Enbart avsedd för professionella investerare och rådgivare
Ett intelligent sätt att förhålla
sig till risker
Att ta hänsyn till riskerna ingår i att planera en inkomstinvestering. En sund
ekonomisk planering startar med kunskap om investeringsrisker – sannolikheten
för förlust i förhållande till den förväntade avkastningen på en viss investering.
Varje tillgångsklass och investeringstyp innebär olika nivåer av risk och avkastning men investerare bör
inte vara rädda för att ta risker beroende på sina mål. Med en sund syn på risktagande kan du fatta
bättre investeringsbeslut.
Hur stor investeringserfarenhet har du?
De flesta överskattar sina förmågor, även inom områden de har väldigt liten erfarenhet av.
Investeringar handlar ofta om att inte lyckas få rätt råd och att lita för mycket på begränsad kunskap.
Det kan vara svårt för oerfarna investerare att hålla nerverna kalla under perioder med sämre resultat
men man får ofta ångra förhastade beslut.
Hur mycket av din investering har du råd att förlora?
Investeringar handlar om att balansera risk och belöning. Men ingen tycker om att förlora pengar.
En ekonomisk rådgivare hjälper dig att skaffa dig en översikt över dina tillgångar och bestämma hur
stor andel du kan avsätta för investeringar med potentiellt högre avkastning men även med högre
risknivåer. Det är viktigt att endast acceptera en risknivå som överensstämmer med dina behov.
Hur länge ska du investera?
”När man fattar
investeringsbeslut måste man
ta hänsyn till både risk och
avkastning och inte endast
välja att fokusera på en av
dem – de hänger alltid ihop”.
De mest framgångsrika investerarna har ett långsiktigt perspektiv. Vissa marknader, som
fastighetsmarknaden, kan stiga och sjunka under många år eller till och med årtionden. En långsiktig
investering kan rättfärdiga en högre risknivå eftersom den har en bättre chans att klara perioder med
låg tillväxt genom att dra nytta av marknadens eller tillgångens perioder av stark tillväxt.
Vilket stadium i livet befinner du dig i?
Olika livsstadier (som beskrivs mer utförligt här) påverkar också attityden till risker. Yngre investerare
måste klara utmaningen att balansera långsiktiga investeringsmål med mer kortsiktiga mål, som att
spara till utbildning eller universitetsavgifter. För pensionärer är en regelbunden inkomst och tillgång
till kapital de största prioriteterna.
Påverkar ditt medfödda beteende din attityd till risker?
Det är mycket troligt att du har ett medfött beteende, som du kanske inte är medveten om, men
som påverkar dina investeringsbeslut. Schroders har utvecklat testet incomeIQ för att avslöja vilka
medfödda beteenden du kan ha och ta reda på hur du kan förändra dem.
Vad är målet för investeringen?
Olika mål kräver olika inkomstnivåer. Om du har identifierat mer än ett huvudsakligt inkomstmål måste
du ta hänsyn till vilken risknivå du kan acceptera utifrån inkomsten som krävs för att stödja ett mål.
Investerare som är nära pensionen kan behöva acceptera en högre risknivå för den andel av deras
kapital som avsätts för att finansiera en livsstilsförändring.
Ett intelligent sätt att förhålla sig till risker
Viktig information: Detta dokument är endast ämnat för informationsändamål och är inte ämnat som reklammaterial på något sätt. Materialet är inte ämnat som ett erbjudande
eller en begäran för inköp eller försäljning av något ekonomiskt instrument. Materialet är inte ämnat för att anskaffa, och ska inte åberopas för, bokföringsråd, lagliga råd eller
skatteråd, eller investerarrekommendationer. Informationen här förmodas vara trovärdig men Schroders garanterar inte dess fullständighet eller riktighet. Inget ansvar kan tas för
fel i fakta eller åsikt. Synpunkterna och informationen i dokumentet kan inte åberopas när individuella och/eller strategiska beslut fattas. Historisk avkastning är ingen pålitlig
indikator för framtida avkastning, eftersom såväl värdet på andelarna som intäkterna från dem kan både stiga och falla. Det är inte säkert att investerarna får
tillbaka det investerade beloppet. Schroders har uttryckt sina egna synpunkter i dessa dokument och dessa kan förändras. Utgiven av Schroder Investment Management Ltd.,
31 Gresham Street, London EC2V 7QA. För din säkerhet kan kommunikation avlyssnas eller spelas in. 0316w47639/SE0416
