PP Pensions fondtorg
– noga utvalda fonder
till lägre avgifter
På vårt fondtorg får din pension och ditt sparande de
bästa förutsättningarna för att kunna växa. Välkommen!
1
PP PENSIONS FONDTORG
Så här
fungerar vårt
fondtorg.
Bara för dig i mediebranschen.
Vårt uppdrag är att hjälpa dig i mediebranschen. Det var därför vi en gång startade och det är därför vi finns till ännu idag.
Fondtorget innebär därför en unik chans att spara på mycket
bra villkor.
Vi gör grovjobbet.
Vi väljer ut de fonder vi tror kan leverera bäst. I vår analys tittar
vi bland annat på förvaltarkvaliteten, avgifter, fondens historik
och inte minst den framtida förmågan till god avkastning.
Du får det lätt att välja rätt.
Torget innehåller ett brett utbud av olika fondtyper - du ser
dem härintill. Kvalitet istället för kvantitet gör det enkelt att få
en överblick, att välja och att välja rätt.
Du slipper höga avgifter.
Hos oss får du fonderna betydligt billigare än hos andra jämför oss gärna. Det märks att vi ägs och finns till för våra
medlemmar.
Byt så ofta du vill.
Via vårt internetkontor kan du enkelt byta fonder när du själv vill.
Hos oss kostar det inget och du kan göra det hur ofta du vill.
Torget förbättras ständigt.
Hittar vi nya fonder som vi tror kan leverera bättre inom sin
kategori byter vi ut de gamla. Det innebär att fondtorget
ständigt förädlas och att du alltid hittar de fonder vi anser
bäst för tillfället.
Hos oss finns inga baktankar.
Vi är oberoende och kan välja fritt bland de bästa förvaltarna
som marknaden har att erbjuda. Vi har inga egna fonder som
vi vill att du ska välja för att vi tjänar bättre på dem. När det
handlar om rådgivning arbetar vi varken med provisioner eller
bonusar. Det tycker vi är viktigt.
Vill du veta mer? Ring 020-29 90 50 eller mejla
[email protected].
Fonder på fondtorget
STRATEGIFONDER
PP Aktieallokeringsfond
Swedbank Robur Mix
Indexfond Sverige
Kestrel Global Portfolio
AKTIEFONDER INDEXOCH MARKNADSNÄRA
FONDER
AKTIEFONDER – AKTIVT
FÖRVALTADE FONDER
Fidelity Asian
Special Situation
JP Morgan Global Focus
Fidelity Latin America
Skagen Global
JP Morgan Russia
Swedbank Robur Ethica
Global MEGA
Lannebo Småbolag
Danske Invest Sverige
Kort Ränta
Swedbank Robur
Östeuropafond
DNB
Företagsobligationsfond
ALTERNATIVA FONDER
Nordea Obligationsfond
DNB Realräntefond
Acadian Emerging
Markets Equity Fund
Handelsbanken
Europafond Index
SEB Etisk Sverigefond
Blackrock China
Swedbank Robur
Sverigefond MEGA
Alfred Berg
Fastighetsfond Norden
Blackrock Global Small Cap
Lynx Dynamic
DNB Scandinavia
OPM Listed Private Equity
Vanguard Global Stock Index
2
Danske Invest India
SEB Asset Selection
Skagen m2
RÄNTEFONDER
PP PENSIONS FONDTORG
Färdiga
fondpaket
För att förenkla för dig som sparare har vi tagit fram tre förslag till fondportföljer där vi utgått
från fondernas riskprofil. Våra förslag grundar sig på bland annat på riskjusterad avkastning,
riskspridning och tillgångssammansättning under en längre period.
Hedge
10%
Kort ränta
30%
Aktier
15%
Obligationer
45%
Välj följande fonder och andelar om du
vill ha fondpaketet:
•
•
•
•
45% obligationer, lång ränta
(Nordea Obligationsfond)
30% kort ränta (Danske Invest Sverige Kort ränta)
15% aktier (PP Pension Aktieallokeringsfond)
10% hedge (Lynx Dynamic)
Aktier
75%
Hedge
40%
Låg risk
I portföljen ingår 45% obligationer/lång
ränta, 30% kort ränta, 15% aktier med
placeringar världen över men med lite
extra övervikt mot Sverige och Norden
samt 10% hedge, där förvaltarnas målsättning är att fondens värdeutveckling
skall uppvisa en låg samvariation med
aktie- och obligationsmarknaderna.
Hedge
25%
Aktiv
tillgångsallokering
20%
Aktier
40%
Medel risk
Fondportföljen passar sparare som
vill ha medelhög risknivå och som är
beredd på att värdet går upp och ner
över spartiden. Portföljen består till 40%
av aktier som placeras världen över men
med lite extra tyngd mot hemmamarknaderna Sverige och Norden. 40% placeras i en hedgefond som strävar efter
att nå en god värdeutveckling som inte
är direkt kopplad till aktiemarknaderna.
Det sänker portföljens riskexponering
mot aktiemarknaderna. 20% placeras
i en fond) som aktivt fördelar om sina
placeringar mellan en stor mängd olika
tillgångar globalt för att över tid därigenom nå en stabil och hög avkastning till
en begränsad risk.
Hög risk
Portföljförslaget passar sparare som vill
ha möjlighet till hög avkastning men som
också är beredda på att värdet snabbt
kan minska. Portföljen består till 75% av
aktier världen över men med extra fokus
på Sverige och Norden. 25% placeras
i en hedgefond för att minska exponeringen mot aktier och därmed sänka
risken i portföljen. Hedgefonden har som
mål att värdeutvecklingen ska ha en låg
samvariation med aktie- och obligationsmarknaderna.Önskar du mindre
exponering i Sverige och Norden kan du
ersätta PP Pension Aktieallokeringsfond
med till exempel Vanguard Global Stock
Index.
Paketet har följande fördelning:
Välj följande fonder och andelar om du
vill placera i enlighet med förslöaget
•
•
•
•
40% aktier (PP Pension Aktieallokeringsfond)
40% hedge (Lynx Dynamic)
20% aktiv tillgångsallokering (Kestrel Global Portfolio)
•
75% aktier (PP Pension aktieallokeringsfond)
25% hedge (Lynx Dynamic)
3
PP PENSIONS FONDTORG
Strategifonder
PP PENSION AKTIEALLOKERINGSFOND
Fonden placerar globalt i aktier och uppnår därigenom en
stor spridning mellan regioner. Placeringarna sker globalt
men med en större vikt i Sverige, Norden och tillväxtmark­
nader än vad som är fallet i en traditionell global aktiefond.
Cirka 20 procent av tillgångarna ska vara investerade i
Sverige, 20 procent i Norden, 10 procent i tillväxtmarknader
och det resterande kapitalet på cirka 50 procent ska vara
investerat i aktiefonder med tillgångar globalt.
Förvaltningsavgift: 0,69% (0,45% inom ITP)
Kategori: Aktiefond global, mix bolag
SWEDBANK ROBUR MIX INDEXFOND SVERIGE
Fonden är en blandfond som i normalläget placerar i aktier
till 50 procent och i räntebärande överlåtbara värdepapper
papper till 50 procent. Fonden ska när det gäller aktier följa
utvecklingen av det svenska börsindexet Six Portfolio Return
Index och för räntebärande värdepapper följer den OM:s
Totalindex.
Förvaltningsavgift: 0,40%
Kategori: Blandfond SEK, aggressiv
KESTREL GLOBAL PORTFOLIO
Kestrel Global Portfolio är en fond som strävar efter att bevara kapitalet när aktiemarknaderna faller och följa med vid
uppgång. Det sker genom den aktiva allokerings- och investeringsprocess som förvaltarteamet arbetar utifrån. Fonden
investerar globalt i en diversifierad portfölj av tillgångsklasser.
Tillgångarna innefattar noterade aktier, räntebärande värde-
papper, penningmarknadsinstrument, fastig­heter, råvaror och
kontanta medel. För att öka avkastningen anpassas fondens
tillgångar utifrån förväntade rörelser på marknaden under
kommande kvartal.
Förvaltningsavgift: 1,50%
Morningstarkategori: Blandfond
Aktiefonder aktivt förvaltade
ACADIAN EMERGING MARKETS
Fondens målsättning är kapitaltillväxt genom aktieinvesteringar i företag i ett antal tillväxtländer i hela världen. Fonden
investerar huvudsakligen i företagsaktier och liknande som
är noterade eller lokaliserade på globala tillväxtmarknader.
Förvaltningsavgift: 1,10%
Kategori: Aktiefond tillväxtmarknader
BLACKROCK CHINA
Fonden syftar till att uppnå kapitaltillväxt på lång sikt. Fonden
investerar minst 70 procent av sina tillgångar i bolag som är
hemmahörande i eller som har sin övervägande del av verk-
samheten i folkrepubliken Kina.
Förvaltningsavgift: 1,10%
Kategori: Aktiefond Kina
4
PP PENSIONS FONDTORG
Forts Aktiefonder aktivt förvaltade
BLACKROCK GLOBAL SMALL CAP
Fonden investerar i aktier i mindre företag över hela världen,
men fokus är på företag i USA, Europa och Asien. En mindre
del kan även investeras på tillväxtmarknader.
Förvaltningsavgift: 0,70%
Kategori: Aktiefond global, små-/medelstora bolag
DANSKE INVEST INDIA
Fondens målsättning är att skapa kapitaltillväxt genom investeringar i Indien. Fonden investerar i värdepapper, företrädesvis aktier och aktierelaterade tillgångar, som är noterade på
en indisk fondbörs. Fonden kan också investera i företag vars
aktier är noterade i annat land än Indien, förutsatt att före­
taget kan tillräkna sig en ordentlig intäkts- eller resultatandel
från den indiska marknaden.
Förvaltningsavgift: 0,85%
Kategori: Aktiefond Indien
DNB SCANDINAVIA
DNB Scandinavia är en aktiefond som placerar i Sverige, Danmark, Norge och Finland, i en rad olika branscher och sektorer.
Målet är att uppnå en långsiktigt god värdetillväxt i fonden.
Förvaltningsavgift: 0,65%
Kategori: Aktiefond Norden
FIDELITY ASIAN SPECIAL SITUATIONS
Målet för fonden är att uppnå långsiktig kapitaltillväxt genom
diversifierade innehav i bolag som anses befinna sig i ”speciella situationer” i Asien, exklusive Japan. Fonden är en aktivt
förvaltad aktiefond och aktieurvalet styr fördelningen mellan
länder. Fondens kärna består av företag av god kvalitet med
attraktiva värderingar.
Förvaltningsavgift: 0,85%
Kategori: Aktiefond Asien exklusive Japan
FIDELITY LATIN AMERICA
Fidelity Latin America investerar huvudsakligen i aktier i latin­
amerikanska företag. Portföljförvaltarna identifierar bolag
som är undervärderade och har god tillväxtpotential. De
favoriserar företag med en dominerande marknadsställning,
starka balansräkningar och med en möjlighet att leverera och
öka kassaflöde till aktieägarna.
Förvaltningsavgift: 0,85%
Kategori: Aktiefond Latinamerika
HANDELSBANKEN AMERIKAFOND
Fonden är en aktivt förvaltad värdepappersfond som placerar i bolag i USA, Kanada och Mexiko. Huvuddelen av investeringarna sker i USA. Målet är att med god riskspridning
uppnå en värdetillväxt som på lång sikt överstiger genom-
snittet för de aktuella aktiemarknaderna.
Förvaltningsavgift: 0,85%
Kategori: Aktiefond USA, mix bolag
JP MORGAN GLOBAL FOCUS
Fonden är en global aktivt förvaltad aktiefond och investeringarna sker genom ett fokuserat urval av aktier. Fondens
analytiker identifierar företag som de anser kommer att ha
de bästa förutsättningarna för stark vinsttillväxt. Fonden har
som mål att skapa långsiktigt värde genom placeringar i
globala aktier genom att ta vara på de investeringsmöjlig­
heter som finns inom området.
Förvaltningsavgift: 1,10%
Kategori: Aktiefond global, mix bolag
JP MORGAN RUSSIA FUND
Fonden placerar i ryska aktier och ska genom grundlig företagsanalys investera i aktier som bedöms utvecklas bättre än
genomsnittet på den ryska marknaden. Fonden kommer att
vara placerad i såväl stora som medelstora och små bolag.
Minst 80 procent av fondens kapital, kassan exkluderad,
ska placeras i bolag eller värdepapper som lyder under rysk
jurisdiktion eller som bedriver huvuddelen av sin operativa
verksamhet i Ryssland. Detta omfattar även bolag inom den
gamla regionen Sovjetunionen och som därmed är utanför
nuvarande Ryssland.
Förvaltningsavgift: 0,85%
Kategori: Aktiefond Ryssland
LANNEBO SMÅBOLAG
Fonden är en aktivt förvaltad aktiefond med tonvikt på småoch medelstora företag i Norden, främst Sverige. Aktieurvalet
baseras på långsiktig fundamental analys av företag i alla
branscher kombinerat med rörlighet i portföljen. Kriteriet för ett
företags storlek är dess börsvärde, som vid investeringstillfället
får uppgå till högst en procent av det totala börsvärdet.
Förvaltningsavgift: 1,10%
Kategori: Aktiefond Sverige, små-/medelstora bolag
5
PP PENSIONS FONDTORG
Forts Aktiefonder aktivt förvaltade
SEB ETISK SVERIGEFOND
Fonden är en aktivt förvaltad aktiefond med etisk placeringsinriktning som investerar i svenska aktier och aktierelaterade
värdepapper i olika branscher. Fonden har etiska restriktioner
grundade på Global Ethical Standard®, GES®, som utgår
från internationella normer avseende mänskliga rättigheter,
arbete, miljö, mutor, korruption och vapen. Fonden investerar
inte heller i företag vars huvudsakliga verksamhetsområden
är vapen,alkohol, tobak och pornografi. Företagsbesök är
grunden för den fundamentala analysen. Fondens jämförelseindex är SIX60 Cap Return Index.
Förvaltningsavgift: 0,80%
Kategori: Aktiefond Sverige
SKAGEN GLOBAL
Skagen Global har en global placeringsinriktning. Fonden
strävar efter att hitta företag av hög kvalitet som teamet
anser är undervärderade, till exempel för att de är otillräckligt
analyserade eller impopulära. För att minska risken försöker
förvaltarna hålla en väl avvägd spridning mellan branscher
och geografiska marknader.
Förvaltningsavgift: 0,60%
Kategori: Aktiefond global, mix bolag
SWEDBANK ROBUR ETHICA GLOBAL MEGA
Fonden är en bred indexnära aktiefond som placerar globalt i
företag som uppfyller Swedbank Roburs krav på etik, socialt
ansvar och miljö. Företagen ska bedriva ett för sin bransch
relevant miljöarbete och verka för skäliga arbetsvillkor, god
arbetsmiljö, fackliga rättigheter och inte acceptera diskriminering eller barnarbete. Fonden avstår helt från placeringar i
företag som tillverkar och/eller säljer vapen. Fonden är också
restriktiv med placeringar i företag där produktion/försäljning
av krigsmateriel, alkohol, tobak, spel- och pornografisk
verksamhet uppgår till mer än 5 procent av omsättningen.
Förvaltningsavgift: 0,40% Kategori: Aktiefond global, mix
bolag
SWEDBANK ROBUR ÖSTEUROPAFOND
Fonden är en aktiefond som placerar i företag i olika branscher
i Östeuropa och angränsande länder. Fonden placerar i aktier
och aktierelaterade överlåtbara värdepapper och får placera
upp till 10 procent av fondens värde i andra fonder.
Förvaltningsavgift: 0,90%
Kategori: Aktiefond Östeuropa
Aktiefonder
– index- och
marknadsnära fonder
HANDELSBANKEN EUROPAFOND INDEX
Handelsbanken Europafond Index är en bred indexnära
aktiefond, som i sina placeringar söker att efterlikna indexet
MSCI Europe Index med syfte att över tiden ge en avkastning
som så nära som möjligt speglar marknadens utveckling.
Förvaltningsavgift: 0,40%
Kategori: Aktiefond Europa, mix bolag
SWEDBANK ROBUR SVERIGEFOND MEGA
Fonden är en bred indexnära aktiefond som huvudsakligen
placerar i stora och medelstora svenska företag i olika
branscher. Fonden placerar i aktier och aktierelaterade fondpapper och får placera upp till 10 procent av fondens värde i
andra fonder.
Förvaltningsavgift: 0,19%
Kategori: Aktiefond Sverige
VANGUARD GLOBAL STOCK INDEX FUND
Fonden är en bred indexnära aktiefond som investerar globalt i
ett mycket stort antal företag och söker en avkastning som till
både resultat och risk liknar MSCI World Free Index. Indexet
är kapitalviktat och innehåller bolag från 23 utvecklade länder
från Nordamerika, Europa, Asien och Australien.
Förvaltningsavgift: 0,19%
Kategori: Aktiefond global, mix bolag
6
PP PENSIONS FONDTORG
Alternativa
fonder
ALFRED BERG FASTIGHETSFOND NORDEN
Alfred Berg Fastighetsfond Norden är en aktivt förvaltad aktie­
fond. Fonden är en branschfond och har som inriktning att
placera på den nordiska fastighetsmarknaden. Tillgångarna
placeras i fastighets- och byggbolag främst på de nordiska
marknaderna. Fonden investerar i renodlade fastighetsbolag
där bolagen huvudsakligen äger färdigställda fastigheter men
kan även investera en mindre del i entreprenad och bygg­
bolag, det vill säga bolag som uppför byggnader, infrastruktur
med mera.
Förvaltningsavgift: 1,10%
Kategori: Fastighetsbolag, övriga
LYNX DYNAMIC
Lynx Dynamic är en hedgefond som har en kvantitativ investeringsfilosofi och placerar i råvaror, aktier, obligationer och
valutor. Lynx Dynamic är ett utmärkt komplement för den
som har ett innehav i vanliga aktie- eller blandfonder och
vill få en mer diversifierad portfölj. Med Lynx Dynamic som
en del av portföljen kan risken spridas och portföljen få en
jämnare avkastning.
Förvaltningsavgift: 1,50%
Kategori: Hedgefond, övriga
OPM LISTED PRIVATE EQUITY
Fonden investerar i globalt noterade riskkapitalbolag vars
verksamhet innefattar att som aktiv ägare påverka och
utveckla företag. Denna typ av verksamhet benämns internationellt som Private Equity. Listed Private Equity (LPE) är i
dag en stor tillgångsklass med en långsiktig avkastning som
motsvarar de privata riskkapitalfondernas, samtidigt som
likviditeten ger fördelar.
Förvaltningsavgift: 1,10%
Kategori: Branschfond, onoterat
SEB ASSET SELECTION
Fonden placerar globalt med exponering mot tillgångsslagen aktier, räntebärande värdepapper, valutor och råvaror.
Förvaltningsteamet tar både långa positioner (vid förväntad
marknadsuppgång) och korta positioner (vid förväntad
marknadsnedgång) och försöker därigenom uppnå en god
SKAGEN M2
SKAGEN m2 är en aktivt förvaltad fond med en global placeringsinriktning. Fonden placerar i noterade fastighetsaktier
för att utnyttja avkastningen i de underliggande fastighetstillgångarna. Aktiv förvaltning innebär att portföljförvaltarna
placerar i bolag utifrån egna analyser. Företagens resultat
långsiktig avkastning och en tillfredsställande riskspridning.
Fonden har absolut avkastning som målsättning, det vill säga
att försöka öka i värde oavsett marknadsutveckling.
Förvaltningsavgift: 0,65%
Kategori: Hedgefond, övriga
genereras över tid, och det gör också fondens avkastning.
SKAGEN m2 investerar för närvarande inte i derivat.
Förvaltningsavgift: 1,10%
Kategori: Fastighetsbolag
7
PP PENSIONS FONDTORG
Räntefonder
DNB FÖRETAGSOBLIGATIONSFOND
Fonden är en aktivt förvaltad räntefond som företrädesvis
placerar i företagsobligationer med hög kreditvärdighet och
som är noterade i svenska kronor. Målet är att på lång sikt
uppnå en positiv avkastning genom placeringar i en diversi-
fierad portfölj. Förvaltaren använder sig av egen investeringsanalys för urvalet av företagsobligationer.
Förvaltningsavgift: 0,50%
Kategori: Ränte, SEK obligationer, långa
DANSKE INVEST SVERIGE KORT RÄNTA
Fonden är en kort räntefond som placerar i räntebärande
överlåtbara värdepapper och penningmarknadsinstrument
med god likviditet och hög kreditvärdighet. Fondens hela
tillgångsportfölj ska ha en duration på högst 1 år.
Förvaltningsavgift: 0,09%
Kategori: Ränte, SEK penningmarknad
NORDEA OBLIGATIONSFOND
Nordea Obligationsfond är en lång räntefond. Fonden placerar i svenska räntebärande värdepapper utgivna av staten,
kommuner, landsting, kreditinstitut samt företag med hög
kreditvärdighet. Minst 80 procent av placeringarna ska vara
utgivna av svenska emittenter och högst 20 procent av europeiska emittenter.
Förvaltningsavgift: 0,10%
Kategori: Ränte, SEK obligationer, långa
DNB REALRÄNTEFOND
DNB Realräntefond är en räntefond som företrädesvis placerar i realränteobligationer. Målet är att på lång sikt uppnå
en inflationsjusterad avkastning genom placeringar i en
diversifierad portfölj. Fonden placerar i obligationer, penning-
marknadsinstrument och andra ränterelaterade fondpapper
utställda huvudsakligen i svenska kronor.
Förvaltningsavgift: 0,10%
Kategori: Ränte, obligationer, reala
Samtliga uppgifter i denna broschyr avser läget vid broschyrens framtagande. PP Pensions fondtorg uppdateras och förändras över tiden. För aktuella
uppgifter och nyckeltal, in­klusive gällande rating, hänvisar vi till pppension.se/
fondtorget. Informationen ovan baseras på uppgifter från respektive fondbolag. Innan andelar förvärvas bör spararen ta del av fondens faktablad
och informationsbroschyr. Det finns inga garantier för att en investering i
fonder ger en god avkastning, trots en positiv utveckling på de finansiella
marknaderna. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning.
De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det
är inte säkert att man får tillbaka hela eller delar av det insatta kapitalet.
Har du frågor?
Kontakta oss: 020-29 90 50
Postadress Box 7760, 103 96 Stockholm Besök Kammakargatan 22, Stockholm Kundcenter 020-29 90 50 kundcenter@
pppension.se Växel 08-729 90 50 Fax 08-728 00 09 pppension.se Försäkringsgivare traditionell försäkring – PP Pension Försäkringsförening Org.nr: 802005-5573 Styrelsens säte Stockholm Försäkringsgivare fondförsäkring – PP Pension Fondförsäkring AB Org.nr 516406-0237 Styrelsens säte Stockholm
8
