Stockholm januari 2015
Protect 90 läggs samman med Kapitaltrygg den 12 mars 2015
Du sparar i Swedbank Robur International II Protect 90 Sub Fund (Protect 90), som är registrerad
i Luxemburg. Vi har beslutat att lägga samman fonden med vår sverigeregistrerade fond,
Swedbank Robur Kapitaltrygg (Kapitaltrygg), den 12 mars 2015.
Anledningen till sammanläggningen är att en luxemburgregistrerad fond tidigare innebar en
förmånligare beskattning än en sverigeregistrerad fond. Så är det inte längre. En ny fondskatt
infördes i Sverige den 1 januari 2012, vilket innebar att fonderna blev helt skattebefriade och att
du som fondsparare numera betalar skatt på en schablonintäkt baserad på hur stort
fondsparande du har vid årets ingång. Skatten gäller både för privatpersoner och företag och
avser direktsparande i svenska och utländska fonder, det vill säga ”vanligt” fondsparande.
Tidigare hade Sverige dubbelbeskattning, med skatt både för fonden och för fondspararen. För
att undvika att både fonden och fondandelsägaren skattade för utdelningen (dubbelbeskattning)
delade därför fonden ut utdelningen till andelsägarna. Eftersom det var mer skattemässigt
gynnsamt för spararna med luxemburgregistrerade fonder, innebar det att många fonder
registrerades i Luxemburg. Efter att den svenska fondskatten infördes finns det ingen anledning
att ha kvar luxemburgregistrerade fonder ur skattesynpunkt.
Vi kommer därför att ”flytta hem” fonden till Sverige genom att slå samman Protect 90 med en
likartad fond, Kapitaltrygg. Sammanläggningen sker genom att Protect 90 går upp i den
sverigeregistrerade fonden, Kapitaltrygg, den 12 mars 2015.
För andelsägarna i Protect 90 anser vi därför, baserat på ovanstående skäl, att det är i deras
bästa intresse att en fondsammanläggning sker.
Du får en lägre årlig avgift
Miljöcertifierad enligt ISO 14001
Tack vare en mer kostnadseffektiv förvaltning och att vissa avgifter och skatter som belastar
luxemburgregistrerade fonder försvinner, blir den årliga avgiften lägre i den sverigeregistrerade
fonden.
Swedbank Robur Fonder AB
105 34 Stockholm
Tel 08 - 585 924 00
Org nr 556198-0128
Styrelsens säte Stockholm
www.swedbankrobur.se
1(4)
2(4)
Sammanläggningen medför inga kostnader eller skattekonsekvenser för dig
Själva sammanläggningen av fonderna medför inga skattekonsekvenser eller kostnader för dig.
De kostnader som kan uppstå med sammanläggningen betalas av Swedbank Robur Fonder AB.
Det har ingen praktisk betydelse för dig att vi lägger samman fonder som är registrerade i olika
länder. Fonderna har en likartad målsättnings- och placeringsstrategi liksom placeringsinriktning
(läs mer nedan). De har också samma förvaltarteam, riskklass och bryttid för handel med
fondandelar. Ingen utdelning sker varken i Protect 90 eller i Kapitaltrygg.
Sammanläggningen kommer inte att ha någon betydande inverkan på Kapitaltryggs eller
Protect 90:s fondportföljer och någon omfördelning av fondernas tillgångar behöver inte göras.
Sammanläggningen bedöms inte heller medföra någon utspädningseffekt på
förvaltningsresultatet i Kapitaltrygg.
Skillnader mellan fonderna kan sammanfattas enligt följande:
Protect 90
Kapitaltrygg
Förvaltningsbolag
Swedbank Management
Company S.A.
Swedbank Robur Fonder AB
Förvaringsinstitut
Swedbank AB (publ)
luxemburgbaserade filial
Swedbank AB (publ)
Max administrationsavgift*
0,2 %
0,0 %
Max högsta årliga avgift
2,50 %
1,72 %
Högsta avgift som
fondbolaget, enligt
fondbestämmelserna, får ta ut
för förvaltningen av fonden
(inkluderat kostnader för
förvaring, tillsyn och
revisorer).
Årlig avgift**
1,61 % 2013
1,32 % (uppskattad för 2014)
Revisor
Deloitte Audit S.à r.l.
Deloitte AB
*En avgift som tas ut av fondbolaget i Luxemburg.
**Årlig avgift innehåller samtliga kostnader utom fondens courtagekostnader.
Kapitaltrygg
Fonden är en blandfond som placerar globalt i aktie- och räntemarknaderna. Målet för fonden är
att uppnå en långsiktigt god kapitaltillväxt. Vidare har fonden som målsättning att
fondandelsvärdet aldrig ska tappa mer än 10 procent från det högst uppnådda fondandelsvärdet
under en rullande 12-månaders period. Fonden placerar huvudsakligen i andra fonder (inklusive
börshandlade fonder, ETF:er) och i indexderivat. Fonden kan även placera i alternativa
investeringar som i varierande grad följer utvecklingen på aktie- och räntemarknaderna.
Exempel på alternativa investeringar är investeringar som ger exponeringar mot fastigheter,
råvaror, infrastruktur, private equity och förvaltningsstrategier. Fonden lämnar normalt ingen
utdelning utan vinster återinvesteras i fonden. Mer information om fonden finns i det bifogade
faktabladet.
3(4)
Konsekvenser för dig som sparar i Protect 90
Fondens mål- och placeringsinriktning samt riskprofil är likartad Kapitaltrygg. Men det finns ett
antal skillnader som beskrivs nedan:
I motsats till Protect 90:
har du som andelsägare inte rösträtt i Kapitaltrygg.
har Kapitaltrygg inte något ”försäkringsavtal” med tredje part som garanterar att
fondandelsvärdet dagligen säkras på en nivå som motsvarar 90 procent av fondens
historiskt högsta andelskurs. Med andra ord är Kapitaltrygg inte kapitalskyddad.
beräknas den eftersträvade miniminivån på fondvärdet, (90 procent av fondens högsta
andelskurs), under en rullande 12-månaders period.
får Kapitaltrygg placera upp till 20 procent av fondförmögenheten i alternativa
investeringar som i varierande grad följer utvecklingen på aktie- och räntemarknaderna.
Exempel på alternativa investeringar är investeringar som ger exponeringar mot
fastigheter, råvaror, infrastruktur, private equity och förvaltningsstrategier.
får Kapitaltrygg placera i derivatinstrument, inte bara i syfte att effektivisera
förvaltningen utan även för att öka avkastningen i fonden (så kallad hävstång).
får Kapitaltrygg investera i onoterade finansiella instrument.
Oförändrad riskklass
Det blir ingen förändring när det gäller risk- eller avkastningsprofil eftersom de båda fonderna
har likartad placeringsinriktning. Det innebär att fonderna har samma riskklass 4, på en skala
från 1 till 7.
Värdet på ditt fondsparande påverkas inte
När sammanläggningen sker får du fondandelar i Kapitaltrygg, som motsvarar det
marknadsvärde du då har i Protect 90. Detta innebär att värdet på dina nya fondandelar kommer
att vara oförändrat jämfört med ditt tidigare innehav. Däremot kommer antalet fondandelar
liksom kursen att vara annorlunda då andelskurserna för fonderna skiljer sig åt.
Miljöcertifierad enligt ISO 14001
Detta händer vid sammanläggningen
Du kan alltid kostnadsfritt köpa och sälja andelar i våra fonder. Önskar du köpa eller sälja
fondandelar före sammanläggningen kan du som vanligt lägga köp- eller säljorder i
Protect 90 hos din återförsäljare till och med den 10 mars 2015 klockan 15.30.
Observera att vid försäljning av fondandelar betalar du skatt på eventuella
kapitalvinster, med undantag för sparande inom pensions- och försäkringssparande
samt inom ramen för Investeringssparkonto.
Order om köp och försäljning av andelar som kommit oss tillhanda efter klockan 15.30
den 10 mars 2015 behandlas inte förrän på måndagen den 16 mars 2015 och
genomförs till den andelskurs som räknas fram efter klockan 15.30 denna dag.
Swedbank Robur Fonder AB
105 34 Stockholm
Tel 08 - 585 924 00
Org nr 556198-0128
Styrelsens säte Stockholm
www.swedbankrobur.se
4(4)
Eventuella månadsöverföringar i Protect 90 ställs automatiskt om till Kapitaltrygg.
Vid sammanläggningen fastställs samtliga tillgångar och skulder från Protect 90 och
överförs till Kapitaltrygg. Eventuella ytterligare skulder eller tillgångar som uppkommer
efter sammanläggningsdatumet kommer att tilldelas Kapitaltrygg.
Om du inte byter/säljer dina andelar i Protect 90 före den 10 mars 2015 kommer dina
andelar i fonden att föras över till Kapitaltrygg.
Sammanläggningen medför inga skattekonsekvenser för dig
Sammanläggningen av fonderna medför inga skattekonsekvenser för dig som är skattskyldig i
Sverige och naturligtvis medför den inte heller några kostnader. I fråga om juridiska personer
och utländska fondandelsägare kan andra regler gälla. Den som är osäker på eventuella
skattekonsekvenser, bör söka hjälp hos en skatteexpert. Ytterligare skatteinformation finns
också i Prospectus för Protect 90 och i Kapitaltryggs informationsbroschyr.
Har du begärt fondflytt i Protect 90?
Om du ansökt om att flytta ditt fondinnehav i fonden till någon annan återförsäljare än
Swedbank eller Sparbankerna och flytten ännu inte är genomförd kommer flytten inte att
behandlas. Du behöver därför återigen begära en flytt av ditt innehav. Vi beklagar att
sammanläggningen kan medföra merarbete för dig i ovanstående ärende.
Övrig information
Faktablad för Kapitaltrygg bifogas och bör läsas. Fondens fondbestämmelser, faktablad och
informationsbroschyr finns att hämta kostnadsfritt på närmaste Swedbank- och
Sparbankskontor. De finns också på vår hemsida, swedbankrobur.se.
Vår externa revisor Deloitte Audit har inför sammanläggningen granskat metoderna som
används för att bland annat värdera tillgångar och skulder. Önskar du få en kopia av
revisorsyttrandet vänligen ring 08-5859 7300 eller till Swedbank Robur International (SICAV)
på telefonnummer +352 40 49 01 (Luxemburg). Ytterligare information om fondbolaget
Swedbank International (SICAV) lämnas kostnadsfritt på ovanstående telefonnummer.
Har du några frågor med anledning av sammanläggningen eller ditt fondsparande är du alltid
välkommen att kontakta närmaste Swedbank- eller Sparbankskontor. Har du köpt någon av
fonderna via våra andra återförsäljare kan du även vända dig dit.
Besök gärna vår webbsida www.swedbankrobur.se där du kan ta del av hela vårt fondutbud.
Med vänlig hälsning
Swedbank Robur Fonder AB
David Vallin, chef Affärs- och produktutveckling
Bilaga Faktablad för Swedbank Robur Kapitaltrygg
Basfakta för investerare
Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är
information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du
rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut.
Kapitaltrygg
Swedbank Robur Kapitaltrygg, SEK
ISIN: SE0005619954
Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ).
Mål och placeringsinriktning
Risk och avkastningsprofil
Målet för fonden är att uppnå en långsiktigt god
Lägre risk
kapitaltillväxt. Vidare har fonden som målsättning att
Lägre möjlig avkastning
fondandelsvärdet aldrig ska tappa mer än 10 % från det högst
uppnådda fondandelsvärdet under en rullande 12-månaders
period.
Fonden är en blandfond och tillgångarna placeras globalt i
aktie- och räntemarknaderna. Huvudsakligen placerar fonden i
andra fonder och indexderivat. Fonden kan även placera i
alternativa investeringar som i varierande grad följer
utvecklingen på aktie- och räntemarknaderna. Exempel på
alternativa investeringar är investeringar som ger
exponeringar mot fastigheter, råvaror, infrastruktur och
private equity.
Fonden får använda sig av derivatinstrument.
Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla
bankdagar via våra återförsäljare.
Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster
återinvesteras i fonden.
P90_SEK_sv_30
Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för
investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 3 år.
1
Högre risk
2
Högre möjlig avkastning
3
4
5
6
7
Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk
och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn
baseras på det värde som är högst av den risk som ligger i de
tillgångar fonden för närvarande investerar i, mätt över fem
års historik, och den risk som de senaste fem årens kursrörelse
påvisar. Den här fonden tillhör kategori 4, vilket betyder
medelhög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet.
Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass
kan med tiden komma att förändras. Det beror på att
indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för
framtida risk och avkastning.
Fonden är inte kapitalskyddad, vilket betyder att det inte finns
någon garanti att fondvärdet inte faller mer än 10 procent
under en rullande 12-månaders period. Hur stor risk fonden får
ta bestäms enligt en metod som fastställer hur stor den
riskbärande respektive den riskfria delen i fonden ska vara
varje dag. Förvaltarna har dock möjlighet att minska risken om
de anser det önskvärt. Om fonden har placerat med maximal
risk enligt modellen och de riskbärande tillgångarna faller
mycket kraftigt under mycket kort tid uppnås inte fondens
målsättning. En betydande andel av fondförmögenheten kan
placeras i värdepapper i en annan valuta än svenska kronor
och fonden kan därför påverkas av valutakursförändringar.
Fondens tillgångar får även placeras i derivatinstrument
såsom ett led i fondens placeringsinriktning. Derivat kan
komma att användas i stor utsträckning i fonden och används
främst i syfte att effektivisera förvaltningen av fonden.
1 (2)
Avgifter
Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar
Teckningsavgift
Inlösenavgift
Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar
innan de investeras/innan behållningen betalas ut.
Avgifter som tagits ur fonden under året
Årlig avgift
1,32 %
Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter
Resultatbaserad avgift
-
Det belopp för årliga avgifter som anges är en skattning
eftersom fonden startade under 2014. Fondbolagets
årsrapport kommer för varje räkenskapsår att innehålla
närmare uppgifter om de exakta avgifterna. Avgifterna utgör
betalning för fondens driftskostnader, inklusive
marknadsföring och distribution, och minskar fondens
avkastning. Vid köp eller försäljning av andelar via börsen
utgår inga tecknings- eller inlösenavgifter, dock kan
transaktionskostnader i form av courtage uttas. Uppgifter om
courtageavgifter lämnas av din återförsäljare. Mer
information om avgifter finns i § 11 fondbestämmelserna.
Tidigare resultat
% 1,0
0,8
0,6
0,4
0,2
0,0
Fond
2009
2010
2011
2012
2013
-
-
-
-
-
Eftersom fonden är nystartad saknas avkastningshistorik för att kunna visa tidigare resultat.
Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella
utdelningar återinvesterade i fonden.
Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 2014.
Praktisk information
Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ)
utövas av Finansinspektionen.
Ytterligare information om fonden framgår av
informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på
svenska). samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på
svenska och engelska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår
hemsida, www.swedbankrobur.com/doc.
Dessa basfakta för investerare gäller per den 25 februari
2014.
Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras
på vår hemsida.
Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens
auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga
skattesituation.
Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om
ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller
oförenligt med de relevanta delarna av fondens
informationsbroschyr.
Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden
2 (2)
