Amerikanska utdelare

Aktieindexobligation
USA
KategoriAktieindexobligation
Kapitalskydd
Nej, 90% lägsta återbetalning
Löptid
6 år
Underliggande tillgång
Ett index
Teckningskurs100%
tecknas senast 20 maj
Indikativ deltagandegrad
Amerikanska
utdelare
utvecklingen för bolag med återkommande höga utdelningar har
historiskt varit stabilare och bättre än för bolagen i stora och breda jämförelseindex. Ett regelbaserat urval av bolag baserat på dessa
faktorer har därför goda möjligheter att ge en gynnsam långsiktig
avkastning.
Aktieindexobligation USA 1628 är baserad på ett index där 50 amerikanska bolag ingår och som halvårsvis valts från det breda S&P 500-index ut för deras höga utdelningar och den stabilaste utvecklingen.
FÖR VEM PASSAR PLACERINGEN?
Passar investerare som vill ha marknadsexponering mot den amerikanska aktiemarknaden och regelbaserat utvalda bolag men samtidigt vill vara skyddad mot
större nedgångar.
VAD UTMÄRKER PLACERINGEN?
Placeringen består av en obligation med ett återbetalningsskydd på 90 procent.
Därutöver har placeringen en marknadsexponering genom underliggande index,
som skapar avkastningen vid en för produkten positiv utveckling. Produktens löptid är 6 år.
VILKA RISKER TAR DU?
Dels tas kreditrisken på att emittenten inte skulle kunna fullfölja sina åtaganden.
Därtill finns även risken att underliggande bolag utvecklas i en för produkten negativ riktning vilket leder till utebliven avkastning och att som lägst 90 procent av
nominellt belopp återbetalas vid förfall. Se mer under avsnittet Risker.
1,25
HISTORISK UTVECKLING
Underliggande tillgång
200
S&P 500 Index
150
100
50
apr-11
apr-12
apr-13
apr-14
apr-15
apr-16
Diagrammet ovan visar underliggande tillgångs historiska utveckling** i lokal valuta de senaste fem åren. Observera att historisk
utveckling inte är någon garanti för framtida utveckling. (**Se
sista sidan.) Källa: Bloomberg Finance L.P.
RISKINDIKATOR
Risknivån är fastställd vid emissionens genomförande och kan
förändras under placeringens löptid.
RISKNIVÅ NORMALUTFALL
– Hur stor är risken i placeringen?
1
Lägre risk
2
3
4
5
6
7
Högre risk
RISKNIVÅ EXTREMUTFALL
2
– Hur stor blir förlusten i händelse av extremutfall?
Emittent
Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ)
Emittentrating
S&P A+/Moody’s A1
För vidare information om SPIS Riskindikator, se www.strukturerade.se
aktieindexobligation usa Med det marknadsläge
som nu råder är möjligheten till avkastning från traditionella ränteinvestingar obefintlig om man inte väljer
att höja risknivån väsentligt. Alternativet för många investerare är att köpa högutdelande aktier för att erhålla
en kupongliknande årlig avkastning och förhoppningsvis även en värdestegring i aktiekursen. Historiskt har
det varit en mycket god affär och utvecklingen för dessa
aktier har också haft en stabilare utveckling med lägre
kursfall.
Aktieindexobligation USA baseras på ett regelbaserat
index där investerare kontinuerligt får exponering mot
den här typen av bolag, de 50 bästa i kategorin av de
ingående bolagen i S&P 500 Index. Produkten är inte
kapitalskyddad men har en lägsta återbetalning på 90
procent av nominellt belopp. Deltagandegraden är indikativt 1,25, lägst 1,0.
HI STORI SK UTV ECKLI NG
Valutakursen USD/SEK
10
8
6
4
apr-11
apr-12
apr-13
apr-14
apr-15
apr-16
Avkastningen för produkten beräknas i amerikanska dollar (USD). Diagrammet
ovan visar växelkursen för USD/SEK de senaste fem åren**. Observera att historisk utveckling inte är någon garanti för framtida utveckling. Källa: Bloomberg
Finance L.P.
PLU S O C H MI N US
Bolag med återkommande höga utdelningar har historiskt gett en stabilare och bättre utveckling.
Minst 90 procent av investerat belopp återbetalas på
slutdagen.
Oro för lägre tillväxt i Kina kan skapa oro på världens
börser.
Vid oförändrad utveckling förloras 10 procent av investerat belopp.
U NDE R L I G GA N DE T I L L GÅ NG
S&P 500 Low Volatility High Dividend Index
Det initiala urvalet för index är från Standard & Poor’s 500 där ingående bolag
skall vara representativt för USA:s industri och ha ett marknadsvärde på 5,3 miljarder US dollar eller mer.
Från dessa 500 väljs de 75 aktier ut som har störst 12-månaders rullande utdelningar, dock max 10 bolag per ”Global Industry Classification Standard (GICS)-sektor” som består av de 10 största branchsektorerna. Från detta urval tas de 25
aktier med högst realiserad 12-månaders rullande volatilitet (kursrörlighet) bort
marknadsläget Under de senaste åren har tillväxten i USA
varit en besvikelse. En stor del av detta beror dock på tillfälliga faktorer, såsom stora väderstörningar under 2014 och 2015,
och en hamnkonflikt på västkusten våren 2015 som drog ned
exporten påtagligt. Dessutom har det stora oljeprisfallet dämpat investeringarna i energisektorn, samtidigt som den tidigare
förstärkningen av dollarn har försämrat industrins konkurrenskraft. Om vi utgår från att de negativa engångseffekterna
under 2014 och 2015 inte upprepas kommande år så kommer
det få en positiv effekt på konjunkturen. Dessutom har dollarn
och de 50 kvarvarande aktierna viktas utifrån utdelningsnivå (yield), dock max 3
procent vikt per bolag.
Index rebalanseras halvårsvis på samma regelbaserade sätt i januari och juli varje
år.
För mer information om index se Slutliga villkor och hemsida www.us.spindices.com/.
försvagats något de senaste månaderna vilket är positivt för industrins konkurrenskraft. EPBs bedömning är dessutom att de
räntehöjningar som Fed aviserat kommande år kan tolkas som
ett styrketecken, och visar att ekonomin kan fortsätta växa i
bra takt utan konstlat låga räntor. Det är därför troligt att tillväxten i USA fortsätter vara högre än OECD-genomsnittet även
framöver.
Källa: Erik Penser Bank
H U R BER Ä K NA S
ÅT ERBETA L AT BELO P P ?
Vilket belopp som kommer att återbetalas beror på tre
faktorer:
• Indexutvecklingen
• Deltagandegraden
• Valutakursförändringen USD/SEK
Indexutvecklingen är den procentuella förändringen
mellan index slutkurs och startkurs.
Startkurs – index officiella stängningskurs på startdagen.
Slutkurs – beräknas som ett genomsnitt av 25 observationer de sista 24 månaderna. Slutkursen kan därmed
bli högre eller lägre än index faktiska stängningskurs på
slutdagen. Genomsnittsberäkningen ger ett skydd mot
kursfall mot slutet av löptiden. Samtidigt innebär den
att en uppgång i marknaden under genomsnittsperioden inte får fullt genomslag.
RÄKN EEXEMP EL
Index­
utveckling
+40%
+20%
0%
-10%
Valutakursförändring USD/SEK – Avkastningen påverkas av valutakursförändringar mellan den svenska
kronan och den amerikanska dollarn. Det innebär att
en försvagning av den svenska kronan mot den amerikanska dollarn påverkar avkastningen positivt men om
kronan stärks mot den amerikanska dollarn påverkas
avkastningen negativt. För valutakursförändringen används inte genomsnittsberäkning.
Indexutvecklingen multipliceras med deltagandegraden och valutakursförändringen och läggs till 90 procent av det nominella beloppet för att ge Återbetalat
belopp. Placeringen har en lägsta återbetalning på 90
procent av nominellt belopp.
risker Investerare måste försäkra sig om att de förstår beskaffenheten och
innebörden av produkten samt den risk de tar och att de beaktar lämpligheten
av en investering i produkten med hänsyn tagen till den personliga ekonomiska situationen. En investering i den Strukturerade produkten är förenad
med flera riskfaktorer. Nedan sammanfattas några av de mer framträdande
riskfaktorerna. Mer information om dessa och övriga riskfaktorer återfinns
i emittentens Grundprospekt (från november 2015) och slutliga villkor som
finns tillgängligt hos Erik Penser Bank (”EPB”) samt på www.penser.se.
Kreditrisk
Denna Strukturerade produkt emitteras av Skandinaviska Enskilda Banken AB
(publ). Ett köp innebär att investeraren tar en kreditrisk på emittenten. Med
kreditrisk menas risken att emittenten av obligationen inte skulle kunna fullfölja sina betalningsåtaganden gentemot investeraren. Om emittenten skulle
hamna på obestånd riskerar investeraren därmed att förlora delar av eller hela
sin investering oavsett hur underliggande marknad har utvecklats under löptiden. Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) har vid publikationens upprättande från oberoende kreditvärderingsinstitut erhållit kreditbetyg: A+ från
Standard & Poor’s och A1 från Moody’s. Ett kreditbetyg är enkelt uttryckt ett
mått där oberoende institut försöker bedöma emittentens förmåga att klara
långsiktiga betalningsåtaganden. Emittentens kreditbetyg kan förändras i såväl positiv som negativ riktning under produkternas löptid. Mer information
om emittenten finns i emittentens Grundprospekt. Ett innehav av en Strukturerad produkt omfattas inte av den statliga insättningsgarantin.
Marknadsrisk
I en placering med ett begränsat återbetalningsskydd tas en risk på en del av
det nominella beloppet om marknaden inte utvecklats positivt och placeringen
ger då heller ingen avkastning. Detta skall jämföras med en motsvarande ränta
Valutakurs­
förändring
Deltagande­
grad
Återbetalat
belopp
Effektiv
årsavkastning
+10%
1,25
145 000 kr
6,0%
0%
1,25
140 000 kr
5,4%
-10%
1,25
135 000 kr
4,8%
+10%
1,25
117 500 kr
2,4%
0%
1,25
115 000 kr
2,0%
-10%
1,25
112 500 kr
1,6%
+10%
1,25
90 000 kr
-2,1%
0%
1,25
90 000 kr
-2,1%
-10%
1,25
90 000 kr
-2,1%
+10%
1,25
90 000 kr
-2,1%
0%
1,25
90 000 kr
-2,1%
-10%
1,25
90 000 kr
-2,1%
Räkneexemplet visar eventuella utfall för ett totalt investerat belopp om 102 000
kr inklusive courtage. Utvecklingen i exemplet ovan är hypotetisk*. Effektiv årsavkastning avser avkastning per år inklusive courtage (* Se sista sidan). Deltagandegraden i exemplet är indikativ.
som hade kunnat fås om pengarna istället hade placerats i rena räntebärande
instrument. En investering i Strukturerade produkter kan ge en annan avkastning än en direktinvestering i underliggande tillgång. Under löptiden påverkas
värdet på en Strukturerad produkt av flera faktorer, bland annat underliggande
marknadsutveckling, återstående löptid, förväntad framtida volatilitet, marknadsräntor, eventuella aktieutdelningar och emittentens upplåningskostnad.
Värdet kan också påverkas av förändringar i legala förutsättningar.
Likviditetsrisk
En Strukturerad produkt är i första hand avsedd som ett långsiktigt sparandealternativ. Återbetalningsskyddet gäller endast på återbetalningsdagen. Under
löptiden kan värdet vara såväl högre som lägre än det nominella beloppet. Ju
närmare emissionsdagen en förtida avveckling sker desto högre är risken för
att värdet på den Strukturerade produkten är under såväl det investerade beloppet som det nominella beloppet. EPB avser att, under normala marknadsförhållanden, presentera en andrahandsmarknad i de Strukturerade produkterna. Vid handel på andrahandsmarknaden tillkommer courtage. Under vissa
perioder kan det vara svårt eller omöjligt att sälja en Strukturerad produkt.
Detta kan till exempel inträffa vid kraftiga kursrörelser eller då handeln på
någon relevant marknadsplats stängs eller åläggs restriktioner under viss tid.
Även tekniska fel kan störa handeln. Emittenten kan i vissa begränsade situationer lösa in produkten i förtid och det förtida inlösenbeloppet kan då vara
högre eller lägre än det ursprungligen placerade beloppet.
Valutarisk
Avkastningen påverkas av valutakursförändringar mellan den svenska kronan och den amerikanska dollarn. Det innebär att en förstärkning av den
svenska kronan mot den amerikanska dollarn då påverkar avkastningen negativt.
ST RU K TUR ER A D PRO D U KT
En strukturerad produkt kan vara konstruerad på olika sätt med
varierande inriktningar och risknivåer.
Strukturerade produkter med kapitalskydd erbjuder en möjlighet till god avkastning med begränsad risk. Strukturerad produkt med kapitalskydd kan närmast jämföras med ett innehav i
en obligation och en option på vald marknad. Med kapitalskydd
menas att emittenten på återbetalningsdagen åtar sig att återbetala hela det nominella beloppet.
Ett Certifikat är ett finansiellt instrument som kan vara konstruerat på olika sätt. Ett Certifikat är inte ett kapitalskyddat finansiellt
instrument, men kan vara konstruerat så att emittenten åtagit sig
att återbetala en viss del av det nominella beloppet.
En Marknadswarrant har en stor exponering mot de underliggande tillgångarna och därmed föreligger stor risk och hög
potentiell avkastning. En Marknadswarrant är inte ett kapitalskyddat finansiellt instrument.
Deltagandegraden talar om hur stor del av den beräknade kursuppgången som tillfaller placeraren på återbetalningsdagen.
Överkursen ger högre deltagandegrad och därmed större möjlighet till högre avkastning men ingår inte i kapitalskyddet.
Se Risker för mer information.
FÖ R SÄ L J N I NG I N NAN ÅT ER B ETA L NI NG S DAG EN
Den strukturerade produkten avses noteras på börs och blir därmed föremål för dagliga kursnoteringar. Aktuell kurs kommer
även att finnas tillgänglig på www.penser.se.
Handel på andrahandsmarknaden belastas med ett courtage,
enligt var tid gällande prislista hos Erik Penser Bank. För närvarande är courtaget 2,0 procent på likvidbeloppet under första
löptidsåret, därefter 0,5 procent.
viktigt Notera att denna broschyr endast utgör marknadsföring. För mer
information om underliggande tillgångar, historisk utveckling och risker se
emittentens Grundprospekt samt Slutliga villkor som kan erhållas via www.
penser.se eller genom att kontakta Erik Penser Bank på 08-463 8040.
This Note is not sponsored, endorsed, sold or promoted by any sponsor of
any underlying index/fund or its third party licensors.
ERI K P EN SER BAN K STRUKTURERADE P ROD UK TER
Erik Penser Bank är en privatägd och oberoende bank. Vi fokuserar på att skapa värden för våra kunder och erbjuder ett
brett urval av finansiella tjänster till privata och institutionella
investerare. Erik Penser Bank Strukturerade produkter är skräddarsydda efter de förutsättningar och den situation som råder på
marknaden vid varje givet tillfälle. Det innebär att ingen produkt
är den andra exakt lik. En byggsten är dock alltid densamma –
till grund ligger en noggrann analys som bygger på en väl avvägd
balans mellan avkastning och risk.
Våra Strukturerade produkter riktar sig till såväl privatpersoner som företag och institutioner som vill placera kapital
på medellång eller lång sikt. Sedan starten 1994 har vi gjort ett
betydande antal emissioner mot denna målgrupp. I ett flertal
jämförelser med andra fondkommissionärer och banker har våra
kunder kunnat glädja sig åt att se sina placeringar ligga i topp.
Vår ambition inför framtiden är att befästa denna ställning på
marknaden.
VIKT IG I N F OR MATI ON
Produkter
I broschyren presenteras följande produkt:
Aktieindexobligation USA 1628
ISIN-kod: SE0007954409
Produkten erbjuds av Erik Penser Bank (publ)
Emittent: Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ)
Lägsta Teckningsbelopp
Lägsta Teckningsbelopp per produkt är 10 000 kr, därutöver i nominella poster
om 10 000 kr.
Courtage
2 procent på totalt investerat belopp.
Förvaring
Depå kan öppnas hos Erik Penser Bank. Alternativt används VP-konto eller depå
hos annat institut.
Deltagandegrad
Deltagandegraden kommer att fastställas efter teckningstidens slut på startdagen.
Alla Deltagandegrader i texten är indikativa och baseras på marknadsförhållanden som råder vid publikationens upprättande. Deltagandegraden kan komma
att förbättras eller försämras vid förändrade marknadsförutsättningar så som tex
förändringar i svenska och internationella räntor samt den förväntade framtida
kursrörligheten (volatiliteten) för den eller de underliggande tillgångarna.
Indikativ Deltagandegrad är 1,25. Emissionen kommer att ställas in om inte Deltagandegraden fastställs till lägst gränsvärdet 1,0.
*Räkneexempel
Information markerad med * utgör endast exempel för att underlätta förståelsen
av den Strukturerade produkten. Räkneexemplet visar produktens avkastning baserat på rent hypotetiska avkastningsnivåer och den indikativa Deltagandegraden.
**Historisk utveckling
Information markerad med ** avser historisk information. Investerare bör notera
att räkneexempel (*) och historisk utveckling (**) inte skall ses som en garanti för
eller indikation om framtida utveckling eller avkastning samt att den Strukturerade
produktens löptid kan avvika från de tidsperioder som använts i broschyren.
Clearing
Euroclear Sweden AB
Inregistrering
Emittenten avser att inregistrera produkten vid NASDAQ OMX Stockholm AB. För
inregistrering krävs godkännande av NASDAQ OMX Stockholm AB. Erik Penser
Bank avser att, under normala marknadsförhållanden, presentera en andrahandsmarknad i den Strukturerade produkten.
Emissionsvolym
Minst 25 miljoner kr i respektive produkt. Erbjudandet av denna obligation kan
komma att återkallas i det fall att emissionsvolymen understiger 25 miljoner kr.
Fullföljande/Begränsning
Erbjudandet kan komma att återkallas eller begränsas i det fall att det helt eller
delvis omöjliggörs eller försvåras av lagstiftning, myndighetsbeslut eller motsvarande i Sverige eller i utlandet. Erbjudandet kan även återkallas eller begränsas vid
marknadsförutsättningar som försvårar möjligheterna att genomföra erbjudandet.
EPB och Emittenten har rätt att ställa in emissionen i vissa fall. För ytterligare
information se Slutliga villkor.
Marknadsföring
Denna broschyr utgör endast marknadsföring.och grundas på information från
allmänt tillgängliga källor vilka bedömts tillförlitliga. Emittenten tar inget ansvar
för materialet i denna broschyr. Fullständig information om emittenten och erbjudandet, så som detaljregleringar av samtliga aspekter och även reservbestämmelser
för oförutsedda händelseförlopp som olika former av störningar avseende hela
eller delar av den underliggande exponeringen och/eller relevanta hedgningsarrangemang, införandet av nya skatteregler eller annan lagstiftning med inverkan
på instrumenten eller relevanta hedgningsarrangemang, finns i Grundprospekt och
Slutliga villkor. EPB reserverar sig för eventuella tryckfel, uppdateringar kommer
att publiceras på www.penser.se.
Rådgivning
Om den aktuella Strukturerade produkten är en lämplig respektive passande investering måste alltid bedömas utifrån varje enskild investerares egna ekonomiska
förhållanden och varken denna broschyr, Slutliga villkor eller Grundprospekt utgör investeringsrådgivning. Investeraren måste därför själv bedöma lämpligheten
i att investera i produkten alternativt rådgöra med sina professionella rådgivare.
Vare sig EPB eller Emittenten åtar sig ansvar för förluster som kan uppstå genom
att beslut om investering fattas utifrån denna publikation.
Beskattning
Den Strukturerade produkten är föremål för beskattning. Strukturerade produkter
där underliggande marknader är aktier eller aktieindex beskattas som aktier. Strukturerade produkter där avkastningen beror av utvecklingen för valutor beskattas
på samma sätt som räntor. Skattesatser och andra skatteregler, såväl svenska som
utländska, beror på investerares individuella omständigheter.
Arvode
På Startdagen fastställs villkoren för den Strukturerade produkten och likvid inklusive courtage betalas på sista betalningsdag. Därefter tillkommer inga löpande förvaltningsavgifter eller avgifter vid återbetalning. Om den Strukturerade produkten säljs
före återbetalningsdagen betalas courtage vid försäljningen. EPB erhåller arrangörsarvoden från emittenter och betalar ut arvoden till externa distributörer. Enligt EPB:s
bedömning är detta tillåtna tredjepartsarvoden. Ett tillåtet tredjepartsarvode ska vara
utformat i syfte att höja produktens kvalitet, t ex genom att bereda kunden utbud
och villkor som kunden normalt inte skulle få, utan att det strider mot EPB:s förpliktelser att tillvarata kunders intressen. EPB är skyldigt att informera om arvoden
från emittenter och arvoden till distributörer. EPB har avtal med en rad leverantörer
av vissa produkter och tjänster. EPB kalkylerar med ett arvode motsvarande cirka
0,5–1,0, dock maximalt 1,0 procent per år av den Strukturerade produktens pris
under antagandet att produkten behålls till ordinarie återbetalningsdag. Arvodet ska
bland annat täcka kostnader för riskhantering, produktion och distribution. Arvodet
är inkluderat i den Strukturerade produktens pris. Den totala ersättningen för den
aktuella produkten utgörs av courtage och arrangörsarvode. Observera att storleken
på arrangörsarvodet kan variera beroende på produktens konstruktion och löptid.
Kontakta EPB för ytterligare information. Maximalt arvode vid ett investerat belopp
på 10 000 kronor i Aktieindexobligation USA 1628 med 5 års löptid:
Courtage: 2%
(betalas utöver investerat belopp)
200 kr
Maximalt arrangörsarvode: 1,0% x 6 år
(inkluderat i investerat belopp)
600 kr
totalt
800 kr
Selling restrictions
The Notes have not been and will not be registered under the U.S. Securities Act of
1933 and are subject to U.S. tax law requirements. Subject to certain exceptions, Notes may not be offered, sold or delivered within the United States or to U.S. persons.
EPB has agreed that neither itself nor any subsidiary of EPB will offer, sell or deliver
any Notes within the United States or to U.S. persons.
THIS DOCUMENT MAY NOT BE DISTRIBUTED DIRECTLY OR INDIRECTLY TO
ANY CITIZEN OR RESIDENT OF THE UNITED STATES OR IN ANY JURISDICTION
WHERE ITS DISTRIBUTION MAY BE RESTRICTED BY LAW OR REGULATION.
Svenska Fondhandlareföreningen – SPIS
EPB är medlem av Svenska Fondhandlareföreningen och Strukturerade produkter i
Sverige (SPIS) som antagit en branschkod för vissa Strukturerade placeringsprodukter. Den anger riktlinjer för innehållet i marknadsföringsmaterialet, se vidare www.
strukturerade.se
VIKTIG DOKUMENTATION
Emittentens:
• Grundprospekt
• Slutliga villkor
Erik Penser Bankaktiebolags:
• Marknadsföringsbroschyr
• Teckningsanmälan
Investerare uppmanas att ta del av den viktiga dokumentationen innan
beslut om investering tas. Materialet finns tillgängligt på www.penser.
se eller kan beställas från Erik Penser Bank.
Tidsplan
11 apr 16
Första teckningsdag
20 maj 16
Sista teckningsdag
26 maj 16
Avräkningsnotor sänds ut
1 jun 16
Sista betalningsdag
1 jun 16
Startdag placering
10 jun 16
Emissionsdag och Planerad notering
1 jun 22
Slutdag placering
20 jun 22
Återbetalningsdag
ANMÄLAN SÄNDES TILL
Erik Penser Bank
Apelbergsgatan 27
Box 7405
103 91 Stockholm
EM IS S ION N R 3 2016
Sista teckningsdag Sista betalningsdag 20 maj
1 juni
Teckningsanmälan Certifikat - Ej kapitalskyddade produkter
JAG ÖN S K AR KÖ PA
Lägsta Teckningsbelopp per produkt är 10 000 kr och därutöver i poster om 10 000 kr.
Teckningsbelopp
Investerat belopp
Sprinter Sverige 1623
SE0 0 0 8 242598
kr x 100%
kr
Autocall Sverige 1624
SE0 0 0 8 242614
kr x 100%
kr
Autocall Säkerhetssektor 1627 Combo
SE0 0 0 8 26 80 4 9
kr x 100%
kr
Räntebevis Stena 1626 (Obs: Lägsta teckningspost 100 000 kr)
SE0 0 0 8 26 80 98
kr x 100%
kr
Aktieindexobligation USA 1628
SE0 0 0 79544 0 9
kr x 100%
kr
Courtage, 2% av totalt investerat belopp
kr
Totalt
kr
DEPÅ / KONT ONUMMER Bank/ Fondkommissionär
ISK-nummer
Vid försäkring
Depånummer
VP-kontonummer
Försäkringsbolag
Försäkringsnummer
O B L I GAT O R IS K A UP P GIFT ER
Vidimerad kopia av ID-handling bifogas för den som tecknar.
Aktuellt registreringsbevis, ej äldre än tre månader, bifogas av juridisk person.
Obligatoriska bakgrundsfrågor med anledning av regler kring kundkännedom och passandebedömning.
1. Är du bekant med strukturerade placeringsprodukter med liknande konstruktion som ovan valda produkter?
2. Har du de senaste fem åren investerat i strukturerade placeringsprodukter vid mer än ett tillfälle?
3. Har du utbildning, eller har/ tidigare haft ett yrke som är relevant för förståelsen av risken i ovan produkter?
4. Om du svarat nej på mer än en av frågorna 1-3 ovan kan inte EPB bedöma att produkten är passande för dig. Vill du ändå genomföra transaktionen?
6. Varifrån kommer pengarna som skall investeras?
Arv/gåva Lön eller annan inkomst Pension Avkastning från investering Annat: 5. Har du eller har du haft en hög politisk eller statlig anställning, eller är du nära familjemedlem
NEJ
eller medarbetare till en person med sådan befattning? JA
JA
JA
JA
JA
NEJ
NEJ
NEJ
NEJ
Fastighetsförsäljning 7. Är syftet med anmälan om teckning att öka avkastningen på ditt/ert kapital?
Ja
Nej, vänligen specificera syftet Beroende på dina svar ovan kan Erik Penser Bank komma att ställa tilläggsfrågor till er.
För juridisk person, ange uppgifter i fält nedan för de personer som äger 25% eller mer, direkt eller indirekt, av den juridiska personen.
Efternamn
Tilltalsnamn
Personnummer
Andel ägande
Andel bestämmanderätt
Det finns ingen enskild ägare som direkt eller indirekt äger 25% eller mer av den juridiska personen
U N DE R T EC K NAD ÄR MED VETEN OM OCH B EKRÄ FTA R ATT:
•
•
•
•
Jag har självständigt tagit del av och förstått emittentens Prospekt och i förekommandefall
Slutliga villkor eller Produktspecifikt prospekt samt EPB:s marknadsföringsbroschyr.
(Vänligen se www.penser.se)
Varken emittentens Prospekt och i förekommande fall Slutliga villkor eller EPB:s marknadsföringsbroschyr utgör investeringsrådgivning. Rådgivning har inte heller erhållits från EPB.
Jag har tagit del av informationen under Selling restrictions i marknadsföringsmaterialet
och kraven under detta avsnitt.
Anmälan är bindande.
•
•
•
Ofullständig eller felaktigt ifylld teckningsanmälan kan komma att helt bortses ifrån. Det
nominella beloppet kommer vid eventuella tolkningsproblem att behandlas som bindande
framför likvidbeloppet.
Köp och försäljning av strukturerade produkter genomförs efter lämplighetsprövning. Denna
lämplighetsprövning utförs och dokumenteras av din Rådgivare i samband med lämnad
Investeringsrådgivning.
Vid teckning via försäkring svarar undertecknad för att likvid finns tillgänglig vid teckningsdag och likviddag. Ev brist svarar undertecknad för.
NA M N - O C H AD R ES SU PP GIFTER
Namn
Person-/organisationsnummer
Postadress
Postnummer
Ort
Telefon (dagtid)
E-postadress
Ort och datum
Underskrift
Namnförtydligande
Rådgivare
Undertecknad ger härmed angiven rådgivare rätt att erhålla
information om mina transaktioner i ovan köpta och sålda
Strukturerade produkter. Medgivandet kan återkallas med
omedelbar verkan genom att kontakta Erik Penser Bank.
EPB anteckning
JA
NEJ
Anmälan skickas till: Erik Penser Bank, Box 7405, 103 91 Stockholm.
1/1
Erik Penser Bank AB (publ), Apelbergsgatan 27, Box , 103 91 Stockholm
Tel 08 463 80 40, Fax 08 678 80 03, [email protected], www.penser.se, Org. nr 556031-2570