Fondobligation
Stabil Avkastning
KategoriFondobligation
KapitalskyddJa
Löptid
5 år
Underliggande tillgång
Ett index
Teckningskurs110%
tecknas senast 1 juli
Indikativ deltagandegrad
Stabil
avkastning
att bevara ett kapital som investerats och dessutom generera
en stabil och god avkastning är en konst. Med balans och stabilitet
har Nordea Stable Return Fund varit ett föredöme i just detta, ända
sedan starten 2005. Att aktivt förvalta fondens medel och prioritera
risknivån har gett önskat resultat i både avkastningen och att helt
eller till större del kunnat undvika de stora nedgångarna i aktiemarknader som vi genom åren har upplevt.
Fondobligation Stabil avkastning 1632 är en strukturerad produkt
som genom ett index baseras på Nordea Stable Return Fund. Produkten är kapitalskyddad och dessutom utrustad med en hävstång
som ger möjlighet till en högre utveckling och avkastning än för den
underliggande fonden.
FÖR VEM PASSAR PLACERINGEN?
Placeringen passar investerare som har en positiv tro och vill ha exponering mot
en marknadsneutral och balanserad globalfond, där utvecklingen baseras på ett
underliggande index, och som samtidigt vill ha ett gott skydd mot eventuella nedgångar under löptiden.
VAD UTMÄRKER PLACERINGEN?
Placeringen har en löptid på 5 år och består av en kapitalskyddad del som utgörs
av en obligation. Därutöver har placeringen en marknadsexponering genom ett
index, som baseras på Nordea Stable Return Fund, vilket ger avkastningen vid en
för produkten positiv utveckling.
VILKA RISKER TAR DU?
Dels tas en risk att emittenten av obligationen inte skulle kunna fullfölja sina åtaganden på förfallodagen. Därtill finns även risken att underliggande index utvecklas
i en för produkten negativ riktning vilket leder till utebliven avkastning samt att
överkursen går förlorad. Se mer under avsnittet risker.
1,5
HISTORISK UTVECKLING
Underliggande tillgång med indikativ deltagandegrad
Nordea 1 Stable Return Fund
Underliggande tillgång (Stable Return RC Index)
160
140
120
100
80
maj-11
maj-12
maj-13
maj-14
maj-15
maj-16
Diagrammet ovan visar historisk utveckling** för Nordea Stable
Return Fund och simulerad historisk utveckling*** för underliggande tillgång samt simulerad historisk utveckling*** för underliggande tillgång multiplicerat med en hypotetisk deltagandegrad
om 1,5 de senaste fem åren. Observera att historisk utveckling
inte är någon garanti för framtida utveckling. (För ** och *** se
sista sidan.) Källa: Bloomberg Finance L.P. och UniCredit.
RISKINDIKATOR
Risknivån är fastställd vid emissionens genomförande och kan
förändras under placeringens löptid.
RISKNIVÅ NORMALUTFALL
– Hur stor är risken i placeringen?
1
Lägre risk
2
3
4
5
6
7
Högre risk
RISKNIVÅ EXTREMUTFALL
2
– Hur stor blir förlusten i händelse av extremutfall?
Emittent
Danske Bank A/S
Emittentrating
S&P A/Moody’s A2
För vidare information om SPIS Riskindikator, se www.strukturerade.se
fondobligation stabil avkastning Syftet och målet
med Nordea Stable Return Fund är att bevara kapitalet
över tid samt att även ge en stabil och god avkasting
med den låga risken. Perioder med stor marknadsoro
och medföljande börsfall har historiskt drabbat traditionella fonder med stor aktiexponering hårt. En balanserad fond med ett globalt samt brett investeringsspektra, lägre riskexponering och större flexibilitet är
ett bra komplement och en god bas i en investeringsportfölj. Nordea Stable Return Fund är en aktivt förvaltad fond som startade 2005 och har i februari 2016 en
fondförmögenhet på nästan 10 miljarder EUR.
Fondobligation Stabil avkastning 1632 baseras på utvecklingen för ett index som avser att replikera utvecklingen
för Nordea Stable Retun Fund. Index är ett så kallat excess
return index och även ett balansindex vilket innebär att
korträntan i EUR tas bort från utvecklingen och målbilden för kursrörligheten är satt till 5 procent. På så sätt
kan produken få en indikativ deltagandegrad på 1,5, lägst
1,2, vilket innebär att placeringen har stor möjlighet att
överträffa avkastningen i Nordea Stable Retun Fund vid
en positiv utveckling. Produkten är kapitalskyddad på
återbetalningsdagen.
HI STORI SK UTV ECKLI NG
Nordea 1 Stable Return Fund
MSCI World Index
HFRX Global Hedge Fund Index
160
140
120
100
80
maj-11
maj-12
maj-13
maj-14
maj-15
maj-16
Diagrammet ovan visar utvecklingen för Nordea Stable Return Fund jämfört med
ett globalt index och en globalt hedgefondindex de senaste fem åren**. Observera att historisk utveckling inte är någon garanti för framtida utveckling. Källa:
Bloomberg Finance L.P.
P LUS OCH MI N US
Låg samvariation med aktiemarknadens utveckling och stabil utveckling över tid.
Placeringen är kapitalskyddad och återbetalar minst nominellt belopp.
Produkten har en överkurs som går förlorad vid en för produkten
negativ utveckling.
Underliggande index påverkas av enmånaders euroränta i jämförelse med fonden den avser att följa.
U NDE R L I G GA N DE T I L L GÅ NG
Nordea Stable Retun Fund är en balanserad blandfond som investerar globalt och noteras i EUR. Produktens underliggande index avser att replikera den fonden. Fonden har som målsättning
att bevara inversterat kapital över en 3-årscykel och leverera en
jämn, positiv avkastning oavsett utvecklingen på t.ex. aktiemarknaderna. För generera avkastning i såväl uppgång som nedgång
i marknaden analyserar förvaltarna de riskpremier som finns i
marknaderna och investerar direkt i såväl aktier som räntor men
även i olika derivat. Låg risk är prioritet nummer ett för fonden.
Flexibilitet och anpassning är ledord med förvaltarna som har en
mycket lång och gedigen yrkeserfarenhet. För mer information
om fonden och de avgifter som ingår, se www.nordea.lu.
The Stable Return Risk Control Index by UniCredit, nedan förkortat Stable Return RC Index, är ett så kallat balansindex. Syftet med detta index är att skapa en syntetisk exponering till
utvecklingen för referensfonden, Nordea Stable Return Fund,
och samtidigt kontrollera volatiliteten (kursrörligheten) mot
referensfonden genom en inbyggd kontrollmekanism. Om realiserad volatilitet i referensfonden över den senaste historiska
20-dagarsperioden överskrider 5,0 procent (målvolatilitet) minskas exponeringen i index mot referensfonden med målsättningen att bibehålla nivån i index till målvolatiliteten 5,0 procent.
På samma sätt ökas åter exponeringen i index när realiserad
volatilitet har understigit målvolatiliteten för att på så sätt åter
nå målet om 5,0 procents volatilitet. Maximal exponering är
dock 100 procent. Index är även ett ”excess return index” vilket
innebär att utvecklingen är lika med referensfonden men med
ett avdrag för en europeisk kortränta, 1 month EURIBOR. Utvecklingen för index kan således komma att avvika från utvecklingen för Nordea Stable Return Fund. Se slutliga villkor och
indexbeskrivning på www.penser.se för mer information om
underliggande tillgång. Fondavgiften i Nordea Stable Return
Fund, som produktens underliggande index avser att replikera,
är en årlig förvaltningsavgift. Förvaltningsavgiften, s.k. ongoing
charges, uppgår för närvarande till 1,91 procent.
Genomsnittlig årlig utveckling
1 år
Nordea Stable Return Fund
3 år
5 år
5,06%
6,15%
6,92%
Stable Return RC Index by UniCredit
5,16%***
5,97%***
6,17%***
Genomsnittlig exponering1
93,5%***
95,9%***
95,6%***
1Placeringen har ett så kallat volatilitetsmål, vilket innebär en nedviktning av exponeringen mot underliggande fond om volatiliteten (kursrörligheten) överträffar volatilitetsmålet.
Genomsnittlig årlig volatilitet
(kursrörlighet)
Nordea Stable Return Fund
Stable Return RC Index by UniCredit
Källa: UniCredit
1 år
3 år
5 år
4,74%
4,32%
4,30%
4,33%***
4,08%***
3,99%***
H U R BER Ä K NA S
ÅT ERBETA L AT BELO P P ?
Vilket belopp som kommer att återbetalas beror på två
faktorer:
• Indexutvecklingen
• Deltagandegraden
Indexutvecklingen är den procentuella förändringen
mellan index slutkurs och startkurs.
Startkurs – index officiella stängningskurs på startdagen.
Slutkurs – beräknas som ett genomsnitt av 4 observationer de sista 3 månaderna. Slutkursen kan därmed
bli högre eller lägre än index faktiska stängningskurs på
slutdagen. Genomsnittsberäkningen ger ett skydd mot
kursfall mot slutet av löptiden. Samtidigt innebär den
att en uppgång i index under genomsnittsperioden inte
får fullt genomslag.
Deltagandegraden avgör hur stor del av indexutvecklingen som investeraren får och fastställs på startdagen.
Indikativ deltagandegrad är 1,5, lägst 1,2, och innebär att
investeraren tar del av mer än hela uppgången i index
vid en positiv utveckling.
Indexutvecklingen, som i sin tur beror på utvecklingen för Nordea Stable Return Fund, multipliceras med
deltagandegraden och läggs till det nominella beloppet
för att ge Återbetalningsbeloppet.
RÄKN EEXEMP EL
Korg­
utveckling
Deltagande­
grad
Återbetalnings­
belopp
Effektiv
årsavkastning
+30%
1,5
145 000 kr
5,3%
+15%
1,5
122 500 kr
1,7%
0%
1,5
100 000 kr
-2,3%
-15%
1,5
100 000 kr
-2,3%
-30%
1,5
100 000 kr
-2,3%
Räkneexemplet visar eventuella utfall för ett totalt investerat belopp om 112 200
kr inkl courtage. Utvecklingen i exemplet ovan är hypotetisk*. Effektiv årsavkastning avser avkastning per år inklusive eventuellt courtage (* Se sista sidan). Deltagandegraden i exemplet är indikativ.
risker Investerare måste försäkra sig om att de förstår beskaffenheten
och innebörden av produkten samt den risk de tar och att de beaktar lämpligheten av en investering i produkten med hänsyn tagen till den personliga
ekonomiska situationen. En investering i den Strukturerade produkten är
förenad med flera riskfaktorer. Nedan sammanfattas några av de mer framträdande riskfaktorerna. Mer information om dessa och övriga riskfaktorer
återfinns i emittentens Grundprospekt (från juni 2015) och slutliga villkor
som finns tillgängligt hos Erik Penser Bank (”EPB”) samt på www.penser.se.
Kreditrisk
Denna Strukturerade produkt emitteras av Danske Bank A/S. Ett köp innebär
att investeraren tar en kreditrisk på emittenten. Med kreditrisk menas risken
att emittenten av obligationen inte skulle kunna fullfölja sina betalningsåtaganden gentemot investeraren. Om emittenten skulle hamna på obestånd
riskerar investeraren därmed att förlora delar av eller hela sin investering oavsett hur underliggande marknad har utvecklats under löptiden. Danske Bank
A/S har vid publikationens upprättande från oberoende kreditvärderingsinstitut erhållit kreditbetyg: A från Standard & Poor’s och A2 från Moody’s. Ett kreditbetyg är enkelt uttryckt ett mått där oberoende institut försöker bedöma
emittentens förmåga att klara långsiktiga betalningsåtaganden. Emittentens
kreditbetyg kan förändras i såväl positiv som negativ riktning under produkternas löptid. Mer information om emittenten finns i emittentens Grundprospekt. Ett innehav av en Strukturerad produkt omfattas inte av den statliga insättningsgarantin. Under vissa omständigheter kan en resolutionsmyndighet
besluta om nedskrivning eller konvertering av emittentens skulder, vilket kan
resultera i att investerare förlorar hela eller delar av sin investering.
Marknadsrisk
I en kapitalskyddad placering återbetalas nominellt belopp om marknaden inte
utvecklats positivt men en eventuell överkurs går då förlorad och placeringen
ger då heller ingen avkastning. Detta skall jämföras med en motsvarande ränta
som hade kunnat fås om pengarna istället hade placerats i rena räntebärande
instrument. En investering i Strukturerade produkter kan ge en annan avkastning än en direktinvestering i underliggande tillgång. Under löptiden påverkas
värdet på en Strukturerad produkt av flera faktorer, bland annat underliggande
marknadsutveckling, återstående löptid, förväntad framtida volatilitet, marknadsräntor, eventuella aktieutdelningar och emittentens upplåningskostnad.
Värdet kan också påverkas av förändringar i legala förutsättningar.
Likviditetsrisk
En Strukturerad produkt är i första hand avsedd som ett långsiktigt sparandealternativ. Kapitalskyddet gäller endast på återbetalningsdagen. Under löptiden kan värdet vara såväl högre som lägre än det nominella beloppet. Ju
närmare emissionsdagen en förtida avveckling sker desto högre är risken för
att värdet på den Strukturerade produkten är under såväl det investerade beloppet som det nominella beloppet. EPB avser att, under normala marknadsförhållanden, presentera en andrahandsmarknad i de Strukturerade produkterna. Vid handel på andrahandsmarknaden tillkommer courtage. Under vissa
perioder kan det vara svårt eller omöjligt att sälja en Strukturerad produkt.
Detta kan till exempel inträffa vid kraftiga kursrörelser eller då handeln på
någon relevant marknadsplats stängs eller åläggs restriktioner under viss tid.
Även tekniska fel kan störa handeln. Emittenten kan i vissa begränsade situationer lösa in produkten i förtid och det förtida inlösenbeloppet kan då vara
högre eller lägre än det ursprungligen placerade beloppet.
Valutarisk
Den strukturerade produkten ges ut i svenska kronor. Det innebär att en
försvagning av utländsk valuta inte direkt påverkar avkastningen negativt
för produkten. Omvänt så kommer en förstärkning av utländsk valuta inte
heller direkt att påverka avkastningen för produkten positivt.
ST RU K TUR ER A D PRO D U KT
En strukturerad produkt kan vara konstruerad på olika sätt med
varierande inriktningar och risknivåer.
Strukturerade produkter med kapitalskydd erbjuder en möjlighet till god avkastning med begränsad risk. Strukturerad produkt med kapitalskydd kan närmast jämföras med ett innehav i
en obligation och en option på vald marknad. Med kapitalskydd
menas att emittenten på återbetalningsdagen åtar sig att återbetala hela det nominella beloppet.
Ett Certifikat är ett finansiellt instrument som kan vara konstruerat på olika sätt. Ett Certifikat är inte ett kapitalskyddat finansiellt
instrument, men kan vara konstruerat så att emittenten åtagit sig
att återbetala en viss del av det nominella beloppet.
En Marknadswarrant har en stor exponering mot de underliggande tillgångarna och därmed föreligger stor risk och hög
potentiell avkastning. En Marknadswarrant är inte ett kapitalskyddat finansiellt instrument.
Deltagandegraden talar om hur stor del av den beräknade kursuppgången som tillfaller placeraren på återbetalningsdagen.
Överkursen ger högre deltagandegrad och därmed större möjlighet till högre avkastning men ingår inte i kapitalskyddet.
Se Risker för mer information.
FÖ R SÄ L J N I NG I N NAN ÅT ER B ETA L NI NG S DAG EN
Den strukturerade produkten avses noteras på börs och blir därmed föremål för dagliga kursnoteringar. Aktuell kurs kommer
även att finnas tillgänglig på www.penser.se.
Handel på andrahandsmarknaden belastas med ett courtage,
enligt var tid gällande prislista hos Erik Penser Bank. För närvarande är courtaget 2,0 procent på likvidbeloppet under första
löptidsåret, därefter 0,5 procent.
viktigt Notera att denna broschyr endast utgör marknadsföring. För mer information om underliggande tillgångar, historisk utveckling och risker se emittentens Grundprospekt samt
Slutliga villkor som kan erhållas via www.penser.se eller genom
att kontakta Erik Penser Bank på 08-463 8040.
This Note is not sponsored, endorsed, sold or promoted by
any sponsor of any underlying index/fund or its third party
licensors.
ERI K P EN SER BAN K STRUKTURERADE P ROD UK TER
Erik Penser Bank är en privatägd och oberoende bank. Vi fokuserar på att skapa värden för våra kunder och erbjuder ett
brett urval av finansiella tjänster till privata och institutionella
investerare. Erik Penser Bank Strukturerade produkter är skräddarsydda efter de förutsättningar och den situation som råder på
marknaden vid varje givet tillfälle. Det innebär att ingen produkt
är den andra exakt lik. En byggsten är dock alltid densamma –
till grund ligger en noggrann analys som bygger på en väl avvägd
balans mellan avkastning och risk.
Våra Strukturerade produkter riktar sig till såväl privatpersoner som företag och institutioner som vill placera kapital på
medellång eller lång sikt. Sedan starten 1994 har vi gjort ett
betydande antal emissioner mot denna målgrupp. I ett flertal
jämförelser med andra fondkommissionärer och banker har våra
kunder kunnat glädja sig åt att se sina placeringar ligga i topp.
Vår ambition inför framtiden är att befästa denna ställning på
marknaden.
DIS C L A I MER S
Stable Return Risk Control Index was created by UniCredit
Bank AG (the “Index Sponsor”) and has been licensed for use
by the Danske Bank A/S in connection with Danske Bank A/S
structured notes. Each party acknowledges and agrees that
any of Danske Bank A/S structured notes is not sponsored,
endorsed or promoted by the Index Sponsor. The Index Sponsor makes no representation whatsoever, whether express or
implied, and hereby expressly disclaims all warranties (including, without limitation, those of merchantability or fitness
for a particular purpose or use), with respect to the Index or
any data included therein or relating thereto, and in particular
disclaims any warranty either as to the quality, accuracy and/
or completeness of the Index or any data included therein, the
results obtained from the use of the Index and/or the composition of the Index at any particular time on any particular date
or otherwise and/or the creditworthiness of any entity, or the
likelihood of the occurrence of a credit event or similar event
(however defined) with respect to an obligation, in the Index at
any particular time on any particular date or otherwise. The Index Sponsor shall not be liable (whether in negligence or otherwise) to the parties or any other person for any error in the Index, and the Index Sponsor is under no obligation to advise the
parties or any person of any error therein. The Index Sponsor
makes no representation whatsoever, whether express or implied, as to the advisability of purchasing Danske Bank A/S
structured notes, the ability of the Index to track relevant markets’ performances, or otherwise relating to the Index or any
transaction or product with respect thereto, or of assuming
any risks in connection therewith. The Index Sponsor has no
obligation to take the needs of any party into consideration in
determining, composing or calculating the Index. No party selling Danske Bank A/S structured notes, nor the Index Sponsor,
shall have any liability to any party for any act or failure to act
by the Index Sponsor in connection with the determination,
adjustment, calculation or maintenance of the Index.
VIKT IG I N F OR MATI ON
Produkter
I broschyren presenteras följande produkt:
Fondobligation Stabil Avkastning 1632 Tillväxt
ISIN-kod: SE0008374441
Produkten erbjuds av Erik Penser Bank (publ)
Emittent: Danske Bank A/S
Lägsta Teckningsbelopp
Lägsta Teckningsbelopp per produkt är 10 000 kr, därutöver i nominella poster
om 10 000 kr.
Courtage
2 procent på totalt investerat belopp.
Förvaring
Depå kan öppnas hos Erik Penser Bank. Alternativt används VP-konto eller depå
hos annat institut.
Deltagandegrad
Deltagandegraden kommer att fastställas efter teckningstidens slut på startdagen.
Alla Deltagandegrader i texten är indikativa och baseras på marknadsförhållanden som råder vid publikationens upprättande. Deltagandegraden kan komma
att förbättras eller försämras vid förändrade marknadsförutsättningar så som tex
förändringar i svenska och internationella räntor samt den förväntade framtida
kursrörligheten (volatiliteten) för den eller de underliggande tillgångarna.
Indikativ Deltagandegrad är 1,5. Emissionen kommer att ställas in om inte Deltagandegraden fastställs till lägst gränsvärdet 1,2.
*Räkneexempel
Information markerad med * utgör endast exempel för att underlätta förståelsen
av den Strukturerade produkten. Räkneexemplet visar produktens avkastning baserat på rent hypotetiska avkastningsnivåer och den indikativa Deltagandegraden.
**Historisk utveckling
Information markerad med ** avser historisk information. Investerare bör notera
att räkneexempel (*) och historisk utveckling (**) inte skall ses som en garanti för
eller indikation om framtida utveckling eller avkastning samt att den Strukturerade
produktens löptid kan avvika från de tidsperioder som använts i broschyren.
***Simulerad historisk utveckling
Information markerad med *** avser simulerad historisk information. Simulerad information är baserad på UniCredits egna beräkningsmodeller, data och antaganden
och en person som använder andra modeller, data och antaganden kan nå annorlunda
resultat.
Clearing
Euroclear Sweden AB
Inregistrering
Emittenten avser att inregistrera produkten vid NASDAQ OMX Stockholm AB. För
inregistrering krävs godkännande av NASDAQ OMX Stockholm AB. Erik Penser
Bank avser att, under normala marknadsförhållanden, presentera en andrahandsmarknad i den Strukturerade produkten.
Emissionsvolym
Minst 25 miljoner kr i respektive produkt. Erbjudandet av denna obligation kan
komma att återkallas i det fall att emissionsvolymen understiger 25 miljoner kr.
Fullföljande/Begränsning
Erbjudandet kan komma att återkallas eller begränsas i det fall att det helt eller
delvis omöjliggörs eller försvåras av lagstiftning, myndighetsbeslut eller motsvarande i Sverige eller i utlandet. Erbjudandet kan även återkallas eller begränsas vid
marknadsförutsättningar som försvårar möjligheterna att genomföra erbjudandet.
EPB och Emittenten har rätt att ställa in emissionen i vissa fall. För ytterligare
information se Slutliga villkor.
Marknadsföring
Denna broschyr utgör endast marknadsföring.och grundas på information från
allmänt tillgängliga källor vilka bedömts tillförlitliga. Emittenten tar inget ansvar
för materialet i denna broschyr. Fullständig information om emittenten och erbjudandet, så som detaljregleringar av samtliga aspekter och även reservbestämmelser
för oförutsedda händelseförlopp som olika former av störningar avseende hela
eller delar av den underliggande exponeringen och/eller relevanta hedgningsarrangemang, införandet av nya skatteregler eller annan lagstiftning med inverkan
på instrumenten eller relevanta hedgningsarrangemang, finns i Grundprospekt och
Slutliga villkor. EPB reserverar sig för eventuella tryckfel, uppdateringar kommer
att publiceras på www.penser.se.
Rådgivning
Om den aktuella Strukturerade produkten är en lämplig respektive passande investering måste alltid bedömas utifrån varje enskild investerares egna ekonomiska
förhållanden och varken denna broschyr, Slutliga villkor eller Grundprospekt utgör investeringsrådgivning. Investeraren måste därför själv bedöma lämpligheten
i att investera i produkten alternativt rådgöra med sina professionella rådgivare.
Vare sig EPB eller Emittenten åtar sig ansvar för förluster som kan uppstå genom
att beslut om investering fattas utifrån denna publikation.
Beskattning
Den Strukturerade produkten är föremål för beskattning. Strukturerade produkter
där underliggande marknader är aktier eller aktieindex beskattas som aktier. Strukturerade produkter där avkastningen beror av utvecklingen för valutor beskattas
på samma sätt som räntor. Skattesatser och andra skatteregler, såväl svenska som
utländska, beror på investerares individuella omständigheter.
Arvode
På Startdagen fastställs villkoren för den Strukturerade produkten och likvid inklusive courtage betalas på sista betalningsdag. Därefter tillkommer inga löpande förvaltningsavgifter eller avgifter vid återbetalning. Om den Strukturerade produkten säljs
före återbetalningsdagen betalas courtage vid försäljningen. EPB erhåller arrangörs-
arvoden från emittenter och betalar ut arvoden till externa distributörer. Enligt EPB:s
bedömning är detta tillåtna tredjepartsarvoden. Ett tillåtet tredjepartsarvode ska vara
utformat i syfte att höja produktens kvalitet, t ex genom att bereda kunden utbud
och villkor som kunden normalt inte skulle få, utan att det strider mot EPB:s förpliktelser att tillvarata kunders intressen. EPB är skyldigt att informera om arvoden
från emittenter och arvoden till distributörer. EPB har avtal med en rad leverantörer
av vissa produkter och tjänster. EPB kalkylerar med ett arvode motsvarande cirka
0,5–1,0, dock maximalt 1,2 procent per år av den Strukturerade produktens pris
under antagandet att produkten behålls till ordinarie återbetalningsdag. Arvodet ska
bland annat täcka kostnader för riskhantering, produktion och distribution. Arvodet
är inkluderat i den Strukturerade produktens pris. Den totala ersättningen för den
aktuella produkten utgörs av courtage och arrangörsarvode. Observera att storleken
på arrangörsarvodet kan variera beroende på produktens konstruktion och löptid.
Kontakta EPB för ytterligare information. Maximalt arvode vid ett investerat belopp
på 10 000 kronor i Fondobligation Stabil Avkastning 1632 Tillväxt med 5 års löptid:
Courtage: 2%
(betalas utöver investerat belopp)
200 kr
Maximalt arrangörsarvode: 1,2% x 5 år
(inkluderat i investerat belopp)
600 kr
totalt
800 kr
Selling restrictions
The Notes have not been and will not be registered under the U.S. Securities Act of
1933 and are subject to U.S. tax law requirements. Subject to certain exceptions, Notes may not be offered, sold or delivered within the United States or to U.S. persons.
EPB has agreed that neither itself nor any subsidiary of EPB will offer, sell or deliver
any Notes within the United States or to U.S. persons.
THIS DOCUMENT MAY NOT BE DISTRIBUTED DIRECTLY OR INDIRECTLY TO
ANY CITIZEN OR RESIDENT OF THE UNITED STATES OR IN ANY JURISDICTION
WHERE ITS DISTRIBUTION MAY BE RESTRICTED BY LAW OR REGULATION.
Svenska Fondhandlareföreningen – SPIS
EPB är medlem av Svenska Fondhandlareföreningen och Strukturerade produkter i
Sverige (SPIS) som antagit en branschkod för vissa Strukturerade placeringsprodukter. Den anger riktlinjer för innehållet i marknadsföringsmaterialet, se vidare www.
strukturerade.se
VIKTIG DOKUMENTATION
Emittentens:
• Grundprospekt
• Slutliga villkor
Erik Penser Banks:
• Marknadsföringsbroschyr
• Teckningsanmälan
Indexsponsorns:
•
Indexregler
Investerare uppmanas att ta del av den viktiga dokumentationen innan
beslut om investering tas. Materialet finns tillgängligt på www.penser.
se eller kan beställas från Erik Penser Bank.
Tidsplan
23 maj 16
Första teckningsdag
1 juli 16
Sista teckningsdag
6 juli 16
Startdag placering
7 juli 16
Avräkningsnotor sänds ut
13 juli 16
Sista betalningsdag
15 juli 16
Emissionsdag och Planerad notering
6 juli 21
Slutdag placering
15 juli 21
Återbetalningsdag
ANMÄLAN SÄNDES TILL
Erik Penser Bank
Apelbergsgatan 27
Box 7405
103 91 Stockholm
EM IS S ION N R 4 2016
Sista teckningsdag Sista betalningsdag 1 juli
13 juli
Teckningsanmälan Kapitalskyddade produkter
JAG ÖN S K AR KÖ PA
Lägsta nominella belopp per produkt är 10 000 kr och därutöver i poster om 10 000 kr.
Nominellt belopp
Investerat belopp
Fondobligation Stabil Avkastning 1632
SE0 0 0 837444 1
kr x 110%
kr
Fondobligation Catella Hedge 1633
SE0 0 0 8374458
kr x 110%
kr
Aktieindexobligation Kina 1634
SE0 0 0 837454 0
kr x 110%
kr
Courtage, 2% av totalt investerat belopp
kr
Totalt
kr
DEPÅ / KONT ONUMMER Bank/ Fondkommissionär
ISK-nummer
Vid försäkring
Depånummer
VP-kontonummer
Försäkringsbolag
Försäkringsnummer
Likvid ska hämtas från ovan angiven depå, inbetalningsavi ska inte skickas (gäller alltid vid Investeringssparkonto).
O B L I GAT O R IS K A UP P GIFT ER
Vidimerad kopia av ID-handling bifogas för den som tecknar.
Aktuellt registreringsbevis, ej äldre än tre månader, bifogas av juridisk person.
Obligatoriska bakgrundsfrågor med anledning av regler kring kundkännedom och passandebedömning.
1. Är du bekant med strukturerade placeringsprodukter med liknande konstruktion som ovan valda produkter?
2. Har du de senaste fem åren investerat i strukturerade placeringsprodukter vid mer än ett tillfälle?
3. Har du utbildning, eller har/ tidigare haft ett yrke som är relevant för förståelsen av risken i ovan produkter?
4. Om du svarat nej på mer än en av frågorna 1-3 ovan kan inte EPB bedöma att produkten är passande för dig. Vill du ändå genomföra transaktionen?
6. Varifrån kommer pengarna som skall investeras?
Arv/gåva Lön eller annan inkomst Pension Avkastning från investering Annat: 5. Har du eller har du haft en hög politisk eller statlig anställning, eller är du nära familjemedlem
NEJ
eller medarbetare till en person med sådan befattning? JA
JA
JA
JA
JA
NEJ
NEJ
NEJ
NEJ
Fastighetsförsäljning 7. Är syftet med anmälan om teckning att öka avkastningen på ditt/ert kapital?
Ja
Nej, vänligen specificera syftet Beroende på dina svar ovan kan Erik Penser Bank komma att ställa tilläggsfrågor till er.
För juridisk person, ange uppgifter i fält nedan för de personer som äger 25% eller mer, direkt eller indirekt, av den juridiska personen.
Efternamn
Tilltalsnamn
Personnummer
Andel ägande
Andel bestämmanderätt
Det finns ingen enskild ägare som direkt eller indirekt äger 25% eller mer av den juridiska personen
U N DE R T EC K NAD ÄR MED VETEN OM OCH B EKRÄ FTA R ATT:
•
•
•
•
Jag har självständigt tagit del av och förstått emittentens Prospekt och i förekommandefall
Slutliga villkor eller Produktspecifikt prospekt samt EPB:s marknadsföringsbroschyr.
(Vänligen se www.penser.se)
Varken emittentens Prospekt och i förekommande fall Slutliga villkor eller EPB:s marknadsföringsbroschyr utgör investeringsrådgivning. Rådgivning har inte heller erhållits från EPB.
Jag har tagit del av informationen under Selling restrictions i marknadsföringsmaterialet
och kraven under detta avsnitt.
Anmälan är bindande.
•
•
•
Ofullständig eller felaktigt ifylld teckningsanmälan kan komma att helt bortses ifrån. Det
nominella beloppet kommer vid eventuella tolkningsproblem att behandlas som bindande
framför likvidbeloppet.
Köp och försäljning av strukturerade produkter genomförs efter lämplighetsprövning. Denna
lämplighetsprövning utförs och dokumenteras av din Rådgivare i samband med lämnad
Investeringsrådgivning.
Vid teckning via försäkring svarar undertecknad för att likvid finns tillgänglig vid teckningsdag och likviddag. Ev brist svarar undertecknad för.
NA M N - O C H AD R ES SU PP GIFTER
Namn
Person-/organisationsnummer
Postadress
Postnummer
Ort
Telefon (dagtid)
E-postadress
Ort och datum
Underskrift
Namnförtydligande
Rådgivare
Undertecknad ger härmed angiven rådgivare rätt att erhålla
information om mina transaktioner i ovan köpta och sålda
Strukturerade produkter. Medgivandet kan återkallas med omedelbar verkan genom att kontakta Erik Penser Bankaktiebolag.
EPB anteckning
JA
NEJ
Anmälan skickas till: Erik Penser Bank, Box 7405, 103 91 Stockholm.
1/1
Erik Penser Bank AB (publ), Apelbergsgatan 27, Box , 103 91 Stockholm
Tel 08 463 80 40, Fax 08 678 80 03, [email protected], www.penser.se, Org. nr 556031-2570
