allmänna villkor

ALLMÄNNA VILLKOR
FÖR FONDSPARANDE GENOM CARNEGIE FONDER
Dessa Allmänna villkor reglerar kundens förhållande till Carnegie
Fonder AB (Fondbolaget) och gäller tillsammas med av Kunden
undertecknad öppningshandling (Kundavtal) för det fondkonto som
öppnas för kunden av Fondbolaget (Fondkonto).
Dessa Allmänna villkor är bindande för den fysiska eller juridiska person som
investerar i någon av de fonder (Fonder) som förvaltas av Fondbolaget. Sådan
person benämns i det följande ”Kunden”. För att bli Kund hos Fondbolaget ska
ett Kundavtal fyllas i och skickas i original till Fondbolaget. För varje Fond finns
fondbestämmelser, en informationsbroschyr samt ett faktablad, vilka Kunden
åtar sig att läsa igenom innan en investering görs i Fonden i fråga.
Dokumentationen finns alltid tillgänglig på www.carnegiefonder.se eller kan
beställas från Fondbolagets kundservice.
Fondbolaget tillhandahåller inte sådan finansiell rådgivning som avses i lagen
(2003:862) om finansiell rådgivning till konsumenter. Fondbolagets verksamhet
består enbart i fondförvaltning och marknadsföring av Fonderna. Uppgifter som
lämnas i trycksaker, på Fondbolagets hemsida eller muntligt är att betrakta som
ren information. Informationen från Fondbolaget ska inte ses som en
rekommendation att teckna andelar i Fonderna utan det ankommer på var och
en att göra sin egen bedömning av en sådan investering och riskerna som är
förknippade därmed. En fonds historiska avkastning är ingen garanti för framtida
avkastning, och det finns inte heller några garantier för en god avkastning trots
en positiv avkastning på de finansiella marknaderna.
Om angiven dag för periodiskt köp via Autogiro inte är en Bankdag, utförs
köpet, alternativt lämnas uppdraget, den närmast följande Bankdagen. Kunden
är vid betalning via Autogiro skyldig att tillse att täckning för av Kunden lämnat
köpuppdrag finns på av Kunden anvisat bankkonto. Om täckning saknas är
Fondbolaget ej skyldigt att utföra uppdraget.
Uppdrag om inlösen av Fondandelar kan endast lämnas skriftligen på av
Fondbolaget anvisad blankett. Likvid från inlösen betalas ut till Kunden när
inlösenförfarandet är slutfört, till av Kunden skriftligen anvisat bankkonto. Vid
köp och inlösen av Fondandelar (dock ej periodiska köp via Autogiro) erhåller
Kunden per post en skriftlig bekräftelse avseende den aktuella transaktionen.
Fondbolaget äger också rätt att i stället skicka sådan bekräftelse via e-post.
Köp och inlösen sker alltid i enlighet med Fondbestämmelserna och
informationsbroschyren för respektive Fond. För Fonder som förvaltas av
Fondbolaget på uppdrag av SEB Fund Services S.A. finns närmare information
om kurssättning m.m. vid köp och försäljning av Fondandelar i prospekt (eller
motsvarande dokument).
Kunden kan till Fondbolaget lämna uppdrag om försäljning av Fondandelar
antingen skriftligen (även via fax) eller – om Kunden är ansluten till den tjänsten
– via Carnegie Fonder Online. Försäljningslikviden utbetalas till Kund när
försäljningen är genomförd och likvid finns tillgänglig för utbetalning. Likviden
finns normalt på Kundens angivna bankkonto senast inom 3-4 Bankdagar.
Tillåtna investerare
Fonden riktar sig till allmänheten, dock inte till sådana investerare vars teckning
av andel i Fonden står i strid med bestämmelser i svensk eller utländsk lag eller
föreskrift. Fonden riktar sig inte heller till sådana investerare vars teckning eller
innehav av andelar i Fonden skulle innebära att Fonden eller Fondbolaget blir
skyldig/skyldigt att vidta registreringsåtgärd eller annan åtgärd som Fonden eller
Fondbolaget annars inte skulle vara skyldig/skyldigt att vidta. Fondbolaget har
rätt att vägra teckning från sådan investerare som avses i detta stycke.
Köp och försäljning av Fondandelar i Luxemburgbaserade Fonder
som förvaltas av Fondbolaget på uppdrag av SEB Fund Services S.A.
Vid köp av Fondandelar i de Luxemburgbaserade Fonderna gäller särskilda
regler. Fondbolaget genomför ordern så snart som möjligt efter det att Kunden
lämnat köpuppdraget. Likvid måste finnas på av Fondbolaget anvisat bankkonto
senast kl 16.00 orderdagen. Bekräftelse på köp skickas till Kunden när
Fondbolaget erhållit kursinformation avseende relevant Fond, (vilket i
normalfallet är påföljande Bankdag).
Fondbolaget får lösa in andelsägares andelar i Fonden mot andelsägarens
bestridande – om det skulle visa sig att andelsägare tecknat sig för andel i
Fonden i strid med bestämmelser i svensk eller utländsk lag eller föreskrift eller
att Fondbolaget på grund av andelsägarens teckning eller innehav i Fonden blir
skyldigt att vidta registreringsåtgärd eller annan åtgärd för Fonden eller
Fondbolaget som Fonden eller Fondbolaget inte skulle vara skyldig/skyldigt att
vidta om andelsägaren inte skulle inneha andelar i Fonden.
Vid försäljning av Fondandelar i de Luxemburgbaserade Fonderna gäller
särskilda regler. Fondbolaget genomför ordern så snart som möjligt efter det
att Kunden lämnat försäljningsuppdraget. Bekräftelse på försäljningen skickas till
Kunden när Fondbolaget erhållit kursinformation avseende relevant Fond.
Försäljningslikviden utbetalas till Kunden när försäljningen är genomförd och
försäljningslikviden finns tillgänglig för utbetalning av Fondbolaget vilket kan ta
upp till sex (6) Bankdagar.
Fondbolagets produkter/marknadsföring är inte riktad till och är inte avsedd för
fysiska personer med anknytning till USA (och ej heller till personer som
tillfälligt vistas i USA). Produkter/marknadsföring är inte heller riktade till
juridiska personer eller enheter med säte i eller existerande enligt lagstiftningen
i USA eller till fysiska/juridiska personer som äger egendom som är föremål för
amerikanska skatteregler och utgör inte ett erbjudande om att tillhandahålla,
eller är en uppmaning om ett erbjudanda att köpa eller sälja, varor eller tjänster
i USA. Inga fysiska eller juridiska personer som omnämns i detta stycke får köpa
några produkter eller tjänster av Fondbolaget och Fondbolaget kommer inte att
acceptera en ansökan om att köpa produkter eller tjänster från sådana
personer.
Återkallande av begäran om köp eller försäljning
En begäran om köp eller försäljning får återkallas endast om Fondbolaget
godkänner det. Order via Carnegie Online-tjänsten kan återkallas av Kunden
fram till den dagliga stopptiden för order.
Fondkonto
På Fondkontot redovisas Kundens innehav av fondandelar i samtliga Fonder. En
Kund kan ha flera Fondkonton. Om så är fallet fördelas Kundens sammanlagda
innehav, i enlighet med vad Kunden har anvisat, på de olika Fondkontona. Vid
öppnande av Fondkonto måste Kundavtal, komplett ifyllt och i original, samt
andra efterfrågade handlingar ha ingivits till Fondbolaget. Fondbolaget har på
grund av krav enligt lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och
finansiering av terrorism inte rätt eller skyldighet att anta den fysiska eller
juridiska personen som Kund utan att först ha mottagit ett komplett Kundavtal.
När Kundavtalet godkänts och Fondkontot öppnats skickar Fondbolaget en
bekräftelse till Kundens folkbokföringsadress.
Köp och försäljning av Fondandelar
Kunden kan till Fondbolaget lämna uppdrag om köp av andelar i de Fonder som
förvaltas av Fondbolaget (Fondandelar) på följande sätt:
a) Genom att på förhand instruera Fondbolaget om återkommande köp via
Autogiro.
b) Genom att lämna uppdrag om köp av Fondandelar via Carnegie Fonder
Online, förutsatt att Kunden är ansluten till denna tjänst (genom att särskild
anmälningsblankett fyllts i och godkänts av Fondbolaget).
c) Genom insättning av medel på av Fondbolaget anvisat Bankgiro för
respektive Fond.
För att lämna uppdrag om köp enligt a) och b) ovan krävs att Kunden har givit
Fondbolaget fullmakt att enligt rutinerna för Autogiro beordra överföringar från
av Kunden anvisat bankkonto till Fondbolaget. För sådana överföringar gäller,
utöver det som anges i Kundavtalet, Regler för Autogiro (se nedan).
Omplacering av Fondandelar
Omplacering mellan två Fonder innebär att Kunden först gör en försäljning av
andelar i en Fond och därefter köper andelar i en annan Fond. Om
omplaceringen sker mellan två av Fondbolagets svenska fonder sker detta per
samma kursdag eftersom Fondbolaget inte verkställer utbetalning av
försäljningslikviden utan låter denna direkt överföras till den Fond som andelar
köps i.
Om omplaceringen sker till/ från/mellan någon av Fonder som förvaltas av
Fondbolaget på uppdrag av SEB Fund Services S.A. kan den processen ta upp till
åtta (8) bankdagar. Eftersom försäljningslikvid inte kan erhållas förrän efter tre
till fyra Bankdagar så har sådana Fonder undantagits från
omplaceringsmöjligheten via Carnegie Fonder Online. Omplacering
(till/från/mellan) andelar i nämnda Fonder kan endast ske genom att Kunden
skriftligen uppdrar åt Fondbolaget att genomföra en omplacering.
Behandling av personuppgifter
Kunden är införstådd med och godkänner att de personuppgifter som lämnas
vid ingående av Kundavtalet används för administration och fullgörelse av
Kundavtalet, samt för att Fondbolaget ska kunna fullgöra sina förpliktelser enligt
svensk eller utländsk lag, myndighets föreskrift, handelsregler eller avtal/villkor
för viss Fondandel. Kunden godkänner att behandling av personuppgifter även
kan komma att ske hos Fondbolaget för ändamål som avser egen
marknadsföring, samt marknadsföring av produkter och tjänster som andra
bolag inom Carnegie-koncernen tillhandahåller, exempelvis diskretionär
kapitalförvaltning, investeringssparkonto samt försäkringar. Marknadsföringen
kan komma att ske genom bl. a telefon, e-post, utskick via post och
elektroniska reklamutskick. Uppgifter om Kund kan också komma att utlämnas
till och behandlas av annat företag som Fondbolaget anlitar för att bistå i delar
av Fondbolagets verksamet.
Kunden är vidare införstådd med och godkänner att de uppgifter som lämnas i
samband med ingående av Kundavtalet kan komma att kompletteras och
uppdateras med personuppgifter från andra privata och offentliga register, t.ex.
Statens person- och adressregister, SPAR. Kunden har enligt
personuppgiftslagen (1998:204) rätt att kostnadsfritt en gång per år begära
besked från Fondbolaget om vilka av Kundens personuppgifter som behandlas
Carnegie Fonder AB Organisationsnummer 556266-6049 Box 7828, 103 97 Stockholm
Frågor? Tel: +46 8-5886 93 50 E-post: [email protected] www.carnegiefonder.se
ALLMÄNNA VILLKOR
FÖR FONDSPARANDE GENOM CARNEGIE FONDER
av Fondbolaget. Begäran ska lämnas skriftligt. Kunden kan skriftligen begära att
Fondbolaget ej ska använda Kundens personuppgifter för direkt
marknadsföring. Kunden kan också begära rättelse av felaktig personuppgift.
Inspelning m.m.
Kunden är medveten om och accepterar att Fondbolaget kan komma att spela
in telefonsamtal med Kunden och att Fondbolaget bevarar sådan inspelning
under den tid Fondbolaget finner lämpligt.
Konto för insättning av likvid
Kunden befullmäktigar härmed Fondbolaget att hos Kundens bank kontrollera
att av Kunden angivet bankkonto för insättning av försäljningslikvid tillhör
Kunden.
Reklamation och klagomål
Information om Fondbolagets klagomålshantering finns på Fondbolagets
hemsida www.carnegiefonder.se.
Om Kunden vill påtala eventuella fel eller brister i skriftliga bekräftelser, att
bekräftelse uteblivit eller eventuella övriga fel eller brister vid uppdragets
utförande, ska sådan reklamation omgående meddelas Fondbolaget. Närmare
information om hur detta ska ske finns på Fondbolagets hemsida
www.carnegiefonder.se. Om reklamation inte lämnas omgående kan Kunden
förlora rätten att begära ersättning eller kräva andra åtgärder från Fondbolagets
sida.
Begränsning av Fondbolagets ansvar
Utfallet av placeringar i Fonder kan bli både positivt och negativt. Fondbolaget
är ej ansvarigt för det ekonomiska resultatet av Kundens investeringar i Fonder.
Fondbolaget är inte heller ansvarigt för skada som beror på omständighet
utanför Fondbolagets kontroll, såsom svenskt eller utländskt lagbud, svensk
eller utländsk myndighetsåtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout
eller annan liknande omständighet.
Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om
Fondbolaget självt är föremål för eller vidtar sådan konfliktåtgärd. Fondbolaget
ansvarar inte för skada som uppkommer på grund av avbrott, fel eller brister i
tele-, dator- (mjuk- eller hårdvara) eller annan kommunikationsförbindelse.
Skada som uppkommit i andra fall än de som ovan angivits ska inte ersättas av
Fondbolaget, om ansvarsfrihet föreligger enligt tillämpliga fondbestämmelser
eller om Fondbolaget varit normalt aktsamt. Fondbolaget är i intet fall ansvarigt
för indirekt skada. Det gäller dock inte om Fondbolaget orsakat skadan av grov
vårdslöshet. Föreligger hinder för Fondbolaget att helt eller delvis verkställa
åtgärd enligt dessa bestämmelser på grund av omständighet som anges i denna
punkt, får åtgärden uppskjutas till dess hindret har upphört.
Fondbolaget får helt eller delvis underlåta att vidta åtgärden om det enligt
Fondbolagets bedömning ej förefaller vara praktiskt eller ekonomiskt lämpligt.
Om Fondbolaget, till följd av omständighet som anges i denna punkt, är
förhindrat att verkställa eller ta emot betalning, ska Fondbolaget respektive
Kunden inte vara skyldig att erlägga dröjsmålsränta. I den mån det i
fondbestämmelserna för viss Fond anges andra ansvarsfrihetsgrundande
omständigheter än de som ovan angivits ska, avseende sådan Fond, dessa gälla
utöver vad som ovan angivits.
Fondbolaget ansvarar inte för skada som uppkommer på grund av eventuella fel
eller brister i information, exempelvis kursinformation, som tillhandahållits via
Carnegie Fonder Online.
Fondbolaget ansvarar inte för skada som förorsakats av svensk eller utländsk
uppdragstagare som Fondbolaget med tillbörlig omsorg anlitat eller som
anvisats av Kunden. Detsamma gäller skada som orsakats av att ovan nämnda
uppdragstagare blivit insolventa.
De ovan angivna ansvarsbegränsningarna gäller inte för händelser som beskrivs i
2 kap. 21 § i lagen (2004:46) om värdepappersfonder eller 8 kap. 28 § lagen
(2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder.
Meddelanden m.m.
Fondbolaget äger rätt att tillhandahålla information till Kunden via e-post till av
Kunden i öppningshandlingen angiven e-post adress när Fondbolaget bedömer
att tillhandahållandet via e-post är lämpligt. Meddelande som avsänts av
Fondbolaget med rekommenderat brev eller vanligt brev ska anses ha nått
Kunden senast femte (5) Bankdagen efter avsändandet, om brevet sänts till den
adress som Kunden uppgivit. Meddelande genom fax, e-post eller annan
elektronisk kommunikation ska anses ha kommit Kunden tillhanda vid
avsändandet om det sänts till av Kunden uppgivet nummer eller elektronisk
adress. Om ett sådant meddelande når Kunden på icke normal kontorstid ska
meddelandet anses ha kommit Kunden tillhanda vid början av påföljande
Bankdag.
Meddelande från Kunden till Fondbolaget ska ställas till den adress som anges i
öppningshandlingarna, såvida Fondbolaget inte begärt svar till annan adress.
Meddelande från Kunden ska anses ha kommit Fondbolaget tillhanda den
Bankdag meddelandet kommit fram till nämnda adress. Om meddelandet når
Fondbolaget på icke normal kontorstid ska meddelandet anses ha kommit
Fondbolaget tillhanda vid början av påföljande Bankdag.
Uppsägning
Fondbolaget äger rätt att avsluta Fondkontot – och därmed i förekommande
fall även Kundens anslutning till Carnegie Fonder Online – om Kunden begär
detta eller om Kunden under ett kalenderår inte har haft några Fondandelar
förtecknade på Fondkontot. Fondbolaget behöver inte särskilt meddela Kunden
om att Fondkontot avslutats enligt ovan.
Betalning av återkommande köp av Fondandelar där betalningen
erläggs från bankkonto som tillhör annan än Kunden
Kunden kan på särskild blankett, ”Månadsspara via Autogiro”, ange att betalning
för återkommande köp via Autogiro ska ske från ett bankkonto som tillhör
annan person än Kunden. Denne person (Bankkontohavaren) ska dock
underteckna och godkänna att sådan betalning får göras. I dessa fall gäller –
såvida inte annat skriftligen överenskommit med Fondbolaget – vad som ovan
angivits i dessa Allmänna villkor med följande ändringar och tillägg.
- Kunden har samma dispositionsrätt över de Fondandelar som köpts för
dennes räkning efter betalning från Bankkontohavarens konto som om betalning
hade skett från Kundens eget konto. Bankkontohavaren har ingen ägande- eller
annan dispositionsrätt över dessa Fondandelar.
- Bankkontohavaren kan när som helst skriftligen säga upp framtida köp, med
en uppsägningstid om fem (5) Bankdagar från det att Fondbolaget mottagit
uppsägningen, och – i enlighet med Regler för Autogiro – återkalla sitt
medgivande till betalning via Autogiro.
- Kundens möjlighet att lämna uppdrag om köp av Fondandelar till Fondkontot
via Carnegie Fonder Online är spärrad (om Kunden är ansluten till nämnda
tjänst).
Bestämmelserna som avser behandlingen av personuppgifter, reklamation,
begränsning av Fondbolagets ansvar och ändring av de Allmänna villkoren gäller
både Kunden och Bankkontoinnehavaren.
Regler för Carnegie Fonder Online (köp och sälj av Fondandelar)
Anslutning av Kundens Fondkonto till Carnegie Fonder Online sker efter det
att Kunden undertecknat avtal avseende Carnegie Fonder Online. Genom
anslutning till Carnegie Fonder Online får Kunden möjlighet till att bl.a. lämna
uppdrag om köp och försäljning av Fondandelar över Internet och göra
ändringar avseende begäran om automatiskt återkommande köp (t ex.
månadssparande).
Anslutning till Carnegie Fonder Online kan ske avseende samtliga Fondkonton
som Kunden vid var tid har. Om Kunden sedan tidigare har Fondkonto(n) hos
Fondbolaget, ska de Allmänna villkoren inklusive Regler för Autogiro gälla för
sådant Fondkonto fr. o m dagen för Kundens anslutning till Carnegie Fonder
Online. Om befintligt Fondkonto inte varit anslutet till Autogiro, innefattar
anmälan till Carnegie Fonder Online även ett medgivande till betalning via
Autogiro från angivet bankkonto vid köp av Fondandelar i samtliga av
Fondbolaget vid var tid förvaltade Fonder. Om Kunden i anmälningsblanketten
för Carnegie Fonder Online anger ett annat bankkontonummer än det som
redan finns registrerat hos Fondbolaget för betalning av automatiskt
återkommande köp kommer Autogiro att anslutas till och betalning i
fortsättningen dras från det bankkonto Kunden anger på anmälningsblanketten
för Carnegie Fonder Online.
Genom anslutning till Carnegie Fonder Online kommer Autogiro att kopplas
mellan det Bankkonto kunden angivit på anmälningsblanketten och samtliga
Fonders konton som vid var tid går att placera i via Internettjänsten. Om
Kunden via Carnegie Fonder Online anger att försäljning av andelar i en Fond
ska ske till ett visst belopp som innebär att Kundens kvarstående andel i
Fonden motsvarar ett värde understigande 100 svenska kronor kommer
Fondbolaget sälja Kundens hela andel i Fonden.
Regler för Carnegie Fonder Online Bas
Kunden får tillgång till Carnegie Fonder Online Bas i samband med
kontoöppningen. Carnegie Fonder Online Bas ger tillgång till uppgifter om
Kundens fondinnehav, fondinformation, mm via Internet. Tjänsten Carnegie
Fonder Online Bas medför inte någon tillgång till orderläggning (köp och sälj av
fondandelar) via Internet. Fondbolaget ansvarar inte för att informationen som
tillhandahålls via Carnegie Fonder Online Bas är korrekt. Fondbolaget äger rätt
att inskränka, utöka eller ändra utformningen av Carnegie Fonder Online Bas.
Den information som tillhandahålls Kunden via Carnegie Fonder Online Bas får
endast användas för Kundens egna ändamål och får inte kopieras eller på annat
sätt mångfaldigas eller användas för vidare spridning.
Carnegie Fonder AB Organisationsnummer 556266-6049 Box 7828, 103 97 Stockholm
Frågor? Tel: +46 8-5886 93 50 E-post: [email protected] www.carnegiefonder.se
ALLMÄNNA VILLKOR
FÖR FONDSPARANDE GENOM CARNEGIE FONDER
Kundens personliga kod för Carnegie Fonder Online och/eller
Carnegie Fonder Online Bas
Kunden förbinder sig att inte avslöja sin personliga kod, så att dess egenskap av
lösenord eller dess samband med de tjänster Fondbolaget tillhandahåller
framgår. Kunden förbinder sig att genast själv ändra koden samt underrätta
Fondbolaget om det finns anledning att anta att någon obehörig fått kännedom
om Kundens personliga kod. Kund som är juridisk person ansvarar själv för att
endast behörig person hos Kunden får använda Kundens lösenord för
elektronisk överföring av order respektive Kundens lösenord för Carnegie
Fonder Online Bas och att dessa personer iakttar de villkor som hör till avtal
om Carnegie Fonder Online och/eller dessa Allmänna villkor. Kunden ansvarar
gentemot Fondbolaget för skada som uppkommer för Fondbolaget, tredje man
eller Kunden själv genom försummelse från Kundens sida i något av nu nämnda
avseende. Kunden ansvarar också för köp och försäljning av Fondandelar som
utförts i enlighet med order som lämnats av obehöriga med användande av
Kundens personliga kod (här innefattande även andra för Kunden personliga
inloggningsuppgifter).
Fondbolaget ansvarar inte (i) för skada som uppkommer på grund av avbrott i
tillgängligheten av de tjänster som erbjudits via Carnegie Fonder Online eller
eljest för skada som uppkommer på grund av avbrott, fel eller brister i tele,
dator- (mjuk- eller hårdvara) eller annan kommunikationsförbindelse eller, (ii) i
den mån Fondbolaget har iakttagit normal aktsamhet, för skada som åsamkats
Kunden på grund av att funktionerna hos Carnegie Fonder Online eller
Carnegie Fonder Online Bas obehörigen har manipulerats av utomstående, (iii) i
övrigt är Fondbolagets ansvar begränsat enligt vad som anges i dessa Allmänna
villkor.
Fondbolaget äger rätt att tillhandahålla Kunden information via e-post eller SMS
till, på kontot registrerad, e-postadress respektive mobilt telefonnummer.
Fondbolaget öppnar Carnegie Fonder Online för Kunden när anmälan godkänts.
Fondbolaget öppnar Carnegie Fonder Online Bas för Kunden när Kundavtalet
godkänts. Fondbolaget äger rätt att skicka bekräftelse på att anmälan godkänts
via e-post till i anmälan angiven e-postadress.
Ändring av dessa Allmänna villkor
Fondbolaget äger rätt att vid var tid ändra dessa Allmänna villkor. Sådan ändring
ska ha verkan gentemot Kunden – om inte myndighetspåbud, lagstiftning eller
synnerliga skäl enligt Fondbolagets bedömning föranleder en kortare tid – från
och med fjorton (14) Bankdagar efter det att Fondbolaget meddelat om
ändringen. Sådant meddelande kan ske i tidskriften Utsikt, på Fondbolagets
hemsida eller på annat sätt.
Investerarskydd
Enligt lagen (1999:158) om investerarskydd har Kunden, om denne i händelse
av Fondbolagets konkurs inte skulle få ut sina finansiella instrument hos
Fondbolaget, rätt till särskild ersättning med ett belopp som föreskrivs i lag,
vilket per den 1 februari 2014 uppgår till högst 250 000 kr. Nämnda ersättning
kan även innefatta medel som Fondbolaget tagit emot med
redovisningsskyldighet. Kund som vill ha ersättning ska senast ett år från dagen
för konkursbeslutet framställa sitt krav till Riksgälden, som efter prövning
betalar ut ersättning.
DEFINITIONER
På Kundavtal och i dessa Allmänna villkor ska följande termer ha
nedan angiven betydelse. I de Allmänna villkoren anges nedan
definierade termer med stor begynnelsebokstav.
Bankdag
Med Bankdag avses dag i Sverige som inte är söndag eller allmän
helgdag eller som vid betalning av skuldebrev är likställd med
allmän helgdag (sådana likställda dagar är f n lördag,
midsommarafton, julafton, nyårsafton, Kristi himmelsfärdsdag,
första Maj samt Sveriges nationaldag).
Fond
Med Fond avses sådan fond, värdepappersfond (inklusive
specialfonder) enligt lagen (2004:46) om värdepappersfonder
eller lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa
investeringsfonder eller motsvarande lagstiftning för utländska
fonder, som Fondbolaget vid var tid förmedlar och förvaltar för
Kundens räkning och som Kunden kan placera i genom
Fondbolaget.
Fondandel
Med Fondandel avses andel i Fond.
Fondkonto
Med Fondkonto avses det fondkonto som öppnas enligt det
Kundavtal, till vilket dessa Allmänna villkor hör. På Fondkonto
förtecknar Fondbolaget de Fondandelar som är tillhörig Kunden.
Carnegie Fonder Online
Fondbolagets Internettjänst, genom vilken Kunden kan begära
köp och försäljning av Fondandelar. Kräver särskild ansökan
undertecknad av Kund.
Kunden
Fondkontohavaren.
US Person
Med US Person avses person som är bosatt i USA, är amerikansk
medborgare och/eller är skattskyldig i USA. Om Kund efter att
Fondkonto öppnats bosätter sig i USA, erhåller amerikanskt
medborgarskap eller blir skattskyldig i USA är kund skyldig att
meddela Fondbolaget detta snarast.
Information om Foreign Account Tax Complinace Act (”FATCA”)
Ett nytt regelverk i USA medför att finansiella institut över hela världen måste
identifiera och lämna uppgifter – motsvarande svenska kontrolluppgifter - om
konton som innehas av så kallade US Persons. Sverige har träffat avtal med USA
om informationsutbyte vilket innebär att kontrolluppgifterna lämnas till
Skatteverket, som i sin tur ska lämna uppgifterna till det amerikanska
skatteverket, IRS (Internal Revenue Service).
En US Person är en person som har anknytning till USA. Till dessa räknas bland
andra:




Amerikanska medborgare (även personer med dubbelt medborgarskap)
Personer som är bosatta i USA
Innehavare av amerikanskt uppehålls- och arbetstillstånd
Företag som är registrerade i USA
Av informationskravet ovan, följer att Fondbolaget tvingas inhämta besked från
Kunden om anknytning till USA föreligger. Detta gäller juridiska personer såväl
som fysiska personer. Av samma skäl är det viktigt att Fondbolaget underrättas
om ändrade förhållanden, som medför att en Kund som tidigare inte haft
anknytning till USA får det. Kunder som inte lämnar uppgifter om
skattskyldighet i USA ska enligt regelverket rapporteras till Skatteverket i
Sverige, som sedan rapporterar vidare till IRS.
Tillämplig lag
Tolkning och tillämpning av Kundavtal samt dessa Allmänna villkor ska ske
enligt svensk rätt.
Carnegie Fonder AB Organisationsnummer 556266-6049 Box 7828, 103 97 Stockholm
Frågor? Tel: +46 8-5886 93 50 E-post: [email protected] www.carnegiefonder.se
BLI KUND
BLANKETT FÖR JURIDISK PERSON
Välkommen som sparare i våra fonder! Innan vi kan komma igång måste vi be dig om en del
uppgifter. Det är viktigt att ni fyller i samtliga uppgifter. Vi kan tyvärr inte genomföra några köp
innan fått en fullständig anmälan.
1. TECKNA AVTAL
Genom att fylla i denna del ingår ni (Kunden) avtal med Carnegie Fonder AB, i enlighet med de vid var tid gällande
Allmänna Villkor.
Firma
Organisationsnummer
Adress
Telefon 1
Postnummer, ort och land
E-post
Skatterättslig hemvist (om annan än Sverige)
GIIN nummer (anges endast om Del 1 nedan kryssas i)
Utländskt skatteregistreringsnummer (obligatoriskt vid
skatterättsligt hemvist utanför Sverige)
Bankkontonummer vid försäljning
Telefon 2
FATCA-intygande (för definitioner se instruktioner i slutet av blanketten)
Del 1 Finansiell enhet
☐ Enheten är en finansiell enhet i ett FATCA-partnerland och har inte av den amerikanska skattemyndigheten klassats som
ett icke FATCA-deltagande enhet.
Del 2 Aktivt icke-finansiellt företag
☐ Enheten är ett icke finansiellt företag, d.v.s. att det är varken en finansiell enhet eller ett passivt icke-finansiellt företag.
Del 3 Passivt företag
☐ Företaget har identifierats som ett passivt icke-finansiellt företag.
Underskrift
 Kunden intygar på heder och samvete att ovanstående uppgifter är riktiga och förbinder sig att snarast anmäla
förändringar därav.
 Kunden har tagit del av och accepterat Allmänna villkor, fondbestämmelser, informationsbroschyr samt faktablad för
fonder som kunden avser investera i, se www.carnegiefonder.se.
 Kunden godkänner att behandling av mina/våra personuppgifter även kan komma att ske hos Carnegie Fonder AB för
ändamål som avser direkt marknadsföring, se relevant avsnitt i de Allmänna Villkoren.
 Kunden är medveten om att Carnegie Fonder AB inte tillhandahåller sådan finansiell rådgivning som avses i lagen
(2003:862) om finansiell rådgivning till konsumenter och Kunden bekräftar vidare att det inte uppdragits åt Carnegie
Fonder AB att tillhandahålla sådan rådgivning.
Namnteckning behörig firmatecknare
Ort och datum
Namnförtydligande
Förmedlad av (ifylls av eventuell återförsäljare)
Carnegie Fonder AB Organisationsnummer 556266-6049 Box 7828, 103 97 Stockholm
Frågor? Tel: +46 8-5886 93 50 E-post: [email protected] www.carnegiefonder.se
1
BLI KUND
BLANKETT FÖR JURIDISK PERSON
2. SVARA PÅ FRÅGOR
Lagstiftningen inom EU innebär att vi som fondbolag är skyldigt att inhämta vissa uppgifter med anledning av era
investeringar. Vi ber er därför svara på nedanstående frågor.
1. För vems räkning köper ni fondandelar?
☐För en juridisk person som jag företräder som firmatecknare
☐För en juridisk person med fler delägare än du själv
☐För ett bolag som är upptaget till handel på reglerad marknad
☐För en juridisk person som du företräder genom fullmakt (bifoga fullmakt)
☐Annan, vänligen specificera:
2. Har den juridiska personen fysiska personer som ägare vars ägarandel (direkt eller indirekt)
överstiger 25 procent av aktierna eller rösterna i den juridiska personen eller som på annat sätt
kontrollerar förvaltningen av den juridiska personen (personen har exempelvis rätt att utse eller
avsätta mer än hälften av ledamöterna i den juridiska personens styrelse)? *
Om den juridiska personen är en stiftelse, eller liknande, vänligen ange namn, adress samt person- eller
organisationsnummer på framtida förmånstagare, alternativt namn på de fysiska personer i vars främsta intresse stiftelsen,
trusten eller liknande har inrättats eller bedriver verksamhet för.
☐Nej
☐Ja. Om ja, vänligen fyll i uppgifterna nedan.
Namn
Adress
Person- eller
org.nummer
Ägarandel
%
Skattskyldig i USA p.g.a.
medborgarskap eller
annan anknytning (Ja/Nej)
TIN (endast för
skattskyldiga i USA)
* Bifoga vidimerad kopia på aktiebok eller registreringsbevis som visar ägare/intressenter med ägarandel över 25 procent.
3. Hur ofta kommer den juridiska personen uppskattningsvis att genomföra transaktioner på
fondkontot?
☐Detta är en engångsinsättning
☐Periodiskt (t.ex. månadssparande)
☐Flera gånger per år
☐Mindre än en gång per år
4. Vilket är ursprunget till pengarna som ska investeras i fonder?
☐Intäkter från företaget jag representerar
☐Fastighetsförsäljning
☐Företagsförsäljning
☐Annat, vänligen specificera:
5. Hur mycket uppskattar du att den juridiska personens månatliga transaktioner kommer uppgå till?
☐Mindre än 10 000 kronor
☐10 000 – 100 000 kronor
☐100 000 – 1 000 000 kronor
☐Över 1 000 000 kronor
Carnegie Fonder AB Organisationsnummer 556266-6049 Box 7828, 103 97 Stockholm
Frågor? Tel: +46 8-5886 93 50 E-post: [email protected] www.carnegiefonder.se
2
BLI KUND
BLANKETT FÖR JURIDISK PERSON
6. Är företrädaren för den juridiska personen eller den verkliga huvudmannen enligt punkt 2 ovan en
PEP?
☐Nej
☐Ja. Om ja, vänligen fyll i blanketten ”Kunddeklaration” som finns på www.carnegie.se/fonder. Blanketten kan även
beställas på telefon 08-5886 93 50 eller mejla www.carnegiefonder.se
Med PEP (person i politiskt utsatt ställning) avses personer som har eller har haft viktiga offentliga funktioner samt sådana
personers närmaste familjemedlemmar eller kända medarbetare. Exempel på viktiga offentliga funktioner är bland annat
ministrar, riksdagsledamöter, ambassadörer, höga officerare i försvarsmakten, personer som ingår i statsägda företags
förvaltnings- lednings- eller kontrollorgan.
3. VIDIMERING
Notera att Carnegie Fonder (Fondbolaget), på grund av krav i lag (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering
av terrorism, inte kan anta den juridiska personen som Kund innan fullständigt ifyllt kundavtal, uppgifter för kundkännedom
och vidimerad kopia av ID-handling har ingivits till Fondbolaget. Kundavtal som faxas eller skickas via e-mail ska även sändas
till Fondbolaget i original under adressen nedan.
Handlingar som måste bifogas kundavtalet avseende juridisk person (företag, stiftelse, trust eller liknande):
☐Vidimerad* (bevittnad) kopia på registreringsbevis (inte äldre än sex månader).
☐Vidimerad* kopia på giltig ID-handling** för behörig företrädare för den juridiska person, stiftelsen, trusten eller liknande
och för den person i vars främsta intresse trusten, stiftelsen eller liknande har inrättats eller bedriver verksamhet för.
☐Vidimerad kopia på fullmakt utfärdad av behöriga firmatecknare för den juridiska person (om den som skriver under
kundavtalet är annan än behörig firmatecknare enligt registreringsbeviset).
☐Ifyllt och underskrivet frågeformulär om kundkännedom.
* Med vidimering avses att person, annan än den vars ID-handling vidimeras, intygar att efterfrågade kopior
överensstämmer med original. Vidimeringen ska innefatta förutom personens namnteckning, även att den som vidimerar
ska skriva namnförtydligande, adress och/eller telefonnummer samt datum för när vidimeringen skedde. Observera att de
vidimerade uppgifterna och den kopierade legitimationen måste vara på samma sida.
** Svenskt körkort, svenskt pass, svenskt ID-kort, eller om företrädaren/firmatecknaren för den juridiska personen inte är
svensk medborgare; utländskt pass.
Stiftelse eller liknande
Om den juridiska personen är en stiftelse, eller liknande, vänligen ange namn, adress samt person-/organisationsnummer
på framtida förmånstagare, alternativt namn på de fysiska personer i vars främsta intresse stiftelsen, trusten eller liknande
har inrättats eller bedriver verksamhet för.
Namn
Adress
Person-/Org.nummer
Namn
Adress
Person-/Org.nummer
Skicka detta kundavtal i original:




Post med porto (1-2 dagar): Carnegie Fonder, Box 7828, 103 97 Stockholm
Post utan porto (1-2 dagar): Carnegie Fonder, Svarspost kundnummer 20294984, 110 07 Stockholm
E-post: [email protected]
Fax: 08-5886 93 93
Carnegie Fonder AB Organisationsnummer 556266-6049 Box 7828, 103 97 Stockholm
Frågor? Tel: +46 8-5886 93 50 E-post: [email protected] www.carnegiefonder.se
3
BLI KUND
BLANKETT FÖR JURIDISK PERSON
INTYGANDE ANGÅENDE SKATTSKYLDIGHET I USA FÖR FÖRETAG OCH FINANSIELLA ENHETER
Vad är FATCA? FATCA står för Foreign Account Tax Compliance Act och är en amerikansk lagstiftning som syftar till att
ge USA möjligheter att förhindra skatteflykt. Den innebär att det ställs krav på finansiella företag, till exempel banker,
fondbolag och försäkringsbolag i hela världen att rapportera in kontouppgifter för personer/företag som är skatt- och
deklarationsskyldiga i USA, s.k. US persons (se nedan). Sverige och USA har med anledning av FATCA ingått ett avtal om ett
ömsesidigt utbyte av information så att även Skatteverket kan få upplysningar från det amerikanska federala
skattemyndigheten, IRS, om svenska fysiska och juridiska personers tillgångar i USA. Detta avtal har införts i svensk
lagstiftning.
Vem är skattskyldig i USA? Den som är skatt- och deklarationsskyldig i USA omnämns i den svenska lagstiftningen som
amerikanska personer, s.k. US persons. I detta begrepp ingår, amerikanska medborgare eller personer med skattemässigt
hemvist i USA, i utlandet delägarbeskattad juridisk person eller ett aktiebolag som är registrerat i USA, en trust om 1) en
domstol i USA har behörighet att besluta eller döma i frågor som rör trustens administration och 2) en eller flera
amerikanska personer eller ett dödsbo efter en avliden person har behörighet att kontrollera trustens administration.
Definitioner
FATCA – partnerländer FATCA – partnerland är ett land som ingått avtal med USA om informationsutbyte enligt
FATCA-lagstiftningen. Deltagandeländer framgår av en lista publicerad på det amerikanska finansdepartementets hemsida
Finansiell enhet En finansiell enhet är ett förvaringsinstitut, investeringsinstitut och vissa försäkringsbolag. En enhet är vidare
en finansiell enhet om den i sin näringsverksamhet, eller om den förvaltas av annan enhet som i sin näringsverksamhet,
bedriver en eller flera av följande verksamheter för kunds räkning




Tar emot insättningar inom ramen för den ordinarie verksamheten som kreditinstitut eller liknande verksamhet
Handlar med värdepapper eller andra finansiella instrument
Bedriver individuell och kollektiv portföljförvaltning, eller
Annars investerar, administrerar eller förvaltar pengar eller andra medel
Aktivt icke-finansiellt företag Med aktivt icke-finansiellt företag avses ett företag som inte har hemvist i USA och inte är
ett finansiellt institut och vars bruttointäkter under det föregående kalenderåret eller annan lämplig rapporteringsperiod till
mindre än 50 procent utgörs av intäkter från annan verksamhet än rörelse och vars tillgångar som innehades under det
föregående kalenderåret eller annan lämplig rapporteringsperiod till mindre än 50 procent utgjordes av tillgångar som
genererar, eller innehas i syfte att generera, sådana intäkter(så kallade passiva inkomster).
Passiv inkomst kan vara; utdelning, ränta, hyra och royalty, livränta, dödsfallkapital från livförsäkring, viss annan
försäkringsavkastning, vinst från försäljning av tillgång som ger passiv inkomst, vinst från råvaruförsäljning, valutavinst samt vinst
från derivat. Hyra i verksamhet med anställd personal ses vanligtvis inte som passiv inkomst.
Till aktiva icke-finansiella företag hänförs:
 Icke finansiella bolag var andelar handlas på etablerad värdepappersmarknad (inklusive till dem närstående bolag).
 Icke finansiella uppstartsbolag (de två första åren)
 Icke finansiella bolag i likvidation eller under konkursåtgärder
 Holdingbolag vars verksamhet helt eller nästan uteslutande består i att äga hela eller delar av det utestående
innehavet i, eller tillhandahålla finansiering eller tjänster till dotterbolag (som inte är finansiella företag)
 Finanscenter i icke-finansiella koncerner som huvudsakligen ägnar sig åt finansiering eller hedgingtransaktioner med
eller åt närstående företag (som inte är finansiella företag).
Stiftelser och föreningar m.fl. som betraktas som aktiva icke-finansiellt företag

Enheter som är ideella föreningar som bedriver verksamhet för allmännyttiga ändamål eller som är registrerade
trossamfund och som är särskilt undantagna från skattskyldighet i enlighet med 7 kap. inkomstskattelagen
(1999:1229);

Välgörenhetsstiftelser som uppfyller villkoren för särskilt undantag från skattskyldighet i enlighet med 7 kap.
inkomstskattelagen (1999:1229);
Varje annan enhet som är undantagen från skattskyldighet i enlighet med 7 kap.15-17§§ inkomstskattelagen
(1999:1229)

Passivt företag
Ett passivt företag är varken ett finansiellt institut eller ett aktivt icke – finansiellt företag.
Carnegie Fonder AB Organisationsnummer 556266-6049 Box 7828, 103 97 Stockholm
Frågor? Tel: +46 8-5886 93 50 E-post: [email protected] www.carnegiefonder.se
4