Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Detta är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med detta. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. JPM Sterling Liquidity Capital (dist.) en andelsklass i JPMorgan Liquidity Funds – Sterling Liquidity Fund en delfond i JPMorgan Liquidity Funds LU0268768008 Denna fond administreras av JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l. Mål och placeringsinriktning Investeringsmål: Delfonden avser att uppnå avkastning i brittiska pund (GBP) i linje med de aktuella penningmarknadsräntorna. Delfonden siktar också på att bevara värdet av kapitalet och behålla en hög likviditetsnivå. Placeringsinriktning: Delfonden investerar alla sina tillgångar (exklusive likvida medel och inlåning) i kortfristiga obligationer eller andra räntebärande instrument noterade i brittiska pund. Delfonden kan ha exponering mot investeringar som ger noll eller negativ avkastning under ogynnsamma marknadsförhållanden. Den vägda genomsnittliga löptiden för delfondens investeringar får inte överstiga 60 dagar, och den ursprungliga eller återstående löptiden för varje obligation eller annat räntebärande instrument får inte överstiga 397 dagar vid förvärvstillfället. Det långsiktiga kreditbetyget för obligationer eller andra räntebärande instrument ska vara minst A, medan motsvarande korta kreditbetyg ska vara minst A-1 enligt Standard & Poor's eller motsvarande betyg från ett annat oberoende kreditvärderingsinstitut. Delfonden får även investera i obligationer eller andra räntebärande instrument utan kreditbetyg om de har motsvarande kreditkvalitet som de ovan nämnda. Delfondens mål är att bibehålla betyget AAA eller motsvarande från minst ett kreditvärderingsinstitut. Delfonden kan när som helst ingå omvända återköpstransaktioner med kreditvärdiga finansinstitut specialiserade på denna typ av transaktioner. Även underliggande säkerheter i de omvända återköpstransaktionerna följer ovanstående restriktioner beträffande kreditkvalitet. Inga restriktioner avseende löptid tillämpas dock. Delfonden betecknas som en "kort penningmarknadsfond" enligt ESMA:s vägledning CESR/10-049 (i dess senaste lydelse) och kommer därför att följa dessa riktlinjer. Ytterligare bestämmelser anges i placeringsinriktningen. Inlösen och handel: Andelarna i delfonden kan lösas in på begäran. Handeln sker vanligtvis dagligen. Diskretionär förvaltning: Förvaltaren kan fritt välja att köpa och sälja investeringar för delfondens räkning inom ramen för dess mål och placeringsinriktning. Utdelningsprinciper: Den här andelsklassen ger i regel utdelning. På vår webbplats www.jpmorganassetmanagement.com finns en ordlista med förklaringar till termer som används i det här dokumentet. Risk-/avkastningsprofil Lägre risk Högre risk Lägre avkastning 1 2 Q Högre avkastning 3 4 5 6 7 Ovanstående kategorisering baseras på upp- och nedgångar i andelsklassens andelsvärde under de senaste fem åren och kan vara ett otillförlitligt mått på andelsklassens framtida riskprofil. Q Q Det finns ingen garanti för att den risk-/avkastningsprofil som visas ovan gäller i framtiden, utan den kan förändras med tiden. En andelsklass som tillhör den lägsta kategorin innebär inte en riskfri investering. Varför tillhör andelsklassen den här kategorin? Den här andelsklassen tillhör kategori 1 eftersom dess andelsvärde historiskt sett visat mycket låg upp- och nedgångar. Andra väsentliga risker: Q Det finns ingen garanti för att andelsvärdet förblir stabilt. Q Q Q Delfondens målsättning kanske inte kan uppnås under ogynnsamma marknadsförhållanden och andelsägare kan få tillbaka mindre än vad de ursprungligen investerade. Under ogynnsamma marknadsförhållanden kan delfonden investera i värdepapper som ger noll eller negativ avkastning, vilket påverkar delfondens avkastning. Värdet på obligationer eller andra räntebärande instrument kan variera väsentligt på grund av ekonomiska omständigheter, ränteförhållanden och utgivarens kreditvärdighet. Det kan hända att utgivare av obligationer eller andra räntebärande instrument inte uppfyller sina betalningsförpliktelser eller att kreditbetyget på sådana instrument nedgraderas. Kreditvärdigheten hos obligationer eller andra räntebärande instrument utan kreditbetyg mäts inte genom hänvisning till ett oberoende kreditvärderingsinstitut. Motparten i omvända återköpstransaktioner kanske inte lyckas uppfylla sina skyldigheter, vilket kan leda till förluster för delfonden. Mer information om risker finns i bilaga V om riskfaktorer i prospektet. Avgifter Engångsavgifter som tas ut före eller efter en investering Insättningsavgift Ingen Uttagsavgift Ingen Q Följande maximibelopp kan tas ut av dina pengar innan de investeras och innan vinsten på din investering betalas ut. Q Avgifter som debiteras fonden under året Årlig avgift 0,16% Q Avgifter som debiteras fonden under särskilda omständigheter Resultatbaserad avgift Ingen Q De insättnings- och uttagsavgifter som visas är maximital och investerare kan komma att betala mindre. Du kan få uppgifter om avgifter från din finansiella rådgivare eller distributör. Sådana uppgifter kan även finnas i tillägg till prospektet som eventuellt tagits fram för enskilda länder. Den årliga avgiften är en uppskattning och bygger på förväntade avgifter. Fondföretagets årsrapport kommer för varje räkenskapsår att innehålla närmare uppgifter om avgifterna. Avgifterna används för att betala kostnaderna för att sköta andelsklassen, inklusive kostnaderna för marknadsföring och distribution. Dessa avgifter minskar investeringens potentiella tillväxt. Mer information om avgifter finns i avsnittet om förvaltning och avgifter i prospektet. Tidigare resultat % Q JPM Sterling Liquidity Capital (dist.) (LU0268768008) Q 10 Q 8 6 4 2 Q 0 2007 2008 2009 5,8 5,4 1,0 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 Q 0,5 0,6 0,5 0,3 0,4 0,4 0,4 Q Tidigare resultat är ingen garanti för framtida resultat. Tidigare resultat är beräknat i GBP efter avdrag för skatt, årliga avgifter och portföljens transaktionskostnader. Däremot har inte hänsyn tagits till eventuella insättningsoch uttagsavgifter. Om tidigare resultat inte visas beror det på att tillräcklig information saknas för det året. Delfondens startår: 1996 Andelsklassens startår: 2006 1 1 Avkastningen uppnåddes under omständigheter som kanske inte längre föreligger. Praktisk information Förvaringsinstitut: Fondens förvaringsinstitut är J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A. Ytterligare information: Prospektet, den senaste hel- och halvårsrapporten på engelska, franska, tyska, grekiska, italienska och spanska och det senaste andelsvärdet kan på begäran erhållas kostnadsfritt via vår webbplats www.jpmorganassetmanagement.com, via e-post [email protected] eller genom att skriva till JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l, 6 route de Trèves, L-2633 Senningerberg, Storhertigdömet Luxemburg. Ersättningspolicy: Förvaltningsbolagets ersättningspolicy finns på http://www.jpmorganassetmanagement.lu/emea-remunerationpolicy . I policyn beskrivs hur ersättning och förmåner beräknas. Den innehåller också uppgifter om ansvar och sammansättning för den kommitté som övervakar och kontrollerar policyn. En kopia av policyn kan erhållas utan kostnad från förvaltningsbolaget. Skatt: Delfonden lyder under Luxemburgs skattelagstiftning. Detta kan påverka investerarens personliga skattesituation. Juridisk information: JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l. kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av prospektet. JPMorgan Liquidity Funds består av separata delfonder som var och en utfärdar en eller flera andelsklasser. Detta faktablad beskriver en viss andelsklass. Prospektet samt hel- och halvårsrapporter tas fram för JPMorgan Liquidity Funds. Delfonden ingår i JPMorgan Liquidity Funds. Delfondernas tillgångar och skulder är separerade enligt luxemburgsk lag. Detta innebär att en borgenär eller annan tredje part som har en fordran på en delfond inte kan göra anspråk på tillgångarna i en annan delfond. Byte mellan fonder: Investerare har rätt att byta alla eller delar av sina andelar i en andelsklass i en delfond till andelar i en annan andelsklass i den delfonden eller i någon annan delfond i JPMorgan Liquidity Funds i syfte att uppfylla gällande krav på behörighet eller minsta innehavsbelopp. Mer information om byten finns i avsnittet om byten av andelar i prospektet. Delfonden är auktoriserad i Luxemburg och tillsyn utövas av Commission de Surveillance du Secteur Financier ("CSSF"). JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l. är auktoriserad i Luxemburg och tillsyn utövas av CSSF. Dessa basfakta för investerare gäller per den 01/01/2017.