Enbart avsedd för professionella investerare och rådgivare
Förklaring av
inkomstskapande tillgångar
Den goda nyheten är att det aldrig
tidigare har funnits så många
investeringsalternativ
Med rekordlåga räntenivåer måste investerare söka bortom sparkonton för att skapa en
hygglig avkastning på sina pengar. Den goda nyheten är att det aldrig har funnits så många
olika investeringsalternativ – utmaningen är att förstå vilka som är fördelarna och
nackdelarna med de olika alternativen.
Aktier
Genom att investera i aktier kan sparare stötta företag som har potential att generera en avsevärd
utdelning, det vill säga andel av vinsten, till sina aktieägare. Det finns många sådana företag och
de har genererat mer än en bra utdelning. Vinsterna har vuxit rekordartat och utdelningen har ökat
med tiden.
Det är dessutom möjligt att få ditt ursprungliga kapital att öka om aktiekursen ökar i värde under den
tid du innehar din investering, men den kan lika gärna gå ned som upp med tiden. Investeringar i
aktier kan vara volatila. Deras värde kan variera dramatiskt som reaktion på enskilda företags resultat,
liksom på de allmänna marknadsvillkoren.
Utdelning
Utdelningen kan räknas som inkomst och den kan också återinvesteras. Det här är en betydelsefull
långsiktig investeringsstrategi eftersom ränta på ränta gör återinvesterad inkomst till det största
bidraget till den totala avkastningen. Det handlar alltså om att skapa en inkomst från en tidigare
inkomst. Det betyder att du kan spara mindre under längre tid och potentiellt tjäna mer än du gör
på att spara mycket under en kort tid. Om du behåller eller återinvesterar inkomsten beror på vad
du sparar till och under hur lång tid.
Obligationer
Obligationer erbjuder en fast inkomst från pengar som du ”lånar” till staten eller företag som behöver
öka sitt kapital.
De innebär ett löfte om att betala tillbaka pengarna i slutet av en fastställd period. Du kan köpa dem
direkt eller genom en obligationsfond. Att investera i obligationer innebär en risk för att emittenten
av obligationen inte kan betala tillbaka originalbeloppet eller räntan och att de ställer in betalningen.
De påverkas dessutom av förändringar i räntenivåerna och deras värde kan gå ned om räntorna stiger
och vice versa.
Förklaring av inkomstskapande tillgångar
Fastigheter
Att köpa bostadshus eller affärslokaler och hyra ut dem är en populär investering och de stigande
fastighetspriserna ger möjlighet till avsevärda kapitalvinster. Men priserna kan lika gärna sjunka som
stiga. Det kan ta månader att sälja en fastighet och ett lägre försäljningspris än väntat kan inverka
negativt på investeringens avkastning.
En fastighets värde baseras i allmänhet på värderarens åsikt. Om du investerar i en fastighetsbaserad
fond kan det vara svårt att handla med de olika enheterna och sälja dem till ett rimligt pris. Det finns
också risk för att informationen om vilka fastigheter som ingår i fonden är opålitlig.
Blandad portfölj
För investerare som vill ha fördelarna med aktier, en fast inkomst och ”alternativa” investeringar
(som råvaror eller fastigheter) i en och samma produkt. Blandfonder prioriterar den tillgångsklass som
ger den bästa avkastningen.
Läs mer på www.schroders.com/incomeIQ
Viktig information: Detta dokument är endast ämnat för informationsändamål och är inte ämnat som reklammaterial på något sätt. Materialet är inte ämnat som ett erbjudande
eller en begäran för inköp eller försäljning av något ekonomiskt instrument. Materialet är inte ämnat för att anskaffa, och ska inte åberopas för, bokföringsråd, lagliga råd eller
skatteråd, eller investerarrekommendationer. Informationen här förmodas vara trovärdig men Schroders garanterar inte dess fullständighet eller riktighet. Inget ansvar kan tas för
fel i fakta eller åsikt. Synpunkterna och informationen i dokumentet kan inte åberopas när individuella och/eller strategiska beslut fattas. Historisk avkastning är ingen pålitlig
indikator för framtida avkastning, eftersom såväl värdet på andelarna som intäkterna från dem kan både stiga och falla. Det är inte säkert att investerarna får
tillbaka det investerade beloppet. Schroders har uttryckt sina egna synpunkter i dessa dokument och dessa kan förändras. Utgiven av Schroder Investment Management Ltd.,
31 Gresham Street, London EC2V 7QA. För din säkerhet kan kommunikation avlyssnas eller spelas in. 0316w47640/SE0416
