Effektiv reskontrahantering
Med Handelsbanken Utökat kontoutdrag på fil, får företaget samlad information om inbetalningar, utbetalningar och saldo. Genom inläsning och bearbetning av informationen i företagets affärssystem, kan
det dagliga arbetet med avstämningar och reskontrahantering effektiviseras.
Utökat kontoutdrag
För vem?
Klumpbokningar
Handelsbanken Utökat kontoutdrag passar alla företag vars
affärssystem kan hantera filer med samlad information om
inbetalningar, utbetalningar och saldo.
Så här fungerar Utökat kontoutdrag
Betalningar – till exempel bankgirobetalningar – som bokats
i klump på kontot, redovisas i det utökade kontoutdraget som
enskilda transaktioner med detaljerad referensinformation.
Det möjliggör automatisk avprickning och avstämning i
företagets affärssystem.
Ingående och utgående saldo
Filformat
I varje kontoutdrag redovisas ingående och utgående saldo
per det datum kontoutdraget gäller, vilket ger en bra överblick
över företagets likviditet.
Utökat kontoutdrag finns i två olika filformat; ISO 20022
camt.053 version 2 och SWIFT MT940.
Utbetalningar
Vid återrapportering av utbetalningar redovisas all detalj­
information om betalningen. Exempel på sådan är belopp,
mottagare, fakturanummer och företagets egen referens
till varje betalningsuppdrag. Kontoutdraget kan på så vis
användas för automatisk matchning av transaktionerna i
leverantörsreskontran.
Inbetalningar
Vid inbetalningar redovisas all detaljinformation om respektive
betalning, till exempel belopp, avsändare och fakturanummer.
Det gör att kontoutdraget kan användas för automatisk
avprickning av företagets kundreskontra.
handelsbanken.se/filtjanster
SWIFT MT940 finns i två versioner:
• MT940E – kan innehålla upp till 6x65 tecken per transaktion
(SWIFT-standard). Kan skickas både via fil och SWIFT
• MT940XS – kan innehålla obegränsat antal tecken per
transaktion. Skickas via fil.
Kommunikation med hög säkerhet
Handelsbankens Internettjänst
Filhantering i Handelsbankens Internettjänst gör det enkelt
att skicka och hämta filer. Ingen separat programvara behövs.
Status för betalningarna rapporteras när betalningsfilen tagits
emot och kan också regelbundet följas i Internettjänsten,
oavsett kommunikationsmetod.
JANUARi 2014 mARKnadsFÖRINGSMATERIAL
Handelsbanken Utök at kontoutdrag
Handelsbanken Utök at kontoutdrag
Host to host
SWIFT for corporates (SCORE)
SFTP & FTPS är lösningar för företag med önskemål om att
filer skickas med automatik till och från Handelsbanken. Alla
filer hämtas och skickas i en egen katalog på bankens server.
Kommunikationen sker genom en krypterad förbindelse
mellan företaget och banken och har mycket hög säkerhet.
SWIFT for corporates är särskilt lämpligt för företag med flera
bankrelationer och centraliserad bankkommunikation och/
eller centraliserade processer. Detsamma gäller för finansav­
delningar med behov av full kontroll över företagets likviditet.
Med lösningen TCP/IP FTP skickas filer via internet, direkt
mellan företagets affärssystem och Handelsbanken. All
information krypteras och förändringsskyddas via en PGPnyckel.
Filer och meddelanden från och till företaget skickas via
SWIFT:s nätverk. Via SWIFTNet FIN skickas SWIFT:s
MT-meddelanden och genom SWIFTNet FileAct kan alla
filformat som Handelsbanken stöder, användas.
Tillgängligt i flera länder
Handelsbanken kan leverera utökat kontoutdrag för
Handelsbankskonton i Sverige, Danmark, Finland, Norge,
Storbritannien, Nederländerna, Estland, Frankrike, Lettland,
Litauen och Tyskland. Kontoutdraget skickas alla bankdagar.
