Informationsbroschyr
28 juni2017
Folksam LO-fonderna
Informationsbroschyren för nedan angivna fonder
är upprättad i enlighet med lagen (2004:46) om
värdepappersfonder och Finansinspektionens föreskrifter (2013:9) om värdepappersfonder.
Denna broschyr och fondbestämmelserna för respektive nedan angiven fond utgör tillsammans den
s.k. informationsbroschyren.
Fonder förvaltade av Swedbank Robur
Fonder AB och som tidigare förvaltades av
Folksam LO Fond AB (publ)
Folksam LO Obligation
Folksam LO Sverige
Folksam LO Världen
Folksam LO Västfonden
Fondbolaget
Swedbank Robur Fonder AB
Landsvägen 40
105 34 STOCKHOLM
För mer information om fondbolaget, dess ledning
samt övriga investeringsfonder som fondbolaget
förvaltar, se bilaga till informationsbroschyren.
Uppdragsavtal
Fondbolaget har uppdragit åt tredje part att utföra
vissa avgränsade delar av verksamheten: fondandelsägarregister och IT-drift m.m. (Swedbank AB
(publ)).
Förvaringsinstitutet
Swedbank AB (publ)
Säte: Stockholm
Organisationsnummer: 502017-7753
Förvaringsinstitutets rättsliga form: Aktiebolag
Förvaringsinstitutets huvudsakliga verksamhet:
Bankrörelse
Förvaringsinstitutets huvudsakliga verksamhet är
att förvara fondens tillgångar och verkställa de beslut av Bolaget som avser fonden. Förvaringsinstitutet agerar i andelsägarnas gemensamma intresse
och kontrollerar att Bolagets beslut rörande fonden
inte strider mot lagen (2004:46) om värdepappersfonder eller fondbestämmelserna.
Swedbank AB (publ) har rutiner för att kunna identifiera, hantera, övervaka och redovisa eventuella
intressekonflikter. Eftersom förvaringsinstitutet
är en del av Swedbank AB kan intressekonflikter
uppstå mellan förvaringsinstitutets verksamhet
och andra verksamheter inom Swedbank AB, såsom
handel med finansiella instrument för egen och kunders räkning och investeringsrådgivning, samt mellan kunderna för dessa verksamheter. Bolaget och
förvaringsinstitutet tillhör samma koncern, vilket
även kan utlösa intressekonflikter såsom styrning
och prioriteringar i koncernen. För att potentiella
intressekonflikter inte ska påverka fonden och
dess investerare negativt är förvaringsinstitutet
och övriga verksamheter inom Swedbank AB samt
Bolagets verksamhet funktionellt och organisatoriskt åtskilda. Förvaringsinstitutets verksamhet
sköts alltid utifrån att tillvarata fondandelsägarnas
intressen och enligt gällande marknadsvillkor.
Andelsägarregister
Fondbolaget ansvarar för registret över samtliga
andelsägare och deras innehav. Fondbolaget har
lagt ut uppdraget att föra registret på Swedbank
AB (publ).
Andelsägarens innehav redovisas i årsberättelser
och halvårsbesked, i vilka även deklarationsuppgifter finns.
Registrering av andel är avgörande för rätten till
andel i fonden och därav följande rättigheter.
Vid sparande genom avtalspension (fondförsäkring) respektive premiepension registreras innehav
i pensionsinstitutets/fondförsäkringsbolagets
respektive Pensionsmyndighetens namn.
Möjlighet att limitera försäljnings- och
inlösenorder
Det är inte möjligt att limitera försäljnings- och
inlösenorder avseende fondandelar.
Försäljning och inlösen
Vid försäljning och inlösen vänder sig Pensionsmyndigheten, pensionsinstitut/fondförsäkringsbolag
och respektive LO-förbund till sin respektive kontaktperson hos fondbolaget. Privatpersoner vänder
sig till sitt närmaste Swedbankkontor. Försäljning
och inlösen för avtalspension (fondförsäkring) respektive premiepension görs via pensionsinstitut/
fondförsäkringsbolag respektive Pensionsmyndigheten.
Begäran om försäljning respektive inlösen får återkallas endast om fondbolaget medger det.
Vid försäljning och inlösen, som görs före kl. 14.00
(bryttidpunkt) viss bankdag, fastställs handelskursen normalt samma bankdag. Vid försäljning och
inlösen, som görs efter nämnda tidpunkt, fastställs
handelskursen normalt påföljande bankdag. Försäljning respektive inlösen sker till en kurs som är
okänd vid ordertidpunkten.
återkallar fondbolagets tillstånd eller om fondbolaget trätt i likvidation eller försatts i konkurs.
Fondernas riskprofil
Placering i aktiefonder är generellt förenat med
en stor risk, då aktiekurserna kan svänga kraftigt.
Aktiefonder ger normalt störst möjlighet till hög
värdetillväxt på lång sikt. Den risk som är förenad
med att placera i räntefonder påverkas av vilken
duration fondens innehav har samt det rådande
läget på räntemarknaden. Räntefonder som placerar
i räntebärande överlåtbara värdepapper med längre
löptider medför en högre risk eftersom marknadsvärdet på de överlåtbara värdepappren påverkas
mer av ränteförändringar. Med sjunkande räntor
ökar värdet på fondens innehav av räntebärande
överlåtbara värdepapper. Med stigande räntor
minskar däremot värdet på fondens innehav av
räntebärande överlåtbara värdepapper.
I respektive fonds Basfakta för investerare finns
en risk- och avkastningsindikator med kategorier
från 1 till 7, som visar sambandet mellan risk och
möjlig avkastning vid en investering i respektive
fond. Indikatorn är en EU-standard och baseras på
hur fondernas värde har förändrats de senaste fem
åren. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri.
Fondernas riskklass kan med tiden komma att
förändras. Det beror på att indikatorn bygger på
historiska data som inte är en garanti för framtida
risk och avkastning.
Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster
återinvesteras i fonden.
Folksam LO Obligation
Målsättningen är att fonden långsiktigt överträffar
sitt jämförelseindex, som är OMRX BOND All Index.
Fondens jämförelseindex består av svenska statsoch bostadsobligationer.
Fondbolaget bekräftar försäljning och inlösen
skriftligen samma bankdag eller senast påföljande
bankdag. Regelbundet månadssparande, via autogiro eller på motsvarande sätt, bekräftas skriftligen
halvårsvis.
Fonden är en obligationsfond som främst placerar
i statsobligationer, säkerställda svenska bostadsobligationer och obligationer utgivna av kommuner,
landsting och statligt- och kommunalt helägda bolag. Av resterande del ska skuldförbindelserna som
lägst ha kreditvärderingsbetyget BBB- (investment
grade) enl. Standard & Poor´s eller motsvarande från
annat kreditvärderingsinstitut. Fonden kan också
investera i skuldförbindelse utan officiellt kreditvärderingsbetyg som fondbolaget bedömer har en
likvärdig kreditkvalitet. Fonden får även placera i
derivatinstrument, fondandelar, penningmarknadsinstrument och på konto hos kreditinstrument. Fonden får placera mer än 35 procent av fondmedlen i
obligationer och andra skuldförbindelser som givits
ut eller garanterats av svenska staten.
Fondens upphörande eller överlåtelse av
fondverksamheten
Den genomsnittliga löptiden på fondens innehav
ska vara mellan två och tio år.
Vissa bankdagar kan bryttidpunkten infalla vid en
tidigare tidpunkt än den ovan angivna.
Handelskursen finns normalt tillgänglig hos fondbolaget senast bankdagen efter den bankdag då
handelskursen fastställts enligt ovan.
Om fondbolaget beslutar att någon fond som det
har tillstånd att förvalta ska upphöra eller att
fondens förvaltning, efter medgivande av Finansinspektionen, ska överlåtas till annat fondbolag,
kommer samtliga andelsägare att informeras
härom. Förvaltningen av fonden ska omedelbart tas
över av förvaringsinstitutet om Finansinspektionen
Fonden har en aktiv investeringsstrategi som utgår
från förvaltarens prognos om ränteutvecklingen
i relation till marknadens prissättning. Strategin innefattar bland annat val av genomsnittlig
räntebindningstid och val av värdepapper inom
räntemarknadens olika segment och geografiska
områden som bedöms vara attraktivt värderade.
Folksam LO-fonderna - 1 (4)
Förvaltaren utnyttjar även ränteskillnaden mellan
olika typer av räntepapper.
Fonden bedöms tillhöra kategori 3 i den risk- och
avkastningsindikator som framgår av fondens
Basfakta för investerare.
Räntefonder har generellt sett lägre risk än aktiefonder. Värdet kan sjunka om marknadsräntorna
stiger, men om marknadsräntorna sjunker ökar
däremot värdet på fondens innehav. Hur stor risken
är i en räntefond beror på löptiden på fondens placeringar. Ju längre löptid desto högre risk. Fondens
placeringar i räntepapper med längre löptider ökar
risken i fonden, då marknadsvärdet på värdepappren
påverkas mer av ränteförändringar än värdepapper
med kort löptid. Fonden är exponerad mot en viss
kreditrisk. Denna risk begränsas dock av att fonden
främst investerar i obligationer med mycket hög
kreditvärdighet.
Då derivat används i liten utsträckning i fonden
påverkas fondens riskprofil i viss omfattning (Se
nedan vid rubriken ”Derivatinstrument” för information om hur instrumenten kan påverka fondens
riskprofil).
Ett sparande i Folksam LO Obligation är en långsiktig placering och ett alternativ till en privatobligation.
Denna fond kan vara olämplig för investerare som
planerar att ta ut sina pengar inom tre år. Fonden
lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden.
Folksam LO Sverige
Målsättningen är att fonden långsiktigt överträffar sitt jämförelseindex, som är OMX Stockholm
Benchmark Cap Gross. Jämförelseindexet består av
svenska aktier.
Fonden placerar i överlåtbara värdepapper, främst
aktier, huvudsakligen i stora och medelstora
svenska företag i olika branscher så att en god
riskspridning uppnås. Tillgångarna får även placeras
i fondandelar inklusive Exchange Traded Funds,
penningmarknadsinstrument och på konto hos
kreditinstitut.
Fonden får använda derivatinstrument (inklusive
OTC-derivat) såsom ett led i placeringsinriktningen.
Fondens placering av tillgångarna koncentreras
till ett land (Sverige), vilket ökar risken i fonden.
Fondens placeringar i olika branscher minskar
dock risken i fonden. Då derivat används i en liten
utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i
viss omfattning. (Se nedan vid rubriken ”Derivatinstrument” för information om hur instrumenten kan
påverka fondens riskprofil.)
Fonden har en långsiktig placeringshorisont och en
aktiv investeringsstrategi som fokuserar på bolagsval snarare än branschval. Vi väljer de bolag som vi
anser vara attraktivt värderade i förhållande till vår
syn på bolagets framtida intjäningspotential. Fonden arbetar med ett lågt risktagande relativt sitt
jämförelseindex och skillnaden i avkastning mellan
fonden och jämförelseindex blir därmed begränsad.
Fondens avkastning kommer över tid att avvika
från sitt jämförelseindex. Hur stora avvikelserna
är mot jämförelseindex varierar över tiden. Fonden
äger normalt 50-75 bolag. Stockholmsbörsens
koncentration mot stora och medelstora företag
innebär en begränsning för fondens avvikelse mot
jämförelseindex. Aktiviteten i fonden kan mätas på
flera olika sätt. Två vanliga mått är Active Share och
Tracking Error. Active Share anger hur stor andel av
fondens innehav som avviker från sitt jämförelseindex. Tracking Error visar hur mycket den historiska
avkastningen avvikit från sitt jämförelseindex.
Folksam LO Västfonden
Målsättningen är att fonden långsiktigt överträffar sitt jämförelseindex, som är OMX Stockholm
Benchmark Cap Gross. Jämförelseindexet består av
svenska aktier.
Av fondens årsberättelse och halvårsredogörelse
framgår dessa mått för aktuell tidpunkt/period.
Fonden placerar i överlåtbara värdepapper, främst
aktier, huvudsakligen i stora och medelstora
svenska företag i olika branscher så att en god riskspridning uppnås. Fondbolaget har som målsättning
att placera en del av fondförmögenheten (10 till 25
procent) i företag med stark förankring i Västra Götalands och Hallands län (Västsverige). Tillgångarna
får även placeras i fondandelar inklusive Exchange
Traded Funds, penningmarknadsinstrument och på
konto hos kreditinstitut.
Fonden bedöms tillhöra kategori 6 i den risk- och
avkastningsindikator som framgår av fondens
Basfakta för investerare.
Denna fond kan vara olämplig för investerare som
planerar att ta ut sina pengar inom fem år.
Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster
återinvesteras i fonden.
Folksam LO Världen
Målsättningen är att fonden långsiktigt överträffar
sitt jämförelseindex, som är MSCI World Net. Jämförelseindexet består av utländska aktier.
Fonden placerar i överlåtbara värdepapper, främst
aktier, över hela världen. Placeringar görs i företag
inom olika branscher så att en god riskspridning
uppnås. Tillgångarna får även placeras i fondandelar
inklusive Exchange Traded Funds, penningmarknadsinstrument och på konto hos kreditinstitut.
Fonden får använda derivatinstrument (inklusive
OTC-derivat) såsom ett led i placeringsinriktningen.
Då derivat används i en liten utsträckning i fonden
påverkas fondens riskprofil i viss omfattning. (Se
nedan vid rubriken ”Derivatinstrument” för information om hur instrumenten kan påverka fondens
riskprofil.)
En betydande andel av fondförmögenheten placeras
i finansiella instrument i en annan valuta än svenska
kronor och påverkas därför av valutakursförändringar. Fonden bedöms tillhöra kategori 5 i den riskoch avkastningsindikator som framgår av fondens
Basfakta för investerare.
Fonden har en långsiktig placeringshorisont och en
aktiv investeringsstrategi som fokuserar på bolagsval snarare än branschval. Vi väljer de bolag som vi
anser vara attraktivt värderade i förhållande till vår
syn på bolagets framtida intjäningspotential. Fonden arbetar med ett lågt risktagande relativt sitt
jämförelseindex och skillnaden i avkastning mellan
fonden och jämförelseindex blir därmed begränsad.
Fonden får använda derivatinstrument (inklusive
OTC-derivat) såsom ett led i placeringsinriktningen.
Fondens placering av tillgångarna koncentreras
till ett land (Sverige), vilket ökar risken i fonden.
Fondens placeringar i olika branscher minskar
dock risken i fonden. Då derivat används i en liten
utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i
viss omfattning.
(Se nedan vid rubriken ”Derivatinstrument” för
information om hur instrumenten kan påverka
fondens riskprofil).
Fonden har en långsiktig placeringshorisont och en
aktiv investeringsstrategi som fokuserar på bolagsval snarare än branschval. Vi väljer de bolag som vi
anser vara attraktivt värderade i förhållande till vår
syn på bolagets framtida intjäningspotential. Fonden arbetar med ett lågt risktagande relativt sitt
jämförelseindex och skillnaden i avkastning mellan
fonden och jämförelseindex blir därmed begränsad.
Fondens avkastning kommer över tid att avvika
från sitt jämförelseindex. Hur stora avvikelserna
är mot jämförelseindex varierar över tiden. Fonden
äger normalt 50-75 bolag. Stockholmsbörsens
koncentration mot stora och medelstora företag
innebär en begränsning för fondens avvikelse mot
jämförelseindex. Aktiviteten i fonden kan mätas på
flera olika sätt. Två vanliga mått är Active Share och
Tracking Error. Active Share anger hur stor andel av
fondens innehav som avviker från sitt jämförelseindex. Tracking Error visar hur mycket den historiska
avkastningen avvikit från sitt jämförelseindex.
Av fondens årsberättelse och halvårsredogörelse
framgår dessa mått för aktuell tidpunkt/period.
Fondens avkastning kommer över tid att avvika från
sitt jämförelseindex. Hur stora avvikelserna är mot
jämförelseindex varierar över tiden. Aktiviteten i
fonden kan mätas på flera olika sätt. Två vanliga
mått är Active Share och Tracking Error. Active
Share anger hur stor andel av fondens innehav som
avviker från sitt jämförelseindex. Tracking Error visar hur mycket den historiska avkastningen avvikit
från sitt jämförelseindex.
Fonden bedöms tillhöra kategori 6 i den risk- och
avkastningsindikator som framgår av fondens
Basfakta för investerare.
Av fondens årsberättelse och halvårsredogörelse
framgår dessa mått för aktuell tidpunkt/period.
Folksam LO:s hållbarhets- och etikkriterier
Denna fond kan vara olämplig för investerare som
planerar att ta ut sina pengar inom fem år.
Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster
återinvesteras i fonden.
Denna fond kan vara olämplig för investerare som
planerar att ta ut sina pengar inom fem år.
Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster
återinvesteras i fonden.
Fonderna följer både Swedbank Roburs policy för
ansvarsfulla investeringar och Folksam LO:s etiska
placeringskriterier.
Swedbank Roburs policy för ansvarsfulla investeringar innebär att Swedbank Robur agerar som
ansvarstagande kapitalförvaltare genom att
integrera hållbarhetshänsyn dels i fondernas olika
investeringsprocesser och dels i ägararbetet där
fokus ligger på att påverka bolag där fonderna är
Folksam LO-fonderna - 2 (4)
stora ägare och bolag med stora brister inom hållbarhet och/eller bolagsstyrning. I vissa fall avstår vi
från investering i bolag.
Swedbank Robur investerar inte i bolag med koppling till vissa produkter. Det är bolag som:
• Tillverkar, moderniserar, säljer eller köper produkter som är speciellt utvecklade för klusterbomber,
personminor, kemiska och biologiska vapen samt
kärnvapen
• Producerar kol motsvarande minst 30 % av sin
omsättning
• Producerar pornografiskt material
Swedbank Robur kan också avstå från investering i
bolag som allvarligt och systematiskt kränker vedertagna internationella normer och konventioner
inom hållbarhet antagna av FN, ILO och OECD eller
på annat sätt är involverade i oacceptabel verksamhet med koppling till hållbarhet eller bolagsstyrning.
Om bolagen visar förändringsvilja kan Swedbank
Robur vara kvar som ägare. Swedbank Robur följer
regelbundet upp vilka bolag som visar förändringsvilja och utvecklar sitt arbete (fonderna kan vara
kvar som ägare) och vilka bolag som inte förändrar
sitt arbete (fonderna kan inte vara kvar som ägare).
Policyn är tillämplig på direktinvesteringar i bolag
samt aktiederivat på bolag. Policyn gäller inte
investeringar i indexderivat eller i fondandelar.
Dessutom tillämpas Folksam LO:s etiska placeringskriterier vilket innebär att fonderna även utesluter
bolag som producerar tobak. Fonderna investerar
inte i företagsgrupper där någon andel av omsättningen kommer från produktion av tobak eller tobaksprodukter. Med ”någon andel av omsättningen”
avses mer än 10 miljoner kronor eller 1 procent av
rapporterad
årsomsättning. Fonderna exkluderar även de bolag
som de påverkande kriterierna som fastställts av
Folksamgruppen ger upphov till. De påverkande
kriterierna omfattar miljö, mänskliga rättigheter
och korruption.
Läs mer om fondernas hållbarhets- och etikkriterier
och om Swedbank Roburs policy för ansvarsfulla
investeringar på swedbankrobur.se.
Riskmätning
Fondbolaget mäter dagligen den sammanlagda
exponeringen för samtliga fonder under dess
förvaltning genom antingen åtagandemetoden eller
genom en Value-at-Risk-modell (VaR-modell).
Åtagandemetoden
För Folksam LO Sverige, Folksam LO Världen och
Folksam LO Västfonden mäter fondbolaget den
sammanlagda exponeringen genom åtagandemetoden. Åtagandemetoden beräknar fondens
exponeringar som uppkommer genom användande
av derivat. Vid beräkningen konverteras derivat
till exponeringar motsvarande de underliggande
tillgångarna i derivaten. För optioner etc. görs även
en deltaberäkning. Vid beräkningen av de sammanlagda exponeringarna tar fondbolaget hänsyn till
nettning och hedgning. De sammanlagda exponeringarna, när de räknas på detta sätt, får enligt
lagen (2004:46) om värdepappersfonder högst
uppgå till 100 procent av fondens värde.
För Folksam LO Obligation mäter bolaget risken
genom relativ Value-at-Risk-modell (VaR-modell).
För att beräkna marknadsrisken i fonden använder Bolaget antingen en relativ eller en absolut
VaR-modell. Gemensamt för båda modellerna är att
mätningen syftar till att visa hur mycket en fond
kan förväntas förlora över en viss tidperiod och med
en viss säkerhet, under normala marknadsförhållanden. Bolaget använder som tidsperiod en dag och
med en säkerhet om 99 procent i beräkningarna.
Relativt VaR anger kvoten mellan fondens absoluta
VaR och dess jämförelseindex absoluta VaR, och
är ett mått på risken i att fondens avkastning kan
komma att avvika från dess jämförelseindex. Denna
kvot får enligt lag inte vara större än två, alltså den
absoluta nivån i fonden får inte vara mer än dubbelt
så hög som den absoluta nivån hos fondens jämförelseindex. Ju högre VaR, desto högre risk i fonden.
Fondens VaR kommer att jämföras mot en referensportfölj som innehåller följande index OMRX Bond
All.
Fonden förväntas ha en derivatbruttoexponering
på ungefär 0-50 % av fondens värde, men detta
värde kan komma att överstigas. Derivatbruttoexponeringen definieras som summan av derivatinstrumentens underliggande exponerade värden,
och ger ett mått på i vilken omfattning fonden
använder sig av derivatinstrument.
Derivatinstrument
I de fall fonden använder derivat som en del av
förvaltningsstrategin kan den totala såväl som den
aktiva risknivån förändras på ett omfattande sätt.
Syftet med användandet av derivat kan vara att
skydda fonden mot viss risk, t.ex. valutarisker.
Det kan även vara att skapa hävstångseffekter
i fondens marknadsexponering för att på så sätt
dra nytta av förvaltarens aktuella tro på marknaden. Derivat används också för att mer effektivt
exponera fonden för de direkta marknadsrisker som
fonden vid varje tillfälle önskar ha.
Ändring av fondbestämmelser
Fondbolaget har möjlighet att ändra fondens
fondbestämmelser. En sådan ändring ska underställas Finansinspektionen för godkännande. Ändringarna kan påverka fondens egenskaper såsom t.ex.
fondens placeringsinriktning, avgifter och riskprofil.
Sedan ändring godkänts ska beslutet hållas tillgängligt hos fondbolaget och förvaringsinstitutet samt
tillkännages på sätt Finansinspektionen anvisar.
Gällande avgifter
Någon avgift utgår inte vid försäljning och inlösen.
Den gällande årliga förvaltningsavgiften som fondbolaget tar ut ur respektive fond inkluderar förutom
förvaltning även analys, administration, marknadsföring, redovisning, tillsyn, revision och information
samt ersättning för täckande av kostnaden för
förvaringsinstitutets förvaring av respektive fonds
tillgångar.
Folksam LO Obligation
Gällande årlig förvaltningsavgift:
av fondens värde
0,3 %
Folksam LO Sverige
Gällande årlig förvaltningsavgift:
av fondens värde
0,4 %
Folksam LO Världen
Gällande årlig förvaltningsavgift:
av fondens värde
0,4 %
Folksam LO Västfonden
Gällande årlig förvaltningsavgift:
av fondens värde
0,4 %
Högsta avgifter
Nedan anges den högsta avgift som fondbolaget,
enligt fondbestämmelserna, får ta ut vid försäljning
och inlösen. Likaså anges den högsta årliga avgift
som enligt fondbestämmelserna kan tas ut för
förvaltningen av respektive fond. Förvaltningsavgiften inkluderar förutom förvaltning även analys,
administration, marknadsföring, redovisning,
tillsyn, revision och information samt ersättning
för täckande av kostnaden för förvaringsinstitutets
förvaring av fondens tillgångar.
Folksam LO Obligation
Högsta årliga förvaltningsavgift:
av fondens värde
0,5 %
Folksam LO Sverige
Högsta årliga förvaltningsavgift:
av fondens värde
0,5 %
Folksam LO Världen
Högsta årliga förvaltningsavgift:
av fondens värde
0,5 %
Folksam LO Västfonden
Högsta årliga förvaltningsavgift:
av fondens värde
0,5 %
Redovisning av analyskostnader
Fondbolaget erhåller extern investeringsanalys i
arbetet med förvaltningen av fonderna. Tidigare har
betalning för analysen skett till mäklarfirmor med
de transaktionskostnader, så kallad courtage, som
betalats av fonderna vid aktiehandeln. Sedan februari 2015 separeras kostnaden för extern investeringsanalys från transaktionskostnaden. Fonderna
belastas, utifrån en av fondbolaget framtagen
budget, dagligen för investeringsanalyskostnader
och de redovisas separat. Förändringen innebär att
det blir tydligare för andelsägarna vilka kostnader
som belastar fonderna och vad de avser.
En utvärdering av analystjänsterna görs regelbundet för att endast betala för analyser som är till
nytta i förvaltningsarbetet. Information om analyskostnader lämnas i fondernas årsberättelser.
Vid handel på räntemarknaden utgår inget courtage, då handeln sker med en s.k. spread (skillnaden
mellan köp- och säljkurs). En separation av kostnaderna i enlighet med ovan kan därför inte ske.
Läs mer om incitament på swedbankrobur.se/omswedbank-robur/incitament.
Fondens resultat och utveckling
För att se fondernas historiska avkastning, se bilaga
till informationsbroschyren.
Ansvarsbegränsning
Fondbolaget och förvaringsinstitutet har enligt LVF
visst ansvar för skador som de har vållat fonden
eller fondandelsägare. I övriga fall gäller följande
ansvarsbegränsning.
Fondbolaget och förvaringsinstitutet är inte ansvariga för skada som beror av svenskt eller utländskt
lagbud, svensk eller utländsk myndighets åtgärd,
krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller
annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga
om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även
Folksam LO-fonderna - 3 (4)
om fondbolaget eller förvaringsinstitutet själva är
föremål för eller vidtar sådan konfliktåtgärd.
tas upp i inkomstslaget kapital och beskattas med
30 procent. Skatten blir 120 kr (400 * 0,3).
Skada som uppkommit i andra fall än som avses
ovan ska inte ersättas av fondbolaget eller förvaringsinstitutet, om de varit normalt aktsamma.
Fondbolaget och förvaringsinstitutet ansvarar inte
i något fall för indirekt skada, inte heller för skada
som förorsakats av depåbank eller annan uppdragstagare som fondbolaget eller förvaringsinstitutet
med tillbörlig omsorg anlitat (förvaringsinstitutet
har dock ansvar för förlust av finansiellt instrument
om förlusten inte är hänförlig till en force majeurehändelse enligt 3 kap. 14 § LVF). Fondbolaget och
förvaringsinstitutet ansvarar inte för skada som
kan uppkomma med anledning av förfogandeinskränkning som kan komma att tillämpas mot
fondbolaget eller förvaringsinstitutet. Föreligger
hinder för fondbolaget eller förvaringsinstitutet att
vidta åtgärd på grund av omständighet som anges
i första stycket ovan får åtgärden skjutas upp till
dess hindret upphört.
Om fonden lämnar utdelning beskattas andelsägaren för utdelningen med 30 procent.
Tillåtna investerare
Varken fonden eller fondbolaget är eller avses
bli registrerade i enighet med vid var tid gällande United States Securities Act 1933, United
States Investment Advisers Act 1940 eller annan
motsvarande lagstiftning i USA, Kanada, Japan,
Australien eller annat land. Fondbestämmelserna
innehåller därför vissa inskränkningar när det
gäller vilka fysiska och juridiska personer som kan
vara andelsägare i fonden. För att fondbolaget ska
kunna följa begränsningarna ska den som vill teckna
andelar i fonden lämna uppgift om nationell hemvist
och andra förhållanden som fondbolaget bedömer
vara relevanta från tid till annan. Andelsägare ska i
förekommande fall meddela förändringar av sådana
förhållanden. Fondandelarna samt rättigheterna till
dessa får endast vidareöverlåtas till en non-U.S.
Person (som det definieras i Regulation S till United
States Securities Act 1933) och måste ske genom
en transaktion utanför USA som undantas i Regulation S till United States Securities Act 1933.
Om fondbolaget bedömer att en investerare inte har
rätt att teckna eller inneha andelar i fonden enligt
begränsningarna ovan har fondbolaget rätt att dels
vägra teckning av andelar, dels utan föregående
samtycke lösa in andelar för dennes räkning.
Skatteregler
Fondens beskattning
Sedan den 1 januari 2012 är svenska fonder inte
skattskyldiga för sina inkomster i fonden. Det
innebär att en fond inte längre behöver lämna utdelning för att undvika beskattning. Beskattningen i
fonden har ersatts med en schablonskatt som tas ut
av andelsägarna.
Svensk fondandelsägares beskattning (fysisk
person och dödsbo)
Sedan den 1 januari 2012 schablonbeskattas
svenska andelsägare årligen för sitt fondinnehav.
Underlaget för schablonskatten – kapitalunderlaget
– utgörs av värdet på andelsägarens fondinnehav
vid beskattningsårets ingång. På kapitalunderlaget
beräknas en schablonintäkt om 0,4 procent av underlaget. Schablonintäkten tas sedan upp i inkomstslaget kapital och beskattas med 30 procent.
Exempel: En andelsägare innehar fondandelar till ett
värde av 100 0 00 kr vid beskattningsårets ingång.
Kapitalunderlaget är 100 0 00 kr och schablonintäkten blir 400 kr (100 0 00 * 0,004). Schablonintäkten
Vid avyttring/inlösen av fondandelar beskattas
en kapitalvinst med 30 procent skatt, medan en
kapitalförlust får dras av enligt följande. Kapitalförluster på marknadsnoterade andelar i svenska
räntefonder får dras av till 100 procent mot andra
kapitalinkomster. För marknadsnoterade andelar i
aktiefonder och blandfonder gäller att en kapitalförlust får dras av till 100 procent mot kapitalvinster
på marknadsnoterade aktier och andra fondandelar.
I övrigt får en kapitalförlust dras av till 70 procent
mot andra kapitalinkomster.
Den årliga schablonintäkten redovisas på kontrolluppgift till Skatteverket, men inget avdrag för
preliminärskatt görs. Vid utdelning dras 30 procent
preliminärskatt. Utdelningsbeloppet redovisas på
kontrolluppgift till Skatteverket. Kapitalvinster och
kapitalförluster som uppstår vid inlösen/avyttring
av fondandelar redovisas på kontrolluppgift till
Skatteverket, men det görs inget skatteavdrag.
fondernas riskprofiler. Ersättningspolicyn ska
motverka ett överdrivet risktagande och stimulera anställda att vid varje given tidpunkt leverera
hållbara prestationer, liksom en sund och effektiv
riskhantering för andelsägarna, Bolaget samt de
fonder som förvaltas av Bolaget.
Ersättningssystemet består av två rörliga ersättningsprogram, utöver fast ersättning (i form av
månadslön i kontanter). Den fasta delen av ersättningen står för en tillräckligt stor del av den totala
ersättningen så att det är möjligt att fastställa all
rörlig ersättning till noll. Den rörliga ersättningen
maximeras till 12 gånger fast månadslön.
Ersättningsprogrammet är utformat för att i
största möjliga mån undvika att intressekonflikter uppstår. Varje portföljförvaltare följs upp och
bedöms utifrån samtliga sina förvaltningsuppdrag.
Det rörliga ersättningssystemet följs upp och övervakas kontinuerligt. Den rörliga ersättningen syftar
till att stimulera sunda beteenden och önskade
resultat, och till att skapa en sund balans mellan
belöningar och riskexponering i fonden.
Om fonden är knuten till investeringssparkonto,
fondförsäkring, IPS eller premiepension gäller
särskilda skatteregler.
För juridiska personer och utländska fondandelsägare gäller andra regler.
Beskattningen kan påverkas av individuella
omständigheter. Den som är osäker på eventuella
skattekonsekvenser bör söka experthjälp.
Skadestånd
Fondbolaget och förvaringsinstitutet är inte ansvariga för skada som beror av svenskt eller utländskt
lagbud, svensk eller utländsk myndighets åtgärd,
krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller
annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga
om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även
om fondbolaget eller förvaringsinstitutet själva är
föremål för eller vidtar sådan konfliktåtgärd.
Skada som uppkommit i andra fall än som avses i
första stycket ovan skall inte ersättas av fondbolaget eller förvaringsinstitutet, om de varit normalt
aktsamma. Fondbolaget och förvaringsinstitutet
ansvarar inte i något fall för indirekt skada och
ansvarar inte heller för skada som förorsakats
av depåbank eller annan uppdragstagare som
fondbolaget eller förvaringsinstitutet med tillbörlig
omsorg anlitat eller för skada som kan uppkomma
i anledning av förfogandeinskränkning som kan
komma att tillämpas mot fondbolaget eller förvaringsinstitutet.
Föreligger hinder för fondbolaget eller förvaringsinstitutet att vidta åtgärd på grund av omständighet som anges i första stycket ovan får åtgärden
skjutas upp till dess hindret upphört.
Vad som nämns ovan i denna paragraf begränsar
inte andelsägares rätt till skadestånd enligt 2 kap.
21 § lagen (2004:46) om värdepappersfonder.
Ersättningspolicy
Swedbank Robur Fonders styrelse har antagit en ersättningspolicy som är förenlig med och främjar en
sund och effektiv riskhantering. Swedbank Robur
Fonders (hädanefter kallat Bolaget) ersättningspolicy är utformad för att motverka ett risktagande
som är oförenligt med de av Bolaget förvaltade
Folksam LO-fonderna - 4 (4)
Fondbestämmelser
November 2010
Information om fondbolaget och förvaltade fonder
Fondbolaget
Swedbank Robur Fonder AB
Landsvägen 40
172 63 Sundbyberg
Organisationsnummer: 556198-0128.
Bolagets rättsliga form: Aktiebolag med ett aktiekapital på 1 250 000 SEK.
Bolaget bildades 1967 och har sitt säte i Stockholm.
Styrelseledamöter och ledande befattningshavare
Jan Andersson, styrelseordförande, f.d. chefredaktör för Affärsvärlden
Evert Carlsson, universitetslektor Handelshögskolan Göteborg
Marianne Flink, civilekonom
Monica Åsmyr, egenföretagare, f.d. VD Almi Stockholm Sörmland
Verkställande direktör
Liza Jonson
Ställföreträdande VD
Marianne Nilsson
Ledande befattningshavare
Chef för Compliance, Pia Gisgård
Chef för Investor Risk, Marcus Josefsson
Klagomålsansvarig, Pia Sodemann
Finanschef, Adam Wastå
Chef för internrevision, Ingrid Harbo
Revisorer
Fondens revisionsbolag är Deloitte AB och utsedd
revisor är Henrik Nilsson.
Fonder som fondbolaget förvaltar
Folksam LO Obligation
Folksam LO Sverige
Folksam LO Världen
Folksam LO Västfonden
KPA Etisk Aktiefond
KPA Etisk Blandfond 2
KPA Etisk Räntefond
Swedbank Ethica Obligation Utd.
Swedbank Humanfond
Swedbank Obligationsfond
Swedbank Robur Access Asien
Swedbank Robur Access Europa
Swedbank Robur Access Global
Swedbank Robur Access Japan
Swedbank Robur Access Mix
Swedbank Robur Access Sverige
Swedbank Robur Access USA
Swedbank Robur Aktiefond Pension
Swedbank Robur Allemansfond Komplett
Swedbank Robur Amerikafond
Swedbank Robur Asienfond
Swedbank Robur Bas Action
Swedbank Robur Bas Aktier
Swedbank Robur Bas Mix
Swedbank Robur Bas Ränta
Swedbank Robur Bas Solid
Swedbank Robur Ethica Företagsobligationsfond
Swedbank Robur Ethica Global
Swedbank Robur Ethica Global MEGA
Swedbank Robur Ethica Obligation
Swedbank Robur Ethica Sverige
Swedbank Robur Ethica Sverige MEGA
Swedbank Robur Etik Balanserad
Swedbank Robur Etik Stiftelse
Swedbank Robur Europafond
Swedbank Robur Europafond MEGA
Swedbank Robur Exportfond
Swedbank Robur Förbundsfond
Swedbank Robur Förbundsräntefond
Swedbank Robur Förbundsräntefond Kort
Swedbank Robur Företagsobligationsfond
Swedbank Robur Företagsobligationsfond FRN
Swedbank Robur Global Emerging Markets
Swedbank Robur Global High Dividend
Swedbank Robur Globalfond
Swedbank Robur Globalfond MEGA
Swedbank Robur IP Aktiefond
Swedbank Robur Japanfond
Swedbank Robur Kapitalinvest
Swedbank Robur Kapitaltrygg
Swedbank Robur Kinafond
Swedbank Robur Medica
Swedbank Robur Microcap
Swedbank Robur Mixfond Pension
Swedbank Robur Nordenfond
Swedbank Robur Ny Teknik
Swedbank Robur Penningmarknadsfond
Swedbank Robur Premium Balanserad
Swedbank Robur Premium Försiktig
Swedbank Robur Premium Modig
Swedbank Robur Premium Offensiv
Swedbank Robur Premium Trygg
Swedbank Robur Private Banking Core
Swedbank Robur Private Banking Edge
Swedbank Robur Private Banking Safe
Swedbank Robur Realinvest
Swedbank Robur Realräntefond
Swedbank Robur Rysslandsfond
Swedbank Robur Råvarufond
Swedbank Robur Räntefond Flexibel
Swedbank Robur Räntefond Kort Plus
Swedbank Robur Småbolagsfond Europa
Swedbank Robur Småbolagsfond Norden
Swedbank Robur Småbolagsfond Sverige
Swedbank Robur Sverigefond
Swedbank Robur Sverigefond MEGA
Swedbank Robur Sweden High Dividend
Swedbank Robur Talenten Aktiefond MEGA
Swedbank Robur Talenten Räntefond MEGA
Swedbank Robur Technology
Swedbank Robur Transfer 50
Swedbank Robur Transfer 60
Swedbank Robur Transfer 70
Swedbank Robur Transfer 80
Swedbank Robur Transfer 90
Swedbank Robur Östeuropafond
Information om fondbolaget och förvaltade fonder - 1 (1)
Basfakta för investerare
Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är
information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna.
Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut.
Folksam LO Obligation
Folksam LO Obligation, SEK
ISIN: SE0000540601
Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ).
Mål och placeringsinriktning
Risk och avkastningsprofil
Målsättningen är att fonden långsiktigt överträffar sitt
jämförelseindex (se sida 2).
Lägre risk
Fonden placerar främst i statsobligationer, säkerställda
svenska bostadsobligationer och obligationer utgivna av
kommuner, landsting och statligt- och kommunalt helägda
bolag. Av resterande del ska skuldförbindelserna som lägst
ha kreditvärderingsbetyget BBB- enligt Standard & Poor´s
eller motsvarande från annat kreditvärderingsinstitut.
Fonden kan också investera i skuldförbindelse utan officiellt
kreditvärderingsbetyg som fondbolaget bedömer har en
likvärdig kreditkvalitet. Den genomsnittliga löptiden på
fondens innehav ska vara mellan två och tio år. Fonden får
även använda sig av derivatinstrument i strävan att öka
fondens avkastning. Fonden vänder sig främst till sparande
i avtalspensioner och premiepension.
Fonden har en aktiv investeringsstrategi som utgår från
förvaltarens prognos om ränteutvecklingen i relation till
marknadens prissättning. Strategin innefattar bland annat
val av genomsnittlig räntebindningstid och val av
värdepapper inom räntemarknadens olika segment och
geografiska områden som bedöms vara attraktivt
värderade. Fonden följer fondbolagets policy för
ansvarsfulla investeringar och Folksam LO:s etiska
placeringskriterier. Information om fondens hållbarhets- och
etikkriterier finns i fondens informationsbroschyr.
Du kan normalt köpa och sälja fondandelar alla bankdagar
via våra återförsäljare.
LOO_SEK_sv_14
Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster
återinvesteras i fonden.
Högre risk
Lägre möjlig avkastning
1
2
Högre möjlig avkastning
3
4
5
6
7
Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan
risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden.
Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de
senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 3, vilket
betyder måttlig risk för både upp- och nedgångar i
andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri.
Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det
beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är
en garanti för framtida risk och avkastning.
Räntefonder har generellt sett lägre risk än aktiefonder.
Värdet kan sjunka om marknadsräntorna stiger, men om
marknadsräntorna sjunker ökar däremot värdet på fondens
innehav. Hur stor risken är i en räntefond beror på löptiden
på fondens placeringar. Ju längre löptid desto högre risk.
Fondens placeringar i räntepapper med längre löptider ökar
risken i fonden, då marknadsvärdet på värdepappren
påverkas mer av ränteförändringar än värdepapper med
kort löptid.
Materiella risker i fonden som inte fullt ut avspeglas i
riskindikatorn är:
• Kreditrisk. Fonden är exponerad mot en viss kreditrisk.
Denna risk begränsas dock av att fonden främst investerar i
obligationer med mycket hög kreditvärdighet.
• Då derivat används i liten utsträckning i fonden påverkas
fondens riskprofil i viss omfattning.
Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för
investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 3 år.
1 (2)
Avgifter
Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du
investerar
Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter,
kalenderåret 2016. Avgiften kan variera från år till år.
Insättningsavgift
Uttagsavgift
-
Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar
innan de investeras/innan behållningen betalas ut.
Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader,
inklusive marknadsföring och distribution, och minskar
fondens avkastning.
Avgifter som tagits ur fonden under året
Årlig avgift
Avgifter som tagits ur fonden under särskilda
omständigheter
0,30%
Prestationsbaserad avgift
-
Tidigare resultat
% 14.0
12.0
10.0
8.0
6.0
4.0
2.0
0.0
-2.0
-4.0
Fond
Index
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
1,7
2,1
12,5
12,9
1,6
1,5
2,1
2,4
10,4
10,6
3,1
2,9
-1,2
-1,3
7,7
8,4
0,2
0,5
2,6
2,8
Fondens jämförelseindex är OMRX BOND All Index.
Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella
utdelningar återinvesterade i fonden.
Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 1999.
Praktisk information
Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ)
414 414.
Ytterligare information om fonden framgår av
informationsbroschyren, fondbestämmelserna samt heloch halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska). Dessa
kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida,
www.swedbankrobur.com/doc.
Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens
auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga
skattesituation.
Information om aktuell ersättningspolicy finns på
www.swedbankrobur.com/doc. Papperskopia kan erhållas
på begäran, vänligen kontakta Swedbank Robur Fonder
AB.
Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och
publiceras på www.folksam.se. Information kan även
erhållas genom att kontakta fondbolaget på telefon: 020-
Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast
om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt
eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens
informationsbroschyr.
Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över
fonden utövas av Finansinspektionen.
Dessa basfakta för investerare gäller per den 17 mars
2017.
2 (2)
Basfakta för investerare
Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är
information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna.
Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut.
Folksam LO Sverige
Folksam LO Sverige, SEK
ISIN: SE0000540593
Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ).
Mål och placeringsinriktning
Risk och avkastningsprofil
Målsättningen är att fonden långsiktigt överträffar sitt
jämförelseindex (se sida 2).
Lägre risk
Fonden placerar i aktier huvudsakligen i stora och
medelstora svenska företag. Placeringsinriktningen är bred
och investeringar görs i flera branscher och bolag så att en
god riskspridning uppnås. Fonden får använda sig av
derivatinstrument i strävan att öka fondens avkastning.
Fonden vänder sig främst till sparande i avtalspensioner
och premiepension.
Fonden har en långsiktig placeringshorisont och en aktiv
investeringsstrategi som fokuserar på bolagsval snarare än
branschval. Vi väljer de bolag som vi anser vara attraktivt
värderade i förhållande till vår syn på bolagets framtida
intjäningspotential. Stockholmsbörsens koncentration mot
stora och medelstora företag innebär en begränsning för
fondens avvikelse mot jämförelseindex. Fonden arbetar
med ett lågt risktagande relativt sitt jämförelseindex, och
skillnaden i avkastning mellan fonden och jämförelseindex
blir därmed begränsad. För ytterligare information om
investeringsstrategin, se fondens informationsbroschyr.
Fonden följer fondbolagets policy för ansvarsfulla
investeringar och Folksam LO:s etiska placeringskriterier.
Information om fondens hållbarhets- och etikkriterier finns i
fondens informationsbroschyr.
Högre risk
Lägre möjlig avkastning
1
2
Högre möjlig avkastning
3
4
5
6
7
Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan
risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden.
Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de
senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 6, vilket
betyder hög risk för både upp- och nedgångar i
andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri.
Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det
beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är
en garanti för framtida risk och avkastning.
Aktiefonder ger normalt störst möjlighet till hög värdetillväxt
på lång sikt. Men en placering i en aktiefond innebär också
en högre risk, eftersom kurserna kan svänga kraftigt på
aktiemarknaden.
Materiella risker i fonden som inte fullt ut avspeglas i
riskindikatorn är:
• Koncentrationsrisk. Fonden placerar huvudsakligen i ett
land (Sverige) vilket ökar koncentrationsrisken.
• Då derivat används i en liten utsträckning i fonden
påverkas fondens riskprofil i viss omfattning.
Du kan normalt köpa och sälja fondandelar alla bankdagar
via våra återförsäljare.
LOS_SEK_sv_14
Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster
återinvesteras i fonden.
Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för
investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 5 år.
1 (2)
Avgifter
Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du
investerar
Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter,
kalenderåret 2016. Avgiften kan variera från år till år.
Insättningsavgift
Uttagsavgift
-
Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar
innan de investeras/innan behållningen betalas ut.
Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader,
inklusive marknadsföring och distribution, och minskar
fondens avkastning.
Avgifter som tagits ur fonden under året
Årlig avgift
Avgifter som tagits ur fonden under särskilda
omständigheter
0,44%
Prestationsbaserad avgift
-
Tidigare resultat
% 60.0
40.0
20.0
0.0
-20.0
-40.0
-60.0
Fond
Index
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
-2,5
-1,7
-39,6
-39,0
52,0
52,5
25,8
25,7
-14,5
-13,2
16,9
16,8
25,6
25,6
15,6
15,1
9,7
6,3
9,1
9,2
Fondens jämförelseindex är OMX Stockholm Benchmark Cap Gross.
Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella
utdelningar återinvesterade i fonden.
Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 1999.
Praktisk information
Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ)
414 414.
Ytterligare information om fonden framgår av
informationsbroschyren, fondbestämmelserna samt heloch halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska). Dessa
kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida,
www.swedbankrobur.com/doc.
Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens
auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga
skattesituation.
Information om aktuell ersättningspolicy finns på
www.swedbankrobur.com/doc. Papperskopia kan erhållas
på begäran, vänligen kontakta Swedbank Robur Fonder
AB.
Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och
publiceras på www.folksam.se. Information kan även
erhållas genom att kontakta fondbolaget på telefon: 020-
Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast
om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt
eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens
informationsbroschyr.
Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över
fonden utövas av Finansinspektionen.
Dessa basfakta för investerare gäller per den 17 mars
2017.
2 (2)
Basfakta för investerare
Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är
information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna.
Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut.
Folksam LO Världen
Folksam LO Världen, SEK
ISIN: SE0000540627
Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ).
Mål och placeringsinriktning
Risk och avkastningsprofil
Målsättningen är att fonden långsiktigt överträffar sitt
jämförelseindex (se sida 2).
Lägre risk
Fonden placerar i aktier över hela världen i företag inom
olika branscher. Fonden får använda sig av
derivatinstrument i strävan att öka fondens avkastning.
Fonden vänder sig främst till sparande i avtalspensioner
och premiepension.
Fonden har en långsiktig placeringshorisont och en aktiv
investeringsstrategi som fokuserar på bolagsval snarare än
branschval. Vi väljer de bolag som vi anser vara attraktivt
värderade i förhållande till vår syn på bolagets framtida
intjäningspotential. Fonden arbetar med ett lågt risktagande
relativt sitt jämförelseindex, och skillnaden i avkastning
mellan fonden och jämförelseindex blir därmed begränsad.
För ytterligare information om investeringsstrategin, se
fondens informationsbroschyr.
Fonden följer fondbolagets policy för ansvarsfulla
investeringar och Folksam LO:s etiska placeringskriterier.
Information om fondens hållbarhets- och etikkriterier finns i
fondens informationsbroschyr.
Du kan normalt köpa och sälja fondandelar alla bankdagar
via våra återförsäljare.
Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster
återinvesteras i fonden.
Högre risk
Lägre möjlig avkastning
1
2
Högre möjlig avkastning
3
4
5
6
7
Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan
risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden.
Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de
senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 5, vilket
betyder medelhög risk för både upp- och nedgångar i
andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri.
Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det
beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är
en garanti för framtida risk och avkastning.
Aktiefonder ger normalt störst möjlighet till hög värdetillväxt
på lång sikt. Men en placering i en aktiefond innebär också
en högre risk, eftersom kurserna kan svänga kraftigt på
aktiemarknaden.
Materiella risker i fonden som inte fullt ut avspeglas i riskoch avkastningsindikatorn är:
• Valutarisk. Fonden placerar i värdepapper i en annan
valuta än i svenska kronor och påverkas därför av
valutakursförändringar.
• Då derivat används i en liten utsträckning i fonden
påverkas fondens riskprofil i viss omfattning.
LOV_SEK_sv_14
Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för
investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 5 år.
1 (2)
Avgifter
Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du
investerar
Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter,
kalenderåret 2016. Avgiften kan variera från år till år.
Insättningsavgift
Uttagsavgift
-
Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar
innan de investeras/innan behållningen betalas ut.
Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader,
inklusive marknadsföring och distribution, och minskar
fondens avkastning.
Avgifter som tagits ur fonden under året
Årlig avgift
Avgifter som tagits ur fonden under särskilda
omständigheter
0,43%
Prestationsbaserad avgift
-
Tidigare resultat
% 40.0
30.0
20.0
10.0
0.0
-10.0
-20.0
-30.0
-40.0
Fond
Index
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
3,6
2,9
-27,1
-27,7
16,5
17,2
6,0
5,2
-4,2
-3,7
9,1
9,9
21,7
25,1
25,1
27,9
7,4
6,8
11,5
15,9
Fondens jämförelseindex är MSCI World Net. Detaljerad information om MSCI index finns tillgängligt på MSCI hemsida
(www.msci.com).
Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella
utdelningar återinvesterade i fonden.
Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 1999.
Praktisk information
Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ)
414 414.
Ytterligare information om fonden framgår av
informationsbroschyren, fondbestämmelserna samt heloch halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska). Dessa
kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida,
www.swedbankrobur.com/doc.
Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens
auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga
skattesituation.
Information om aktuell ersättningspolicy finns på
www.swedbankrobur.com/doc. Papperskopia kan erhållas
på begäran, vänligen kontakta Swedbank Robur Fonder
AB.
Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och
publiceras på www.folksam.se. Information kan även
erhållas genom att kontakta fondbolaget på telefon: 020-
Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast
om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt
eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens
informationsbroschyr.
Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över
fonden utövas av Finansinspektionen.
Dessa basfakta för investerare gäller per den 17 mars
2017.
2 (2)
Basfakta för investerare
Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är
information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna.
Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut.
Folksam LO Västfonden
Folksam LO Västfonden, SEK
ISIN: SE0000540619
Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ).
Mål och placeringsinriktning
Risk och avkastningsprofil
Målsättningen är att fonden långsiktigt överträffar sitt
jämförelseindex (se sida 2).
Lägre risk
Fonden placerar i aktier huvudsakligen i stora och
medelstora svenska företag. Fonden investerar 10 till 30
procent i företag med stark förankring i Västra Götalands
och Hallands län (Västsverige). Fonden får använda sig av
derivatinstrument i strävan att öka fondens avkastning.
Fonden vänder sig främst till sparande i avtalspensioner
och premiepension.
Fonden har en långsiktig placeringshorisont och en aktiv
investeringsstrategi som fokuserar på bolagsval snarare än
branschval. Vi väljer de bolag som vi anser vara attraktivt
värderade i förhållande till vår syn på bolagets framtida
intjäningspotential. Stockholmsbörsens koncentration mot
stora och medelstora företag innebär en begränsning för
fondens avvikelse mot jämförelseindex. Fonden arbetar
med ett lågt risktagande relativt sitt jämförelseindex, och
skillnaden i avkastning mellan fonden och jämförelseindex
blir därmed begränsad. För ytterligare information om
investeringsstrategin, se fondens informationsbroschyr.
Fonden följer fondbolagets policy för ansvarsfulla
investeringar och Folksam LO:s etiska placeringskriterier.
Information om fondens hållbarhets- och etikkriterier finns i
fondens informationsbroschyr.
Högre risk
Lägre möjlig avkastning
1
2
Högre möjlig avkastning
3
4
5
6
7
Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan
risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden.
Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de
senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 5, vilket
betyder medelhög risk för både upp- och nedgångar i
andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri.
Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det
beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är
en garanti för framtida risk och avkastning.
Aktiefonder ger normalt störst möjlighet till hög värdetillväxt
på lång sikt. Men en placering i en aktiefond innebär också
en högre risk, eftersom kurserna kan svänga kraftigt på
aktiemarknaden.
Materiella risker i fonden som inte fullt ut avspeglas i riskoch avkastningsindikatorn är:
• Koncentrationsrisk. Fonden placerar huvudsakligen i ett
land (Sverige) vilket ökar koncentrationsrisken.
• Då derivat används i en liten utsträckning i fonden
påverkas fondens riskprofil i viss omfattning.
Du kan normalt köpa och sälja fondandelar alla bankdagar
via våra återförsäljare.
LOA_SEK_sv_14
Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster
återinvesteras i fonden.
Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för
investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 5 år.
1 (2)
Avgifter
Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du
investerar
Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter,
kalenderåret 2016. Avgiften kan variera från år till år.
Insättningsavgift
Uttagsavgift
-
Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar
innan de investeras/innan behållningen betalas ut.
Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader,
inklusive marknadsföring och distribution, och minskar
fondens avkastning.
Avgifter som tagits ur fonden under året
Årlig avgift
Avgifter som tagits ur fonden under särskilda
omständigheter
0,44%
Prestationsbaserad avgift
-
Tidigare resultat
% 60.0
40.0
20.0
0.0
-20.0
-40.0
-60.0
Fond
Index
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
-1,2
-1,7
-39,1
-39,0
54,6
52,5
26,3
25,7
-15,4
-13,2
17,4
16,8
25,7
25,6
14,4
15,1
11,4
6,3
9,2
9,2
Fondens jämförelseindex är OMX Stockholm Benchmark Cap Gross.
Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella
utdelningar återinvesterade i fonden.
Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 1999.
Praktisk information
Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ)
414 414.
Ytterligare information om fonden framgår av
informationsbroschyren, fondbestämmelserna samt heloch halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska). Dessa
kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida,
www.swedbankrobur.com/doc.
Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens
auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga
skattesituation.
Information om aktuell ersättningspolicy finns på
www.swedbankrobur.com/doc. Papperskopia kan erhållas
på begäran, vänligen kontakta Swedbank Robur Fonder
AB.
Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och
publiceras på www.folksam.se. Information kan även
erhållas genom att kontakta fondbolaget på telefon: 020-
Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast
om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt
eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens
informationsbroschyr.
Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över
fonden utövas av Finansinspektionen.
Dessa basfakta för investerare gäller per den 14 juni 2017.
2 (2)
