Handelsbanken Fondbolag Ab

Handelsbanken Fondbolag AbHelsingfors den 31 juli 2014
Till andelsägare i Placeringsfonden Handelsbanken Pension 50 Aktiv
Vi strävar efter att koncentrera och effektivisera fondverksamheten i Handelsbanken. Därför har vi beslutat fusionera
fonder som idag är registrerade i Finland med motsvarande fonder som är registrerade i Sverige. Förändringen påverkar
inte dig som andelsägare.
Ditt innehav i Placeringsfonden Handelsbanken Pension 50 Aktiv (nedan den överlåtande fonden) fusioneras med
Handelsbanken Pension 50 Aktiv (den övertagande fonden) som är registrerad i Sverige. Fusionen genomförs den 12
september 2014. Den sista dagen att handla i fonden före fusionen är den 10 september 2014.
Vad innebär fusionen – behöver jag göra något?
• Du behöver inte göra något, ditt innehav överförs automatiskt till den övertagande fonden.
• Fonderna har samma placeringsinriktning och risknivån blir den samma som tidigare.
• Skillnaden är att den övertagande fonden är registrerad i Sverige. Du kan börja teckna den nya fonden från den 12
september.
• Fusionen utlöser inte överlåtelsebeskattning för dig som andelsägare.
• Observera att all information om ditt innehav i den övertagande fonden även efter fusionen kommer att rapporteras
till skattemyndigheten. Om beskattningen av fonden kan du läsa mera på följande sidor.
• Fonden är stängd för handel vid svenska och finska helgdagar.
• Ny bryttid – observera att vi behöver din order senast kl 15.00.
Mer information
Mer utförlig information om fusionen hittar du på följande sidor. Faktablad och fondstadgar för den övertagande fonden
finns publicerade på handelsbanken.fi/fondfusioner.
Vid frågor om dina placeringar är du välkommen att kontakta ditt bankkontor eller Handelsbanken på telefon
010 444 2442*.
Vänliga hälsningar
Handelsbanken Fondbolag Ab
*
Kostnad för samtal 0,0835 e/samtal + 0,1203 e/min
Handelsbanken Fondbolag Ab
Styrelsens säte: Helsingfors
Organisationsnummer: 1105019-3
Postadress:
00100 Helsingfors Besöksadress:
Alexandersgatan 11 Telefon:
010 444 11*
Sida 1 av 2
Placeringsfonden Handelsbanken Pension 50 Aktiv
Finansinspektionen (Finanssivalvonta) har gett Handelsbanken Fondbolag Ab (Finland) tillstånd att fusionera
Placeringsfonden Handelsbanken Pension 50 Aktiv
(registrerad i Finland) med Handelsbanken Pension
50 Aktiv (registrerad i Sverige). Det innebär att den
överlåtande fonden kommer att uppgå i den övertagande
fonden. Det är den övertagande fondens, Handelsbanken Pension 50 Aktiv (Sverige), stadgar som gäller efter
fusionen. Handelsbanken Fondbolag Ab (Finland) har
idag avtal om diskretionär kapitalförvaltning med Handelsbanken Fonder AB (Sverige) som också förvaltar
den övertagande fonden. Fusionen kommer att genomföras den 12 september 2014.
Den överlåtande fonden hade ett fondkapital på 120,1
MEUR och 3 635 andelsägare (06/2014), medan den
övertagande fonden kommer att starta i samband med
fusionen.
Placeringsinriktning
Fusionen innebär ingen förändring av placeringsinriktningen.
Risk
Risknivån är den samma som tidigare (för närvarande 5
på en 7-gradig skala).
Handel och avgifter
Du handlar den nya fonden på samma sätt som den befintliga fonden. I normalt fall erhåller du likvid för inlösen
av andelar tre bankdagar efter affärsdagen. Vid svenska
och finska helgdagar är fonden stängd för handel.
Överlåtande fonden
Övertagande fonden
Andelsserie
Årlig avgift
Andelsserie
Årlig avgift²
A
1,28 %
A1
1,28 %
1
Nuvarande avgifter för att köpa (teckna), byta eller sälja
(inlösa) fondandelar påverkas inte av fusionen.
Andelsserier
Den överlåtande och den övertagande fonden har en
andelsserie som består av tillväxtandelar. Andelsägare
i den överlåtande fonden med tillväxtandelar kommer
vid fusionen att erhålla tillväxtandelar i den övertagande
fonden.
Bryttidpunkt för handel och värdering
Bryttidpunkt för handel och värderingstidpunkt i den
överlåtande fonden är 01.00 medan bryttid för handel
i den övertagande fonden i normalfall blir 15.00. Order
som läggs före bryttid (15.00) får andelskursen som
sätts för fonden följande bankdag. För att kunna utföra
din teckning till följande bankdags andelsvärde behöver
vi alltså i framtiden ditt uppdrag innan kl 15.00.
Upplupna intäkter
Eventuella upplupna intäkter kommer att föras över till
den övertagande fonden i och med att dessa är medräknade i fondandelsvärdet (NAV) för den överlåtande
fonden.
Oförändrad sammansättning
Vid dagen för beräkningen av utväxlingsförhållandet (d
v s hur många andelar du får i den övertagande fonden)
kommer sammansättningen i den överlåtande fonden att
stämma överens med sammansättningen i den övertagande fonden.
Andelsägarna i den överlåtande fonden kommer att få
andelar i den övertagande fonden till ett värde motsvarande sitt tidigare innehav.
Faktablad
Faktabladet och annan information finns också tillgängligt på fondbolagets hemsida, www.handelsbanken.
fi/fondfusioner. Vänligen notera att fondens stadgar,
fondprospektet (Informationsbroschyr – Handelsbanken
Fonder AB) samt hel- och halvårsrapporterna efter fusionen enbart finns på svenska.
Kostnader
Eventuella kostnader förknippade med fusionen kommer
inte att belasta dig som andelsägare.
_____________________________________________________________________________
1
Årlig avgift enligt faktablad, inkluderar förvaltningsavgift, räntekostnader och övriga kostnader (exklusive transaktionskostnader) samt
underliggande fonders senast tillgängliga årliga avgift, efter avdrag för erhållna rabatter.
² Eftersom den övertagande fonden är nystartad är dess årliga avgift ett estimat.
Handelsbanken Fondbolag Ab
Styrelsens säte: Helsingfors
Organisationsnummer: 1105019-3
Postadress:
00100 Helsingfors Besöksadress:
Alexandersgatan 11 Telefon:
010 444 11*
Sida 2 av 2
Andelsägarstämma
Den överlåtande fonden lyder under finsk lagstiftning
och den övertagande fonden under svensk lagstiftning.
Fusionen innebär att andelsägare i framtiden inte kommer att kunna delta i andelsägarstämma eller representeras i fondbolagets styrelse.
Skattekonsekvens
Fusionen medför ingen skattekonsekvens för andelsä-
Rättigheter
Du har rätt att på begäran få ett exemplar av det yttrande som förvaringsinstitutet har författat i sin granskning av vår fusionsplan samt revisorsutlåtandet gällande
genomförd fusion. Om du inte vill delta i fusionen har du
rätt att sälja dina andelar utan kostnad under 30 dagar innan fusionen. Vänligen notera att sista dagen för
försäljning är den 10 september 2014. Tänk på att en
försäljning utlöser överlåtelsebeskattning.
gare med skattehemvist i Finland.
Valuta
Båda fondernas tillgångar är i allt väsentligt exponerade
mot samma valutakursrisker. Fondernas basvaluta är
svenska kronor. Från och med fusionen kommer teckning och inlösen av andelar fortfarande att ske i svenska
kronor.
Tidsplan för fusion
10 september 2014
Sista dag för handel i den överlåtande fonden
11-12 september 2014
Den överlåtande fonden är stängd för handel
12 september 2014
Fusionsdag - Avstämningsdag och beräkning av utväxlingsförhållandet
13 september 2014
Du är nu andelsägare i den övertagande fonden
1(2) Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Detta är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med detta. Vi rekommenderar att du läser den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Handelsbanken Pension 50 Aktiv ISIN: SE0005851300 Fondbolag: Handelsbanken Fonder AB Ett dotterbolag till Svenska Handelsbanken AB (publ) Mål och placeringsinriktning Fonden är främst anpassad för pensionssparande för dig som är född på 1950­talet. Målet är att ge en god avkastning med successivt minskad risk fram till tidpunkten för pensionering. Vi minskar andelen aktier och ökar andelen räntebärande värdepapper successivt fram till pensionsåldern. Fonden är en aktivt förvaltad blandfond som placerar i svenska räntefonder och i nordiska och globala aktiefonder. Beroende på vilka branscher, länder och regioner vi vill placera i väljer vi de fonder som vi bedömer har bäst förutsättningar grundat på förvaltningsresultat och förvaltarens arbetssätt. För aktuell fördelning se Portföljfördelning på handelsbanken.fi/fonder. Derivatinstrument får användas för att nå investeringsmålet samt effektivisera förvaltningen. Vi jämför fondens utveckling mot ett index bestående av VINX Benchmark Cap SEK_NI (VINXBCAPSEKNI) 35%, MSCI World Net 35%, HMNI Swe Gov Dur Const 6y 10,5%, HMNI Swe Mort Dur Const 2,5y 4,5%, OMRXTBILL 15%. Eftersom fonden är aktivt förvaltad kommer avkastningen över tid att avvika från detta index. Fonden lämnar inte någon utdelning utan alla inkomster återinvesteras i fonden. Du kan köpa och sälja fondandelar, i normalfallet, alla bankdagar. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för dig som planerar att ta ut pengarna före din pension. Avkastning och riskprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning 1 2 3 Högre risk
Högre möjlig avkastning
4 5 6 7 Risk/avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Då fonden saknar fem års historik har riskindikatorn uppskattats genom att förlänga fondens egen avkastningshistorik bakåt med avkastningshistoriken för den finska Placeringsfonden Handelsbanken Pension 50 Aktiv så att fem års historik uppnås. Placeringsfonden Handelsbanken Pension 50 Aktiv var en fond med identisk placeringsinriktning registrerad hos Handelsbanken Fondbolag Ab i Finland och placeringsfonden har förvaltats av Handelsbanken Fonder AB. Den här fonden tillhör kategori 5, vilket innebär medelhög risk för upp­ och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Över tiden kan fondens riskindikator ändras både uppåt och nedåt. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk/avkastning. Fonden placerar både på aktie­ och räntemarknaden. Aktiemarknaden kännetecknas generellt av en hög risk medan räntemarknaden av en lägre risk. Ju närmare pensionen desto större andel räntemarknad kommer fonden ha. Det betyder att risken för förluster i fonden minskar över tiden. Indikatorn speglar framförallt upp­ och nedgångar i värdet på de värdepapper som fonden placerat i och valutakurserna. Indikatorn speglar de viktigaste riskerna i fonden, men inte följande: Likviditetsrisk ­ risken att fonden inte kan sälja, lösa in eller avsluta en position (innehav) till en begränsad kostnad inom en rimlig tid, vilket kan medföra att du inte omedelbart kan sälja dina fondandelar. Valutarisk tillkommer i de fall fonden placerar i annan valuta än din egen. Det betyder att din avkastning också påverkas av förändringar i valutakurserna. Mer information om risker i fonden får du i informationsbroschyren som finns på www.handelsbanken.fi/fonder. 2(2) Avgifter När andelar innehas i fonder utgivna inom Handelsbankskoncernen kompenseras fonden fullt ut för fasta förvaltningsavgifter i underliggande fonder och när andelar innehas i fonder utgivna av bolag utanför Handelsbankskoncernen med ett belopp motsvarande “management fee”. Om en underliggande fond har en prestationsbaserad avgift, ersätts inte denna avgift av fondbolaget. Engångsavgifter som kan tas ut före eller efter du investerar. Insättningsavgift Uttagsavgift 0,00% 0,00% Ovanstående är det maximibelopp som kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året. Årlig avgift 1,28% Avgifter som tagits ut ur fonden under särskilda omständigheter. Prestationsbaserad avgift Ingen Den årliga avgiften består av en fast förvaltningsavgift som tas ut av fondbolaget samt de årliga avgifterna som underliggande fonder tar ut. Eftersom fonden är nystartad har en uppskattning av årlig avgift gjorts baserat på aktuell placeringsinriktning. Den årliga avgiften kan variera från år till år. Insättnings­ och uttagsavgift avser maximal avgift. Den årliga avgiften utgör betalning för drift av fonden inklusive marknadsföring och distribution. I den årliga avgiften ingår inte transaktionskostnader såsom courtage på värdepapperstransaktioner. Avgiften minskar fondens potentiella avkastning. Mer information om avgifterna hittar du i informationsbroschyren och § 11 i fondbestämmelserna som finns på www.handelsbanken.fi/fonder. Tidigare resultat Fonden startade 12 september 2014 och därför finns inget helt kalenderårs resultat att visa. I procent inklusive utdelning Praktisk information Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, årsredovisningen och senaste halvårsredogörelsen. Dessa tillhandahålls kostnadsfritt på vår hemsida. Webb: www.handelsbanken.fi/fonder Förvaringsinstitut: J.P. Morgan Europe Limited (UK), Stockholm Bankfilial Fondens andelsvärde: Den senaste andelskursen publiceras dagligen på www.handelsbanken.fi/fonder samt i utvalda dagstidningar. Skatt: Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha inverkan på din personliga skattesituation. För information om minsta investeringsbelopp och månadssparande se: www.handelsbanken.fi/fonder eller kontakta ditt bankkontor. Handelsbanken Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondföretagets prospekt. AUKTORISATION: Handelsbanken Fonder AB och denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen. PUBLICERING: Dessa basfakta för investerare gäller per den 31.07.2014.