Basfakta för investerare
Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Detta är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för
att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med detta. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat
investeringsbeslut.
Placeringsfonden OP-Ränteavkastning, A-andel (ISIN: FI4000020375)
Fonden förvaltas av OP-Fondbolag Ab som ingår i finanskoncernen OP Gruppen.
Mål och placeringsinriktning
OP-Ränteavkastning är en effektiviserad korträntefond
som placerar sina tillgångar främst i ränteinstrument i
euro som emitterats av europeiska banker och andra
företag samt europeiska stater och andra offentliga
samfund. Fonden strävar på kort sikt efter att behålla
fondens kapital och på medellång sikt efter att nå en
avkastning som är bättre än avkastningen på
penningmarknaden.
Fondens placeringar genomförs i huvudsak via direkta
ränteplaceringar, men fonden kan använda ränte- och
kreditriskderivat för att skydda sig mot förändringar på
marknadens samt för att ersätta direkta placeringar.
Placeringsinstrumenten är vanligen obligationslån med
rörlig ränta, företagscertifikat, bankcertifikat samt
insättningar och kortfristiga obligationslån med fast ränta.
Fondens tillgångar sprids i stor utsträckning på
ränteinstrument av olika emittenter.
Den modifierade durationen som mäter fondens
räntekänslighet ligger vanligen mellan 0,4 och 0,8 vilket
anger en negativ förändring i fondens värde i procent om
räntorna stiger med en procentenhet. Om räntorna
sjunker ökar fondens värde på motsvarande sätt.
Den genomsnittliga återstående löptiden för fondens
placeringar, dvs. den återstående tiden för återbetalningen
av kapitalet kan dock vara lång främst till följd av
placeringarna i långfristiga obligationslån med rörlig ränta.
Därför kan ändringarna i kreditriskpremierna eller
emittenternas insolvens påverka fondens värde betydligt.
Fondens placeringar sprids i första hand i utvalda
ränteinstrument emitterade av emittenter med god rating.
Fonden kan ha placeringar i begränsad mängd i
instrument som emitterats av emittenter med svag rating.
Dessutom kan fonden placera i ränteinstrument
emitterade av emittenter som saknar rating.
Avkastningen från fondens placeringsobjekt återinvesteras
i fonden.
Rekommendation: den här fonden kan vara olämplig för
placerare som planerar att lösa in sina fondandelar inom 1
år.
Fondens andelar kan tecknas, lösas in och bytas varje
bankdag. Om uppdraget har tagits emot före kl. 16.00
genomförs det till värdet samma bankdag.
Risk- och avkastningsprofil
Lägre risk
Högre risk
Vanligen lägre avkastning
1
2
3
Vanligen högre avkastning
4
5
6
7
Risk/avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk
och möjlig avkastning vid en investering i fonden.
Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de
senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 2, vilket
innebär låg risk för upp och nedgångar i andelsvärdet.
Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Över tiden kan
fondens riskindikator ändras både uppåt och nedåt. Det
beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte
är en garanti för framtida risk/avkastning.
Med tanke på fondandelens värdeutveckling är de centrala
riskerna kreditrisken och likviditetsrisken.
Fonden kan placera sina tillgångar i långfristiga
obligationslån med rörlig ränta och därför kan fondens
genomsnittliga återstående löptid vara lång. Därför kan
ändringarna i kreditriskpremierna påverka Fondens
avkastning betydligt. Kreditrisken kan realiseras också om
emittenten av de instrument som utgör Fondens
placeringsobjekt drabbas av konkurs eller insolvens.
Under marknadsförhållanden som avviker från det
normala kan dessutom likviditeten för fondens placeringar
försämras, vilket kan påverka värdeutvecklingen för
fondens placeringar och tidtabellen för inlösen av
fondandelar. Fondens ränterisk är i utgångsläget mycket
låg, vilket innebär att allmänna ränteändringar har relativt
liten inverkan på fondens värde.
Sida 1/2
Avgifter/provisioner för fonden
De avgifter investeraren betalar används till att betala fondens driftskostnader, inklusive kostnaderna för att marknadsföra
och distribuera fondandelar. Dessa avgifter minskar investeringens potentiella avkastning.
Engångs avgifter vid teckning och inlösen av fond andelar
Teckningsprovison
0,00 %
Inlösenprovision
0,00 %
Dessa maximibelopp kan tas ut av dina pengar innan de
investeras och innan vinsten på din
investering betalas ut.
Avgifter som debiteras fonden under året
Årliga avgifter
0,40 %
Avgifter som debiteras fonden under särskilda
omständigheter
Avkastingsbaserad
provision
Ingen avkastingsbaserad
provision
Teckningsavgift och inlöseavgift är maximital. Närmare
information fås t.ex. från gällande tariffer, fondbolaget
som förvaltar fonden eller av fondbolagets ombud.
Årliga avgifter grundas på de avgifter som debiterats
under år 2016. Talet kan variera från år till år. Årliga
avgifter inkluderar inte:
Avkastningsbaserad provision
I den årliga avgiften ingår inte transaktionskostnader
såsom courtage på värdepapperstransaktioner, utom
transaktionskostnader för att teckna eller inlösa andelar i
en annan fond.
Ytterligare information om avgifter finns tillgänglig i det
officiella fondprospektet i bilagan Prislista, under adressen
https://www.op.fi.
Tidigare utveckling
Den historiska utvecklingen är ingen garanti för den
framtida avkastingsnivån i fondplaceringar.
Tecknings- och inlösenprovision har inte beaktats i
avkastningsutvecklingen. Förvaltningsprovisionen har
beaktats i avkastningsutvecklingen.
Fonden startade år 2002.
Tidigare utveckling är presenterad i euro.
Fondens jämförelseindex är 3kk Euribor.
Fondens placeringsinriktning har förändrats avsevärt under 2010.
Praktisk information
Fondens förvaringsinstitut är OP Företagsbanken Abp.
Tilläggsinformation om fonden fås på adressen www.op.fi/rahastot eller i närmaste andelsbank. Informationen består av
fondprospektet, årsberättelsen och halvårsberättelsen på finska och svenska.
Fondandelarnas värden finns tillgängliga på OP gruppens kontor, på sidorna www.op.fi/rahastot och i OP 0100 0500
telefontjänsten (på finska) samt på adressen www.rahastoraportti.fi.
Finlands skattelagstiftning kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. Mer information om detta finns i
fondprospektet.
OP-Fondbolaget kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt
med det offentliga fondprospektet.
Det här faktabladet beskriver utvecklingen av A-andelen (tillväxt). Fonden kan dessutom ha andelar som betalar avkastning
samt andelar som riktas till institutionella placerare och som har ett minimiteckningsbelopp.
Stadgarna har senast fastställts 27.05.2016 i Finland.
OP-Fondbolag Ab är auktoriserat i Finland. Tillsyn över fonden och fondbolaget utövas av Finansinspektionen.
Dessa basfakta för investerare gäller per 15.02.2017.
Sida 2/2
