fondkontoanmälan privatperson

1 av 4
FONDKONTOANMÄLAN PRIVATPERSON
För öppnande av fondkonto hos DNB Bank ASA, filial Sverige och DNB Asset Management AS, filial Sverige (fortsättningsvis gemensamt
kallade DNB). Med anledning av de krav som ställs i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism måste en
korrekt och fullständigt ifylld fondkontoanmälan ha sänts in och registrerats innan teckning av fondandelar kan ske. Samtliga uppgifter i
blanketten är obligatoriska om inget annat anges.
1.
Personuppgifter
Namn
Personnummer
c/o
Utdelningsadress (gata, box)
Postnummer
Ort
Land (om annat än Sverige)
Medborgare i (om annat land än Sverige, även dubbelt)
Födelseland (om annat land än Sverige)
Telefonnummer dagtid
Mobilnummer
E-postadress
2.
Skattemässig hemvist om annan än Sverige
Land för skatterättslig hemvist
3.
Utländskt skatteregistreringsnummer (TIN)
Förmyndare (i förekommande fall)
Namn
Personnummer
Namn
Personnummer
4.
Utbetalningskonto*
Konto (clearingnummer + kontonummer)
Bank
*Endast bankkonto tillhörande fondkontohavaren får anges.
5.
Sparandets syfte och art
Jag planerar att fondspara på följande sätt:
Om annat belopp angivits i rutan till vänster , ange även det vanligaste
ursprunget till de medel du planerar att spara:
Månadssparande
Engångsköp
Månadssparande och engångsköp
Jag planerar att spara följande belopp på årsbasis:
Upp till 100 000 kr per år
Annat belopp per år (ange belopp):
________________________________________________________
_________________________________________________
6.
Sparande/placering
Lön
Arv/gåva
Fastighetsförsäljning
Företagsförsäljning
Annat (ange ursprung):
________________________________________________________
Hel- och halvårsrapporter
Jag önskar erhålla hel- och halvårsrapporter för de fonder jag sparar i.
DNB Asset Management AS, filial Sverige
Postadress: SE-105 88 Stockholm
Besöksadress: Regeringsgatan 59, Stockholm
Organisationsnummer: 516408-1548
www.dnb.se/fonder
DNB Bank ASA, filial Sverige
Tfn: 08-473 44 50
Fax: 08-24 57 99
E-post order: [email protected]
E-post info: [email protected]
Postadress: SE-105 88 Stockholm
Besöksadress: Regeringsgatan 59, Stockholm
Organisationsnummer: 516406-0161
www.dnb.se/fonder
2 av 4
7.
Intygande angående skattskyldighet i USA
Du rekommenderas att läsa Bilaga 1, avsnittet Identifiering av rapporteringspliktiga konton enligt FATCA-avtalet på nästa sida
innan du fyller i nedanstående uppgifter.
Är du en amerikansk person (s.k. U.S. Person) enligt amerikansk skattelagstiftning?
Ja
Nej
För definition av amerikansk person hänvisas till Bilaga 1, avsnittet Identifiering av rapporteringspliktiga konton enligt FATCAavtalet.
Om du svarat ja på frågan ovan, ange amerikanskt skatteregistreringsnummer i fältet Utländskt skatteregistreringsnummer (TIN) under
punkten 3 på sida 1 i denna fondkontoanmälan.
8.
Intygande angående person i politiskt utsatt ställning (PEP)
Du rekommenderas att läsa Bilaga 1, avsnittet Personer i politiskt utsatt ställning - PEP på nästa sida innan du fyller i nedanstående
uppgifter.
För definition av person i politiskt utsatt ställning, dennes familjemedlemmar och kända medarbetare, se Bilaga 1, avsnittet
Personer i politiskt utsatt ställning - PEP
Har du eller har du haft uppdrag på hög nivå inom svenska staten eller annan stat eller
i en mellan- eller överstatlig organisation som medför att du är en person i politiskt utsatt
ställning enligt definitionen av PEP?
Ja
Nej
Är du familjemedlem till en person i politiskt utsatt ställning enligt definitionen av PEP?
Ja
Nej
Är du känd medarbetare till en person i politiskt utsatt ställning enligt definitionen av PEP?
Ja
Nej
Om du svarat ja på någon av frågorna ovan, ange befattning, släktskapsförhållande eller funktion/förbindelse nedan:
Befattning:
____________________________________________________________________________________
Släktskapsförhållande:
____________________________________________________________________________________
Annan funktion/förbindelse: ____________________________________________________________________________________
9.



Handlingar som skall bifogas till denna fondkontoanmälan
Vidimerad fotokopia av giltig identitetshandling för fondkontohavaren.
I förekommande fall, vidimerade fotokopior av giltiga identitetshandlingar för fondkontohavarens samtliga förmyndare.
I förekommande fall, enskilt förmyndarskap skall styrkas med skriftligt intyg från ansvarig myndighet.
10. Underskrift





Jag intygar på heder och samvete att ovanstående uppgifter under punkterna 1 till 9 är riktiga och att jag investerar för egen räkning.
Jag förbinder mig att skicka skriftligt meddelande till DNB om ändringar av till exempel namn-, adress- och bankkontoförändringar samt
byte av skattemässig hemvist.
Jag intygar att angivet bankkonto är mitt och jag ger samtidigt DNB Bank ASA, filial Sverige rätt att hämta in uppgifter från min bank för
att kontrollera att uppgiften stämmer.
Jag bekräftar att jag har tagit del av och accepterar ”Allmänna villkor för fondkonto hos DNB Bank ASA, filial Sverige och DNB Asset
Management AS, filial Sverige” och ”Handelsvillkor för köp och försäljning av fondandelar på fondkonto”samt att jag erbjudits faktablad
för de fonder jag önskar spara i.
Jag är införstådd med och samtycker till att DNB behandlar mina personuppgifter enligt ovan i den utsträckning det krävs för fullgörande
av detta avtal och uppdrag relaterade till detta avtal och att personuppgifterna får lämnas ut till andra bolag inom DNB-koncernen.
Datum
Fondkontohavarens underskrift (i förekommande fall båda förmyndarnas underskrifter)
3 av 4
Bilaga 1
1. Identifiering av rapporteringspliktiga konton med anledning av FATCA-avtalet
Vad är FATCA?
FATCA står för Foreign Account Tax Compliance Act och är en amerikansk lagstiftning som syftar till att ge USA möjlighet att förhindra
skatteflykt. Sverige och USA har med anledning av FATCA ingått ett avtal om ett ömsesidigt utbyte av information, som bland annat
innebär att svenska finansinstitut är skyldiga att utreda om de har amerikanska personer (U.S. Persons) som kunder och i så fall lämna
särskilda kontrolluppgifter avseende dessa kunders konton. FATCA har implementerats i svensk lag genom lagen (2015:62) om
identifiering av rapporteringspliktiga konton med anledning av FATCA-avtalet.
Vem är skattskyldig/deklarationsskyldig i USA?
Den som är skattskyldig eller deklarationsskyldig i USA omnämns i lagstiftningen som en amerikansk person (U.S. Person). Observera att
även personer som inte betalar skatt i USA men som är deklarationsskyldiga i USA i detta sammanhang är amerikanska personer (U.S.
Persons). En person med skattemässig hemvist i Sverige (enligt svensk rätt) kan ändå vara skattskyldig/deklarationsskyldig i USA.
Vem är en amerikansk person (U.S. Person)?
Med amerikansk person (U.S. Person) avses exempelvis:
den som har ett amerikanskt medborgarskap (även om personen också är medborgare i ett annat land). Även den som avsagt
sig sitt amerikanska medborgarskap kan ingå i denna grupp.
den som är bosatt i USA och/eller är innehavare av ett amerikanskt uppehålls- och arbetstillstånd (s.k. Green card). Även den
som tidigare varit bosatt i USA och/eller varit innehavare av s.k. Green card kan ingå i denna grupp.
amerikanska företag (p.g.a. registrering, företagsledning etc.), truster med amerikansk anknytning.
vissa icke amerikanska företag (t.ex. svenska företag) som har amerikanska ägarintressen eller som kontrolleras av
amerikanska personer (U.S. Persons).
För närmare information se den amerikanska skattemyndigheten IRS webbplats www.irs.gov eller lagen (2015:62) om identifiering av
rapporteringspliktiga konton med anledning av FATCA-avtalet.
2. Personer i politiskt utsatt ställning - PEP
Vem är en person i politiskt utsatt ställning?
En person i politiskt utsatt ställning (Politically Exposed Person – PEP) är en person som har eller har haft viktiga offentliga funktioner i en
stat eller i en internationell organisation.
Med viktiga offentliga funktioner avses bland annat:
-
Statschef
Regeringschef
Minister
Vice eller biträdande minister
Parlamentsledamot
Domare i högsta domstolen
Domare i konstitutionell domstol eller annat rättsligt organ på hög nivå vars beslut endast undantagsvis kan överklagas
Högre tjänsteman vid revisionsmyndighet
Ledamot i centralbanks styrande organ
Ambassadör
Beskickningschef
Hög officerare i försvarsmakten
Person som ingår i statsägt företags förvaltnings-, lednings- eller kontrollorgan
Person som har eller tidigare haft befattning inom Europeisk gemenskapsnivå (EG) eller internationell nivå i befattningar som
motsvarar de ovanstående i tillämpliga delar
En PEP anses genom sin position och sitt inflytande inneha en ställning som i sig utgör en risk för att utnyttjas för bland annat mutbrott.
Fondbolag och andra finansiella institut måste bland annat veta vilka av deras kunder som är personer i politiskt utsatt ställning, såväl
svenska som utländska.
Familjemedlemmar och kända medarbetare
Fondbolag och andra finansiella institut måste också veta vilka kunder som är familjemedlemmar och kända medarbetare till en PEP.
Med familjemedlemmar avses:
-
Maka/make
Registrerad partner
Sambo
Barn och deras make/maka, registrerade partner eller sambor
Föräldrar
4 av 4
Med känd medarbetare avses:
-
En person som gemensamt med en PEP äger eller på annat sätt har bestämmande inflytande över ett företag eller annan
juridisk konstruktion1 och/eller
En person som ensam äger eller utövar inflytande över ett företag eller annan juridisk konstruktion som egentligen har bildats till
förmån för en PEP och/eller
En person som på annat sätt har eller har haft en nära förbindelse2 med en PEP – det behöver inte vara fråga om en
affärsförbindelse.
Verklig huvudman
Om kunden är ett företag eller annan juridisk konstruktion måste fondbolag och andra finansiella institut också kontrollera om den direkta
eller indirekta ägaren är en PEP om innehavet uppgår till mer än 25 procent alternativt om personen utövar ett bestämmande inflytande
över företaget/den juridiska konstruktionen.
Skärpta åtgärder
Penningtvättslagen ställer höga krav på att fondbolag och andra finanseilla institut har god kunskap om sina kunder och deras
fondandelsaffärer och måste förstå syftet med affärsförhållandet och kundens transaktioner. När det gäller en PEP måste fondbolag och
andra finansiella institut vidta åtgärder som går utöver normala åtgärder – skärpta åtgärder. Detta innebär bland annat att banken måste
få godkännande från en behörig beslutsfattare innan en affärsförbindelse inleds med en PEP. Fondbolag och andra finansiella institut
måste också vidta åtgärder för att fastställa källan till kundens förmögenhet och medel som hänger samman med affärsförbindelsen och
transaktionerna. Detsamma gäller för familjemedlemmar och kända medarbetare till en PEP.
Fondbolag och andra finansiella institut kommer därför att ställa fler frågor till en PEP, dennes familjemedlemmar och kända medarbetare.
Det kommer därför att ta längre tid för fondbolag och andra finansiella institut att inleda och hantera affärsrelationer med dessa personer.
Löpande uppföljning
Fondbolag och andra finansiella institut måste hålla sina kunduppgifter uppdaterade. I och med att familjekonstellationer med mera kan
ändras från tid till annan behöver informationen som bolagen fått från kunden uppdateras i dessa avseenden.
När upphör en person att vara en PEP?
När en PEP har upphört att utöva sina funktioner ska fondbolag och andra finansiella institut under minst 18 månader därefter fortsätta att
behandla kunden som en PEP. Därefter ska en riskbedömning göras. Reglerna om skärpta åtgärder tillämpas på familjemedlemmar och
medarbetare så länge personen ifråga klassificeras som en PEP, det vill säga även här tillämpas en eftersläpning på minst 18 månader.
1
2
T.ex. en trust
T.ex. förbindelser som uppkommit genom medlemskap i samma politiska parti
Allmänna villkor för fondkonto hos DNB Bank ASA, filial Sverige och DNB Asset Management AS,
filial Sverige
2016-01-01
1.
Definitioner
Allmänna villkor
Allmänna villkor för Fondkonto
Banken
DNB Bank ASA, filial Sverige
Bolagen
DNB Bank ASA, filial Sverige och DNB Asset Management AS, filial Sverige
Fondkonto
Konto att användas för registrering och överlåtelse av fondandelar samt därtill relaterade
registreringar, transaktioner, meddelanden och åtgärder
Fondkontoanmälan
Det formulär som Bolagen fastställt för fysiska respektive juridiska personers anmälan om att
de önskar öppna Fondkonto hos Bolagen och därmed ansluta sig till de Allmänna villkor som
gäller för Fondkontot
Fondkontoavtal
Fondkontoanmälan inklusive Allmänna villkor
Fondkontohavaren
Den fysiska eller juridiska person som har ingått ett Fondkontoavtal och därmed öppnat
Fondkonto
Handelsvillkoren
De handelsvillkor som Bolagen vid var tid tillämpar. Handelsvillkoren finns tillgängliga på
Bolagens hemsida
Hemsida
Den vid var tid officiella hemsidan för DNB Bank ASA, filial Sverige och/eller DNB Asset
Management AS, filial Sverige
2.
Avtalsmotparter
DNB Bank ASA är en norsk bank med säte i Oslo. DNB Bank ASA är registrerad i Foretaksregisteret hos Brønnøysundregistrene i Norge med organisationsnummer 984 851 006. Banken står under tillsyn av den norska tillsynsmyndigheten Finanstilsynet. DNB Bank ASA verkar i Sverige genom filial. Filialens organisationsnummer är 516406-0161.
Filialens postadress är 105 88 Stockholm.
DNB Asset Management AS är ett norskt fondförvaltningsbolag med säte i Oslo. DNB Asset Management AS är
registrerat i Foretaksregisteret hos Brønnøysundregistrene i Norge med organisationsnummer 880 109 162. DNB
Asset Management AS står under tillsyn av den norska tillsynsmyndigheten Finanstilsynet. DNB Asset Management
AS verkar i Sverige genom filial. Filialens organisationsnummer är 516408-1548. Filialens postadress är 105 88
Stockholm.
Banken får agera som ombud för DNB-koncernens bolag gentemot Fondkontohavare och andra personer avseende
kommunikation i samband med samtliga frågor som direkt eller indirekt är hänförliga till Fondkontoavtalet.
3.
Allmänt om Fondkontoavtalet
Den som önskar öppna Fondkonto ska avlämna skriftlig Fondkontoanmälan enligt de formulär som fastställts av
Bolagen. Genom Fondkontoanmälan accepterar den som önskar öppna Fondkonto även de Allmänna villkor som
gäller för Fondkontot. Bolagen beslutar ensidigt om de ska ingå Fondkontoavtal med den som önskar öppna
Fondkonto. Bolagen underrättar Fondkontohavaren när Fondkontot har öppnats.
Fondkontot får endast ha en kontohavare.
1
Den som önskar öppna Fondkonto ska i samband med öppnandet tillhandahålla Bolagen all sådan information som
de behöver för att fullgöra sådana skyldigheter som åvilar eller åläggs dem eller någon av dem enligt svensk eller
utländsk lag, förordning, föreskrift, myndighetsbeslut eller Bolagens interna regler (såsom skyldigheter gällande kundidentifiering och avlämnande av kontrolluppgifter till skattemyndigheter, etc.). Efter det att Fondkontot har öppnats
åvilar denna skyldighet Fondkontohavaren under hela den tid Fondkontohavaren innehar Fondkonto.
Om Fondkontohavaren inte lämnar sådan information som avses i föregående stycke får endera av Bolagen avsluta
Fondkontot och därvid sälja de fondandelar som är registrerade på Fondkontot. Sådan inlösen får ske även mot
Fondkontohavarens bestridande samt för den händelse Bolagen inte lyckas få information från Fondkontohavaren på
grund av att Fondkontohavaren inte kan nås på den adress som Fondkontohavaren har uppgivit för Bolagen eller,
beträffande Fondkontohavare som är bosatt i Sverige, den adress under vilken Fondkontohavaren är registrerad i
offentligt register för folkbokföring, bolagsregister, etc.
4. Intygande av att lämnade uppgifter är korrekta samt anmälan om ändrade uppgifter
Fondkontohavaren försäkrar att samtliga uppgifter denne lämnat eller lämnar till Bolagen med anledning av Fondkontoavtalet är korrekta. Det åvilar vidare Fondkontohavaren att utan dröjsmål meddela Bolagen om tidigare lämnad
uppgift på grund av ändrade förhållanden kommit att bli felaktig/obsolet och därvid även upplysa om det rätta/nya
förhållandet.
Fondkontohavaren förbinder sig att utan dröjsmål anmäla ändring av namn, adress och skattemässig hemvist till
Bolagen. Bolagen förbehåller sig dock rätt att inhämta sådana uppgifter från folkbokföringsregister, Skatteverket,
Bolagsverket eller motsvarande myndigheter och att uppdatera Fondkontot med dessa uppgifter. Ändring av bankkonto för utbetalning av försäljningslikvid ska meddelas på det formulär som Bolagen vid var tid fastställt för sådan
anmälan (för närvarande "Ändring av uppgifter för fondkonto").
5.
Köp och försäljning av fondandelar
Banken mottar och utför order om köp och försäljning av fondandelar i sådana fonder som ingår i det sortiment av
fonder som Banken distribuerar. I stället för att utföra en order direkt mot fondförvaltningsbolaget får Banken vidarebefordra order till svenskt eller utländskt finansiellt institut som i sin tur utför ordern mot fondförvaltningsbolaget eller
på en marknadsplats där fondandelarna handlas.
DNB Asset Management AS, filial Sverige mottar och utför order om köp och försäljning av fondandelar i de Sverigeregistrerade fonder som förvaltas av DNB Asset Management AS.
Köp och försäljning av fondandelar genomförs i enlighet med de Handelsvillkor som Bolagen vid var tid tillämpar.
Handelsvillkoren finns tillgängliga på Bolagens hemsida. I övrigt ska även de villkor som respektive
fondförvaltningsbolag och eventuellt finansiellt institut som förmedlar fondandelarna beaktas.
6.
Avstående från uppdrag
Bolagen äger rätt att utan angivande av skäl avsäga sig uppdrag om Bolagen skulle misstänka att ett utförande av
uppdraget skulle stå i strid med bestämmelserna i vid var tid gällande lagstiftning om marknadsmissbruk eller eljest
skulle stå i strid med tillämplig lag, marknadsregler eller god sed på marknaden eller om Bolagen av annan anledning
skulle finna att det föreligger skäl därtill.
7.
Registrering av innehav av fondandelar
Fondandelar i DNB Asset Management AS Sverigeregistrerade fonder registreras på Fondkonto hos DNB Asset
Management AS, filial Sverige, innebärande att fondandelarna är registrerade direkt i respektive fonds andelsägarregister.
Fondandelar i övriga fonder registreras på Fondkonto hos Banken. Banken registrerar andelarna i Bankens namn för
Fondkontohavarens räkning i andelsägarregistret för respektive fond (förvaltarregistrering). Alternativt får Banken för
2
vara Fondkontohavarens fondandelar hos annat depåförande institut i Sverige eller i utlandet. Depåförande institut
utses av Banken efter eget val. Förvaring hos depåförande institut sker normalt i Bankens namn för kunders räkning
(förvaltarregistrering). Banken får uppdra åt depåförande institut att i Bankens ställe låta sig registreras för Fondkontohavarens fondandelar. Kunden är införstådd med att Fondkontohavarens fondandelar registreras/förvaras på ett
samlingskonto tillsammans med andra fondandelsägares fondandelar i andelsägarregistret respektive hos det depåförande institut, om inte annat särskilt har överenskommits mellan Banken och Fondkontohavaren.
Vid förteckning eller förvaring hos utländskt depåförande institut kan det till följd av tillämplig utländsk lag vara omöjligt
att identifiera och separera Fondkontohavarens fondandelar från Bankens eller depåinstitutets egna värdepapper,
varvid Fondkontohavarens fondandelar vid en konkurs- eller utmätningssituation eller vid annat anspråk från tredje
man kan komma att anses ingå i Bankens eller depåinstitutets tillgångar. Depåförande institut kan ha säkerhet i eller
kvittningsrätt avseende Fondkontohavarens fondandelar och därtill kopplade fordringar.
8.
Felaktig förteckning på fondkonto
Om Bolagen felaktigt skulle förteckna fondandelar på Fondkontohavarens fondkonto har Bolagen rätt att korrigera felaktigheten ifråga. Om Fondkontohavaren förfogat över felaktigt förtecknade fondandelar ska Fondkontohavaren snarast möjligt återlämna dessa till Bolagen eller ersätta Bolagen på annat sätt. Om Bolagen har korrigerat enligt ovan,
ska Bolagen utan dröjsmål underrätta Fondkontohavaren därom. Fondkontohavaren har inte rätt att i ovan angivna
fall ställa några krav gentemot Bolagen.
9.
Avstående från information
Fondkontohavaren avstår från att Banken vidarebefordrar fondernas årsberättelser och halvårsredogörelser. Fondkontohavaren är införstådd med att dessa handlingar i stället kan beställas från respektive förvaltade bolag eller
laddas ned från respektive förvaltande bolags hemsidor.
Fondkontohavaren avstår vidare från att Banken vidarebefordrar sådan information om kostnader som avses i 4 kap.
22 § lagen (2004:46) om värdepappersfonder.
10. Överlåtelse och pantsättning av fondandelar
Överlåtelse (vilket begrepp med avseende på denna punkt ska anses innefatta också universalsuccession) eller pantsättning av fondandelar ska skriftligen anmälas till relevant Bolag. Anmälan ska vara vederbörligen undertecknad av
Fondkontohavaren. Relevant Bolag ombesörjer därefter erforderlig registrering.
Till Fondkontohavarens underrättelse om överlåtelsen ska fogas vidimera kopia av överlåtelsehandlingen, av vilken
ska framgå vem som är överlåtare respektive förvärvare samt vilka fondandelar som omfattas av överlåtelsen.
Av Fondkontohavarens underrättelse om pantsättning av fondandelar ska framgå vem som är panthavare samt vilka
fondandelar som omfattas av pantsättningen och eventuella begränsningar av pantsättningens omfattning. Panthavare ska skriftligen underrätta relevant Bolag om upphörd pantsättning.
Vid handläggning av överlåtelse respektive pantsättning tar Bolagen ut en avgift enligt vid var tid gällande prislista.
11. Avgifter och skatter
Bolagen har rätt att debitera avgifter hänförliga till Fondkonto enligt den prislista som Bolagen vid var tid tillämpar.
Fondkontohavaren godkänner vidare att Bolagen innehåller skatt genom att debitera Fondkontot eller göra skatteavdrag på utdelningar/räntebetalningar etc. där sådan skyldighet åvilar Bolagen.
Information om respektive fonds avgifter, inklusive in- och utträdesavgifter, förvaltningsavgifter med mera finns i respektive fonds fondbestämmelser, informationsbroschyr, prospectus (såvitt avser vissa utlandsregistrerade fonder) och
faktablad. Förutom nämnda avgifter kan ytterligare skatter, avgifter och kostnader tillkomma, som inte påförs eller
betalas av Bolagen.
Skattesatser och andra skatteregler beror på flera faktorer, bland annat individuella förhållanden. Reglerna kan även
förändras under den tid som Fondkontohavaren innehar andelar i en fond. Fondkontohavaren bör vid behov rådgöra
med en professionell rådgivare om de skattemässiga konsekvenserna som en investering i en fond innebär.
3
12. Meddelande
Meddelande som avsänts av Bolagen med rekommenderat brev eller vanligt brev ska anses ha nått Fondkontohavaren senast 5 bankdagar efter avsändandet om brevet sänts till den adress som senast registrerats för Fondkontot.
Meddelande genom telefax, telex, S.W.I.F.T, e-post eller annan elektronisk kommunikation ska anses ha kommit
Fondkontohavaren tillhanda vid avsändandet om det sänts till av Fondkontohavaren uppgivet nummer eller elektronisk adress. Om ett sådant meddelande når Fondkontohavaren vid en tidpunkt som inte är normal kontorstid ska
meddelandet anses ha kommit Fondkontohavaren tillhanda vid början av påföljande bankdag.
Bolagen äger rätt att tillhandahålla information till Fondkontohavaren via Hemsidan när Bolagen bedömer detta vara
lämpligt och så kan ske enligt vid var tid tillämpliga lagar och föreskrifter. Fondkontohavaren samtycker till att meddelande tillhandahålls på detta sätt. Fondkontohavaren erinras även om vad som anges i punkten 2, sista stycket,
ovan, det vill säga att Banken äger företräda andra bolag i DNB-koncernen i samband med samtliga frågor som direkt
eller indirekt är hänförliga till Fondkontoavtalet. Meddelande kan således komma att skickas av Banken för övriga
Bolags räkning.
Meddelande från Fondkontohavaren till Bolagen ska ställas till e-postadress [email protected] eller till:
DNB Bank ASA, filial Sverige
Att: DNB Fonder
105 88 Stockholm
om inte Bolagen begärt svar till annan adress. Meddelande från Fondkontohavaren ska anses ha kommit Bolagen
tillhanda den bankdag meddelandet ankommit till Bolagen under kontorstid och vid tidpunkt därefter, påföljande
bankdag. Bolagen är berättigade att, med iakttagande av normal aktsamhet, omedelbart agera utifrån mottaget
meddelande.
Det språk som används i kontakterna mellan Fondkontohavaren och Bolagen ska vara svenska, om inte särskild
överenskommelse träffas om annat.
För de fall vad som anges i denna punkt strider mot bestämmelser i Handelsvillkoren, ska vad som anges i Handelsvillkoren äga företräde.
13. Reklamationer och ersättningsanspråk
Fondkontohavaren får inte göra gällande fel mot Bolag, om denne inte lämnar meddelande om felet inom skälig tid
efter det att denne märkt eller borde ha märkt felet (reklamation). Om Fondkontohavaren har kategoriserats som
professionell kund (inklusive jämbördig motpart) av Banken ska meddelande om felet lämnas omgående efter det att
Fondkontohavaren mottagit bekräftelse avseende affärstransaktionen. Om Fondkontohavaren vill häva ett köp- eller
säljuppdrag ska detta omgående meddelas till relevant Bolag i samband med Fondkontohavarens reklamation. Om
reklamation och meddelande om hävning inte lämnas samtidigt förlorar Fondkontohavaren rätten att häva uppdraget
och/eller göra gällande andra påföljder mot Bolagen.
Vid reklamationer, ersättningsanspråk och liknande frågor gällande eventuella fel begångna av något av Bolagen, bör
Fondkontohavaren i första hand vända sig till Bolagens kundtjänst och vid behov med deras hjälp till Bolagens klagomålsansvarige. Information om Bolagens hantering av klagomål och om vem som är Bolagens respektive klagomålsansvarige finns på Respektive Bolags Hemsida.
Råd och vägledning kan även erhållas från:
Konsumenternas Bank- och finansbyrå
Box 242 15
104 51 Stockholm
Telefon 0200-22 58 00
www.konsumenternas.se
Allmänna Reklamationsnämnden (ARN)
Box 174, 101 23 Stockholm
Telefon 08-508 860 00
www.arn.se
4
Vad som anges ovan ska inte på något sätt inskränka Bolagens ansvar gentemot Fondkontohavaren enligt
indispositiv lagstiftning.
14. Avtalstid
Fondkontoavtalet börjar gälla när Fondkontohavaren underrättats om att Fondkontot har öppnats. Avtalet gäller
därefter tillsvidare.
15. Uppsägning eller överlåtelse av Fondkontoavtal
Fondkontohavaren har rätt att säga upp Fondkontoavtalet med omedelbar verkan. För att uppsägningen ska vara giltig mot Bolagen ska den vara skriftlig och vederbörligen undertecknad av Fondkontohavaren samt innehålla instruktion om huruvida Bolagen ska sälja samtliga fondandelar eller överföra dessa till annat värdepappersinstitut.
Bolagen har rätt att säga upp Fondkontoavtalet till upphörande tre månader efter det att Bolagen till Fondkontohavaren avsänt meddelande om uppsägningen. Om Fondkontohavaren under uppsägningstiden inte instruerat Bolagen
om att överföra fondandelarna till annat värdepappersinstitut, äger Bolagen rätt att sälja Fondkontohavarens fondandelar enligt vid var tid gällande Handelsvillkor i samband med att Bolagen avslutar Fondkontot.
Fondkontoavtalet gäller i tillämpliga delar intill dess part fullgjort samtliga sina åtaganden gentemot motparten.
Om Fondkontohavaren försätts i konkurs eller om förvaltare enligt 11 kap 7 § föräldrabalken förordnas har Bolagen
rätt att omedelbart avsluta detta Fondkontoavtal.
Fondkontohavaren kan inte överlåta sina rättigheter eller skyldigheter enligt detta avtal till någon annan. Bolagen har
rätt att överlåta detta avtal till annan enhet (oavsett legal organisationsform) inom samma koncern eller annat värdepappersinstitut.
16. Ändring i Allmänna villkor
Bolagen äger rätt att besluta om ändring i de Allmänna villkoren. Ändringen ska ha verkan mot Fondkontohavaren
från tidpunkt som Bolagen bestämmer, dock tidigast 30 dagar efter det att Bolagen till Fondkontohavaren avsänt meddelande om ändringen. Om Fondkontohavaren inte godtar ändringen har denne rätt att inom nämnda tid säga upp
Fondkontoavtalet enligt de regler som föreskrivs i punkten 15 ovan.
17. Begränsning av Bolagens ansvar
Bolagen ansvarar inte för skada som beror på omständigheter utanför Bolagens kontroll, såsom svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighetsåtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan
liknande omständighet, exempelvis data- eller telefel. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller
även om Bolagen självt är föremål för eller vidtar sådan konfliktåtgärd.
Skada som uppkommer i andra fall ska inte ersättas av Bolagen, om Bolagen varit normalt aktsamma. I inget fall ska
ersättning utgå för indirekt förlust, skada eller följdskada.
Bolagen svarar inte för skada som orsakats av svensk eller utländsk handelsplats, depåförande institut, central värdepappersförvarare, clearingorganisation eller annan som tillhandahåller motsvarande tjänster och inte heller av uppdragstagare som Bolagen med tillbörlig omsorg anlitat eller som anvisats av Fondkontohavaren. Detsamma gäller
skada som orsakats av att ovannämnda organisationer eller uppdragstagare blivit insolventa. Bolagen svarar inte
heller för skada som uppkommer för Fondkontohavaren eller annan med anledning av förfogandeinskränkning som
kan komma att tillämpas mot Bolagen beträffande fondandelar.
Eventuella informations- och beslutsunderlag avseende till exempel tillgångsfördelning och fondexempel som tillställs
Fondkontohavaren kan inte heller utgöra grund för sådant ansvar. Bolagen kan inte vid något tillfälle göras ansvarigt
för värdeutvecklingen för de på Fondkontot registrerade fondandelarna.
Fondkontohavaren är medveten om att driftavbrott eller andra störningar i Fondkontohavarens, Bolagens eller annans
data, tele- eller elsystem kan uppkomma vid tillämpningen av Fondkontoavtalet, samt att sådana fel eller störningar
kan medföra att Fondkontohavaren inte kan lämna order, att Fondkontohavarens order inte kommer fram till Bolagen
5
eller annan, att order försenas och/eller att order inte kan verkställas på rätt sätt, eller att information som Bolagen
tillhandahåller inte finns tillgänglig för Fondkontohavaren eller är felaktig. Bolagen ansvarar inte för skada som beror
på sådant driftavbrott eller andra störningar i Fondkontohavarens, Bolagens eller annans data, tele- eller elsystem.
Föreligger hinder för Bolagen att helt eller delvis verkställa åtgärd enligt Fondkontoavtalet på grund av omständigheter
som anges i första stycket, får åtgärden uppskjutas till dess hindret har upphört. Om Bolagen, till följd av sådan omständighet är förhindrad att verkställa eller ta emot betalning, ska Bolagen respektive Fondkontohavaren inte vara
skyldiga att erlägga ränta.
18. Tillämplig lag och tvist
Bolagen följer svensk lag beträffande marknadsföring. Tolkning och tillämpning av Fondkontoavtalet ska ske enligt
svensk rätt. Tvist i anledning av avtalet ska avgöras av svensk domstol. Bolagen har även rätt att väcka talan vid
domstol i annat land.
19. Regulatoriska krav
Fondkontohavaren är medveten om att Bolagen är föremål för offentlig tillsyn och verkar under bland annat tvingande
lagstiftning. Till följd härav är Bolagen vid var tidpunkt berättigade att i förhållande till Fondkontohavaren vidta sådana
åtgärder som följer av lag, förordning, föreskrift och/eller myndighetsbeslut.
20. Investerarskydd
För de fondandelar som Banken förvarar på Fondkontot för Fondkontohavarens räkning gäller vid Bankens bristande
ekonomisk förmåga ett skydd enligt den norska Verdipapirhandelloven (LOV-2007-06-29-75) och underliggande föreskrifter. Skyddet innebär att om Banken skulle uppvisa bristande ekonomisk förmåga, d.v.s., inleda tvångsackord,
sättas under offentlig administration eller på annat sätt försättas i konkurs, garanteras Fondkontohavaren viss ersättning från Verdipapirforetakenes sikringsfond ("Sikringsfonden").
Sikringsfonden täcker krav som uppstått på grund av Bankens eventuella oförmåga att till Fondkontohavaren återföra
likvida medel eller finansiella instrument som administrerats eller förvaltats på Fondkontohavarens vägnar i samband
med investerings- och tilläggstjänster. Täckning upp till 200 000 norska kronor tillhandahålls av Sikringsfonden per
tillfälle då Banken led av bristande ekonomisk förmåga. Sikringsfonden täcker emellertid inte krav från följande typer
av kunder: (1) finansiella institut, kreditinstitut, försäkringsbolag och värdepappersinstitut; (2) fondbolag eller andra
företag som bedriver kollektiv förvaltning; samt (3) pensionskassor och pensionsfonder.
Sikringsfonden kontaktar Fondkontohavaren på ett ändamålsenligt sätt och underrättar vederbörande om att Banken
lider av bristande ekonomisk förmåga, varpå kunden har fem månader på sig att framställa sina krav mot Banken. Då
kravens storlek och legitimitet fastslagits, betalar Sikringsfonden, så snart som möjligt eller senast inom tre månader,
ut ersättning till Fondkontohavaren.
21. Distansavtal
Allmänt
Ett distansavtal är ett avtal som träffas på distans och där kommunikationen uteslutande sker på distans, exempelvis
via Internet eller vid telefonförsäljning. Information om distans- och hemförsäljningslagen gäller endast fysiska personer som i egenskap av konsument köper något huvudsakligen för ändamål som faller utanför en näringsverksamhet.
Enligt distans- och hemförsäljningslagen har en Fondkontohavare som är att anse som konsument rätt till viss information om villkor för avtalet och i vissa fall även ångerrätt.
Ångerrätt
Om Fondkontohavaren som är att anse som konsument inte längre önskar inneha något Fondkonto i Bolagen har
denne rätt att frånträda Fondkontoavtalet inom 14 dagar från den dag då Fondkontohavaren ingick nämnda avtal. För
att utnyttja ångerrätten ska Fondkontohavaren innan ångerfristen har löpt ut lämna eller sända ett meddelande Bolagen att denne vill utöva sin ångerrätt.
Fondkontohavaren uppmärksammas särskilt på att ångerrätt enligt distans- och hemförsäljningslagen inte gäller för
redan utförda köp-, försäljnings- eller överlåtelseuppdrag eftersom eventuella värdeförändringar beror på sådana
svängningar på finansmarknaden som Bolagen inte kan påverka och som kan inträffa under ångerfristen. Ångerrätten
gäller inte heller transaktioner som inte avslutats men som redan lämnats till Bolagen och som inte går att annullera.
6
Om Fondkontohavaren nyttjar sin ångerrätt, kommer Fondkontohavarens fondandelar i respektive fond att avyttras
efter erhållande av Fondkontohavarens uppdrag. Eventuell kapitalvinst eller -förlust kommer då att ligga Fondkontohavaren till godo/last. Mer information om Fondkontohavarens ångerrätt finns på www.konsumentverket.se.
Fondkontohavaren har givetvis även efter ångerfristens slut rätt att säga upp Fondkontoavtalet i enlighet med vad
som anges under punkten 15, Uppsägning och överlåtelse av Fondkontoavtal.
22. Behandling av personuppgifter
Personuppgifter som Fondkontohavaren lämnar till Bolagen kommer att behandlas i datasystem i den utsträckning
som behövs för att tillhandahålla Fondkontohavaren tjänster enligt ingångna avtal, administrera Fondkontohavarens
engagemang hos Bolagen och för att kunna ge Fondkontohavaren en god service. Även personuppgifter som inhämtats från annan än Fondkontohavaren kan komma att behandlas. Bolagen kan till exempel komma att komplettera
personuppgifterna genom inhämtning från offentliga register, till exempel uppdatering av adressuppgifter med hjälp av
folkbokföringsregister. Bolagen kan även spela in eller på annat sätt dokumentera Fondkontohavarens kommunikation med Bolagen.
Bolagen använder även personuppgifterna för att uppfylla sina förpliktelser enligt svensk eller utländsk lag, förordning,
myndighetsföreskrift, myndighetsbeslut eller handelsregler, till exempel kan Bolagen komma att kontrollera vissa personuppgifter mot sanktionslistor, samt för lämnande av kontrolluppgifter till Skatteverket.
Personuppgifter behandlas även inom ramen för marknads- och kundanalyser som utgör underlag för marknadsföring, metod- och affärsutveckling, statistik samt riskhantering. Personuppgifter kan även behandlas som underlag för
finansiell rådgivning eller för att informera om de tjänster som Bolagen eller bolag inom samma koncern erbjuder. Personuppgifterna kan även, om Fondkontohavaren inte har begärt en direktreklamspärr, komma att användas för att
rikta direktreklam och olika erbjudanden till Fondkontohavaren. En begäran om direktreklamspärr ställs till adressen
nedan.
Det kan också förekomma att personuppgifter, inom ramen för gällande sekretessregler, behandlas i datasystem hos
bolag inom Bolagens koncern såväl inom som utom EU- och EES-området och av företag och organisationer med
vilka Bolagen eller bolag inom Bolagens koncern samarbetar för att utföra sina tjänster, exempelvis i samband med
adressering och kuvertering av Fondkontobesked eller större informationsutskick.
Bolagen kan arkivera och behandla ansökningshandlingar och övriga uppgifter för viss tid oavsett om Fondkontohavarens ansökan har beviljats eller inte. Fondkontohavarens personuppgifter sparas dock aldrig längre än nödvändigt.
Personuppgiftsansvarig för personuppgiftsbehandling är respektive Bolag.
Bolagen är skyldiga att se till att personuppgifter registreras på ett korrekt sätt och i enlighet med god sed, att uppgifter endast samlas in för särskilda, uttryckligt angivna och berättigade ändamål, att personuppgifter ej registreras för
andra ändamål än för vilka de samlades in samt att personuppgifter inte sparas längre tid än vad som är nödvändigt,
vilket är så länge de behövs för att Bolagen ska kunna hantera alla nödvändiga legala och administrativa krav avseende Fondkontohavaren.
Fondkontohavaren har rätt att kostnadsfritt en gång per år ta del av de personuppgifter som Bolagen har registrerat
om Fondkontohavaren. Om Fondkontohavaren önskar sådan information ska denne lämna eller skicka en skriftligen
undertecknad begäran om detta.
Om personuppgifter visar sig vara felaktiga, ofullständiga eller i övrigt inte har behandlats i enlighet med personuppgiftslagen eller föreskrifter som har utfärdats med stöd av lagen kan Fondkontohavaren begära att dessa uppgifter
rättas eller raderas. Ansökan skickas till Bolagen på nedan angiven adress.
DNB Bank ASA, filial Sverige
Att: Personuppgiftsombud
105 88 Stockholm
Telefon: 08-473 41 00
7
23. Information om risk
Placeringar i fondandelar och andra finansiella instrument innebär alltid ett risktagande. Värdet av fondandelar kan
både stiga och falla. En investerare kan förlora hela eller delar av det placerade kapitalet. Historisk avkastning är
ingen garanti för framtida avkastning.
24. Kundkategorisering
Lagen om värdepappersmarknaden föreskriver att alla kunder till ett värdepappersinstitut ska kategoriseras som en
icke-professionell, en professionell kund eller en jämbördig motpart. Kategoriseringen bygger på tanken att ickeprofessionella kunder har ett större behov av skydd och information än professionella kunder och jämbördiga motparter. Såvida inte annat meddelas av Banken kategoriseras Fondkontohavaren som icke-professionell.
Fondkontohavaren kan själv begära att få bli omkategoriserad. För icke-professionella kunder förutsätter det dels att
Fondkontohavaren genom skriftligen undertecknat meddelande begär det, dels att Banken utifrån vissa i lagen angivna kriterier bedömer att Fondkontohavaren uppfyller förutsättningarna för att omkategoriseras från icke-professionell kund till professionell kund. En Fondkontohavare som uppfyller kriterierna för att kategoriseras som en professionell kund eller en jämbördig motpart kan begära att få bli omkategoriserad till icke-professionell kund. Banken lämnar
gärna närmare upplysningar till de kunder som är intresserade av att omkategoriseras.
25. Passande- och lämplighetsbedömningar
Bolagen gör i samband med utförande/vidarebefordran av en Fondkontohavares order inte någon bedömning av om
de fondandelar Fondkontohavaren avser att köpa passar eller i övrigt är lämpliga för Fondkontohavaren, till exempel
med hänsyn till Fondkontohavarens ekonomiska situation, erfarenhet, riskbenägenhet, placeringshorisont etc. Bolagen erbjuder inom ramen för detta avtal endast investeringstjänsterna mottagande och vidarebefordran respektive
utförande av order avseende okomplicerade instrument (fondandelar) som anges i 8 kap. 25 § lagen (2007:528) om
värdepappersmarknaden.
Bolagen lämnar inte investeringsrådgivning inom ramen för detta avtal. Sådan rådgivning förutsätter att särskild skriftlig överenskommelse mellan relevant Bolag och Fondkontohavaren.
26. Incitament
Banken erhåller normalt ersättning för att distribuera fonder från de bolag som förvaltar fonderna. Banken erhåller ersättning från de bolag som förvaltar fonderna. Ersättningen beräknas normalt på marknadsvärdet av de förmedlade
fondandelarna. Ersättningen utbetalas normalt under hela den tid Fondkontohavaren har innehav i respektive fond.
Den ersättning som Banken erhåller från fondförvaltningsbolagen utgör normalt 50-75 procent av fondernas ordinarie
förvaltningsarvode.
Banken anlitar olika finansiella institut som underdistributörer av de fonder som Banken distribuerar. Banken betalar
då i sin tur ersättning till dessa distributörer. Ersättningen beräknas normalt på marknadsvärdet av de förmedlade
fondandelarna. Ersättningen utbetalas normalt under hela den tid Fondkontohavaren har innehav i respektive fond.
Den ersättning som underdistributören erhåller är normalt lägre än den ersättning som Banken erhållit från respektive
förvaltande bolag.
Om Fondkontohavaren önskar ytterligare upplysningar om de incitament som Banken erhåller är denne välkommen
att kontakta Banken.
______________________________
8