Trend
Granit Trend 50 / Granit Trend 100
Fonderna investerar i olika aktieoch obligationsfonder enligt en
förvaltningsmodell som syftar till att
fånga upp positiva trender i marknaden
och undvika nedgångar.
Marknadsföringsbroschyr
”Ambitionen är att begränsa förlusterna för ett
kalenderår till -5 % för
Granit Trend 50 och
-10 % för Granit Trend
100. Smärtan av att se
sitt kapital minska är
ofta större än glädjen av
att se det öka i värde.”
- Robert Ozanne, förvaltare
Granit Trend 50
och Granit Trend 100
2 - Granit Trend
Bakgrund
Förutsättningarna på marknaden förändras
ständigt och för att över tid nå bästa förvaltningsresultat bör en portföljs sammansättning vara
dynamisk och kontinuerligt anpassas efter förändringar i marknadsklimatet. Granit Trend 50 och
Granit Trend 100 riktar sig till dig som söker en
aktiv kapitalförvaltning, men inte har den tid
eller kunskap som krävs.
Fonderna investerar i fonder med exponering mot de
globala aktie- eller obligationsmarknaderna enligt en
förvaltningsmodell som syftar till att fånga upp positiva
trender i marknaden. Målsättningen är att ta del av stigande
trender på aktie- och obligationsmarknaden och samtidigt
undvika nedgångar. Förvaltningen är aktiv och valet av
fonder som ska inkluderas baseras på tillgångarnas historiska
utveckling och risk. Vid en stigande aktiemarknad ökar
exponeringen mot aktiefonder och när utvecklingen på
aktiemarknaden är svagare viktas exponeringen istället över
mot obligationsfonder. Fokus ligger på kapitalbevaring.
Genom att i möjligaste mån undvika större nedgångar blir
återhämtningsfaserna kortare, vilket skapar förutsättningar
för en långsiktigt stabil avkastning.
Skillnaden mellan Granit Trend 50 och Granit Trend 100
ligger i vad innehavet i aktiefonder maximalt kan uppgå till.
Granit Trend 50 kan maximalt placera 50 % av kapitalet i
aktiefonder. För Granit Trend 100 kan innehavet i aktiefonder maximalt uppgå till 100 %.
De pengar som placeras i fonden kan
både öka och minska i värde och det
är inte säkert att du får tillbaka hela ditt
insatta kapital. För fullständig information, vänligen se faktablad, informationsbroschyr och fondbestämmelser
som finns tillgängliga på vår hemsida:
www.granitfonder.se. Broschyren är
producerad i juni 2014.
Granit Trend - 3
Vem passar fonden för?
Fondens målgrupp är privatpersoner, företag och institutioner.
Fonden riktar sig till investerare som
dels söker en överavkastning mot
fondens jämförelseindex som består
av 50 % MSCI World TR Net (SEK)
och 50 % OMRX T-Bill, och dels är
förtrogna med dess risker och som
har en placeringshorisont på minst
fem år.
4 - Granit Trend
Granit
Trend 50
15 %
Granit Trend 50
50 % MSCI World TR Net (SEK) samt 50 % OMRX T-Bill
10 %
5%
0%
Granit Trend 50 erbjuder
trendföljande förvaltning mot
aktie- och obligationsmarknaden. Fonden investerar enligt
en modell vars syfte är att fånga
upp positiva trender i olika
tillgångsslag och samtidigt undvika nedgångar. Fokus ligger på
kapitalbevaring.
Målsättning och
placeringsinriktning
Granit Trend 50 är en fondandelsfond
som placerar i aktie- och obligationsfonder. Fokus ligger på den svenska
marknaden, men det finns inga
geografiska eller branschspecifika
begränsningar. Fondens sammansättning anpassas efter rådande förutsättningar på marknaden. Vid en positiv
trend på aktiemarknaden och en låg
marknadsrisk kan fonden vara upp till
50 % investerad i aktiefonder, medan
den om trenden på aktiemarknaden är
negativ och marknadsrisken är högre,
kan ha upp till 100 % av innehavet
investerat i obligationsfonder. Fonden
allokerar enligt en systematisk modell
vilket betyder att den mänskliga
faktorn begränsas.
-5 %
Maj 2013
Aug 2013
Nov 2013
Feb 2014
Maj 2014
Grafen visar fondens utveckling sedan start den 24 maj 2013 till och
med 30 maj 2014 i förhållande till utvecklingen i dess benchmark
som består av 50 % MSCI World TR Net (SEK) samt 50 % OMRX T-Bill.
Källa: Bloomberg. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida
avkastning.
Ansvarig förvaltare
Robert Ozanne har lång och gedigen
erfarenhet av kapitalförvaltning. Han
har skapat och utvecklat den framgångsrika modellen för trendföljande
portföljförvaltning som ligger till
grund för fonden.
Fakta om Granit Trend 50
Startdatum: 24 maj 2013
Startkurs: 100
Kursnotering: Dagligen
Förvaltningsarvode/år: 2 %
Lägsta engångsinsättning: 10 000 kr
Lägsta insättning vid månadssparande: 500 kr
Förvaltare: Robert Ozanne
Kategori: Blandfonder
Därför ska du investera
i Granit Trend 50
+ Fokus på kapitalbevaring. Genom
att begränsa förlusterna blir återhämtningsfaserna kortare.
+ Dynamisk förvaltningsmodell.
Vid låg marknadsrisk kan fonden
investera upp till 50 % av kapitalet
i aktiefonder.
+ Ambitionen är att begränsa
förlusterna till -5 % för ett
kalenderår.
Jämförelseindex: 50 % MSCI World TR Net
(SEK) och 50 % OMRX T-Bill
Fondnummer i PPM: 711820
ISIN Granit Trend 50: SE0005189511
Bankgironummer: 175-1353
Granit Trend - 5
Vem passar fonden för?
Fondens målgrupp är privatpersoner, företag och institutioner.
Fonden riktar sig till investerare som
dels söker en överavkastning mot
fondens jämförelseindex som är
MSCI World TR Net (SEK), dels är
förtrogna med dess risker och som
har en placeringshorisont på minst
fem år.
6 - Granit Trend
Granit
Trend 100
30 %
25 %
Granit Trend 100
MSCI World TR Net (SEK)
20 %
15 %
10 %
5%
0%
-5 %
Granit Trend 100 erbjuder
trendföljande förvaltning mot
aktie- och obligationsmarknaden. Fonden investerar enligt
en modell vars syfte är att fånga
upp positiva trender i olika
tillgångsslag och samtidigt undvika nedgångar. Fokus ligger på
kapitalbevaring.
Målsättning och
placeringsinriktning
Granit Trend 100 är en fondandelsfond
som placerar i aktie- och obligationsfonder. Fokus ligger på den svenska
marknaden, men det finns inga
geografiska eller branschspecifika
begränsningar. Fondens sammansättning anpassas efter rådande förutsättningar på marknaden. Vid en positiv
trend på aktiemarknaden och en låg
marknadsrisk kan fonden vara upp till
100 % investerad i aktiefonder, medan
den om trenden på aktiemarknaden är
negativ och marknadsrisken är högre,
kan ha upp till 100 % av innehavet
investerat i obligationsfonder. Fonden
allokerar enligt en systematisk modell,
vilket betyder att den mänskliga
faktorn begränsas.
-10 %
Maj 2013
Aug 2013
Nov 2013
Feb 2014
Maj 2014
Grafen visar fondens utveckling sedan start den 24 maj 2013 till och
med 30 maj 2014 i förhållande till utvecklingen i dess benchmark som
är MSCI World TR Net (SEK). Källa: Bloomberg. Historisk avkastning är
ingen garanti för framtida avkastning.
Ansvarig förvaltare
Robert Ozanne har lång och gedigen
erfarenhet av kapitalförvaltning. Han
har skapat den framgångsrika
modellen för trendföljande portföljförvaltning som ligger till grund för
fonden.
Fakta om Granit Trend 100
Startdatum: 24 maj 2013
Startkurs: 100
Kursnotering: Dagligen
Förvaltningsarvode/år: 2,50 %
Lägsta engångsinsättning: 10 000 kr
Lägsta insättning vid månadssparande:
500 kr
Förvaltare: Robert Ozanne
Därför ska du investera
i Granit Trend 100
+ Fokus på kapitalbevaring. Genom
att begränsa förlusterna blir återhämtningsfaserna kortare.
+Dynamisk förvaltningsmodell.
Vid låg marknadsrisk kan fonden
investera upp till 100 % av kapitalet
i aktiefonder.
+Ambitionen är att begränsa förlusterna till -10 % för ett kalenderår.
Kategori: Blandfonder
Jämförelseindex: MSCI World TR Net (SEK)
Fondnummer i PPM: 675991
ISIN Granit Trend 100: SE0005189503
Bankgironummer: 175-1395
Granit Trend - 7
Tillgångsslag som
Granit Trend
investerar i
Fonderna investerar i aktie- och
obligationsfonder inom olika
geografiska regioner och med
olika inriktningar.
Sverige
Sverige
Norden
Norden
Global
Utvecklade
marknader
Global
Region
Region
Tillväxtmarknader
Utvecklade
marknader
Tillväxtmarknader
Obligationer
Aktier
Region
High Yield
Typ
Typ
Tema
Investment
Grade
Sektor
Penningmarknad
8 - Granit Trend
Övrigt
”Förutsättningarna på
marknaden förändras
ständigt.
Granit Trend 50 och
Granit Trend 100
förvaltas enligt en
dynamisk modell som
anpassar sig efter
rådande marknadsklimat. Detta för att
vara rätt positionerad
både under högsommar och höststormar
på börsen.”
Granit Trend - 9
Investera
i våra fonder
Våra fonder
Granit Trend 50
Fondnummer i PPM: 711820
Granit Trend 100
Fondnummer i PPM: 675991
Granit Kina 130/30
Fondnummer i PPM: 620807
Granit Småbolag
Fondnummer i PPM: 656637
Granit Sverige 130/30
Fondnummer i PPM: 584979
Granit Basfonden
Fondnummer i PPM: 156315
Granit Global 85
Fondnummer i PPM: Se hemsida
Kontaktinformation
Granit Fonder AB
Org. nr. 556787-7088
Grev Turegatan 14
114 46 Stockholm
Tel. 08-588 927 80
[email protected]
www.granitfonder.se
facebook.com/GranitFonder
10 - Granit Trend
Hur gör jag?
Granit Fonder
Fyll i intresseanmälan som finns
tillgänglig på www.granitfonder.se och
skicka den till Granit Fonder. All
nödvändig dokumentation kommer
sedan att skickas till dig. Minsta
investeringsbelopp är 10 000 kronor
vid engångsinsättning eller 500 kronor
vid månadssparande. Fonderna kan
köpas direkt från Granit Fonder, men
också via flera externa distributörer
såsom ledande banker, fondkommissionärer och försäkringsbolag. För en
uppdaterad lista över distributörer se
www.granitfonder.se.
Granit Fonder är ett svenskt oberoende
fondbolag inriktat på aktivt förvaltade
fonder. Bolaget grundades år 2010
och står under Finansinspektionens
tillsyn. I en tid när de stora och etablerade fondaktörerna får allt svårare att
uppvisa goda förvaltningsresultat och
tillfredsställande avkastning har Granit
Fonder kommit att bli en intressant
uppstickare och ett från bankerna helt
oberoende alternativ för investerare
som söker en god långsiktig förvaltning av sitt kapital.
Riskinformation
Historisk avkastning är inte någon
garanti för framtida avkastning. De
pengar du investerar i fonder kan både
öka och minska i värde och det är
inte säkert att du får tillbaka hela det
insatta kapitalet. Fullständig information om risker finns i respektive fonds
faktablad, informationsbroschyr och
fondbestämmelser. Dessa finns att
ladda ner på fondbolagets hemsida
www.granitfonder.se eller erhållas
gratis från Granit Fonder.
Viktig information
affärstransaktioner och som inte ingår i handelsmotpartens
ordinarie tjänsteutbud.
Om marknadsföringsbroschyren
Särskilt om dubbla avgifter
Informationen i denna marknadsföringsbroschyr skall inte
uppfattas som ett erbjudande, uppmaning eller rekommendation att göra en investering. Denna publikation är inte
avsedd att vara tillgänglig för någon person eller något företag
hemmahörande i ett land där publiceringen eller tillgängliggörandet är förbjuden enligt lag eller föreskrift eller på något
annat sätt begränsad. Denna publikation är inte avsedd för dig
som är bosatt i USA eller investerare med säte i USA. Skäliga
ansträngningar har gjorts för att garantera riktigheten av
informationen, men det kan aldrig uteslutas att den baserats på
oreviderade eller icke verifierade siffror och källor. Fullständig
information såsom faktablad, informationsbroschyr och fondbestämmelser kan erhållas gratis från Granit Fonder.
Rådgivning
Om placeringen är en lämplig respektive passande investering
måste alltid bedömas utifrån varje enskild investerares egna
förhållanden och denna marknadsföringsbroschyr utgör inte
investeringsrådgivning, finansiell rådgivning eller annan rådgivning till investerare. Investeraren måste därför själv bedöma
lämpligheten i att investera i placeringen ur hans eller hennes
eget perspektiv alternativt rådgöra med sina professionella
rådgivare. En investering i placeringen är endast passande för
investerare som har tillräcklig erfarenhet och kunskap för att
själv bedöma riskerna hänförliga till investeringen och den är
endast lämplig för investerare som dessutom har investeringsmål som stämmer med den aktuella placeringens exponering
och andra egenskaper samt har den finansiella styrkan att bära
de risker som är förenade med investeringen.
Ersättningar och incitament
Granit Fonder bedriver fondverksamhet under Finansinspektionens tillsyn. Nedan följer en sammanfattning av direkta
ersättningar och incitament som kan komma att påverka
Granit Fonder och dess samarbetspartners.
Ersättningar från Granit Fonder
Granit Fonder har ingått avtal med återförsäljare och andra
samarbetspartners såsom försäkringsbolag, banker och värdepappersbolag som förmedlar Granit Fonders fonder. Ersättning utgår till sådana återförsäljare och samarbetspartners i
form av en procentandel av den ordinarie förvaltningsavgiften för respektive fond. Ersättningen baseras på det kapital
som återförsäljaren har förmedlat. Ytterligare information om
ersättningar kan lämnas till andelsägaren på begäran.
Ersättningar till Granit Fonder
Granit Fonder erhåller ingen ”soft commission”, det vill
säga ersättning i form av varor eller tjänster i samband med
En del av Granit Fonders fonder är så kallade fond-i-fonder, som
i huvudsak investerar i andra fonder. När en fond-i-fond investerar i andra fonder betalas en avgift även för dessa fonder, vilket
innebär dubbla avgifter. Ofta erhålls rabatt på fondavgiften från
de fondbolag som fond-i-fonden investerar i. En sådan rabatt
tillfaller i sin helhet andelsägarna i fond-i-fonden. Detta gäller
även om Granit Fonders fond-i-fonder investerar i Granit Fonders övriga fonder. Rabatten är i sådana fall minst lika stor som
den största rabatt som erhålls från ett annat fondbolag för motsvarande fond. Aktuell information om vilka totala fondavgifter
som belastar fonderna finns i respektive fonds fondfaktablad.
Ersättningar inom fondverksamheten
Granit Fonder erhåller ersättning från fonderna för att
hantera förvaltningen, administration, andelsregister, revision
samt kostnader för förvaringsinstitut för fonderna.
Intressekonflikter
Granit Fonder är ett modernt svenskt fondbolag med inriktning på aktivt förvaltade fonder. Fondbolaget ägs av personal,
externa investerare samt av ett nationellt nätverk bestående
av fond- och försäkringsförmedlare och kapitalrådgivare. För
att Granit Fonder skall kunna ge dig som kund bästa möjliga
service har Granit Fonder ingått avtal med olika fond- och
försäkringsförmedlare runtom i landet. För oss är det viktigt
att erbjuda konkurrenskraftiga alternativ till storbankernas
fondutbud. För att kunna erbjuda detta har Granit Fonder
ingått avtal med lokala fond- och försäkringsförmedlare som
utför marknadsförings-, informations- och rådgivningstjänster
och liknande service avseende Granit Fonders produkter. För
denna service betalar Granit Fonder en ersättning till förmedlarna. Delar av de avgifter du som kund betalar för de fonder
som Granit Fonder tillhandahåller, kan således utgöra ersättning som betalas till förmedlarna samtidigt som vissa förmedlare har ett direkt eller indirekt ägarintresse i Granit Fonder.
Detta innebär samtidigt en intressekonflikt som är svår att
undanröja. Granit Fonder är skyldig att informera om detta.
Ytterligare en intressekonflikt är den att Granit Fonders
fond-i-fonder kan investera i Granit Fonders övriga fonder. När
Granit Fonders fond-i-fonder investerar i Granit Fonders övriga
fonder betalas en avgift även för dessa fonder, vilket innebär
dubbla avgifter. Denna intressekonflikt hanteras genom att rabatten i sådana fall är minst lika stor som den största rabatt som
erhålls från ett annat fondbolag för motsvarande fond. Genom
att hantera intressekonflikten på detta sätt har åtgärder vidtagits
för att förhindra att andelsägarnas intressen påverkas negativt av
intressekonflikten.
Ytterligare information om intressekonflikter finns på vår
hemsida www.granitfonder.se.
Granit Trend - 11
