Förmånstagarförordnande

Förmånstagarförordnande P
1
Pensionsförsäkring, Kapitalpension, TryggPlan
Fondförsäkring, Traditionell försäkring och Depåförsäkring
2
Försäkringsnummer
Blanketten skickas till:
SEB, Pension & Försäkring, Intern Service, 106 40 Stockholm
3a
Observera! Endast ett försäkringsnummer per blankett.
Depåförsäkringsnummer
Läs informationen innan du fyller i blanketten
Observera! Endast ett depåförsäkringsnummer per blankett.
Försäkringstagare/Förmånstagare med förfoganderätt
4
Namn
Personnummer/Organisationsnummer
Utdelningsadress (gata, box e.d.)
Telefonnummer (inkl. riktnr)
Ortsadress (postnr, ortnamn)
E-postadress
i
3b
Mobilnummer
Uppgift om försäkrad fyller du endast i vid
företagsägd tjänstepension.
Försäkrad (om annan än försäkringstagaren)
5
Namn
Personnummer
Utdelningsadress (gata, box e.d.)
Telefonnummer (inkl. riktnr)
Ortsadress (postnr, ortnamn)
E-postadress
Mobilnummer
Jag bestämmer att nedan angivna personer ska vara förmånstagare till min efterlevandepension eller motsvarande. 6
Detta förmånstagarförordnande ersätter tidigare förordnande.
Förmånstagarförordnande
Markera med X i tillämplig ruta nedan. Observera att du bara kan välja ett alternativ
7
I första hand min make/registrerade partner/sambo, i andra hand mina barn*
I första hand mina barn*, i andra hand min make/registrerade partner/sambo
Mina barn*
Till hälften: i första hand min make/registrerade partner/sambo, i andra hand mina barn*
Till andra hälften: i första hand mina barn*, i andra hand min make/registrerade partner/sambo
Om förmånstagare avlider eller helt eller delvis avstår från sin rätt, inträder den som står närmast i tur enligt förordnandet.
8
* Med barn avses arvsberättigade barn i första led.
i
Vill du ha ett annat förmånstagarförordnande än
ovan, ska du använda blankett TL288800
Särskilt förmånstagarförordnande.
Möjlighet att ändra förordnandet
9
10
Vid företagsägd tjänstepensionsförsäkring är den försäkrade alltid förmånstagare till ålderspensionen. Oavsett om försäkringen är
företagsägd eller privatägd gäller följande avseende efterlevandepension eller motsvarande. Förmånstagarförordnandet är återkalleligt.
Detta innebär att den som har rätt att upprätta förordnandet kan ändra det när som helst.
Rätt att förfoga över försäkringen - företagsägd tjänstepensionsförsäkring
11a
TL289600 150211
Förmånstagare till en företagsägd tjänstepensionsförsäkring, inklusive TryggPlan, kan göra förändringar i den utsträckning som framgår
av försäkringsvillkoren.
Fortsättning nästa sida
Postadress: 106 40 Stockholm
Kundcenter privat: 077-11 11 800, Kundcenter företag: 0771-43 10 00, Växel: 0771-785 100
SEB Pension och Försäkring AB, Styrelsens säte: Stockholm, Organisationsnummer: 516401-8243
Gamla Livförsäkringsaktiebolaget SEB Trygg Liv (publ), Styrelsens säte: Stockholm, Organisationsnummer: 516401-6536
www.seb.se/pension
1(2)
Försäkringsnummer
Depåförsäkringsnummer
Rätt att förfoga över försäkringen - privatägd försäkring
3a
3b
11b
Om inget annat anges gäller att förmånstagare har rätt att förfoga över försäkringen. Om du inte vill att förmånstagare ska kunna förfoga
över försäkring, kryssa här:
Utan förfoganderätt
Enskild egendom
12
Om du vill att det som förmånstagare får genom detta förmånstagarförordnande ska vara enskild
egendom, väljer du ett av alternativen nedan:
Rätt att ändra genom äktenskapsförord eller samboavtal
Det som förmånstagare får genom detta förmånstagarförordnande och det som sätts i dess ställe samt
avkastningen därav ska vara enskild egendom i äktenskapet och får inte heller ingå i bodelning enligt
bestämmelserna i sambolagen. Förmånstagare har dock rätt att ändra detta genom äktenskapsförord eller
samboavtal.
Inte rätt att ändra genom äktenskapsförord eller samboavtal
Det som förmånstagare får genom detta förmånstagarförordnande och det som sätts i dess ställe samt
avkastningen därav ska vara enskild egendom i äktenskapet och får inte heller ingå i bodelning enligt
bestämmelserna i sambolagen.
Underskrift av försäkringstagare/försäkrad/förmånstagare med förfoganderätt
13
Datum
Namnteckning
Namnförtydligande
TL289600 150211
Bekräftelse
2(2)
Kundens ex
Information
förmånstagarförordnande pensionsförsäkring
1. Vad är ett förmånstagarförordnande?
Förmånstagarförordnandet bestämmer vem som ska få förmånen av försäkringen.
Ålderspensionen i en pensionsförsäkring utbetalas alltid till försäkringstagaren, det vill säga ägaren av försäkringen, eller, då det är fråga
om en företagsägd tjänstepensionsförsäkring, till den försäkrade/anställde.
Försäkringstagaren eller i vissa fall den försäkrade eller förmånstagare med förfoganderätt (se nedan under punkt 4.) kan bestämma att
någon annan – förmånstagare – får ta emot utfallande belopp efter dennes död.
Finns ingen förmånstagare insatt sker ingen utbetalning efter försäkringstagarens/den försäkrades dödsfall.
Ett förmånstagarförordnande begränsar normalt inte försäkringstagarens rätt att förfoga över försäkringen. Se dock nedan om
återkallelighet respektive oåterkallelighet (punkt 10).
2. När ska denna blankett användas?
Blanketten används för att upprätta ett nytt förmånstagarförordnande eller för att ändra ett befintligt förordnande avseende privat
pensionsförsäkring, kapitalpension, privatägd eller företagsägd tjänstepensionsförsäkring och för avtalspension KAP-KL, PA 03 och BTP1.
För övriga avtalspensioner kontakta valcentralen som administrerar ändring av förmånstagarförordnande.
3a/3b. Vilket försäkringsnummer/depåförsäkringsnummer ska anges?
Försäkringsnumret ska anges för den försäkring för vilken förmånstagarförordnandet ska gälla. Observera att ett och samma förmånstagarförordnande gäller för samtliga TryggPlan-försäkringar inom samma 97-nummer.
4. Vem kan upprätta ett förmånstagarförordnande?
Allmänt
Det är i första hand försäkringstagaren som upprättar förmånstagarförordnandet. Endast den som är myndig kan upprätta ett
förordnande. Föräldrar kan inte upprätta förmånstagarförordnande för sina barns räkning och en förvaltare eller god man kan inte
upprätta ett förordnande för sin huvudmans räkning.
Företagsägd tjänstepensionsförsäkring
Då det är fråga om en företagsägd tjänstepensionsförsäkring är den försäkrade alltid förmånstagare till ålderspensionen. Vidare är det
den försäkrade som har rätt att upprätta förmånstagarförordnandet avseende efterlevandepensionen eller motsvarande.
Arbetsgivaren har inte rätt att ändra förmånstagarförordnandet.
Förmånstagare med förfoganderätt
Även förmånstagare som har fått försäkringen med förfoganderätt har rätt att ändra ett befintligt förmånstagarförordnande. Det är då
förmånstagarens personkrets (se nedan under punkt 7.) som är tillåtna förmånstagare.
5. Vem är den försäkrade?
Den försäkrade är den person vars liv eller ålder bestämmer om/när utbetalning kan ske från försäkringen. Den försäkrade kan vara en
annan person än försäkringstagaren.
6. Vad är efterlevandepension eller motsvarande?
När den försäkrade avlider upphör ålderspensionen. Om försäkringen är förenad med någon form av efterlevandeskydd, sker utbetalning
till insatta förmånstagare. Som efterlevandeskydd betraktas återbetalningsskydd, efterlevandepension, familjepension och familjegaranti.
7. Vem kan vara förmånstagare?
Allmänt
Vilka som får vara förmånstagare på en pensionsförsäkring styrs av inkomstskattelagen. Dessa kan vara:
1.
2.
3.
4.
barn och fosterbarn till den som har rätt att upprätta förordnandet,
make/registrerad partner/sambo till den som har rätt att upprätta förordnandet,
före detta make/registrerad partner/sambo till den som har rätt att upprätta förordnandet,
barn och fosterbarn till personer under 2 och 3 ovan.
Finns det fler än en förmånstagare är det förordnandets formulering som bestämmer deras inbördes rätt. Om någon av förmånstagarna
avlider eller vill avstå sin rätt, helt eller delvis, får den som står närmast i tur enligt förordnandet pengarna/förmånen från försäkringen.
Nedan beskrivs vad våra vanligaste standardbegrepp innebär.
Make/registrerad partner
Med ”make/registrerad partner” avses den person med vilken försäkringstagaren, den försäkrade eller förmånstagaren med förfoganderätt är gift/registrerad partner med den dag då förordnandet ska tillämpas. Har ansökan om äktenskapsskillnad eller upplösande av
partnerskap inlämnats till tingsrätten anses personen i normalfallet inte längre som make/registrerad partner vid tolkning av förmånstagarförordnandet. Om förordnandet ska gälla även efter att ansökan lämnats in måste detta särskilt anges. Detsamma gäller om en
tidigare make/registrerad partner ska vara förmånstagare. Blankett TL 288800 ska då användas.
TL289600 150211
Sambo
Med ”sambo” avses den person som försäkringstagaren, den försäkrade eller förmånstagaren med förfoganderätt är sambo med enligt
sambolagen den dag då förordnandet ska tillämpas. Om en före detta sambo ska vara förmånstagare måste denne namnges. Blankett TL
288800 ska då användas.
Barn
Med ”barn” avses samtliga biologiska och adopterade barn i första led till försäkringstagaren, den försäkrade eller förmånstagaren med
förfoganderätt. Detta innebär att barnbarn inte kan vara förmånstagare. Vart och ett av barnen får lika del. Skulle något barn vara avlidet
inträder övriga barn i första led.
Ska fosterbarn eller barn/fosterbarn till nuvarande eller före detta make/registrerad partner/sambo vara förmånstagare måste dessa
namnges. Blankett TL 288800 ska då användas.
Kundens ex
Ändring av äldre förmånstagarförordnanden
Pensionsförsäkring som är tecknad före 1976-01-01 får behålla sitt tidigare förordnande även om det omfattar personer som inkomstskattelagen idag inte godkänner (se ”Vem kan vara förmånstagare?”). Vid ändring av sådant förordnande måste de nya reglerna i
inkomstskattelagen följas. Det innebär att endast de personer som angivits ovan får sättas in som nya förmånstagare. Personer som nu
inte tillåts kan kvarstå i förordnandet men de får inte komma i en bättre ställning än de hade före ändringen. Observera! Om ”arvingar”
finns med i det äldre förordnandet står dessa kvar ”i sista hand” efter ändringen om de inte kommer i bättre ställning.
8. Vad händer om förmånstagare avlider eller avstår?
Om en förmånstagare avlider inträder den förmånstagare som står närmast i tur enligt förordnandet.
En förmånstagare kan helt eller delvis avstå till den förmånstagare som står närmast i tur enligt förordnandet. Rätten att avstå måste
framgå av förordnandet, avståendet måste ske villkorslöst och kan inte styras till en viss person. Se mer om tidpunkten för avståendet
under punkt 11.
9. Kan man ha ett annat förmånstagarförordnande?
Används denna blankett kan ett förordnande endast göras i enlighet med något av de standardalternativ som anges. Ska försäkringen ha
ett annat förordnande, till exempel till förmån för en namngiven person, ska blankett TL 288800 användas. Denna kan beställas från
Kundcenter på telefon 077-11 11 800.
10. Kan förmånstagarförordnandet ändras?
Vid företagsägd tjänstepensionsförsäkring är den försäkrade alltid förmånstagare till ålderspensionen. Detta kan inte ändras av
arbetsgivaren.
För övrigt gäller, om inget annat anges, att den som har rätt att upprätta förordnandet kan ändra detta när som helst. Det är dock möjligt
att göra förordnandet oåterkalleligt. Den som har rätt att upprätta förordnandet förbinder sig då gentemot förmånstagarna att inte ändra
detta, med mindre än att denne eller dessa lämnar sitt samtycke.
Om förmånstagarförordnandet ska göras oåterkalleligt, ska blankett TL 288800 användas.
11a. Kan en förmånstagare förfoga över en företagsägd tjänstepensionsförsäkring?
En förmånstagare till en företagsägd tjänstepensionsförsäkring, inklusive TryggPlan, kan inte få förfoganderätt till försäkringen. Det
framgår av försäkringsvillkoren vilka möjligheter förmånstagaren har att ändra försäkringen.
11b. Kan en förmånstagare förfoga över en privatägd försäkring?
Allmänt
Förfoganderätt bestämmer hur förmånstagaren kan förfoga över försäkringen denne har fått genom förmånstagarförordnandet.
Förmånstagare kan endast få förfoganderätt om försäkringstagaren har avlidit. Förmånstagare till en företagsägd
tjänstepensionsförsäkring kan därför inte få förfoganderätt – se ovan.
Förfoganderätt
Förfoganderätt innebär att förmånstagaren kan göra alla ändringar som den tidigare försäkringstagaren kunde göra, till exempel ändra
utbetalningstid och sätta in nya förmånstagare. Det är då förmånstagarens personkrets (se punkt 7 ovan) som är tillåtna förmånstagare.
Att förmånstagaren får försäkringen med förfoganderätt innebär att den eventuellt kan utmätas för skulder eller ingå vid en bodelning.
Det sistnämnda kan undvikas genom att i förmånstagarförordnandet bestämma att det förmånstagaren får ska vara enskild egendom.
Se mer under punkt 12.
Vill förmånstagare avstå hela eller delar av försäkringsbeloppet måste detta ske senast före såväl första utbetalningen som före
bouppteckningen.
Förmånstagare får förfoganderätt till försäkringen om inte annat har avtalats.
Utan förfoganderätt
Om förmånstagare inte ska få förfoganderätt till försäkringen måste detta särskilt anges. Att förmånstagare inte får förfoganderätt
innebär att denne inte kan göra några ändringar i försäkringen förutom att byta fonder. Är det fråga om flera förmånstagare måste alla
vara överens för att fondbyte ska kunna ske.
Eftersom förmånstagaren inte kan förfoga över försäkringen kan den inte utmätas för eventuella skulder eller ingå i en bodelning.
Förmånstagare kan när som helst bestämma sig för att avstå hela eller delar av utfallande belopp till den eller de förmånstagare som står
närmast i tur enligt förordnandet.
12. Kan man göra förmånstagarförvärvet till enskild egendom?
Ska det som förmånstagare får genom förmånstagarförordnandet vara dennes enskilda egendom måste det anges som ett särskilt villkor
i förordnandet.
Den som har rätt att upprätta förordnandet kan välja om förmånstagaren ska ha rätt att senare göra om den enskilda egendomen till
giftorättsgods eller inte – se de två alternativen.
TL289600 150211
13. Vem ska underteckna förmånstagarförordnandet?
Förmånstagarförordnandet ska undertecknas av försäkringstagaren. Är det fråga om en tjänstepensionsförsäkring är det den försäkrade
som undertecknar förordnandet. Upprättas förordnandet av en förmånstagare med förfoganderätt är det denne som undertecknar
förordnandet.