2017-02-20
NYHETSBREV
Finansinspektionen uppmanar tre företag att ändra sina rutiner för att följa reglerna om
åtgärder mot penningtvätt
Finansinspektionen har undersökt hur tre företag1 uppfyller lagen (2009:62) om åtgärder
mot penningtvätt och finansiering av terrorism och Finansinspektionens föreskrifter
(FFFS 2009:1) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Områdena som
har undersökts är hur företagen hanterar kundkännedom samt granskning och
rapportering av misstänkta transaktioner, hur de har riskbedömt sin verksamhet och hur
deras rutiner motsvarar de bedömda riskerna. Bakgrunden till Finansinspektionens beslut
hänför sig till bl.a. följande brister i de olika företagen:
-
I de interna rutinerna för åtgärder mot penningtvätt har det inte tillräckligt tydligt
beskrivits hur identitetskontroll avseende juridisk person ska gå till och vilka krav
som ställs på registreringsbevis.
-
Interna riktlinjer för åtgärder mot penningtvätt har inte varit daterade, och det har
även saknats rutiner för utbildning av anställda. Vidare hade företagen inte konkret
beskrivit vilka specifika åtgärder som ska vidtas för att uppnå skärpt
kundkännedom om risken för penningtvätt är hög.
-
Giltig identitetshandling saknas helt i några få fall vid utförd kundkännedomskontroll, och i vissa andra fall är de bristfälliga eller inte fullständiga. Vidare har
kunder kunnat utföra transaktioner för en juridisk persons räkning utan att det först
har inhämtats ett registreringsbevis och att de kontrollerat verklig huvudman.
Fullmakt har även saknats när affär har utförts av tredje man.
-
Ett av företagen har inte kunnat uppvisa för Finansinspektionen att kunderna har
fyllt i ett formulär med frågor för att uppnå kundkännedom, även om det i
1
Exchangehuset Hatam Naji AB, Najnawa Exchange EF och Merex International AB.
företagets interna rutiner framgår att detta ska göras. Det har vidare saknats
dokumentation av lämnade penningtvättsrapporter till Polismyndigheten.
-
Avseende ett flertal transaktioner har det endast angetts syfte och art av generell
karaktär, så som exempelvis ”köp” eller ”betalning”. Detta bedöms inte vara
tillräckligt specifikt för att kunna bedöma affärens syfte.
-
Transaktioner på över 15 000 EUR har genomförts, utan att det vidtagits någon
riskbedömning av kunderna. Syftet med transaktionerna hade heller inte inhämtats.
De tre företagen har ålagts att ta fram interna rutiner för hur de följer reglerna om
åtgärder för att uppnå kundkännedom, utföra riskbedömning samt vilka rutiner de har
för att bevara handlingar. Finansinspektionen har gett företagen två veckor på sig att
vidta rättelse.
Om du vill diskutera åläggandena är du välkommen att kontakta jur. kand. Kristina
Jonsson (telefon 08-407 88 00 alt. e-post [email protected]).
Wesslau Söderqvist är inte som andra advokatbyråer. Vårt synsätt begränsar oss inte till
traditionella rätts- eller affärsområden. Där andra fastnar i konventionella mallar hittar
vi möjligheter du inte trodde fanns. Vi ser till dina specifika behov och förstår dina villkor som
näringsidkare.
Wesslau Söderqvist erbjuder stöd och rådgivning i affärsfrågor med särskild tonvikt mot den
finansiella sektorn. Att samarbeta med oss innebär tydligt definierade uppdrag och förutsägbara
kostnader. Utifrån en helhetssyn arbetar vi konsekvens- och lösningsinriktat för att alltid uppnå
största möjliga affärsnytta.
2
