Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Detta är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med detta. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Placeringsfonden OP-EMD Hard Currency Sovereign, A-andel (ISIN: FI0008808415) Fonden förvaltas av OP-Fondbolag Ab som ingår i finanskoncernen OP Gruppen. Mål och placeringsinriktning OP-EMD Hard Currency Sovereign (Fonden) är en räntefond som placerar sina tillgångar i huvudsak i ränteinstrument emitterade eller garanterade av tillväxtmarknadernas stater, statsägda samfund, samfund som kontrolleras av stater, andra offentliga samfund och multinationella samfund. Fonden kan i sin placeringsverksamhet använda derivatinstrument. De underliggande tillgångarna för de här derivatinstrumenten kan vara räntor eller växlingskurser. motsvarar ränterisken för långräntefonder. Fonden strävar i regel efter att i sina placeringar betona ränteinstrument som har emitterats i tillväxtekonomiernas valuta, särskilt USA:s valuta, (s.k. hard currency) och försöker skydda sig mot valutakursrisk. Fondens placeringsverksamhet jämförs med jämförelseindexet, men fondens placeringsportfölj kan avvika avsevärt från jämförelseindexet. Fondens jämförelseindex är JPMorgan EMBI Global Diversified EUR Hedged Index. Den modifierade durationen som mäter fondens räntekänslighet ligger vanligen mellan 5,0 och 8,0, vilket anger en negativ förändring i fondens värde i procent om räntorna stiger med en procentenhet. Om räntorna sjunker ökar fondens värde på motsvarande sätt. De centrala marknaderna är Latinamerika, Asien, Östeuropa och Ryssland samt Afrika och Mellanöstern. Avkastningen från fondens placeringsobjekt återinvesteras i fonden. Fondens placeringar riktas i allmänhet till långfristiga ränteinstrument, vilket betyder att fondens ränterisk Rekommendation: den här fonden kan vara olämplig för placerare som planerar att lösa in sina fondandelar inom 4 år. Fondens andelar kan tecknas, lösas in och bytas varje bankdag. Om uppdraget har tagits emot före kl. 16.00 genomförs det till värdet samma bankdag. Risk- och avkastningsprofil Högre risk och nedåt. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk/avkastning. Vanligen högre avkastning Med tanke på fondandelens värdeutveckling är de centrala riskerna kreditrisken, ränterisken, valutakursrisken och marknadsområdesrisken. Fonden placerar i första hand på obligationslånemarknaden på tillväxtmarknaderna och därför har ekonomin, skuldsättningen och skuldbetalningsförmågan i de här länderna en betydande inverkan på fondens kreditrisker. Ekonomierna i tillväxtländerna har präglats av kraftiga fluktuationer som har avspeglats i ländernas kreditriskpremier. Då räntorna och kreditriskpremierna stiger påverkar det fondens värde negativt. Lägre risk Vanligen lägre avkastning 1 2 3 4 5 6 7 Risk/avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 3, vilket innebär medellåg risk för upp och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Över tiden kan fondens riskindikator ändras både uppåt Sida 1/2 Avgifter/provisioner för fonden De avgifter investeraren betalar används till att betala fondens driftskostnader, inklusive kostnaderna för att marknadsföra och distribuera fondandelar. Dessa avgifter minskar investeringens potentiella avkastning. Engångs avgifter vid teckning och inlösen av fond andelar Teckningsprovison 0,75 % Inlösenprovision 0,75 % Dessa maximibelopp kan tas ut av dina pengar innan de investeras och innan vinsten på din investering betalas ut. Avgifter som debiteras fonden under året Årliga avgifter 1,05 % Avgifter som debiteras fonden under särskilda omständigheter Avkastingsbaserad provision Ingen avkastingsbaserad provision Teckningsavgift och inlöseavgift är maximital. Närmare information fås t.ex. från gällande tariffer, fondbolaget som förvaltar fonden eller av fondbolagets ombud. Årliga avgifter grundas på de avgifter som debiterats under år 2016. Talet kan variera från år till år. Årliga avgifter inkluderar inte: Avkastningsbaserad provision I den årliga avgiften ingår inte transaktionskostnader såsom courtage på värdepapperstransaktioner, utom transaktionskostnader för att teckna eller inlösa andelar i en annan fond. Ytterligare information om avgifter finns tillgänglig i det officiella fondprospektet i bilagan Prislista, under adressen https://www.op.fi. Tidigare utveckling Den historiska utvecklingen är ingen garanti för den framtida avkastingsnivån i fondplaceringar. Tecknings- och inlösenprovision har inte beaktats i avkastningsutvecklingen. Förvaltningsprovisionen har beaktats i avkastningsutvecklingen. Fonden startade år 2005. Tidigare utveckling är presenterad i euro. Fondens jämförelseindex är JP Morgan EMBI Global Diversified Hedged Index. Praktisk information Fondens förvaringsinstitut är OP Företagsbanken Abp. Tilläggsinformation om fonden fås på adressen www.op.fi/rahastot eller i närmaste andelsbank. Informationen består av fondprospektet, årsberättelsen och halvårsberättelsen på finska och svenska. Fondandelarnas värden finns tillgängliga på OP gruppens kontor, på sidorna www.op.fi/rahastot och i OP 0100 0500 telefontjänsten (på finska) samt på adressen www.rahastoraportti.fi. Finlands skattelagstiftning kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. Mer information om detta finns i fondprospektet. OP-Fondbolaget kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med det offentliga fondprospektet. Det här faktabladet beskriver utvecklingen av A-andelen (tillväxt). Fonden kan dessutom ha andelar som betalar avkastning samt andelar som riktas till institutionella placerare och som har ett minimiteckningsbelopp. För eventuella andra slag av andelar har inget separat faktablad gjorts upp. Stadgarna har senast fastställts 27.05.2016 i Finland. OP-Fondbolag Ab är auktoriserat i Finland. Tillsyn över fonden och fondbolaget utövas av Finansinspektionen. Dessa basfakta för investerare gäller per 15.02.2017. Sida 2/2