AKTIA PROFILTJÄNST
PORTFÖLJ 2
Aktier, utvecklade marknader
Aktia Capital, Aktia Nordic, Aktia Nordic Small Cap, Aktia Europa, Aktia
Europe Small Cap, Aktia Nordic Micro Cap, Aktia America, Nomura Japan
Strategic Value Fund
Aktier, tillväxtmarknader
Aktia Emerging Market Equity Select, Coeli Sicav I Frontier Markets Fund
Räntor, utvecklade marknader
Aktia Government Bond+, Aktia Inflation Bond+
Företagslån
Aktia Corporate Bond+, Aktia Global High Yield Bond+
Räntor, tillväxtmarknader
Aktia Emerging Market Bond+, Aktia Emerging Market Local Currency
Bond+, Aktia Emerging Market Local Currency Frontier Bond +, Aktia
Emerging Market Local Currency T-Bill +, Aktia Emerging Market
Corporate Bond+
Korta räntor
Aktia Likvida+
Alternativa placeringar
Estlander Freedom
Aktia Commodity
BASFAKTA FÖR INVESTERARE
01/2017
Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte
reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en
investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat
placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument.
PLACERINGSFONDEN AKTIA CAPITAL, ANDELSSLAG A OCH B
(ISIN-KOD: FI0008804976, FI0008801071)
Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen.
Mål och placeringspolitik
•
•
•
Fonden är en aktiefond som placerar sina medel i inhemska
aktier och aktierelaterade instrument. Placeringarna görs
på lång sikt och placeringsbesluten baserar sig alltid på
grundliga analyser av företagen och marknaderna. Tyngdpunkten ligger på bolag som har en ledande marknadsposition på sin egen bransch och som besitter specialkunnande som genererar mervärde. Vid val av placeringsobjekt är
företagens värderingsnivå alltid ett centralt kriterium. Värderingen bör vara måttlig i förhållande till företagets resultatförmåga, starka balans och långsiktiga tillväxtsutsikter.
•
•
•
Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå
placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av aktieplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara
betydande.
Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt (tex. dividender) återinvesteras.
Placeraren kan teckna och lösa in fondandelar varje bankdag.
Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än sitt
jämförelseindex på lång sikt.
Fondens jämförelseindex är OMXH CAP GI som mäter värdeutvecklingen av finska börsnoterade aktier. Ett enskilt
företag har högst en vikt på 10 %. OMXH CAP GI är ett avkastningsindex som beaktar företagens dividender.
Risk-avkastningsprofil
Lägre risk
Högre risk
Lägre möjlig avkastning
Högre möjlig avkastning
•
1
•
•
•
2
3
4
5
6
7
Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. Fondens risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg risk
och 7 hög risk och placeraren bör vara medveten om att en
placering i den lägsta riskklassen inte heller är helt riskfri.
Fondens riskklass är 6, som betyder att fondens framtida
värdeutveckling förknippas med en hög risk samtidigt som
en högre placering på skalan indikerar högre avkastningsförväntning.
•
Fonden placerar sina medel på aktiemarknaden vilket innebär att fondandelens värde påverkas av förändringar i
placeringarnas marknadsvärde och den allmänna ekonomiska utvecklingen men även av övriga faktorer såsom förändringar i politiska omständigheter eller lagstiftning.
Förutom specifika risker för aktiefonder utgör marknadsområdesrisken en central risk för fonden. Fonder som
placerar på ett specifikt geografiskt område utsätts för en
marknadsområdesrisk. Med marknadsområdesrisk avser
man den risk som uppstår i de fall att värdeutvecklingen på
den specifika geografiska marknaden avsevärt avviker från
aktiemarknadernas generella värdeutveckling.
Fondens riskprofil och -klass kan ändra.
Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan
stiga eller sjunka och placeraren kan även förlora det insatta
kapitalet.
Aktia Fondbolag Ab • PB 695 • 00101 Helsingfors
Tfn. 010 247 6843 • Fax 010 247 6849
FO-nummer 0672513-3 • www.aktia.fi
Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig
i fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen
www.aktia.fi.
Kostnader
De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och
distribution. Dessa kostnader minskar på placeringens potentiella avkastning.
Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar
Noggrannare information om provisioner finns tillgänglig
till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget
som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens
maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar.
Provisioner enligt gällande prislista
Teckningsprovision
1,0 %
Inlösenprovision
1,0 %
Avgifter som debiteras ur fonden under året
Löpande kostnader
De löpande kostnader som presenteras baserar sig på kostnader som uppburits ur fonden under år 2016. De kan variera från ett år till ett annat. De innehåller inte:
1,83 % p.a.
Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter
•
•
Avkastningsbaserad provision
Avkastningsbaserad provision
Nej
Avkastningsbaserad provision
Transaktionsprovisioner som betalas av fonden
Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i
fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen
www.aktia.fi.
Fondens tidigare utveckling
60,0 %
40,0 %
•
•
Fonden har inlett sin verksamhet år 1992.
•
Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som
även är fondens basvaluta.
20,0 %
0,0 %
-20,0 %
-40,0 %
-60,0 %
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
Aktia Capital B
8,0 %
-46,5 %
55,6 %
27,9 %
-26,2 %
17,1 %
31,1 %
2,0 %
13,6 %
13,3 %
Index
5,5 %
-47,2 %
46,8 %
29,8 %
-24,9 %
15,5 %
31,6 %
10,6 %
15,9 %
13,3 %
Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
en garanti för framtida utveckling. I de presenterade avkastningarna har alla de kostnader som uppbärs ur fonden,
såsom fondens förvaltnings- och förvaringsprovisioner,
beaktats. Transaktionsprovisioner som uppbärs av kunden
har inte beaktats.
Den nyaste informationen om fondens avkastning hittas
på Internet på adressen www.aktia.fi.
Praktiska anvisningar
•
•
•
•
•
•
•
Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på www.aktia.fi
eller på bankkontoren.
Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen www.aktia.fi.
Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation.
Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet.
Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med
det officiella fondprospektet.
Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och B). Fonden kan ha flera avkastnings- eller tillväxtandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och dess betalning åt
innehavare av avkastningsandelar (A-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett belopp som motsvarar fyra
(4) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till de ägare av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie bolagsstämma hålls, dock
senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B-andelar) utbetalas ingen utdelning utan den vinst
som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde.
Minimiteckning för A- och B-andelar är 50 euro. Minimitecking för regelbundet fondspar är 20 euro ett avtal om regelbundet
fondspar kan göras i B-andelar.
Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp
Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Jan Brännback och Janne Lähdesmäki
Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund
De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts 16.8.2004 i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i Finland och
bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för
investerare. Detta dokument är i kraft från och med 31.1.2017.
BASFAKTA FÖR INVESTERARE
02/2017
Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte
reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en
investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat
placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument.
PLACERINGSFONDEN AKTIA NORDIC, ANDELSSLAG A OCH B
(ISIN-KOD: FI0008810551, FI0008810569)
Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen.
Mål och placeringspolitik
•
•
•
•
Fonden är en aktiefond som placerar sina medel huvudsakligen i nordiska aktier och aktierelaterade instrument.
Placeringarna görs på lång sikt och placeringsbesluten
baserar sig alltid på grundliga analyser av företagen och
marknaderna. I aktievalet betonas branscher med tillväxtpotential och marknadsledarna inom dem. Viktiga urvalskriterier är företagets starka marknadsposition, tydliga tillväxtstrategi och en balans som möjliggör en långsiktig och
lönsam tillväxt.
•
•
•
Placeraren kan teckna och lösa in fondandelar varje bankdag.
Fondens jämförelseindex är Dow Jones STOXX Nordic 30
Net Return Index som mäter värdeutvecklingen av 30 nordiska storföretags aktier. Dow Jones STOXX Nordic 30 Net
Return Index är ett avkastningsindex och beaktar företagens dividender efter skatter.
Lägre risk
Högre risk
•
Lägre möjlig avkastning
1
•
Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt (tex. dividender) återinvesteras.
Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än sitt
jämförelseindex på lång sikt.
Risk-avkastningsprofil
•
Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå
placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av aktieplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara
betydande.
2
3
Högre möjlig avkastning
4
5
6
7
Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. Fondens risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg risk
och 7 hög risk och placeraren bör vara medveten om att en
placering i den lägsta riskklassen inte heller är helt riskfri.
Fondens riskprofil och -klass kan ändra. Fondens riskklass är
6, som betyder att fondens framtida värdeutveckling förknippas med en hög risk samtidigt som en högre placering
på skalan indikerar högre avkastningsförväntning.
•
Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan
stiga eller sjunka och placeraren kan förlora det insatta kapitalet.
•
•
Fonden placerar sina medel på aktiemarknaden vilket innebär att fondandelens värde påverkas av förändringar i
placeringarnas marknadsvärde och den allmänna ekonomiska utvecklingen men även av övriga faktorer såsom förändringar i politiska omständigheter eller lagstiftning.
Förutom för aktiefonder specifika risker utgör valutarisk
och marknadsområdesrisk centrala risker som inverkar på
fondens värdeutveckling.
Fonden placerar även i andra valuor än vilket gör att det
finns en valutarisk i fonden. Med valutarisk avses en situation där valutan som placeringen är gjord i försvagas i förhållande till euro och placeringens värde sjunker. Valutan
kan även förstärkas i förhållande till euron, vilket ökar på
placeringens värde.
Fonder som placerar på ett specifikt geografiskt område
utsätts för en marknadsområdesrisk. Med marknadsområdesrisk avser man den risk som uppstår i de fall att värdeutvecklingen på den specifika geografiska marknaden
avsevärt avviker från aktiemarknadernas generella värdeutveckling.
Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig i
fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen
www.aktia.fi.
Aktia Fondbolag Ab • PB 695 • 00101 Helsingfors
Tfn. 010 247 6843 • Fax 010 247 6849
FO-nummer 0672513-3 • www.aktia.fi
Kostnader
De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och
distribution. Dessa kostnader minskar på placeringens potentiella avkastning.
Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar
Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt
till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget
som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens
maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar.
Provisioner enligt gällande prislista
Teckningsprovision
1,0 %
Inlösenprovision
1,0 %
Avgifter som debiteras ur fonden under året
Löpande kostnader
De löpande kostnader som presenteras baserar sig på kostnader som uppburits ur fonden under år 2016. De kan variera från ett år till ett annat. De innehåller inte:
1,86 % p.a.
Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter
• Avkastningsbaserad provision
• Transaktionsprovisioner som betalas av fonden
Avkastningsbaserad provision
Avkastningsbaserad provision
Nej
Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i
fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen
www.aktia.fi.
Fondens tidigare utveckling
• Fonden har inlett sin verksamhet år 2006.
• Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
60,0 %
en garanti för framtida utveckling.
40,0 %
• I
de presenterade avkastningarna har alla de kostnader
som uppbärs ur fonden, såsom fondens förvaltnings- och
förvaringsprovisioner, beaktats. Transaktionsprovisioner
som uppbärs av kunden har inte beaktats.
20,0 %
0,0 %
• Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som
-20,0 %
även är fondens basvaluta.
-40,0 %
-60,0 %
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
Aktia Nordic B
-0,7 %
-52,1 %
54,9 %
39,9 %
-17,0 %
18,4 %
21,6 %
9,0 %
22,6 %
3,4 %
Index
4,8 %
-47,5 %
41,4 %
32,1 %
-14,4 %
20,8 %
22,9 %
7,3 %
9,7 %
-2,7 %
Den nyaste informationen om fondens avkastning hittas
på Internet på adressen www.aktia.fi.
Praktiska anvisningar
• Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på www.aktia.fi
eller på bankkontoren.
• Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen www.aktia.fi.
• Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation.
• Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet.
• Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med
det officiella fondprospektet.
• Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och B). Fonden kan ha flera avkastnings- eller till-
växtandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och dess betalning åt
innehavare av avkastningsandelar (A-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett belopp som motsvarar fyra
(4) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till de ägare av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie bolagsstämma hålls, dock
senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B-andelar) utbetalas ingen utdelning utan den vinst
som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde.
• Minimiteckning för A- och B-andelar är 50 euro. Minimitecking för regelbundet fondspar är 20 euro och ett avtal om regelbundet
fondsparande kan göras i B-andelar.
Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp
Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Jan Brännback och Janne Lähdesmäki
Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund
De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts 10.4.2006 i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i
Finland och bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från
ersättningsfonden för investerare. Detta dokument är i kraft från och med 1.2.2017.
BASFAKTA FÖR INVESTERARE
02/2017
Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte
reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en
investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat
placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument.
PLACERINGSFONDEN AKTIA NORDIC SMALL CAP, ANDELSSLAG OCH -SERIER
A, B, C OCH D (ISIN-KOD: FI4000029624, FI4000029632, FI4000029640, FI4000029657)
Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen.
•
Mål och placeringspolitik
•
•
•
Fonden är en aktiefond som placerar sina medel i nordiska små och medelstora bolags aktier och aktierelaterade
instrument. Med små och medelstora bolag avses i detta
sammanhang bolag vars marknadsvärde vid placeringstidpunkten är mindre än 3 miljarder euro.
Placeringarna görs på lång sikt och avsikten är att behålla
en låg omsättningshastighet i fonden. Nyttan av en låg omsättningshastighet accentueras på Small Cap-aktiemarknaden där likviditeten är lägre. Placeringsbesluten baserar sig
alltid på grundliga analyser av företagen och marknaderna.
Viktiga urvalskriterier är företagets starka marknadsposition, en tydlig tillväxtstrategi och en balans som möjliggör
en långsiktig och lönsam tillväxt.
•
•
•
Fondens jämförelseindex är Carnegie Nordic Small Cap
Return Index som består av flera index som beskriver de
nordiska Small Cap-marknaderna. Carnegie Nordic Small
Cap Return Index är ett avkastningsindex och beaktar företagens dividender.
Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå
placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av aktieplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara
betydande.
Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt (tex. dividender) återinvesteras.
Placeraren kan teckna och inlösa fondandelar varje bankdag.
Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än sitt
jämförelseindex på lång sikt.
Risk-avkastningsprofil
Lägre risk
Högre risk
Lägre möjlig avkastning
1
•
•
•
2
3
Högre möjlig avkastning
4
5
6
•
7
Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. I och med att
fonden inte har en avkastningshistoria för de senaste fem
åren har risk/avkastningsprofilen simulerats av fondens
jämförelseindex. Fondens risknivå graderas på en skala
mellan 1-7, där 1 betyder låg risk och 7 hög risk och placeraren bör vara medveten om att en placering i den lägsta
riskklassen inte heller är helt riskfri. Fondens riskprofil och
-klass kan ändra. Fondens riskklass är 6, som betyder att fondens framtida värdeutveckling förknippas med en hög risk
samtidigt som en högre placering på skalan indikerar högre
avkastningsförväntning.
Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan
stiga eller sjunka och placeraren kan även förlora det insatta
kapitalet.
Fonden placerar sina medel på aktiemarknaden vilket innebär att fondandelens värde påverkas av förändringar i
placeringarnas marknadsvärde och den allmänna ekonomiska utvecklingen men även av övriga faktorer såsom förändringar i politiska omständigheter eller lagstiftning.
Aktia Fondbolag Ab • PB 695 • 00101 Helsingfors
Tfn. 010 247 6843 • Fax 010 247 6849
FO-nummer 0672513-3 • www.aktia.fi
•
•
Förutom för aktiefonder specifika risker utgör valutarisk,
marknadsområdesrisk och stilrisk centrala risker som inverkar på fondens värdeutveckling.
Fonden placerar även i andra valutor än euro vilket gör att
det finns en valutarisk i fonden. Med valutarisk avses en situation där valutan som placeringen är gjord i försvagas i
förhållande till euro och placeringens värde sjunker. Valutan kan även förstärkas i förhållande till euron, vilket ökar
på placeringens värde.
Fonder som placerar på ett specifikt geografiskt område
utsätts för en marknadsområdesrisk. Med marknadsområdesrisk avser man den risk som uppstår i de fall att värdeutvecklingen på den specifika geografiska marknaden
avsevärt avviker från aktiemarknadernas generella värdeutveckling. Fonden placerar i småbolag, vilkas värdeutveckling kan avvika från den allmänna värdeutvecklingen på
aktiemarknaden.
Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig i
fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen
www.aktia.fi.
Kostnader
De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och
distribution. Dessa kostnader minskar på placeringens potentiella avkastning.
Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar
Provisioner enligt gällande prislista
Teckningsprovision
1,0 %
Inlösenprovision
1,0 %
De löpande kostnader som presenteras baserar sig på kostnader som uppburits ur fonden under år 2016. De kan variera från ett år till ett annat. De innehåller inte:
Avgifter som debiteras ur fonden under året
Löpande kostnader (A och B)
1,99 % p.a.
Löpande kostnader (C och D)
1,16 % p.a.
Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt
till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget
som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens
maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar.
Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter
• Avkastningsbaserad provision
• Transaktionsprovisioner som betalas av fonden
Avkastningsbaserad provision
Avkastningsbaserad provision
Nej
Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen www.
aktia.fi.
Fondens tidigare utveckling
• Fonden har inlett sin verksamhet år 2011.
• Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
30,0 %
en garanti för framtida utveckling.
• I
de presenterade avkastningarna har alla de kostnader
som uppbärs ur fonden, såsom fondens förvaltnings- och
förvaringsprovisioner, beaktats. Transaktionsprovisioner
som uppbärs av kunden har inte beaktats.
25,0 %
20,0 %
15,0 %
• Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som
10,0 %
även är fondens basvaluta.
5,0 %
0,0 %
2012
2013
2014
2015
2016
Aktia Nordic Small Cap B
25,5 %
27,2 %
7,1 %
27,7 %
13,3 %
Index
18,6 %
28,2 %
7,4 %
24,1 %
15,7 %
Den nyaste informationen om fondens avkastning hittas på
Internet på adressen www.aktia.fi.
Praktiska anvisningar
• Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på www.aktia.fi
eller på bankkontoren.
• Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen www.aktia.fi.
• Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation.
• Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet.
• Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med
det officiella fondprospektet.
• Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och C / B och D). Fonden kan ha flera avkastnings-
eller tillväxtandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och dess
betalning åt innehavare av avkastningsandelar (A och C-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett belopp
som motsvarar fyra (4) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till de ägare
av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie bolagsstämma hålls, dock senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B och D-andelar) utbetalas ingen
utdelning utan den vinst som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde.
• Minimiteckning för A- och B-andelar är 50 euro och för C- och D-andelar är 1 000 000 euro. Minimitecking för regelbundet fondspar
är 20 euro och ett avtal om regelbundet fondsparande kan göras i B-andelar.
Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp
Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Jan Brännback och Janne Lähdesmäki
Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund
De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts 23.6.2011 i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i Finland och
bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för
investerare.Detta dokument är i kraft från och med 1.2.2017.
BASFAKTA FÖR INVESTERARE
2/2017
Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte
reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en
investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat
placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument.
PLACERINGSFONDEN AKTIA NORDIC MICRO CAP, ANDELSSLAG OCH -SERIER
A, B, C OCH D (ISIN-KOD: FI4000223557, FI4000223565, FI4000223573, FI4000223581)
Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen.
•
Mål och placeringspolitik
•
•
Fonden är en aktiefond som huvudsakligen placerar sina
tillgångar i småbolags aktier och aktierelaterade instrument
på den nordiska marknaden. Med småbolag avses företag
med ett marknadsvärde som vid placeringstidpunkten understiger 500 miljoner euro. Antalet innehav i fonden Aktia
Nordic Micro Cap är i regel 30–45 bolag.
Fondens placeringsfilosofi bygger på aktiv portföljförvaltning och kontinuerlig företagsanalys. Fonden placerar i
högklassiga småbolag som har en stark tillväxtprofil och
som tack vare sin strukturella konkurrensfördel kan skapa
ägarvärde på lång sikt. Viktiga kriterier i valet av företag
är ett konkurrenskraftigt produkt- eller serviceutbud, en
förbättrad marknadsposition, en klar tillväxtstrategi och
en balansstruktur som möjliggör långsiktig och lönsam
tillväxt. Vikten av dessa faktorer accentueras hos småbolag vars aktieomsättning på dagsnivå är lägre än hos stora
bolag.
Lägre risk
•
•
•
•
Högre risk
Lägre möjlig avkastning
•
•
•
Risk-avkastningsprofil
1
•
2
3
Högre möjlig avkastning
4
5
6
•
7
Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. I och med att
fonden inte har en avkastningshistoria för de senaste fem
åren har risk/avkastningsprofilen simulerats av fondens
jämförelseindex. Fondens risknivå graderas på en skala
mellan 1-7, där 1 betyder låg risk och 7 hög risk och placeraren bör vara medveten om att en placering i den lägsta
riskklassen inte heller är helt riskfri. Fondens riskprofil och
-klass kan ändra. Fondens riskklass är 6, som betyder att fondens framtida värdeutveckling förknippas med en hög risk
samtidigt som en högre placering på skalan indikerar högre
avkastningsförväntning.
Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan
stiga eller sjunka och placeraren kan även förlora det insatta
kapitalet.
Fonden placerar sina medel på aktiemarknaden vilket innebär att fondandelens värde påverkas av förändringar i
placeringarnas marknadsvärde och den allmänna ekonomiska utvecklingen men även av övriga faktorer såsom förändringar i politiska omständigheter eller lagstiftning.
Aktia Fondbolag Ab • PB 695 • 00101 Helsingfors
Tfn. 010 247 6843 • Fax 010 247 6849
FO-nummer 0672513-3 • www.aktia.fi
•
•
Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än sitt
jämförelseindex på lång sikt.
Fondens jämförelseindex är Carnegie Nordic Small Cap
Return Index som består av flera index som beskriver de
nordiska Small Cap-marknaderna. Carnegie Nordic Small
Cap Return Index är ett avkastningsindex och beaktar företagens dividender.
Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå
placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av aktieplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara
betydande.
Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt (tex. dividender) återinvesteras.
Placeraren kan teckna och inlösa fondandelar varje bankdag.
Förutom för aktiefonder specifika risker utgör valutarisk,
marknadsområdesrisk och stilrisk centrala risker som inverkar på fondens värdeutveckling.
Fonden placerar även i andra valutor än euro vilket gör att
det finns en valutarisk i fonden. Med valutarisk avses en situation där valutan som placeringen är gjord i försvagas i
förhållande till euro och placeringens värde sjunker. Valutan kan även förstärkas i förhållande till euron, vilket ökar
på placeringens värde.
Fonder som placerar på ett specifikt geografiskt område
utsätts för en marknadsområdesrisk. Med marknadsområdesrisk avser man den risk som uppstår i de fall att värdeutvecklingen på den specifika geografiska marknaden
avsevärt avviker från aktiemarknadernas generella värdeutveckling. Fonden placerar i småbolag, vilkas värdeutveckling kan avvika från den allmänna värdeutvecklingen på
aktiemarknaden (stilrisk).
En placering i fonden medför en likviditetsrisk. Med likviditetsrisk avses ett läge där fondens placeringsobjekt inte
går att realisera till kontanter i önskad tidtabell och/eller
till lämpligt pris och inverkar på fondens andelsvärde om
realiseringen av placeringsobjekt måste göras vid en oförmånlig tidpunkt. Om likviditetsrisken realiseras kan den ha
följder på värdepapprets prisutveckling men även på tidtabellen med vilken fondinlösen registreras.
Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig i
fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen
www.aktia.fi.
Kostnader
De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och
distribution. Dessa kostnader minskar på placeringens potentiella avkastning.
Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar
Provisioner enligt gällande prislista
Teckningsprovision
1,0 %
Inlösenprovision
1,0 %
Handelsprovision (C- och
D-andelar)
1,0 %*
De löpande kostnader som presenteras är en uppskattning,
som baserar sig på fondens förvaltningsprovision och förvarsprovision. De kan variera från ett år till ett annat. De innehåller inte:
Avgifter som debiteras ur fonden under året
Löpande kostnader (A och B)
1,99 % p.a.
Löpande kostnader (C och D)
1,36 % p.a.
Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter
•
•
Avkastningsbaserad provision
Transaktionsprovisioner som betalas av fonden
Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen www.
aktia.fi.
Avkastningsbaserad provision
Avkastningsbaserad provision
Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt
till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget
som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens
maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar.
Nej
*Handelsprovision som betalas till fonden debiteras för inlösen av sådana fondandelar som
kunden ägt en kortare tid än 2 år.
Fondens tidigare utveckling
•
20,0 %
•
15,0 %
•
10,0 %
5,0 %
0,0 %
2012
2013
Nordic Micro Cap
2014
2015
2016
Fonden har inlett sin verksamhet år 2016 ingen årsavkastning finns ännu att presentera.
Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
en garanti för framtida utveckling.
Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som
även är fondens basvaluta.
Den nyaste informationen om fondens avkastning hittas på
Internet på adressen www.aktia.fi.
Index
Praktiska anvisningar
•
•
•
•
•
•
•
Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på www.aktia.fi
eller på bankkontoren.
Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen www.aktia.fi.
Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation.
Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet.
Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med
det officiella fondprospektet.
Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och C / B och D). Fonden kan ha flera avkastningseller tillväxtandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och dess
betalning åt innehavare av avkastningsandelar (A och C-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett belopp
som motsvarar fyra (4) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till de ägare
av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie bolagsstämma hålls, dock senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B och D-andelar) utbetalas ingen
utdelning utan den vinst som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde.
Minimiteckning för A- och B-andelar är 50 euro och för C- och D-andelar är 1 000 000 euro. Minimitecking för regelbundet fondspar
är 20 euro och ett avtal om regelbundet fondsparande kan göras i B-andelar.
Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp
Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Jan Brännback ja Janne Lähdesmäki
Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund
De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts 27.9.2016 i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i Finland och bolaget är under Finansinspektionens tillsyn (Finansinspektionen, Snellmansgatan 6, PB 103, 00101 Helsingfors). Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för
investerare. Detta dokument är i kraft från och med 1.2.2017.
BASFAKTA FÖR INVESTERARE
01/2017
Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte
reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en
investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat
placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument.
PLACERINGSFONDEN AKTIA EUROPA, ANDELSSLAG A OCH B
(ISIN-KOD: FI0008804836, FI0008804844)
Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen.
Mål och placeringspolitik
•
•
•
•
Fonden är en aktiefond som placerar sina medel i europeiska aktier och aktierelaterade instrument.
Placeringarna görs på lång sikt och placeringsbesluten baserar sig alltid på grundliga analyser av företagen och marknaderna. I aktievalet betonas branscher med tillväxtpotential och marknadsledarna inom dem. Viktiga urvalskriterier
är stark marknadsposition, tydlig tillväxtstrategi och en balans som möjliggör en långsiktig och lönsam tillväxt.
Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än sitt
jämförelseindex på lång sikt.
Fondens jämförelseindex är STOXX Europe 600 Net Return
EUR som mäter värdeutvecklingen av 600 stora, medelstora
och småbolags aktier i Europa. STOXX Europe 600 Net Return EUR är ett avkastningsindex och beaktar företagens
dividender efter skatter.
•
•
•
•
Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå
placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av aktieplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara
betydande.
Fonden kan i sin placeringsverksamhet använda derivatinstrument som en del av riskhanteringen samt för att generera tilläggsavkastning. I praktiken är användningen av
derivatinstrument liten.
Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt (tex. dividender) återinvesteras.
Placeraren kan teckna och lösa in fondandelar varje bankdag.
Risk-avkastningsprofil
Lägre risk
Högre risk
Lägre möjlig avkastning
1
•
•
2
3
Högre möjlig avkastning
4
5
6
•
7
Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. Fondens risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg risk
och 7 hög risk och placeraren bör vara medveten om att en
placering i den lägsta riskklassen inte heller är helt riskfri.
Fondens riskprofil och -klass kan ändra. Fondens riskklass är
6, som betyder att fondens framtida värdeutveckling förknippas med en hög risk samtidigt som en högre placering
på skalan indikerar högre avkastningsförväntning.
Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan
stiga eller sjunka och placeraren kan även förlora det insatta
kapitalet.
Aktia Fondbolag Ab • PB 695 • 00101 Helsingfors
Tfn. 010 247 6843 • Fax 010 247 6849
FO-nummer 0672513-3 • www.aktia.fi
•
•
•
Fonden placerar sina medel på aktiemarknaden vilket innebär att fondandelens värde påverkas av förändringar i
placeringarnas marknadsvärde och den allmänna ekonomiska utvecklingen men även av övriga faktorer såsom förändringar i politiska omständigheter eller lagstiftning.
Förutom för aktiefonder specifika risker utgör valutarisk
och marknadsområdesrisk centrala risker som inverkar på
fondens värdeutveckling.
Fonden placerar även i andra valutor än euro vilket gör att
det finns en valutarisk i fonden. Med valutarisk avses en situation där valutan som placeringen är gjord i försvagas i
förhållande till euro och placeringens värde sjunker. Valutan kan även förstärkas i förhållande till euron, vilket ökar
på placeringens värde.
Fonder som placerar på ett specifikt geografiskt område
utsätts för en marknadsområdesrisk. Med marknadsområdesrisk avser man den risk som uppstår i de fall att värdeutvecklingen på den specifika geografiska marknaden
avsevärt avviker från aktiemarknadernas generella värdeutveckling.
Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig i
fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen
www.aktia.fi.
Kostnader
De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och
distribution. Dessa kostnader minskar på placeringens potentiella avkastning.
Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt
till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget
som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens
maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar.
Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar
Provisioner enligt gällande prislista
Teckningsprovision
1,0 %
Inlösenprovision
1,0 %
De löpande kostnader som presenteras baserar sig på kostnader som uppburits ur fonden under år 2016. De kan variera från ett år till ett annat. De innehåller inte:
Avgifter som debiteras ur fonden under året
Löpande kostnader
1,87 % p.a.
Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter
• Avkastningsbaserad provision
• Transaktionsprovisioner som betalas av fonden
Avkastningsbaserad provision
Avkastningsbaserad provision
Nej
Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i
fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen www.aktia.fi.
Fondens tidigare utveckling
• Fonden har inlett sin verksamhet år 1998.
• Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
50,0 %
40,0 %
en garanti för framtida utveckling.
30,0 %
• I
de presenterade avkastningarna har alla de kostnader
som uppbärs ur fonden, såsom fondens förvaltnings- och
förvaringsprovisioner, beaktats. Transaktionsprovisioner
som uppbärs av kunden har inte beaktats.
20,0 %
10,0 %
0,0 %
-10,0 %
• Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som
-20,0 %
även är fondens basvaluta.
-30,0 %
-40,0 %
-50,0 %
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
Aktia Eurooppa B
4,0 %
-47,5 % 34,5 %
14,5 % -11,2 % 18,7 %
11,0 %
2,2 %
11,4 %
4,4 %
Index
2,4 %
-43,8 % 32,0 %
11,6 %
20,8 %
7,2 %
9,6 %
1,7 %
-8,6 %
18,2 %
Den nyaste informationen om fondens avkastning hittas
på Internet på adressen www.aktia.fi.
Praktiska anvisningar
• Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på www.aktia.fi
eller på bankkontoren.
• Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen www.aktia.fi
• Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation.
• Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet.
• Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med
det officiella fondprospektet.
• Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och B). Fonden kan ha flera avkastnings- eller till-
växtandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och dess betalning åt
innehavare av avkastningsandelar (A-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett belopp som motsvarar fyra
(4) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till de ägare av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie bolagsstämma hålls, dock
senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B-andelar) utbetalas ingen utdelning utan den vinst
som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde.
• Minimiteckning för A- och B-andelar är 50 euro. Minimitecking för regelbundet fondspar är 20 euro och ett avtal om regelbundet
fondsparande kan göras i B-andelar.
Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp
Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Janna Haahtela, Anders Thylin och Andreas Bergman
Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund
De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts 8.3.2006 i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i Finland och
bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för investerare. Detta dokument är i kraft från och med 31.1.2017.
BASFAKTA FÖR INVESTERARE
01/2017
Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte
reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en
investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat
placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument.
PLACERINGSFONDEN AKTIA EUROPE SMALL CAP, ANDELSSLAG OCH -SERIER A, B, C, D
(ISIN-KOD: FI4000122981, FI4000122999, FI4000123005, FI4000123013)
Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen.
Mål och placeringspolitik
•
•
Fonden är en aktiefond som placerar sina medel i europeiska små och medelstora bolags aktier och aktierelaterade
instrument. Med små och medelstora bolag avses i detta
sammanhang bolag vars marknadsvärde vid placeringstidpunkten är mindre än 6 miljarder euro. Våra portföljförvaltare gör grundlig företag- och branschanalys för att hitta de
bästa placeringsobjekten inom detta marknadssegment.
Före det slutliga placeringsbeslutet görs en grundlig genomgång av företaget då målet är att göra placeringarna på
lång sikt och därmed behålla en låg omsättningshastighet
i fonden. Nyttan av en låg omsättningshastighet accentueras då man placerar i företag, vars marknadsvärde är lågt,
för att dessa har en lägre likviditet. Det produceras betydligt
mindre analys på småbolag än stora bolag, vilket gör att betydelsen av direkta företagskontakter till småbolag accentueras. Avkastningen på ett enskilt småbolags aktie har i genomsnitt en förhållandevis låg korrelation till den allmänna
•
•
•
•
•
•
värdeutvecklingen på aktiemarknaden.
Viktiga urvalskriterier vid val av enskild aktie är företagets
starka marknadsposition, en tydlig tillväxtstrategi och en
balans som möjliggör en långsiktig och lönsam tillväxt.
Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än sitt
jämförelseindex på lång sikt.
Fondens jämförelseindex är STOXX Europe 200 Small Cap
NTR SCXR som beskriver de europeiska Small Cap -marknaderna. Indexet är ett avkastningsindex som beaktar företagens dividender efter skatt.
Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå
placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av aktieplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara
betydande.
Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt (tex. dividender) återinvesteras.
Placeraren kan teckna och inlösa fondandelar varje bankdag.
Risk-avkastningsprofil
Lägre risk
Högre risk
Lägre möjlig avkastning
1
•
•
•
2
3
Högre möjlig avkastning
4
5
6
7
Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. I och med att
fonden inte har en avkastningshistoria för de senaste fem
åren har risk/avkastningsprofilen simulerats av fondens
jämförelseindex. Fondens risknivå graderas på en skala
mellan 1-7, där 1 betyder låg risk och 7 hög risk och placeraren bör vara medveten om att en placering i den lägsta
riskklassen inte heller är helt riskfri. Fondens riskprofil och
-klass kan ändra. Fondens riskklass är 6, som betyder att fondens framtida värdeutveckling förknippas med en hög risk
samtidigt som en högre placering på skalan indikerar högre
avkastningsförväntning.
Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan
stiga eller sjunka och placeraren kan även förlora hela det
insatta kapitalet.
Fonden placerar sina medel på aktiemarknaden vilket innebär att fondandelens värde påverkas av förändringar i
placeringarnas marknadsvärde och den allmänna ekonomiska utvecklingen men även av övriga faktorer såsom förändringar i politiska omständigheter eller lagstiftning.
Aktia Fondbolag Ab • PB 695 • 00101 Helsingfors
Tfn. 010 247 6843 • Fax 010 247 6849
FO-nummer 0672513-3 • www.aktia.fi
•
•
•
•
Förutom för aktiefonder specifika risker utgör valutarisk,
marknadsområdesrisk, likviditetsrisk och stilrisk centrala
risker som inverkar på fondens värdeutveckling.
Fonden placerar även i andra valutor än euro vilket gör att
det finns en valutarisk i fonden. Med valutarisk avses en situation där valutan som placeringen är gjord i försvagas i
förhållande till euro och placeringens värde sjunker. Valutan kan även förstärkas i förhållande till euron, vilket ökar
på placeringens värde.
Likviditetsrisk dvs. risken för att realisering av placeringarna
speciellt i ett svagt marknadsläge kan leda till förluster och
dröjsmål samt även fördröja utbetalning av inlösen.
Fonder som placerar på ett specifikt geografiskt område
utsätts för en marknadsområdesrisk. Med marknadsområdesrisk avser man den risk som uppstår i de fall att värdeutvecklingen på den specifika geografiska marknaden
avsevärt avviker från aktiemarknadernas generella värdeutveckling. Fonden placerar i småbolag, vilkas värdeutveckling kan avvika från den allmänna värdeutvecklingen på
aktiemarknaden.
Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig
i fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen
www.aktia.fi.
Kostnader
De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och
distribution. Dessa kostnader minskar på placeringens potentiella avkastning.
Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar
Provisioner enligt gällande prislista
Teckningsprovision
1,0 %
Inlösenprovision
1,0 %
De löpande kostnader som presenteras baserar sig på kostnader som uppburits ur fonden under år 2016. De kan variera från ett år till ett annat. De innehåller inte:
Avgifter som debiteras ur fonden under året
Löpande kostnader (A och B)
1,99 % p.a.
Löpande kostnader (C och D)
1,16 % p.a.
Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt
till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget
som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens
maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar.
Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter
• Avkastningsbaserad provision
• Transaktionsprovisioner som betalas av fonden
Avkastningsbaserad provision
Avkastningsbaserad provision
Nej
Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i
fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen www.aktia.fi.
Fondens tidigare utveckling
• Fonden har inlett sin verksamhet år 2014.
• Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
30,0 %
25,0 %
en garanti för framtida utveckling.
• I
de presenterade avkastningarna har alla de kostnader
som uppbärs ur fonden, såsom fondens förvaltnings- och
förvaringsprovisioner, beaktats. Transaktionsprovisioner
som uppbärs av kunden har inte beaktats.
20,0 %
15,0 %
10,0 %
• Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som
5,0 %
0,0 %
även är fondens basvaluta.
2012
2013
2014
2015
2016
Aktia Europe Small Cap B
28,3 %
-4,8 %
Index
15,7 %
0,5 %
Den nyaste informationen om fondens avkastning hittas
på Internet på adressen www.aktia.fi.
Praktiska anvisningar
• Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på www.aktia.fi
eller på bankkontoren.
• Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen www.aktia.fi.
• Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation.
• Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet.
• Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med
det officiella fondprospektet.
• Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och C / B och D). Fonden kan ha flera avkastnings-
eller tillväxtandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och dess
betalning åt innehavare av avkastningsandelar (A och C-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett belopp
som motsvarar fyra (4) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till de ägare
av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie bolagsstämma hålls, dock senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B och D-andelar) utbetalas ingen
utdelning utan den vinst som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde.
• Minimiteckning för A- och B-andelar är 50 euro och för C- och D-andelar är 1 000 000 euro. Minimitecking för regelbundet fondspar
är 20 euro och ett avtal om regelbundet fondspar kan göras i B-andelar.
Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp
Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Janna Haahtela, Anders Thylin och Andreas Bergman
Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund
De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts 18.11.2014 i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i Finland och bolaget
är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för investerare.
Detta dokument är i kraft från och med 31.1.2017.
BASFAKTA FÖR INVESTERARE
01/2017
Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte
reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en
investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat
placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument.
PLACERINGSFONDEN AKTIA AMERICA, ANDELSSLAG A OCH B
(ISIN-KOD: FI0008806310, FI0008806328)
Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen.
Mål och placeringspolitik
•
•
•
Fonden är en aktiefond som placerar sina medel i nordamerikanska aktier och aktierelaterade instrument. Placeringarna görs på lång sikt och placeringsbesluten baserar
sig alltid på grundliga analyser av företagen och marknaderna. Tyngdpunkten ligger på bolag som har en ledande
marknadsposition på sin egen bransch, en bra ledning, en
tydlig tillväxtstrategi och en balans med vilken bolagen på
lång sikt och lönsamt kan förbättra sin ställning. Även företag med starkt fotfäste på tillväxtmarknaderna prioriteras.
Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än fondens jämförelseindex på lång sikt.
Fondens jämförelseindex är Standard & Poors 500 Net Total
Return Index USD Euro Converted som mäter värdeutvecklingen av 500 aktier på den amerikanska börsmarknaden.
Standard & Poors 500 Net Total Return Index USD Euro Converted är ett avkastningsindex och beaktar företagens dividender efter skatt.
•
•
•
•
Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå
placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av aktieplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara
betydande.
Fonden kan i sin placeringsverksamhet använda derivatinstrument som en del av riskhanteringen samt för att generera tilläggsavkastning. I praktiken är användningen av
derivativinstrument liten.
Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt (tex. dividender) återinvesteras.
Placeraren kan teckna och lösa in fondandelar varje bankdag.
Risk-avkastningsprofil
Lägre risk
Högre risk
Lägre möjlig avkastning
1
•
•
•
2
3
•
Högre möjlig avkastning
4
5
6
7
Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. Fondens risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg risk
och 7 hög risk och placeraren bör vara medveten om att en
placering i den lägsta riskklassen inte heller är helt riskfri.
Fondens riskklass är 6, som betyder att fondens framtida
värdeutveckling förknippas med en hög risk samtidigt som
en högre placering på skalan indikerar högre avkastningsförväntning.
Fondens riskprofil och -klass kan ändra.
Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan
stiga eller sjunka och placeraren kan även förlora det insatta
kapitalet.
Aktia Fondbolag Ab • PB 695 • 00101 Helsingfors
Tfn. 010 247 6843 • Fax 010 247 6849
FO-nummer 0672513-3 • www.aktia.fi
•
•
•
Fonden placerar sina medel på aktiemarknaden vilket innebär att fondandelens värde påverkas av förändringar i
placeringarnas marknadsvärde och den allmänna ekonomiska utvecklingen men även av övriga faktorer såsom förändringar i politiska omständigheter eller lagstiftning.
Förutom för aktiefonder specifika risker utgör valutarisk
och marknadsområdesrisk centrala risker som inverkar på
fondens värdeutveckling.
Till placeringar i andra valutor än euro hänförs en valutarisk,
dvs en situation där valutan som placeringen är gjord i försvagas i förhållande till euro och placeringens värde sjunker.
Valutan kan även förstärkas i förhållande till euron, vilket
ökar på placeringens värde.
Fonder som placerar på ett specifikt geografiskt område
utsätts för en marknadsområdesrisk. Med marknadsområdesrisk avser man den risk som uppstår i de fall att värdeutvecklingen på den specifika geografiska marknaden
avsevärt avviker från aktiemarknadernas generella värdeutveckling.
Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig i
fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen
www.aktia.fi.
Kostnader
De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och
distribution. Dessa kostnader minskar på placeringens potentiella avkastning.
Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt
till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget
som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens
maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar.
Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar
Provisioner enligt gällande prislista
Teckningsprovision
1,0 %
Inlösenprovision
1,0 %
Avgifter som debiteras ur fonden under året
Löpande kostnader
1,85 % p.a.
Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter
Avkastningsbaserad provision
Avkastningsbaserad provision
De löpande kostnader som presenteras baserar sig på kostnader som uppburits ur fonden under år 2016. De kan variera från ett år till ett annat. De innehåller inte:
• Avkastningsbaserad provision
• Transaktionsprovisioner som betalas av fonden
Nej
Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i
fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen
www.aktia.fi.
Fondens tidigare utveckling
• Fonden har inlett sin verksamhet år 2003.
• Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
40,0 %
30,0 %
en garanti för framtida utveckling.
20,0 %
• I
de presenterade avkastningarna har alla de kostnader
som uppbärs ur fonden, såsom fondens förvaltnings- och
förvaringsprovisioner, beaktats. Transaktionsprovisioner
som uppbärs av kunden har inte beaktats.
10,0 %
0,0 %
-10,0 %
• Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som
-20,0 %
-30,0 %
även är fondens basvaluta.
-40,0 %
-50,0 %
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
Aktia America B
2,3 %
-41,5 %
32,5 %
24,2 %
-2,2 %
8,4 %
22,9 %
26,8 %
2,9 %
9,5 %
Index
-5,1 %
-34,6 %
22,2 %
22,6 %
4,7 %
13,1 %
25,9 %
28,8 %
12,2 %
14,6 %
Den nyaste informationen om fondens avkastning hittas
på Internet på adressen www.aktia.fi.
Praktiska anvisningar
• Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på www.aktia.fi
eller på bankkontoren.
• Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen www.aktia.fi
• Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation.
• Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet.
• Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med
det officiella fondprospektet.
• Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och B). Fonden kan ha flera avkastnings- eller till-
växtandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och dess betalning åt
innehavare av avkastningsandelar (A-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett belopp som motsvarar fyra
(4) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till de ägare av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie bolagsstämma hålls, dock
senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B-andelar) utbetalas ingen utdelning utan den vinst
som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde.
• Minimiteckning för A- och B-andelar är 50 euro. Minimitecking för regelbundet fondspar är 20 euro och ett avtal om regelbundet
fondsparande kan göras i B-andelar.
Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp
Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Andreas Bergman och Anders Thylin
Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund
De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts 16.8.2004 i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i Finland och
bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för
investerare. Detta dokument är i kraft från och med 31.1.2017.
02/2017
BASFAKTA FÖR INVESTERARE
Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte
reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en
investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat
placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument.
PLACERINGSFONDEN AKTIA EMERGING MARKET EQUITY SELECT, ANDELSSLAG A OCH B
ISIN FI4000115274, FI4000115282
Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen.
Mål och placeringspolitik
•
•
•
Fonden är en i placeringsfondslagen definierad matarfond
(senare fonden). Minst 85 % av fondens medel är fortlöpande placerade i placeringsfonden JPM Emerging Markets
Opportunities Fund (senare mottagarfonden). Fondens
avkastning kan avvika från mottagarfondens avkastning
beroende på hur stor andel av fondens medel är i likvida
medel. Den högsta tillåtna vikten av likvida medel är 15 %.
Fondens målsättning är fondandelens värdeökning på lång
sikt. I fondens verksamhet eftersträvas en avkastning som
överstiger jämförelseindexets avkastning.
Minst 67 % av mottagarfondens tillgångar (exklusive likvida
medel) investeras i aktier i bolag som har sin hemvist eller
bedriver större delen av sin ekonomiska verksamhet i ett
land som klassificeras som tillväxtmarknad. Mottagarfonden kombinerar fundamental analys med en kvantitativ
process för urvalet av länder, sektorer och aktier i syfte att
skapa avkastning. Mottagarfonden kan investera i tillgångar som är noterade i vilken valuta som helst och valutaexponeringen kan skyddas. Mottagarfonden kan använda
•
•
•
•
•
•
Risk-avkastningsprofil
Lägre risk
Lägre möjlig avkastning
1
•
•
2
3
Högre risk
finansiella derivatinstrument för att skydda tillgångar och
uppnå en effektiv portföljförvaltning.
Fondens jämförelseindex är MSCI Emerging Markets Index
(Total Return Net). Indexet mäter värdeutvecklingen på 23
aktiemarknader under utveckling. MSCI Emerging Markets
Indexet är ett avkastningsindex och beaktar företagens nettodividender.
Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå
placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av aktieplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara
betydande.
Mottagarfonden kan använda derivatinstrument för att
skydda sina tillgångar och uppnå en effektiv portföljförvaltning.
Valutan för både mottagarfonden och den andelsserie av
matarfonden som är mottagarfondens placeringobjekt är
euro.
Avkastningen från mottagarfondens placeringsobjekt återinvesteras. Placeringarna i mottagarfonden görs i tillväxtandelar.
Placeraren kan teckna och lösa in fondandelar varje finsk
bankdag då även mottagarfonden är öppen för teckningar
och inlösen.
Högre möjlig avkastning
4
5
6
7
Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. I och med att
fonden inte har en avkastningshistoria för de fem senaste
åren baserar sig risk/avkastningsprofilen på mottagarfondens profil. Fondens risknivå graderas på en skala mellan
1-7, där 1 betyder låg risk och 7 hög risk och placeraren bör
vara medveten om att en placering i den lägsta riskklassen
inte heller är helt riskfri. Fondens riskklass är 6, som betyder
att fondens framtida värdeutveckling förknippas med en
hög risk samtidigt som en högre placering på skalan indikerar högre avkastningsförväntning. Fondens riskprofil- och
klass kan ändra.
Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan
stiga eller sjunka och placeraren kan förlora det insatta kapitalet.
Aktia Fondbolag Ab • PB 695 • 00101 Helsingfors
Tfn. 010 247 6843 • Fax 010 247 6849
FO-nummer 0672513-3 • www.aktia.fi
•
•
•
•
•
Matarfondens väsentligaste risker uppstår via placeringen i
mottagarfonden.
Eftersom mottagarfonden är offensivt förvaltad kan volatiliteten (avkastningarnas standardavvikelse ) vara hög. Mottagarfonden kan ta större positioner, ha hög omsättning av
innehav och tidvis en stor exponering mot vissa delar av
marknaden. Däröver tillhör fonden en risk för störningar i
mottagarfonden.
Värdet på enskilda aktier kan både stiga och sjunka beroende på bolagets resultat och marknadsförhållandena överlag.
Tillväxtmarknader kan ha ett mindre utvecklat system för
handel och förvaring. Dessa marknader har ofta även högre
volatilitet och lägre likviditet än andra marknader.
Valutakursförändringar kan dra ned avkastningen på investeringen. Det valutaskydd som eventuellt används för
att minska effekten av valutakursförändringar är kanske inte
alltid framgångsrikt.
Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig
i fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen
www.aktia.fi.
Kostnader
De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och
distribution. Dessa kostnader minskar på placeringens potentiella avkastning.
Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar
Provisioner enligt gällande prislista
Teckningsprovision
1,0 %
Inlösenprovision
1,0 %
Avgifter som debiteras ur fonden under året
Löpande kostnader
2,10* % p.a.
Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter
Avkastningsbaserad provision
Avkastningsbaserad provision
Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt
till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget
som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens
maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar.
De löpande kostnaderna som presenteras baserar sig på förvaltningsprovisionen och förvarsprovisionen i matarfonden
och på kostnader som uppstår i samband med en placering
i mottagarfonden under år 2016. Kostnaderna kan variera
från ett år till ett annat. De innehåller inte:
• Avkastningsbaserad provision
• Transaktionsprovisioner som fonden betalar
Ingen
* Placeringsobjektens förvaltningsprovision är beaktad
Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen www.aktia.fi.
Fondens tidigare utveckling
• Fonden har inlett sin verksamhet år 2014.
• Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
20,0 %
en garanti för framtida utveckling.
15,0 %
• I
de presenterade avkastningarna har alla de kostnader
som uppbärs ur fonden, såsom fondens förvaltnings- och
förvaringsprovisioner, beaktats. Transaktionsprovisioner
som uppbärs av kunden har inte beaktats.
10,0 %
5,0 %
0,0 %
• Den
-5,0 %
-10,0 %
2015
2016
Eme Equity
-8,6 %
12,8 %
Index
2012
2013
2014
-5,2 %
14,5 %
historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro.
Den nyaste informationen om fondens avkastning hittas på
Internet på adressen www.aktia.fi.
Praktiska anvisningar
• Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på www.aktia.fi eller
på bankkontoren. Mottagarfonden JPM Emerging Markets Opportunities -fondens fondprospekt (inkl stadgar), basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på engelska på www.jpmorganassetmanagement.lu.
• Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag då mottagarfondens värde räknas och publiceras. Man kan följa med
fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen www.aktia.fi.
• Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation.
• Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig för placeraren att även beakta de allmänna riskerna förknippade
med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet.
• Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med
det officiella fondprospektet.
• Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och B). Fonden kan ha flera andelsserier. Fond-
bolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och dess betalning åt innehavare av avkastningsandelar (A-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett belopp som motsvarar fyra (4) procent av
fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till de ägare av avkastningsandelar som är
upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie bolagsstämmahålls, dock senast en (1)
månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B-andelar) utbetalas ingen utdelning utan den vinst som hänför sig
till tillväxtandelarna ökar på andelens värde.
• Minimiteckningen för A- och B-andelarna är 50 euro. Minimitecking för regelbundet fondspar är 20 euro och ett avtal om regelbundet fondspar kan göras i B-andelar.
Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp
Portföljförvaltare: Aktia Fondbolag Ab
Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund
De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts 13.10.2014 i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i Finland och
bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för
investerare. Detta dokument är i kraft från och med 13.2.2017.
SICAV I
BASFAKTA FÖR INVESTERARE
Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond, en underfond i Coeli SICAV I. Detta är inte
reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och
riskerna med detta. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut.
Frontier Markets Fund, en underfond i Coeli SICAV I
Fondbolag:
MDO Management Company S.A.
Andelsklass: R (EUR)
ISIN: LU1028962113
Mål- och placeringsinriktning
Fondens mål är att uppnå en konkurrenskraftig avkastning
genom att investera i aktier i gränsmarknader, det vill säga
marknader i mindre utvecklade länder än tillväxtmarknader.
Fonden investerar huvudsakligen direkt och indirekt (fonder,
börshandlade fonder (ETF:er), warranter och andra derivat) i
aktier och aktierelaterade värdepapper. Upp till 30 % av fondens
kan investeras i aktier noterade utanför gränsmarknader som
drar nytta av efterfrågan från gränsmarknadsländer.
Fonden kan även använda sådana finansiella tekniker och
instruments som används i syfte att säkra och/eller effektivt
förvalta portföljen.
Fondens jämförelseindex är MSCI Frontier Markets Index (NTR).
Fonden avser dock inte att följa sitt jämförelseindex.
Transaktionskostnader (courtage) påverkar fondens resultat.
Dessa kostnader betalas ur fondens tillgångar utöver avgifterna
enligt avsnittet ”Avgifter”. Investeringar i gränsmarknadsländer
medför högre transaktionskostnader jämfört med utvecklade
länder.
Köp och försäljning av fondandelar kan ske alla bankdagar i
Luxemburg.
Andelsklassen lämnar ingen utdelning utan alla intäkter
och vinster återinvesteras i fonden för att öka värdet av din
investering.
Rekommendation: denna fond kan vara olämplig för
investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 5 år.
Avkastning och riskprofil
Lägre risk
Högre risk
Lägre möjlig avkastning
1
2
till hög avkastning. Indikatorn speglar framförallt upp- och
nedgångar i de aktier fonden placerat i.
Högre möjlig avkastning
3
4
5
6
7
Om indikatorn: Risk/avkastningsindikatorn visar sambandet
mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden.
Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats
de senaste fem åren. Där historik saknas används relevant
jämförelseindex.
Fondens placering: Den här fonden tillhör kategori 5, vilket
betyder hög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet.
Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fonden kan med
tiden flytta både till höger och till vänster på skalan. Det
beror på att indikatorn bygger på historisk data som inte är
en garanti för framtida risk/avkastning.
Fonden placerar i företag noterade på aktiemarknader som
generellt kännetecknas av hög risk, men också av möjlighet
Risker som inte visas i indikatorn: Följande risker bedöms
som viktiga men återspeglas inte i riskindikatorn. Dessa risker
kan också påverka avkastningen:
Likviditetsrisk – Att en position inte kan avvecklas i tid till
ett rimligt pris.
Motpartsrisk – Insolvens hos förvaringsinstitut eller
motparter till derivat eller andra instrument, kan utsätta
fonden för ekonomisk förlust.
Gränsmarknadsrisk – Investeringar i icke utvecklade
länder är utsatta för vissa risker såsom politisk osäkerhet,
avvecklingsrisker, redovisningstekniska risker, illikvida
investeringar och plötsliga valutakursförändringar.
Ovan nämnda lista på riskfaktorer är inte uttömmande. Andra
faktorer kan påverka prissättningen av de underliggande
värdepapper och därmed Fonden.
SICAV I
BASFAKTA FÖR INVESTERARE
Avgifter
Engångsavgifter som debiteras före eller efter du
investerar
Insättningsavgift
2%
Uttagsavgift
Ingen
Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar
innan de investeras/innan behållningen betalas ut.
Avgifter som tagits ur fonden under året
Årlig avgift
3,09 %
Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter
Prestationsbaserad
avgift
Ingen
Insättnings- och uttagsavgift avser maximal avgift. Uppgift
om gällande avgifter kan du få från din återförsäljare eller
finansiella rådgivare.
Årlig avgift visar hur mycket du betalt för förvaltning, fondbolag,
administration, förvaringsinstitut, marknadsföring och andra
kostnader för fonden. I årlig avgift ingår inte rörliga kostnader
för handel med värdepapper (transaktionskostnad). Avgiften
avser kalenderåret 2016.
Avgifterna utgör betalning för fondens kostnader, inklusive
marknadsföring och distribution. Dessa minskar fondens
potentiella avkastning.
Tidigare resultat
30,0%
Diagrammet visar fondens avkastning (resultat) efter avdrag
för fondens alla avgifter. Hänsyn har inte tagits till eventuella
insättnings- och uttagsavgifter. Värdet för samtliga år är beräknat
i euro och med utdelningar återinvesterade i fonden.
25,0%
20,0%
15,0%
10,0%
I diagrammet visas också fondens jämförelseindex. Fonden avser
inte att följa jämförelseindex. Fonden startade 2014. Resultatet
för 2014 avser inte ett helt kalenderår.
5,0%
0,0%
-5,0%
-10,0%
2012
2013
g Fund
g Benchmark
2014
2015
2016
7,4%
-1,7%
14,9%
15,7%
-4,7%
5,8%
Praktisk information
Förvaringsinstitut för fonden är RBC Investor Services Bank
S.A.
g
Ytterligare information om fonden framgår av prospektet
för Coeli SICAV I samt hel- och halvårsrapporten. Dessa
finns tillgängliga utan kostnad på engelska på fondbolagets
hemsida www.mdo-manco.com.
Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning.
Detta faktablad är specifikt till den fond och andelsklass som
nämns i början av detta dokument. Däremot är prospektet och
hel-och halvårsrapporter sammanställda för hela paraplyet.
Faktablad finns tillgängliga för de andra fonderna i paraplyet.
g
g
Investerare bör notera att den skattelagstiftning som
tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan
på din personliga skattesituation.
g
MDO Management Company S.A. kan hållas ansvarigt
endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande,
felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens
prospekt.
g
Andra andelsklasser finns tillgängliga i fonden och ytterligare
information om dessa finns i prospektet för Coeli SICAV I.
g
Fondens andelsvärde beräknas dagligen och publiceras på
fondbolagets hemsida.
g
Coeli SICAV I är en paraplystruktur med ett antal fonder,
varav en är Frontier Markets Fund.
Fondens tillgångar och skulder är separerade enligt lag från
Coeli SICAV I. Detta innebär att fondens tillgångar förvaras
separat från tillgångarna i de andra fonderna i paraplyet. Din
investering i fonden kommer inte att påverkas av eventuella
krav som riktas mot någon annan fond i Coeli SICAV I.
g
Investerare får byta sina fondandelar mot andelar i
andra fonder inom Coeli SICAV I. För mer information,
vänligen se prospektet som finns på fondbolagets hemsida,
www.mdo-manco.com, eller kontakta din finansiella rådgivare,
telefonnummer +46850622300.
g
Uppgifter om förvaltningsbolagets aktuella ersättningspolicy,
bland annat en beskrivning av hur ersättning och förmåner
beräknas och vilka personer som är ansvariga för att bevilja
ersättning och förmåner, inbegripet ersättningskommitténs
sammansättning finns på http://www.mdo-manco.com/
remuneration-policy. En papperskopia av ersättningspolicyn
kan erhållas utan kostnad på begäran.
g
Information om Fondens rättsliga ställning finns i prospektet
för Coeli SICAV I.
Denna fond är auktoriserad i Luxemburg och tillsyn över fonden utövas av Commission de Surveillance du Secteur Financier
(CSSF). MDO Management Company S.A. är auktoriserad i Luxemburg och regleras av CSSF.
Denna information gäller per den 2017-02-17.
g
g
02/2017
BASFAKTA FÖR INVESTERARE
Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte
reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en
investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat
placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument.
PLACERINGSFONDEN AKTIA GOVERNMENT BOND+, ANDELSSLAG OCH -SERIER A,B,C OCH D
(ISIN-KOD: FI0008811211, FI0008811229, FI0008811237, FI0008811245)
Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen.
Mål och placeringspolitik
•
•
•
•
• Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än sitt
Fonden är en aktivt förvaltad räntefond som placerar sina
medel i eurodenominerade, räntebärande placeringsobjekt
som enligt likviditetskraven för kreditinstitut och värdepappersföretag kan räknas som likvida tillångar på det sätt som
vid var tid till fastsälls i Europeiska Unionens förordning
EU/575/2013 och föreskrifter som är förknippade med den
(”LCR-föreskrifter”).
I normalläge placeras hälften av fondens medel i stater och
andra offentliga samfund och hälften i säkerställda lån
med god kreditklassificering som inte är emitterade av offentliga samfund.
I valet av placeringar eftersträvas en balanserad och diversifierad sammansättning av olika kreditrisker, ränterisker och
likviditetsrisker inom ramen för placeringsfondens begränsningar.
Ränteplaceringarnas duration (återbetalningstiden viktadmed kassaflödena) är +/- 3 år jämfört med jämförelseindexets ränterisk, dock högst 10 år. Durationen hålls nära jämförelseindexets duration.
•
•
•
•
•
Risk-avkastningsprofil
Lägre risk
•
•
Fondens jämförelseindex är ett samlat index som består av
följande index: 50 % Barclays Capital Euro-Aggregate Government Treasury och 50 % Barclays Capital Euro-Aggregate Securitized Covered. Indexen beskriver i ovan nämnd
ordning utvecklingen av masskuldebrev med hög kreditvärdighet emitterade av en EMU-stat i euro och utvecklingen av
säkerställda lån emitterade i ett EMU-land i euro.
Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå
placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av ränteplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara
betydande.
Fonden använder i sin placeringsverksamhet derivatinstrument som en del av riskhanteringen samt för att generera
tilläggsavkastning.
Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt (ex. räntor) återinvesteras.
Placeraren kan teckna och lösa in fondandelar varje bankdag.
Högre risk
Lägre möjlig avkastning
1
jämförelseindex på lång sikt.
2
3
Högre möjlig avkastning
4
5
6
7
Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. Fondens risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg risk
och 7 hög risk. Fondens riskprofil- och klass kan ändra och
den lägsta riskklassen är heller inte riskfri. Fondens riskklass
är 3, som betyder att fondens framtida värdeutveckling
förknippas med medelhög risk.
Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan
stiga eller sjunka och placeraren kan förlora hela insatta kapitalet.
•
•
•
Ränterisk dvs. en situation där räntenivån utvecklas i en
ogynnsam rikting för fonden inverkar på fondandelens värdeutveckling. I en fond med långa ränteplaceringar reflekteras risken oftast så att då räntenivån stiger sjunker värdet
på fondens ränteplaceringar.
Kredit- och marknadsområdesrisk inverkar även på fondandelens värdeutveckling. Kreditrisk är risken för att emittenten av ett räntepapper inte klarar av återbetalningen
på ett tidigare överenskommet sätt. Fonden har en marknadsområdesrisk i och med att dess värdeutveckling är beroende av euroområdets ränteutveckling.
Användning av derivatinstrument kan inverka på fondens
risknivå.
Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig
i fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen
www.aktia.fi.
Aktia Fondbolag Ab • PB 695 • 00101 Helsingfors
Tfn. 010 247 6843 • Fax 010 247 6849
FO-nummer 0672513-3 • www.aktia.fi
Kostnader
De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och
distribution. Dessa kostnader minskar på placeringsfondens potentiella avkastning.
Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt
till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget
som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens
maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar.
Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar
Provisioner enligt gällande prislista
Teckningsprovision
0,5 %
Inlösenprovision
0,5 %
De löpande kostnader som presenteras baserar sig på kostnader som uppburits ur fonden under år 2016. De kan variera från ett år till ett annat. De innehåller inte:
Avgifter som debiteras ur fonden under året
Löpande kostnader (A och B)
0,40 % p.a.
Löpande kostnader (C och D)
0,28 % p.a.
• Avkastningsbaserad provision
• Transaktionsprovisioner som betalas av fonden
Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter
Avkastningsbaserad provision
Avkastningsbaserad provision
Nej
Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i
fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen
www.aktia.fi.
Fondens tidigare utveckling
• Fonden har inlett sin verksamhet år 2006.
• Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
12,0 %
en garanti för framtida utveckling.
10,0 %
• I avkastningarna som presenteras har de kostnader som
8,0 %
uppbärs ur fonden, såsom fondens förvaltnings- och förvaringsprovisioner, beaktats. Transaktionsprovisioner som
uppbärs av kunden har inte beaktats.
6,0 %
4,0 %
• Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som
2,0 %
även är fondens basvaluta.
0,0 %
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
Aktia Government Bond+ B 1,2 %
Index
1,7 %
8,2 %
5,3 %
1,7 %
4,7 %
9,2 %
2,4 % 10,9 % 1,3 %
2,6 %
7,6 %
6,0 %
1,2 %
3,5 % 11,3 % 2,8 % 10,3 % 1,0 %
2,7 %
Den nyaste informationen om fondens avkastning hittas
på Internet på adressen www.aktia.fi.
Praktiska anvisningar
• Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på www.aktia.fi
eller på bankkontoren.
• Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen www.aktia.fi
• Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation.
• Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet.
• Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med
det officiella fondprospektet.
• Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och C / B och D). Fonden kan ha flera avkastningseller tillväxtandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och dess betalning åt innehavare av avkastningsandelar (A och C-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett belopp
som motsvarar tre (2) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till de ägare
av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie bolagsstämma hålls, dock senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B och D-andelar) utbetalas ingen
utdelning utan den vinst som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde.
• Minimiteckning för A- och B-andelar är 50 euro och för C- och D-andelar är 1 000 000 euro. Minimitecking för regelbundet fondspar
är 20 euro och ett avtal om regelbundet fondspar kan göras i B-andelar.
Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp
Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Jonne Sandström och Lotta Kotioja
Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund
De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts 2.2.2007 i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i Finland och
bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för
investerare.Detta dokument är i kraft från och med 3.2.2017.
BASFAKTA FÖR INVESTERARE
Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte
2/2017
reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en
investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat
placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument.
PLACERINGSFONDEN AKTIA INFLATION BOND+, ANDELSSLAG OCH -SERIER A,B,C OCH D
(ISIN-KOD: FI0008811328, FI0008811336, FI0008811344, FI0008811351 )
Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen.
•
Mål och placeringspolitik
•
•
•
•
Fonden placerar sina medel huvudsakligen i inflationslänkade statslån, som är emitterade av stater i euroområdet
och bundna till euroområdets konsumentprisindex och vars
genomsnittliga effektiva löptid kan vara +/- 3 år jämfört med
jämförelseindexet, dock högst 12 år. Löptiden för en enskild
placering kan vara som kortast noll och som längst lika lång
som den längsta löptiden för ett masskuldebrev emitterat
eller garanterat av en EU-stat.
Fonden kan även placera i ränteinstrument emitterade eller
garanterade av offentligrättsliga samfund samt i värdepapperiserade inflationsbundna ränteinstrument med säkerhet.
Fonden söker tilläggsavkastning från andra utvecklade
marknader (Förenta staterna, Storbritannien, Japan, Sverige, Kanada och Australien). Valutarisken alltid skyddad.
•
•
•
•
Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än sitt
jämförelseindex på lång sikt.
Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå
placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av ränteplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara
betydande.
Fonden använder i sin placeringsverksamhet derivatinstrument som en del av riskhanteringen samt för att generera
tilläggsavkastning.
Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt (tex. räntor) återinvesteras.
Placeraren kan teckna och lösa in fondandelar varje bankdag.
Fondens jämförelseindex Barclays Capital EMU HICP Linked
Government All Maturities beskriver utvecklingen av inflationsbundna masskuldebrev med hög kreditvärdighet emitterade av en EMU-stat i euro.
Risk-avkastningsprofil
Lägre risk
Högre risk
Lägre möjlig avkastning
1
•
•
2
3
Högre möjlig avkastning
4
5
6
7
Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. Fondens risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg risk
och 7 hög risk. Fondens riskprofil- och klass kan ändra och
den lägsta riskklassen är heller inte riskfri. Fondens riskklass
är 4, som betyder att fondens framtida värdeutveckling
förknippas med medelhög risk.
Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan
stiga eller sjunka och placeraren kan förlora det insatta kapitalet.
•
•
•
Ränterisk dvs. en situation där räntenivån utvecklas i en
ogynnsam rikting för fonden inverkar på fondandelens värdeutveckling. I en fond med långa ränteplaceringar reflekteras risken oftast så att då räntenivån stiger sjunker värdet
på fondens ränteplaceringar.
Kredit- och inflationsrisk inverkar även på fondandelens
värdeutveckling. Kreditrisk är risken för att emittenten av
ett räntepapper inte klarar av återbetalningen på ett tidigare överenskommet sätt. Inflationsrisken förverkligas då när
inflationstakten avtar och de nominella räntorna samtidigt
stiger.
Användning av derivatinstrument kan inverka på fondens
risknivå.
Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig
i fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen
www.aktia.fi.
Aktia Fondbolag Ab • PB 695 • 00101 Helsingfors
Tfn. 010 247 6843 • Fax 010 247 6849
FO-nummer 0672513-3 • www.aktia.fi
Kostnader
De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och
distribution. Dessa kostnader minskar på placeringarnas potentiella avkastning.
Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar
Provisioner enligt gällande prislista
Teckningsprovision
0,5 %
Inlösenprovision
0,5 %
Avgifter som debiteras ur fonden under året
Löpande kostnader (A och B)
0,65 % p.a.
Löpande kostnader (C och D)
0,38 % p.a.
Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt
till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget
som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens
maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar.
De löpande kostnader som presenteras baserar sig på kostnader som uppburits ur fonden under år 2016. De kan variera från ett år till ett annat. De innehåller inte:
• Avkastningsbaserad provision
• Transaktionsprovisioner som betalas av fonden
Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter
Avkastningabaserad provision
Avkastningsbaserad provision
Nej
Fondens tidigare utveckling
12,0 %
10,0 %
Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen www.
aktia.fi.
• Fonden har inlett sin verksamhet år 2006.
• Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
en garanti för framtida utveckling.
8,0 %
6,0 %
• I
de presenterade avkastningarna har alla de kostnader
som uppbärs ur fonden, såsom fondens förvaltnings- och
förvaringsprovisioner, beaktats. Transaktionsprovisioner
som uppbärs av kunden har inte beaktats.
4,0 %
2,0 %
0,0 %
-2,0 %
-4,0 %
• Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som
även är fondens basvaluta.
-6,0 %
-8,0 %
2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
Aktia Inflation Bond+ B 1,0 % 4,8 % 6,1 % 3,7 % 5,8 % 9,8 % -5,4 % 5,4 % -0,9 % 4,8 %
Index
1,7 % 2,8 % 8,6 % 0,1 % -2,0 % 10,6 % -4,1 % 5,9 % -0,7 % 5,4 %
Den nyaste informationen om fondens avkastning hittas på
Internet på adressen www.aktia.fi.
Praktiska anvisningar
• Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på www.aktia.fi
eller på bankkontoren.
• Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen www.aktia.fi
• Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation.
• Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet.
• Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med
det officiella fondprospektet.
• Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och C / B och D). Fonden kan ha flera avkast-
nings- eller tillväxtandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och
dess betalning åt innehavare av avkastningsandelar (A och C-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett
belopp som motsvarar två (2) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till
de ägare av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie
bolagsstämma hålls, dock senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B och D-andelar) utbetalas
ingen utdelning utan den vinst som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde.
• Minimiteckning för A- och B-andelar är 50 euro och för C- och D-andelar är 1 000 000 euro. Minimitecking för regelbundet fondspar
är 20 euro och ett avtal om regelbundet fondspar kan göras i B-andelar.
Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp
Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Jetro Siekkinen, Jonne Sandström och Lotta Kotioja
Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund
De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts 2.2.2007. i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i Finland och
bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för
investerare. Detta dokument är i kraft från och med 3.2.2017.
BASFAKTA FÖR INVESTERARE
02/2017
Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte
reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en
investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat
placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument.
PLACERINGSFONDEN AKTIA CORPORATE BOND+, ANDELSSLAG OCH -SERIER A,B,C OCH D
(ISIN-KOD: FI0008808365, FI0008803853, FI0008811294, FI0008811302)
Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen.
Mål och placeringspolitik
•
•
•
•
Fonden är en räntefond som placerar sina medel huvudsakligen i masskuldebrev emitterade av finansinstitut och
företag. Placeringsobjekten har en hög kreditvärdighet (Investment Grade (IG) -rating). Högst 25 % av fondens medel
kan vara placerade i masskuldebrev som har en kreditvärdighet under IG-rating. Placeringar i masskuldebrev som
saknar kreditvärdighet kan göras.
•
Vid val av placeringsobjekt prioriteras en bred diversifiering
både gällande emittent och sektor samt en god riskkorrigerad avkastning.
•
Den genomsnittliga durationen (återbetalningstiden viktad
med kassaflödena) på masskuldebrevslånen kan vara +/- 3
år jämfört med jämförelseindexets ränterisk, dock högst 10
år.
•
Fondens jämförelseindex är Barclays Capital Euro-Aggregate
500 MM Corporate. Fondens målsättning är att uppnå bättre
Risk-avkastningsprofil
Lägre risk
•
•
Fonden använder i sin placeringsverksamhet derivatinstrument som en del av riskhanteringen samt för att generera
tilläggsavkastning.
Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt återinvesteras.
Placeraren kan teckna och lösa in fondandelar varje bankdag.
Tilläggsinformation om kreditvärdighet finns i fondprospektet på sid 16.
Högre möjlig avkastning
•
•
Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå
placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av ränteplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara
betydande.
Högre risk
Lägre möjlig avkastning
1
avkastning än sitt jämförelseindex på lång sikt. Jämförelseindexet beskriver utvecklingen av företags- och statslån med
hög kreditvärdighet emitterade i ett EMU-land i euro.
2
3
4
5
6
7
Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. Fondens risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg risk
och 7 hög risk. Fondens riskprofil- och klass kan ändra och
den lägsta riskklassen är heller inte riskfri. Fondens riskklass
är 3, som betyder att fondens framtida värdeutveckling
förknippas med medelhög risk.
Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan
stiga eller sjunka och placeraren kan förlora det placerade
kapitalet.
Aktia Fondbolag Ab • PB 695 • 00101 Helsingfors
Tfn. 010 247 6843 • Fax 010 247 6849
FO-nummer 0672513-3 • www.aktia.fi
•
•
Ränterisk dvs. en situation där räntenivån utvecklas i en
ogynnsam rikting för fonden inverkar på fondandelens värdeutveckling. I en fond med långa ränteplaceringar reflekteras risken oftast så att då räntenivån stiger sjunker värdet
på fondens ränteplaceringar.
Kredit- och marknadsområdesrisk inverkar även på fondandelens värdeutveckling. Kreditrisk är risken för att emittenten av ett räntepapper inte klarar av återbetalningen
på ett tidigare överenskommet sätt. Fonden placerar dock
huvudsakligen i masskuldebrev med god kreditvärdighet.
Fonden har en marknadsområdesrisk i och med att dess
värdeutveckling i motsats till globala företagslånefonder är
beroende av ränteutvecklingen inom euroområdet.
Användning av derivatinstrument kan inverka på fondens
risknivå.
Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig
i fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen
www.aktia.fi.
Kostnader
De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och
distribution. Dessa kostnader minskar på placeringens potentiella avkastning.
Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt
till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget
som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens
maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar.
Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar
Provisioner enligt gällande prislista
Teckningsprovision
0,5 %
Inlösenprovision
0,5 %
Avgifter som debiteras ur fonden under året
Löpande kostnader (A och B)
0,65 % p.a.
Löpande kostnader (C och D)
0,38 % p.a.
De löpande kostnader som presenteras baserar sig på
kostnader som uppburits ur fonden under år 2016. De kan
variera från ett år till ett annat. De innehåller inte:
• Avkastningsbaserad provision
• Transaktionsprovisioner som betalas av fonden
Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter
Avkastningbaserad provision
Avkastningsbaserad provision
Nej
Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i
fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen www.aktia.fi.
Fondens tidigare utveckling
• Fonden har inlett sin verksamhet år 2000.
• Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
20,0 %
16,0 %
en garanti för framtida utveckling.
12,0 %
• I de presenterade avkastningarna har alla kostnader som
8,0 %
4,0 %
uppbärs ur fonden, såsom fondens förvaltnings- och förvaringsprovisioner, beaktats. Transaktionsprovisioner som
uppbärs av kunden har inte beaktats.
0,0 %
-4,0 %
• Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som
-8,0 %
-12,0 %
även är fondens basvaluta.
-16,0 %
-20,0 %
2013
2014
2015
2016
Aktia Corporate Bond+ B -6,1 % -16,6 % 16,7 % 5,1 %
2007
2008
2009
2010
1,7 % 14,8 % 3,6 %
8,6 %
0,2 %
4,8 %
Index
1,6 % 13,6 % 2,3 %
8,4 % -0,6 % 4,7 %
0,2 % -5,9 % 15,6 % 5,0 %
2011
2012
Den nyaste informationen om fondens avkastning hittas
på Internet på adressen www.aktia.fi.
Praktiska anvisningar
• Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på www.aktia.fi
eller på bankkontoren.
• Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen www.aktia.fi
• Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation.
• Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet.
• Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med
det officiella fondprospektet.
• Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och C / B och D). Fonden kan ha flera avkast-
nings- eller tillväxtandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och
dess betalning åt innehavare av avkastningsandelar (A och C-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett
belopp som motsvarar två (2) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till
de ägare av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie
bolagsstämma hålls, dock senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B och D-andelar) utbetalas
ingen utdelning utan den vinst som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde.
• Minimiteckning för A- och B-andelar är 50 euro och för C- och D-andelar är 1 000 000 euro. Minimitecking för regelbundet fondspar
är 20 euro och ett avtal om regelbundet fondspar kan göras i B-andelar.
Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp
Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Juuso Rantala och Jonne Sandström
Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund
De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts 2.2.2007 i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i Finland och
bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för
investerare. Detta dokument är i kraft från och med 2.2.2017
BASFAKTA FÖR INVESTERARE
04/2017
Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte
reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en
investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat
placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument.
SPECIALPLACERINGSFONDEN AKTIA GLOBAL HIGH YIELD BOND+ ANDELSSLAG OCH -SERIER
A,B,C OCH D (ISIN-KOD: FI4000076062, FI4000076070, FI4000076088, FI4000076096)
Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen.
• Fondens jämförelseindex är Barclays Global High Yield Total
Mål och placeringspolitik
•
•
•
Fonden är en aktivt förvaltad långräntefond som kan placera globalt, men placerar huvudsakligen på marknaden
med hög kreditrisk marknaden i Europa och USA. Fondens medel placeras huvudsakligen i andelar i sådana placeringsfonder, specialplaceringsfonder och fondföretag
som placerar i skuldebrev emitterade av företag med sämre kreditvärdighet. Placeringsobjektens kreditvärdighet
är huvudsakligen lägre än god kreditvärdighet. Mer information om kreditvärdighet finns i fondprospektet sid 15.
•
Vid val av placeringsobjekt läggs vikt vid en bred geografisk
diversifiering både via fonderna som utgör fondens placeringsobjekt men även via de fondbolag som förvaltar fondens placeringsobjekt.
•
Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än sitt
jämförelseindex på lång sikt.
•
•
Return Index Value Hedged EUR -indexet. Det valutaskyddade Barclays Global High Yield Total Return Index Value Hedged EUR beskriver utvecklingen av företagslån med lägre
kreditvärdighet på de europeiska och nordamerikanska
marknaderna.
Fondandelens värde påverkas av placeringsobjektens värdeförändringar. Eftersom de fonder som utgör fondens placeringobjekt placerar i skuldebrev med låg kreditvärdighet
är det sannolikare att fondens avkastning fluktuerar mera
än i en fond, som placerar i skuldebrev med högre kreditvärdighet.
Fonden kan i sin placeringsverksamhet använda derivatinstrument som en del av riskhanteringen t ex. för att skydda sig mot valutarisk.
Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt återinvesteras.
Placeraren kan teckna och lösa in fondandelar varje bankdag.
Risk-avkastningsprofil
Lägre risk
Högre risk
Lägre möjlig avkastning
Högre möjlig avkastning
•
1
•
•
2
3
4
5
6
7
Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. I och med
att fonden inte har en avkastningshistoria för de senaste
fem åren har risk/avkastningsprofilen simulerats av fondens jämförelseindex. Fondens risknivå graderas på en
skala mellan 1-7, där 1 betyder låg risk och 7 hög risk och
placeraren bör vara medveten om att en placering i den
lägsta riskklassen inte heller är helt riskfri. Fondens riskprofil och -klass kan ändra. Fondens riskklass är 4, som betyder
att fondens framtida värdeutveckling förknippas med en
medelhög risk.
Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan
stiga eller sjunka och placeraren kan även förlora det insatta
kapitalet.
Aktia Fondbolag Ab • PB 695 • 00101 Helsingfors
Tfn. 010 247 6843 • Fax 010 247 6849
FO-nummer 0672513-3 • www.aktia.fi
•
•
Ränterisk dvs. en situation där räntenivån utvecklas i en
ogynnsam rikting för fonden inverkar på fondandelens
värdeutveckling. I en fond med långa ränteplaceringar
reflekteras risken oftast så att då räntenivån stiger sjunker
värdet på fondens ränteplaceringar.
Kredit- och likviditetsrisk inverkar även på fondandelens
värdeutveckling. Kreditrisk är risken för att emittenten av
ett räntepapper inte klarar av återbetalningen på ett tidigare överenskommet sätt. Med likviditetsrisk avses risken
för att de placeringsobjekt som finns i fonden inte kan omvandlas till kontanta medel enligt planerad tidtabell och/
eller till rimligt pris. Likviditetsrisken i fonden är låg.
Däröver tillhör fonden en risk för störningar i de underliggande fonderna.
Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig
i fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen
www.aktia.fi.
Kostnader
De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och
distribution. Dessa kostnader minskar på placeringens potentiella avkastning.
Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar
Provisioner enligt gällande prislista
Teckningsprovision
0,5 %
Inlösenprovision
0,5 %
Avgifter som debiteras ur fonden under året
Löpande kostnader (A och B)
1,31 % p.a.
Löpande kostnader (C och D)
1,01 % p.a.
Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter
Avkastningsbaserad provision
Avkastningsbaserad provision
Nej
Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt
till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget
som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens
maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar.
De löpande kostnader som presenteras här baserar sig på
på fondens förvaltningsprovision, förvarsprovision och
kostnader som uppstått via placeringar i andra fonder
under år 2016. Kostnaderna kan variera från ett år till ett
annat. De löpande kostnaderna innehåller inte:
• Avkastningsbaserad provision
• Transaktionsprovisioner som betalas av fonden
Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i
fondprospektet sid.11. Fondprospektet finns på adressen
www.aktia.fi.
Fondens tidigare utveckling
• Fonden har inlett sin verksamhet år 2013.
• Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
16,0 %
en garanti för framtida utveckling.
14,0 %
• I de presenterade avkastningarna har alla kostnader som
12,0 %
10,0 %
uppbärs ur fonden, såsom fondens förvaltnings- och förvaringsprovisioner, beaktats. Transaktionsprovisioner som
uppbärs av kunden har inte beaktats.
8,0 %
6,0 %
4,0 %
• Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som
2,0 %
0,0 %
även är fondens basvaluta.
-2,0 %
-4,0 %
2014
2015
2016
High Yield Bond+ B
2012
2013
2,3 %
-0,6 %
9,3 %
Index
-0,1 %
-2,6 %
13,8 %
Den nyaste informationen om fondens avkastning hittas
på Internet på adressen www.aktia.fi.
Praktiska anvisningar
• Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på www.aktia.fi
eller på bankkontoren.
• Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen www.aktia.fi
• Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation.
• Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet.
• Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med
det officiella fondprospektet.
• Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och C / B och D). Fonden kan ha flera avkast-
nings- eller tillväxtandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och
dess betalning åt innehavare av avkastningsandelar (A och C-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett
belopp som motsvarar tre (3) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till
de ägare av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie
bolagsstämma hålls, dock senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B och D-andelar) utbetalas
ingen utdelning utan den vinst som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde.
• Minimiteckning för A- och B-andelar är 50 euro och för C- och D-andelar är 1 000 000 euro. Minimitecking för regelbundet fondspar
är 20 euro och ett avtal om regelbundet fondsparande kan göras i B-andelar.
Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp
Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Juuso Atrila & Juuso Rantala
Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund
De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts 8.11.2013 i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i Finland
och bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för investerare. Detta dokument är i kraft från och med 6.4.2017.
02/2017
BASFAKTA FÖR INVESTERARE
Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte
reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en
investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat
placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument.
PLACERINGSFONDEN AKTIA EMERGING MARKET BOND+, ANDELSSLAG OCH -SERIER
A,B,C OCH D (ISIN-KOD: FI0008811690, FI0008811708, FI0008811716, FI0008811724)
Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen.
Mål och placeringspolitik
•
•
•
•
Fonden är en räntefond som placerar sina medel huvudsakligen i ränteinstrument eller penningmarknadsinstrument emitterade eller garanterade av tillväxtländer. Instrumenten är huvudsakligen emitterade i euro eller US-dollar
och fonden skyddar sig mot all valutakursrisk. Avsikten är
att uppnå en möjligast effektiv aktiv allokering av placeringarna och i fondens placeringsuniversum ingår ca 60 stater.
Fonden riktar sina placeringar på masskuldebrev där emittentens kreditvärdighet bedöms vara bra, dvs. genomsnittligen Standard & Poors BBB-.
Ränteplaceringarnas genomsnittliga duration är +/- 3 år
jämfört med jämförelseindexets ränterisk, dock högst 10 år.
Förändringar i den allmänna räntenivån inverkar omvänt på
värdet av fondens ränteplaceringar. Om durationen är t.ex.
5 betyder en nedgång på en procentenhet i räntenivån att
värdet på fondens ränteinstrument stiger med 5,0 % och
tvärtom.
Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än sitt
jämförelseindex på lång sikt.
•
•
•
•
•
Fondens jämförelseindex är JP Morgan Emerging Bond
Index Global Diversified valutaskyddat. Indexet beskriver
utvecklingen av masskuldebrev emitterade av stater inomtillväxtmarknaderna i annan än egen valuta.
Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå
placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av ränteplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara
betydande.
Fonden använder i sin placeringsverksamhet använda derivatinstrument som en del av riskhanteringen samt för att
generera tilläggsavkastning.
Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt återinvesteras.
Placeraren kan teckna och lösa in fondandelar varje bankdag.
Tilläggsinformation om kreditvärdighet finns i fondprospektet
på sid 16.
Risk- avkastningsprofil
Lägre risk
Högre risk
Lägre möjlig avkastning
1
•
•
•
•
2
3
Högre möjlig avkastning
4
5
6
7
Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. Fondens risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg risk
och 7 hög risk. Fondens riskprofil- och klass kan ändra och
den lägsta riskklassen är heller inte riskfri. Fondens riskklass
är 4, som betyder att fondens framtida värdeutveckling
förknippas med medelhög risk.
Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan
stiga eller sjunka och placeraren kan det insatta kapitalet.
Ränterisk dvs. en situation där räntenivån utvecklas i en
ogynnsam rikting för fonden inverkar på fondandelens värdeutveckling. I en fond med långa ränteplaceringar reflekteras risken oftast så att då räntenivån stiger sjunker värdet
på fondens ränteplaceringar.
Kredit- och marknadsområdesrisk inverkar även på fondandelens värdeutveckling. Kreditrisk är risken för att emittenten av ett räntepapper inte klarar av återbetalningen på ett
tidigare överenskommet sätt. Fonden har en marknadsAktia Fondbolag Ab • PB 695 • 00101 Helsingfors
Tfn. 010 247 6843 • Fax 010 247 6849
FO-nummer 0672513-3 • www.aktia.fi
•
•
områdesrisk i och med fonden huvudsakligen placerar i
masskuldebrev emitterade av tillväxtländer vars utveckling
är beroende av fundamenten i de land som utgör tillväxtmarknaderna. Till placeringar på tillväxtmarknader hänförs en politisk och social risk som avsevärt kan inverka på
värdet på priset på de värdepapper som utgör fondens placeringsobjekt.
I fonden finns en clearing- och förvaringsrisk. Med förvaringsrisk avses risken att medel som förvaras hos en lokal
underförvarare helt eller delvis går förlorade. Med clearingrisk avser risken för en förlust som beror på att motparten
i en värdepappersaffär inte har agerat på ett överenskommet sätt. Risken för detta är större i värdepapperstransaktioner där motparten är verksam på tillväxtmarknaderna.
Användning av derivatinstrument kan inverka på fondens
risknivå.
Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig
i fondprospektet sid. 6. Fondprospektet finns på adressen
www.aktia.fi.
Kostnader
De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och
distribution. Dessa kostnader minskar på placeringsfondens potentiella avkastning.
Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar
Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget som administrerar fonden eller hos dess ombud.
Fondens maximala provisioner finns omnämnda i dess
stadgar.
Provisioner enligt gällande prislista
Teckningsprovision
0,5 %
Inlösenprovision
0,5 %
Avgifter som debiteras ur fonden under året
Löpande kostnader (A och B)
0,90 % p.a.
Löpande kostnader (C och D)
0,60 % p.a.
De löpande kostnader som presenteras baserar sig på kostnader som uppburits ur fonden under år 2016. De kan variera från ett år till ett annat. De innehåller inte:
Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter
• Avkastningsbaserad provision
• Transaktionsprovisioner som betalas av fonden
Avkastningsbaserad provision
Avkastningsbaserad provision
Nej
Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen www.
aktia.fi.
Fondens tidigare utveckling
• Fonden har inlett sin verksamhet år 2007.
• Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
30,0 %
25,0 %
en garanti för framtida utveckling.
• I de presenterade avkastningarna har de kostnader som
20,0 %
15,0 %
uppbärs ur fonden, såsom fondens förvaltnings- och förvaringsprovisioner, beaktats. Transaktionsprovisioner som
uppbärs av kunden har inte beaktats.
10,0 %
5,0 %
• Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som
0,0 %
-5,0 %
även är fondens basvaluta.
-10,0 %
-15,0 %
2008
Aktia Emerging Market Bond+ B -9,8 %
Index
-11,4 %
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
25,0 %
12,5 %
5,1 %
14,4 %
-6,0 %
8,9 %
-5,3 %
9,5 %
27,4 %
13,1 %
6,3 %
16,8 %
-5,6 %
7,1 %
0,7 %
8,3 %
Den nyaste informationen om fondens avkastning hittas på
Internet på adressen www.aktia.fi.
Praktiska anvisningar
• Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på www.aktia.fi
eller på bankkontoren.
• Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen www.aktia.fi.
• Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation.
• Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet.
• Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med
det officiella fondprospektet.
• Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och C / B och D). Fonden kan ha flera avkast-
nings- eller tillväxtandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och
dess betalning åt innehavare av avkastningsandelar (A och C-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett
belopp som motsvarar tre (3) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till
de ägare av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie
bolagsstämma hålls, dock senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B och D-andelar) utbetalas
ingen utdelning utan den vinst som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde.
• Minimiteckning för A- och B-andelar är 50 euro och för C- och D-andelar är 1 000 000 euro. Minimitecking för regelbundet fondspar
är 20 euro och ett avtal om regelbundet fondsparande kan göras i B-andelar.
Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp
Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Jetro Siekkinen, Tomi Einesalo och Henrik Paldynski
Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund
De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts 2.2.2007 i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i Finland och
bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för
investerare. Detta dokument är i kraft från och med 2.2.2017.
02/2017
BASFAKTA FÖR INVESTERARE
Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte
reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en
investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat
placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument.
PLACERINGSFONDEN AKTIA EMERGING MARKET LOCAL CURRENCY BOND+
ANDELSSLAG OCH -SERIER A,B,C OCH D
(ISIN-KOD: FI0008813548, FI0008813555, FI0008813563, FI0008813571 )
Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen.
Mål och placeringspolitik
•
•
•
Fonden är en räntefond som globalt placerar sina medel
huvudsakligen i ränteinstrument eller penningmarknadsinstrument emitterade eller garanterade av stater i lokal
valuta. Fonden försöker skydda sig mot inflation genom att
över tiden diversifiera minst 25 % av placeringarna i inflationslänkade masskuldebrev emitterade i tillväxtländernas
lokala valutor.
Fonden placerar huvudsakligen i sådana emitentters masskuldebrev att kreditvärdigheten på fondens placeringsobjekt i genomsnitt är stark (A-, Standard & Poors). Mer information om kreditvärdighet finns i fondprospektet sid 15.
Ränteplaceringarnas genomsnittliga duration är +/- 3 år
jämfört med jämförelseindexets ränterisk, dock högst 10 år.
Förändringar i den allmänna räntenivån inverkar omvänt på
värdet av fondens ränteplaceringar. Om durationen är t.ex.
5 betyder en nedgång på en procentenhet i räntenivån att
värdet på fondens ränteinstrument stiger med 5,0 % och
Lägre risk
1
•
•
•
•
2
3
•
•
•
•
•
Risk- och avkastningsprofil
Lägre möjlig avkastning
•
5
Fondens jämförelseindex är JP Morgan Government Bond
Index-Emerging Markets Diversified i euro som beskriver
utvecklingen av masskuldebrev emitterade i lokal valuta av
stater inom inom tillväxtmarknaderna. Jämförelseindexet är
viktbegränsat (högst 10 % per emittent) men inte valutaskyddat.
Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än sitt
jämförelseindex på lång sikt.
Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå
placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av ränteplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara
betydande.
Fonden använder i sin placeringsverksamhet derivatinstrument som en del av riskhanteringen samt för att generera
tilläggsavkastning.
Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt återinvesteras.
Placeraren kan teckna och lösa in fondandelar varje bankdag.
Högre risk
Högre möjlig avkastning
4
tvärtom.
6
7
Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. Fondens risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg risk
och 7 hög risk. Fondens riskprofil- och klass kan ändra och
den lägsta riskklassen är heller inte riskfri. Fondens riskklass
är 4, som betyder att fondens framtida värdeutveckling
förknippas med medelhög risk.
Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan
stiga eller sjunka och placeraren kan förlora det insatta kapitalet.
Ränterisk dvs. en situation där räntenivån utvecklas i en
ogynnsam rikting för fonden inverkar på fondandelens värdeutveckling. I en fond med långa ränteplaceringar reflekteras risken oftast så att då räntenivån stiger sjunker värdet
på fondens ränteplaceringar. Ränterisken utgör dock även
en del av fondens placeringsstrategi.
Kredit- och marknadsområdesrisk inverkar även på fondandelens värdeutveckling. Kreditrisk är risken för att emittenten av ett räntepapper inte klarar av återbetalningen
på ett tidigare överenskommet sätt. Fonden har en marknadsområdesrisk i och med fonden huvudsakligen placerar
i masskuldebrev emitterade av tillväxtländer vars utveckAktia Fondbolag Ab • PB 695 • 00101 Helsingfors
Tfn. 010 247 6843 • Fax 010 247 6849
FO-nummer 0672513-3 • www.aktia.fi
•
•
•
ling är beroende av fundamenten i de land som utgör
tillväxtmarknaderna. Till placeringar på tillväxtmarknader
hänförs en politisk och social risk som avsevärt kan inverka
på värdet på priset på de värdepapper som utgör fondens
placeringsobjekt.
Användning av derivatinstrument kan inverka på fondens
risknivå.
Till fonden tillhör sig en clearing- och förvaringsrisk. Med
förvaringsrisk avses risken att medel som förvaras hos en
lokal underförvarare helt eller delvis går förlorade. Med
clearingrisk avser risken för en förlust som beror på att
motparten i en värdepappersaffär inte har agerat på ett
överenskommet sätt. Risken för detta är större i värdepapperstransaktioner där motparten är verksam på tillväxtmarknaderna.
Till placeringar i andra valutor än euro hänförs en valutarisk,
dvs en situation där valutan som placeringen är gjord i försvagas i förhållande till euro och placeringens värde sjunker.
Valutan kan även förstärkas i förhållande till euron, vilket
ökar på placeringens värde. Valutan är den största risken
som fonden utsätts för men den har också en betydande
roll för fondens totala avkastning.
Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig i
fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen
www.aktia.fi.
Kostnader
De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och
distribution. Dessa kostnader minskar på placeringens potentiella avkastning.
Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget som administrerar fonden eller hos dess ombud.
Fondens maximala provisioner finns omnämnda i dess
stadgar.
Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar
Provisioner enligt gällande prislista
Teckningsprovision
0,5 %
Inlösenprovision
0,5 %
Avgifter som debiteras ur fonden under året
Löpande kostnader (A och B)
1,20 % p.a.
Löpande kostnader (C och D)
0,80 % p.a.
De löpande kostnader som presenteras baserar sig på kostnader som uppburits ur fonden under år 2016. De kan variera från ett år till ett annat och de innehåller inte:
Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter
• Avkastningsbaserad provision
• Transaktionsprovisioner som betalas av fonden
Avkastningsbaserad provision
Avkastningsbaserad provision
Nej
Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen www.aktia.fi.
Fondens tidigare utveckling
• Fonden har inlett sin verksamhet år 2008.
• Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
30,0 %
25,0 %
en garanti för framtida utveckling.
• I avkastningarna som presenteras nedan har alla de kostna-
20,0 %
der som uppbärs ur Fonden, såsom Fondens förvaltningsoch förvaringsprovisioner, beaktats. Transaktionsprovisioner som uppbärs av kunden har inte beaktats.
15,0 %
10,0 %
5,0 %
• Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som
0,0 %
även är fondens basvaluta.
-5,0 %
-10,0 %
-15,0 %
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
Aktia Emerging Market Local
Currency Bond+ B
19,5 %
20,2 %
-0,9 %
16,6 %
-12,0 %
8,1 %
-4,9 %
16,1 %
Index
16,7 %
21,2 %
0,3 %
19,6 %
-10,4 %
4,2 %
-2,7 %
13,1 %
Den nyaste informationen om Fondens avkastning hittas på Internet på adressen www.aktia.fi.
Praktiska anvisningar
• Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på www.aktia.fi
eller på bankkontoren.
• Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen www.aktia.fi
• Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation.
• Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet.
• Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med
det officiella fondprospektet.
• Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och C / B och D). Fonden kan ha flera avkast-
nings- eller tillväxtandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och
dess betalning åt innehavare av avkastningsandelar (A och C-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett
belopp som motsvarar tre (3) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till
de ägare av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie
bolagsstämma hålls, dock senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B och D-andelar) utbetalas
ingen utdelning utan den vinst som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde.
• Minimiteckning för A- och B-andelar är 50 euro och för C- och D-andelar 1 000 000 euro. Minimiteckning för regelbundet fondspar
är 20 euro och ett avtal om regelbundet fondsparande kan göras i B-andelar.
Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp
Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Jetro Siekkinen och Timo Leinonen
Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund
De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts 20.8.2008 i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i
Finland och bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från
ersättningsfonden för investerare. Detta dokument är i kraft från och med 2.2.2017.
BASFAKTA FÖR INVESTERARE
6/2017
Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte
reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en
investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat
placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument.
PLACERINGSFONDEN AKTIA EMERGING MARKET LOCAL CURRENCY FRONTIER BOND+
ANDELSSLAG OCH -SERIER A, B, C OCH D
(ISIN-KOD: FI4000185442, FI4000185459, FI4000185467, FI4000185475 )
Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen.
dens ränteinstrument stiger med 5,0 % och tvärtom.
Mål och placeringspolitik
•
•
•
Fonden är en räntefond som placerar globalt sina medel
huvudsakligen i ränteinstrument eller penningmarknadsinstrument emitterade eller garanterade av stater i tillväxtländer i lokal valuta. Avsikten är att uppnå en möjligast
effektiv aktiv allokering av placeringarna. I fondens placeringsuniversum ingår ca 50 stater.
Fonden placerar huvudsakligen utanför de traditionella
tillväxtstaterna vilket leder till att kreditvärdigheten på fondens placeringsobjekt oftast är under A- (Standard & Poors)
som är den genomsnittliga kreditvärdigheten på de traditionella tillväxtmarknaderna. Mer information om kreditvärdighet finns i fondprospektet sid 15.
Ränteplaceringarnas duration är +/- 5 år jämfört med jämförelseindexets ränterisk, dock högst 10 år. Förändringar i
den allmänna räntenivån inverkar omvänt på värdet av fondens ränteplaceringar. Om durationen är t.ex. 5 betyder en
nedgång på en procentenhet i räntenivån att värdet på fon-
Risk- och avkastningsprofil
Lägre risk
Lägre möjlig avkastning
1
•
•
•
•
2
3
•
•
•
•
•
5
Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än sitt
jämförelseindex på lång sikt. Fonden idkar aktiv förvaltning
av medlen i syfte att uppnå placeringsverksamhetens mål.
Fondandelens värde påverkas av ränteplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara betydande.
Fonden använder i sin placeringsverksamhet derivatinstrument som en del av riskhanteringen samt för att generera
tilläggsavkastning.
Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt återinvesteras.
Placeraren kan teckna och lösa in fondandelar varje bankdag.
Högre risk
Högre möjlig avkastning
4
Fondens jämförelseindex är JP Morgan Government Bond
Index-Emerging Markets Diversified i euro som beskriver
utvecklingen av masskuldebrev emitterade i lokal valuta av
stater inom inom tillväxtmarknaderna. Jämförelseindexet är
viktbegränsat (högst 10 % per emittent) men inte valutaskyddat.
6
7
Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. I och med
attfonden inte har en avkastningshistoria för de senaste
fem åren har risk/avkastningsprofilen simulerats av fondens
jämförelseindex. Fondens risknivå graderas på en skala
mellan 1-7, där 1 betyder låg risk och 7 hög risk. Fondens
riskprofil- och klass kan ändra och den lägsta riskklassen
är heller inte riskfri. Fondens riskklass är 5, som betyder att
fondens framtida värdeutveckling förknippas med medelhög risk.
Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan
stiga eller sjunka och placeraren kan förlora det insatta kapitalet.
Ränterisk dvs. en situation där räntenivån utvecklas i en
ogynnsam rikting för fonden inverkar på fondandelens värdeutveckling. I en fond med långa ränteplaceringar reflekteras risken oftast så att då räntenivån stiger sjunker värdet
på fondens ränteplaceringar. Ränterisken utgör dock även
en del av fondens placeringsstrategi.
Kredit- och marknadsområdesrisk inverkar även på fondandelens värdeutveckling. Kreditrisk är risken för att emittenten av ett räntepapper inte klarar av återbetalningen
Aktia Fondbolag Ab • PB 695 • 00101 Helsingfors
Tfn. 010 247 6843 • Fax 010 247 6849
FO-nummer 0672513-3 • www.aktia.fi
•
•
•
på ett tidigare överenskommet sätt. Fonden har en marknadsområdesrisk i och med fonden huvudsakligen placerar i masskuldebrev emitterade av tillväxtländer vars utveckling är beroende av fundamenten i de land som utgör
tillväxtmarknaderna. Till placeringar på tillväxtmarknader
hänförs en politisk och social risk som avsevärt kan inverka
på värdet på priset på de värdepapper som utgör fondens
placeringsobjekt.
Användning av derivatinstrument kan inverka på fondens
risknivå.
Till fonden tillhör sig en clearing- och förvaringsrisk. Med
förvaringsrisk avses risken att medel som förvaras hos en
lokal underförvarare helt eller delvis går förlorade. Med
clearingrisk avser risken för en förlust som beror på att
motparten i en värdepappersaffär inte har agerat på ett
överenskommet sätt. Risken för detta är större i värdepapperstransaktioner där motparten är verksam på tillväxtmarknaderna.
Till placeringar i andra valutor än euro hänförs en valutarisk,
dvs. en situation där valutan som placeringen är gjord i försvagas i förhållande till euro och placeringens värde sjunker.
Valutan kan även förstärkas i förhållande till euron, vilket
ökar på placeringens värde. Valutan är den största risken
som fonden utsätts för men den har också en betydande
roll för fondens totala avkastning.
Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig i
fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen
www.aktia.fi.
Kostnader
De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och
distribution. Dessa kostnader minskar på placeringens potentiella avkastning.
Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar
Provisioner enligt gällande prislista
Teckningsprovision (A/Bandelar)
0,5 %
Teckningsprovision (C/Dandelar)
0,5 %
Inlösenprovision
0,5 %
Handelsprovision (C/Dandelar)
0,5 %*
Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget som administrerar fonden eller hos dess ombud.
Fondens maximala provisioner finns omnämnda i dess
stadgar.
De löpande kostnader som presenteras baserar sig på kostnader som uppburit ur fonden under år 2016. De kan variera från ett år till ett annat och de innehåller inte:
•
•
Avgifter som debiteras ur fonden under året
Löpande kostnader (A/B)
1,49 % p.a.
Löpande kostnader (C/D)
0,99 % p.a.
Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter
Avkastningsbaserad provision
Transaktionsprovisioner som betalas av fonden
Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen www.aktia.fi.
Avkastningsbaserad provision
Avkastningsbaserad provision
Nej
*Avsikten med handelsprovisionen som betalas till fonden är att ersätta de övriga andelsägarna för transaktionskostnader på grund av teckning och inlösen av andelar. Handelsprovisionen
debiteras för teckning och inlösen.
Fondens tidigare utveckling
15,0 %
10,0 %
5,0 %
•
•
Fonden har inlett sin verksamhet år 7.12.2015.
•
Den historiska värdeutvecklingen beräknas i euro som även
är fondens basvaluta.
Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
en garanti för framtida utveckling.
Den nyaste informationen om Fondens avkastning hittas på In0,0 %
2012
2013
2014
2015
2016
Aktia Emerging Market Local
Currency Frontier Bond+ B
14,1 %
Index
13,1 %
ternet på adressen www.aktia.fi.
Praktiska anvisningar
•
•
•
•
•
•
•
Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på www.aktia.fi
eller på bankkontoren.
Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen www.aktia.fi
Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation.
Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet.
Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med
det officiella fondprospektet.
Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och C / B och D). Fonden kan ha flera avkastnings- eller tillväxtandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och
dess betalning åt innehavare av avkastningsandelar (A och C-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett
belopp som motsvarar tre (3) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till
de ägare av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie
bolagsstämma hålls, dock senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B och D-andelar) utbetalas
ingen utdelning utan den vinst som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde.
Minimiteckning för A- och B-andelar är 50 euro och för C- och D-andelar 1 000 000 euro. Minimiteckning för regelbundet fondspar
är 20 euro och ett avtal om regelbundet fondsparande kan göras i B-andelar.
Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp
Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Jetro Siekkinen, Timo Leinonen och Tomi Einesalo
Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund
De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts 4.11.2015 i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i
Finland och bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från
ersättningsfonden för investerare. Detta dokument är i kraft från och med 15.6.2017.
02/2017
BASFAKTA FÖR INVESTERARE
Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en investering i fonden innebär
och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat placeringsbeslut, rekommenderar vi att
placeraren bekantar sig med detta dokument.
PLACERINGSFONDEN AKTIA EMERGING MARKET LOCAL CURRENCY T-BILL+
ANDELSSLAG OCH -SERIER A, B, C OCH D
ISIN-KOD: FI4000024781, FI4000024799, FI4000024807, FI4000024815
Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen.
• Fondens jämförelseindex är JP Morgan ELMI+ i euro. InMål och placeringspolitik
dexet beskriver utvecklingen av tillväxtländernas penning• Fonden placerar huvudsakligen i masskuldebrev och penmarknader.
ningmarknadsinstrument med en genomsnittlig maturitet
•
Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än sitt
(den kvarvarande löptiden av värdepappret) på 3 månader
jämförelseindex på lång sikt.
emitterade i lokal valuta.
• Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå
• Fonden kan förverkliga sina placeringar också enbart via
placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påvervalutainstrument genom att effektivt utnyttja derivativkas av ränteplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara
marknadens relativa prissättning.
betydande.
• Fonden placerar huvudsakligen i sådana emitentters mass•
Fonden använder i sin placeringsverksamhet derivatinstrukuldebrev och penningmarknadsinstrument att kreditvärment som en del av riskhanteringen samt för att generera
digheten på fondens placeringsobjekt i genomsnitt är stark
tilläggsavkastning.
(A-, Standard & Poors). Mer information om kreditvärdighet
•
Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens plafinns i fondprospektet sid 15.
ceringsobjekt (tex. räntor) återinvesteras.
• Ränteplaceringarnas duration kan vara +/- 1 år jämfört med
jämförelseindexets ränterisk men den kan dock högst vara 2
år. Förändringar i den allmänna räntenivån inverkar omvänt
på värdet av fondens ränteplaceringar. Om durationen är
t.ex. 5 betyder en nedgång på en procentenhet i räntenivån
att värdet på fondens ränteinstrument stiger med 5,0 % och
tvärtom.
Risk-avkastningsprofil
Lägre risk
Lägre möjlig avkastning
1
•
•
•
•
2
3
•
Högre risk
Högre möjlig avkastning
4
5
6
7
Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. I och med
att fonden inte har en avkastingshistoria för de senaste fem
åren har risk/avkastningsprofilen simulerats av fondens
jämförelseindex. Fondens risknivå graderas på en skala
mellan 1-7, där 1 betyder låg risk och 7 hög risk och placeraren bör komma ihåg att inte heller den lägsta riskklassen
är riskfri. Fondens riskprofil- och klass kan ändra. Fondens
riskklass är 4, som betyder att fondens framtida värdeutveckling förknippas med medelhög risk.
Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan
stiga eller sjunka och placeraren kan förlora det insatta kapitalet.
Ränterisk dvs. en situation där räntenivån utvecklas i en
ogynnsam rikting för fonden inverkar på fondandelens värdeutveckling. I en fond med långa ränteplaceringar reflekteras risken oftast så att då räntenivån stiger sjunker värdet
på fondens ränteplaceringar. Ränterisken utgör dock även
en del av fondens placeringsstrategi.
Kredit- och marknadsområdesrisk inverkar även på fondandelens värdeutveckling. Kreditrisk är risken för att emittenten av ett räntepapper inte klarar av återbetalningen
Aktia Fondbolag Ab • PB 695 • 00101 Helsingfors
Tfn. 010 247 6843 • Fax 010 247 6849
FO-nummer 0672513-3 • www.aktia.fi
•
•
•
Placeraren kan teckna och lösa in fondandelar varje bankdag.
på ett tidigare överenskommet sätt. Fonden har en marknadsområdesrisk i och med fonden huvudsakligen placerar i masskuldebrev emitterade av tillväxtländer vars utveckling är beroende av fundamenten i de land som utgör
tillväxtmarknaderna. Till placeringar på tillväxtmarknader
hänförs en politisk och social risk som avsevärt kan inverka
på värdet på priset på de värdepapper som utgör fondens
placeringsobjekt.
Till fonden tillhör sig en clearing- och förvaringsrisk. Med
förvaringsrisk avses risken att medel som förvaras hos en
lokal underförvarare helt eller delvis går förlorade. Med
clearingrisk avses risken för en förlust som beror på att
motparten i en värdepappersaffär inte har agerat på ett
överenskommet sätt. Risken för detta är större i värdepapperstransaktioner där motparten är verksam på tillväxtmarknaderna.
Till placeringar i andra valutor än euro hänförs en valutarisk,
dvs en situation där valutan som placeringen är gjord i försvagas i förhållande till euro och placeringens värde sjunker.
Valutan kan även förstärkas i förhållande till euron, vilket
ökar på placeringens värde. Valutan är den största risken
som fonden utsätts för men den har också en betydande
roll för fondens totala avkastning.
Derivatinstrument används i stor utsträckning, vilket ökar
fondens risk.
Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig
i fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen
www.aktia.fi.
Kostnader
De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och
distribution. Dessa kostnader minskar på placeringens potentiella avkastning.
Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar
Provisioner enligt gällande prislista
Teckningsprovision
0,5 %
Inlösenprovision
0,5 %
Avgifter som debiteras ur fonden under året
Löpande kostnader (A och B)
1,20 % p.a.
Löpande kostnader (C och D)
0,80 % p.a.
De löpande kostnader som presenteras baserar sig på kostnader som uppburits ur fonden under år 2016. De kan variera från ett år till ett annat och de innehåller inte:
Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter
Avkastningsbaserad provision
Avkastningsbaserad provision
Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget som administrerar fonden eller hos dess ombud.
Fondens maximala provisioner finns omnämnda i dess
stadgar.
•
•
Avkastningsbaserad provision
Transaktionsprovisioner som betalas av fonden
Ingen
Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen www.aktia.fi.
Fondens tidigare utveckling
10,0 %
8,0 %
6,0 %
4,0 %
•
•
Fonden har inlett sin verksamhet år 2011.
•
I de presenterade avkastningarna har alla de kostnader som
uppbärs ur fonden, såsom fondens förvaltnings- och förvaringsprovisioner, beaktats. Transaktionsprovisioner som
uppbärs av kunden har inte beaktats.
2,0 %
0,0 %
•
-2,0 %
-4,0 %
Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
en garanti för framtida utveckling.
Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som
även är fondens basvaluta.
-6,0 %
-8,0 %
2012
2013
2014
2015
2016
Aktia Emerging Market Local Currency T-Bill+ B
5,5 %
-6,7 %
5,7 %
0,0 %
7,6 %
Index
5,5 %
-6,3 %
6,0 %
2,9 %
6,7 %
Den nyaste informationen om Fondens avkastning hittas på
Internet på adressen www.aktia.fi.
Praktiska anvisningar
•
•
•
•
•
•
•
Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på www.aktia.fi
eller på bankkontoren.
Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen www.aktia.fi.
Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation.
Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet.
Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med
det officiella fondprospektet.
Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och C / B och D). Fonden kan ha flera avkastnings- eller tillväxtandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och
dess betalning åt innehavare av avkastningsandelar (A och C-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett
belopp som motsvarar tre (3) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till
de ägare av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie
bolagsstämma hålls, dock senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B och D-andelar) utbetalas
ingen utdelning utan den vinst som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde.
MInimiteckningen för A- och B-andelar är 50 euro och 1 000 000 euro för C- och D-andelar. Minimiteckningen för regelbundet
fondsparande är 20 euro och ett avtal om regelbundet fondsparande kan göras i B-andelar.
Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp
Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Timo Leinonen och Jetro Siekkinen
Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund
De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts 1.7.2010 i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i
Finland och bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från
ersättningsfonden för investerare. Detta dokument är i kraft från och med 2.2.2017.
BASFAKTA FÖR INVESTERARE
03/2017
Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte
reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en
investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat
placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument.
PLACERINGSFONDEN AKTIA EMERGING MARKET CORPORATE BOND+, ANDELSSLAG OCH
-SERIER A,B,C OCH D (ISIN-KOD: FI4000232756, FI4000232764, FI4000232772, FI4000232780)
Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen.
•
Mål och placeringspolitik
•
•
•
Fonden är en räntefond som placerar sina medel huvudsakligen i masskuldebrev eller penningmarknadsinstrument
emitterade av företag och finansinstitut i tillväxtländer. Instrumenten är emitterade i US-dollar eller euro.
•
Placeringsobjekten har huvudsakligen en hög kreditvärdighet (Investment Grade-rating). Högst 15 % av fondens
medel kan vara placerade i masskuldebrev som har en kreditvärdighet under Investment Grade-rating eller i masskuldebrev som saknar kreditvärdighet.
•
Den genomsnittliga durationen (återbetalningstiden viktad
med kassaflödena) på masskuldebrevslånen kan vara +/- 5
år jämfört med jämförelseindexets ränterisk, dock högst 10
år. Förändringar i den allmänna räntenivån inverkar omvänt
på värdet av fondens ränteplaceringar. Om durationen är
t.ex. 5 betyder en nedgång på en procentenhet i räntenivån
att värdet på fondens ränteinstrument stiger med 5,0 % och
tvärtom.
Risk-avkastningsprofil
Lägre risk
•
•
•
•
Fonden använder derivatinstrument i sin placeringsverksamhet. Investeringar i annan valuta än euro skyddas mot
valutarisk.
Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt återinvesteras.
Placeraren kan teckna och lösa in fondandelar varje bankdag.
Tilläggsinformation om kreditvärdighet finns i fondprospektet på sid 16.
Högre möjlig avkastning
•
•
Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än sitt
jämförelseindex på lång sikt. Fonden idkar aktiv förvaltning
av medlen i syfte att uppnå placeringsverksamhetens mål.
Fondandelens värde påverkas av ränteplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara betydande.
Högre risk
Lägre möjlig avkastning
1
Fondens jämförelseindex är valutaskyddat J.P. Morgan CEMBI Broad Diversified Investment Grade Hedged Eur. Jämförelseindexet beskriver utvecklingen av företagslån med hög
kreditvärdighet emitterade i ett EMU-land i euro.
2
3
4
5
6
7
Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. Fondens risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg risk
och 7 hög risk. Fondens riskprofil- och klass kan ändra och
den lägsta riskklassen är heller inte riskfri. Fondens riskklass
är 3, som betyder att fondens framtida värdeutveckling
förknippas med medelhög risk.
Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan
stiga eller sjunka och placeraren kan förlora det placerade
kapitalet.
Ränterisk dvs. en situation där räntenivån utvecklas i en
ogynnsam rikting för fonden inverkar på fondandelens värdeutveckling. I en fond med långa ränteplaceringar reflekteras risken oftast så att då räntenivån stiger sjunker värdet
på fondens ränteplaceringar.
Aktia Fondbolag Ab • PB 695 • 00101 Helsingfors
Tfn. 010 247 6843 • Fax 010 247 6849
FO-nummer 0672513-3 • www.aktia.fi
•
•
•
Fonden har en marknadsområdesrisk i och med fonden
huvudsakligen placerar i masskuldebrev emitterade på
tillväxtmarknader. Till placeringar på tillväxtmarknader
hänförs en politisk och social risk som avsevärt kan inverka
på värdet på priset på de värdepapper som utgör fondens
placeringsobjekt.
Kreditrisk inverkar på fondandelens värdeutveckling. Kreditrisk är risken för att emittenten av ett räntepapper inte
klarar av återbetalningen på ett tidigare överenskommet
sätt.
I fonden finns en clearing- och förvaringsrisk. Med förvaringsrisk avses risken att medel som förvaras hos en lokal
underförvarare helt eller delvis går förlorade. Med clearingrisk avses risken för en förlust som beror på att motparten
i en värdepappersaffär inte har agerat på ett överenskommet sätt. Risken för detta är större i värdepapperstransaktioner där motparten är verksam på tillväxtmarknaderna.
Användning av derivatinstrument kan inverka på fondens
risknivå.
Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig
i fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen
www.aktia.fi.
Kostnader
De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och
distribution. Dessa kostnader minskar på placeringens potentiella avkastning.
Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar
Provisioner enligt gällande prislista
Teckningsprovision
0,5 %
Inlösenprovision
0,5 %
De löpande kostnader som presenteras är en uppskattning,
som baserar sig på fondens förvaltningsprovision och
förvarsprovision. De kan variera från ett år till ett annat. De
innehåller inte:
Avgifter som debiteras ur fonden under året
Löpande kostnader (A och B)
1,10 % p.a.
Löpande kostnader (C och D)
0,75 % p.a.
Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt
till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget
som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens
maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar.
• Avkastningsbaserad provision
• Transaktionsprovisioner som betalas av fonden
Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter
Avkastningbaserad provision
Avkastningsbaserad provision
Nej
Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i
fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen www.aktia.fi.
Fondens tidigare utveckling
• Allokeringen av fondens placeringar kan under de första
sex månaderna avvika från riskdiversifieringen som står i
stadgarna (Lag om placeringsfonder 78§). Fonden har inlett
sin verksamhet 7.3.2017 så ingen årsavkastning finns ännu
att presentera.
20,0 %
15,0 %
• Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
10,0 %
en garanti för framtida utveckling.
• Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som
5,0 %
0,0 %
även är fondens basvaluta.
2011
2012
Aktia Emerging Market Corporate
Bond+
Index
2013
2014
2015
Den nyaste informationen om fondens avkastning hittas
på Internet på adressen www.aktia.fi.
Praktiska anvisningar
• Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på www.aktia.fi
eller på bankkontoren.
• Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen www.aktia.fi
• Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation.
• Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet.
• Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med
det officiella fondprospektet.
• Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och C / B och D). Fonden kan ha flera avkast-
nings- eller tillväxtandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och
dess betalning åt innehavare av avkastningsandelar (A och C-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett
belopp som motsvarar tre (3) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till
de ägare av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie
bolagsstämma hålls, dock senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B och D-andelar) utbetalas
ingen utdelning utan den vinst som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde.
• Minimiteckning för A- och B-andelar är 50 euro och för C- och D-andelar är 1 000 000 euro. Minimitecking för regelbundet fondspar
är 20 euro och ett avtal om regelbundet fondspar kan göras i B-andelar.
Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp
Portföljförvaltare: BankInvest Asset Management Fondsmæglerselskab A/S och Aktia Kapitalförvaltning Ab
Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund
De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts 14.11.2016 i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i Finland
och bolaget är under Finansinspektionens tillsyn (Finansinspektionen, Snellmansgatan 6, PB 103, 00101 Helsingfors). Fonden omfattas
inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för investerare. Detta dokument är i kraft från och med 7.3.2017.
BASFAKTA FÖR INVESTERARE
Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte
02/2017
reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en
investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat
placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument.
PLACERINGSFONDEN AKTIA LIKVIDA+, ANDELSSERIER B OCH D
(ISIN-KOD: FI0008804943, FI0008811310)
Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen.
•
Mål och placeringspolitik
•
•
•
Fonden är en korträntefond, vars medel placeras i penningmarknadsinstrument och masskuldebrevslån emitterade
huvudsakligen i euro. Fondens medel placeras i investeringsobjekt emitterade eller garanterade av stater, kommuner, andra lokala offentliga samfund, banker och företag.
Då investeringsobjekten väljs eftersträvas en välbalanserad
och diversifierad sammansättning av olika risker i enlighet
med de investeringsbegränsningar som gäller för fonden.
Bättre avkastande investeringsobjekt med högre kreditrisk,
såsom masskuldebrev, vars återstående löptid kan vara längre än ett år, och företagscertifikat balanseras mot mindre
riskfyllda investeringsobjekt, såsom kommuncertifikat och
säkerställda masskuldebrev med lägre avkastningsförväntning. Kreditriskens geografiska dimension beaktas så att
närområdena, om vilka förvaltaren har bäst kännedom, prioriteras.
•
•
•
•
•
Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än sitt
jämförelseindex på lång sikt.
Fondens jämförelseindex är BofA Merrill Lynch 3 month
Euro-LIBOR indexet som beskriver utvecklingen av korta
räntepapper.
Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå
placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av ränteplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara
betydande.
Fonden använder i sin placeringsverksamhet derivat-instrument som en del av riskhanteringen samt för att generera
tilläggsavkastning.
Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt (tex. räntor) återinvesteras.
Placeraren kan teckna och lösa in fondandelar varje bankdag.
Fondens duration (återbetalningstiden viktad med kassaflödena) är högst 12 månader.
Risk- och avkastningsprofil
Lägre risk
Högre risk
Lägre möjlig avkastning
1
•
•
2
3
Högre möjlig avkastning
4
5
6
7
Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. Fondens
risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg
risk och 7 hög risk. Fondens riskklass är 1, som betyder att
fondens framtida värdeutveckling förknippas med låg risk.
Fondens riskprofil- och klass kan ändra och den lägsta riskklassen är heller inte riskfri.
Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan
stiga eller sjunka och placeraren kan förlora det insatta kapitalet.
Aktia Fondbolag Ab • PB 695 • 00101 Helsingfors
Tfn. 010 247 6843 • Fax 010 247 6849
FO-nummer 0672513-3 • www.aktia.fi
•
•
Ränterisk dvs. en situation där räntenivån utvecklas i en
ogynnsam rikting för fonden inverkar på fondandelens värdeutveckling.
Kreditrisk inverkar även på fondandelens värdeutveckling.
Kreditrisk är risken för att emittenten av ett räntepapper
inte klarar av återbetalningen på ett tidigare överenskommet sätt. Användning av derivatinstrument kan inverka på
fondens risknivå.
Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig
i fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen
www.aktia.fi.
Kostnader
De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och
distribution. Dessa kostnader minskar på placeringens potentiella avkastning.
Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar
Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt
till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget
som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens
maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar.
Provisioner enligt gällande prislista
Teckningsprovision
0,0 %
Inlösenprovision
0,0 %
Avgifter som debiteras ur fonden under året
Löpande kostnader (B)
0,50 % p.a.
Löpande kostnader (D)
0,28 % p.a.
De löpande kostnader som presenteras baserar sig på
kostnader som uppburits ur fonden under år 2016. De kan
variera från ett år till ett annat. De innehåller inte:
Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter
• Avkastningsbaserad provision
• Transaktionsprovisioner som betalas av fonden
Avkastningsbaserad provision
Avkastningsbaserad provision
Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen www.
aktia.fi.
Nej
Fondens tidigare utveckling
• Fonden har inlett sin verksamhet år 1996.
• Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
8,0 %
6,0 %
en garanti för framtida utveckling.
• I
de presenterade avkastningarna har alla de kostnader
som uppbärs ur fonden, såsom fondens förvaltnings- och
förvaringsprovisioner, beaktats. Transaktionsprovisioner
som uppbärs av kunden har inte beaktats.
4,0 %
2,0 %
0,0 %
• Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som
även är fondens basvaluta.
-2,0 %
-4,0 %
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
Aktia Likvida+ B
2,6 %
0,5 %
5,3 %
2,0 %
1,6 %
2,9 %
1,2 %
1,1 %
0,4 %
0,5 %
Index
4,1 %
5,3 %
1,8 %
0,8 %
1,3 %
0,9 %
0,2 %
0,3 %
0,0 %
-0,2 %
Den nyaste informationen om Fondens avkastning hittas på
Internet på adressen www.aktia.fi.
Praktiska anvisningar
• Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på www.aktia.fi
eller på bankkontoren.
• Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen www.aktia.fi.
• Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation.
• Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet.
• Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med
det officiella fondprospektet.
• Fonden har endast tillväxtandelar (B/D).Till tillväxtandelar (B och D-andelar) utbetalas ingen utdelning utan den vinst som hänför
sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde.
• Minimiteckning för B-andelar är 50 euro och för D-andelar 300 000 euro. Minimitecking för regelbundet fondspar är 20 euro och
ett avtal om regelbundet fondsparande kan göras i B-andelar.
Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp
Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Mikael Westerlund och Jonne Sandström
Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund
De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts 2.2.2007. i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i
Finland och bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från
ersättningsfonden för investerare. Detta dokument är i kraft från och med 3.2.2017.
FAKTABLAD MED BASFAKTA FÖR INVESTERARE
Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är
information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du
rekommenderas att läsa detta så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut.
Specialplaceringsfond Estlander & Partners Freedom
Andelsserie A (ISIN-kod: FI4000014386)
Andelsserie B (ISIN-kod: FI4000014394)
Andelsserie C (ISIN-kod: FI4000014402)
Andelsserie D (ISIN-kod: FI4000014410)
Denna specialplaceringsfond förvaltas av Estlander & Partners Fondbolag Ab, ett dotterbolag till Estlander Capital Ab
Mål och placeringsriktning
Fondens målsättning är att på lång sikt uppnå hög riskjusterad avkastning på de placerade medlen oberoende av den allmänna
trenden på aktie- och räntemarknaden. Fonden eftersträvar sålunda absolut avkastning och har därmed inte heller något egentligt
jämförelseindex som den försöker slå. I detta avseende skiljer sig fonden från traditionella placeringsfonder, vilkas avkastning i hög
grad är bundna till den allmänna utvecklingen på marknaden.
Fonden är en specialplaceringsfond, vilket innebär att fonden till skillnad från vanliga placeringsfonder kan koncentrera sina
investeringar till ett färre antal värdepappersslag. Fondens medel placeras i derivatavtal som är bundna till internationella aktie-,
ränte-, valuta- och råvarumarknader. Vid val av tillgångar beaktas kriterier såsom hög likviditet, dvs. att tillgångarna lätt kan köpas
och säljas, låga handelskostnader och tillförlitlig värdeberäkning.
Fonden använder inte diskretionära investeringsval som är beroende av någon enskild person i portföljförvaltarens team. Fondens
placeringar görs istället enligt en databaserad systematisk handelsmodell, som strävar efter att utnyttja prisrörelser på marknaderna.
Fonden kan även använda hävstångseffekt (leverage) i sin placeringsverksamhet och sålunda förbättra avkastningsmöjligheterna
samtidigt som risken ökar. Nivån på hävstångseffekten kan vara högst 35 och har i allmänhet varit mellan 7 och 13. Fondens
placeringsstrategi avser dock att skydda fondens kapital, vilket förorsakar kostnader för fonden. Detta kan innebära att fondens
avkastning inte når upp till den avkastning som t.ex. aktiefonder har under perioder med goda förhållanden.
Andelar i klass A-D är tillväxtandelar, vars avkastning återinvesteras i fonden. Andelar i fonden kan tecknas och lösas in varje
bankdag hos fondbolaget. Teckningar (inkl. inbetalt teckningsbelopp och nödvändiga bilagor) och begäran om inlösen skall vara
fondbolaget tillhanda senast dagen före den avsedda tecknings- eller inlösendag.
Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom fem (5) år.
Risk/avkastningsprofil
Mindre risk
Större risk
Typiskt mindre vinst
1
2
Typiskt större vinst
3
4
5
6
7
Fonden har på grund av sin placeringsstrategi klassificerats i
riskkategori 5, vilket innebär en risk för upp- och nedgångar i
fondandelsvärdet som är en aning större jämfört med
genomsnittrisken.
Fondens historiska data utgör inte ett tillförlitligt mått på hur
fondens riskprofil utvecklas i framtiden. Riskkategorin gäller inte
nödvändigtvis i framtiden utan kan förändras med tiden. Den
lägsta riskkategorin (1) innebär inte att en investering är riskfri.
Riskindikatorn baseras på fondens historiska volatilitet, dvs. hur
kraftigt fondandelarnas värde tidigare har stigit och sjunkit.
Därutöver bör följande riskfaktorer tas i beaktande som påverkar
fondandelarnas värdeutveckling, men som inte nödvändigtvis
fullskaligt speglas i riskindikatorn:
Marknadsrisk: Fluktuationer i marknadsvärdet på positioner i
fondens portfölj t.ex. som en följd av förädnringar i växelkurser
eller råvarupriser.
Derivatrisk: Användningen av derivatkontrakt kan öka eller
minska fondens risk och förväntade avkastning. Användningen av
derivatkontrakt kan öka motpartsrisken och de operativa riskerna.
Operativ risk: Den risk som förorsakas av bristande funktion i
processer, personal eller datasystem.
Motpartsrisk: Risken att fondens motpart i värdepappershandeln
inte uppfyller sina på förhand avtalade skyldigheter.
Särskilda omständigheter: Risker hänförliga till oförutsägbara,
externa omständigheter, som t.ex. störningar på marknaden och
politiska händelser.
Fondprospektet innehåller närmare information on fondens
riskprofil.
Avgifter
Avgifterna som investeraren betalar används till att betala fondens driftkostnader, inklusive kostnaderna för att marknadsföra och
distribuera fondandelar. Dessa avgifter minskar investeringens potentiella tillväxt.
Engångsavgifter som debiteras från det investerade beloppet i samband
med teckning eller inlösen av fondandelar
Teckningsavgift
Maximalt 3 %
Inlösenavgift
Maximalt 1 %
De löpande kostnaderna grundar sig på kostnader som
uppburits under år 2016. De löpande kostnaderna kan
variera från år till år och innehåller inte:
Avgifter som debiteras fonden under året
Löpande kostnader
3,05 % (A-andelar)
Löpande kostnader
2,54 % (B-andelar)
Löpande kostnader
1,84 % (C-andelar)
Löpande kostnader
1,53 % (D-andelar)
Tecknings- och inlösenavgifterna är maximibelopp.
Närmare uppgifter om gällande tecknings- och
inlösenavgifter finns i fondprospektet.
• Avkastningsbundna arvoden
• Handelskostnader som fonden betalar
Avgifter som debiteras fonden under särskilda omständigheter
Avkastningsbundet arvode 20 %
av den del av fondandelens
avkastning
som
överstiger
fondandelens
tidigare
högsta
värdenotering (High Watermark).
Debiteras månadsvis i efterskott.
För år 2016 betalades inga
prestationsbaserade arvoden.
Närmare uppgifter om fondens avgifter och kostnader
finns presenterade på fondprospektet. Fondprospektet
finns avgiftsfritt att fås på hemsidan
www.estlanderpartners.fi, från fondbolaget eller dess
ombud.
Tidigare resultat
Fondens startdatum var 12.7.2010. År 2010 är
därför inte ett helt kalenderår. Fondens resultat
(avkastning) är beräknat efter avdrag för löpande
kostnader,
avkastningsbundet
arvode
och
handelskostnader. Kostnader som uppbärs av
kunden vid teckning och inlösen har inte beaktats.
Fondens tidigare resultat beräknas i euro och anges
här separat för andelsserierna A-D.
Historisk avkastning är ingen garanti för framtida
avkastning.
Praktisk information
Ytterligare information om fonden framgår av fondprospektet, fondens
stadgar, halvårsöversikter och årsberättelse. Dessa finns tillgänliga på
adressen www.estlanderpartners.fi under ”våra placeringsprodukter” och
fås även kostnadsfritt hos fondbolaget på finska eller svenska. På
hemsidan finns också de uppgifter om ersättningspolicyn som krävs enligt
lagstiftningen och som tillämpas i bolaget.
Portföljförvaltare: Estlander & Partners Ab
Förvaringsinstitut: Skandinaviska
Helsingforsfilialen
Enskilda
Banken
AB
(publ),
Verksamhetstillstånd
Fonden övervakas av Finansinspektionen. Estlander & Partners
Fonden emitterar även fondandelar i serie E, för vilken det finns ett separat Fondbolag Ab har beviljats verksamhetstillstånd i Finland övervakas
faktablad. Andelsserie E är, till skillnad från övriga andelsserier, en av Finansinspektionen.
avkastningsserie.
Finansinspektionen
Snellmansgatan 6, PB 103
Publicering av fondens värde
Fondandelarnas värde beräknas och publiceras per varje bankdag. Aktuella 00101 Helsingfors
och historiska fondandelspriser finns tillgängliga på ovannämnda adress.
Estlander & Partners Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt om ett
påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt
Fondens stadgar
med de relevanta delarna av fondprospektet.
Fondens stadgar har trätt i kraft med Fondbolagets styrelses beslut
1.2.2016.
Dessa basfakta för investerare gäller fr.o.m. 31 Januari 2017.
Beskattning
Skattelagstiftningen i Finland eller i investerarens hemstat kan påverka
investerarens personliga skattesituation.
Kontaktuppgifter: Estlander & Partners Fondbolag Ab, Nedre Torget 1A, FI-65100 Vasa, FO-nummer 1830022-0, Hemort: Helsingfors www.estlanderpartners.fi
Tel:+358 20 7613 340, Fax: +358 20 7613 345, Teckning: [email protected], Inlösen: [email protected]
Bankkonto
Nordea FI43 1805 3000 0057 50
BASFAKTA FÖR INVESTERARE
1/2017
Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte
reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en
investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat
placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument.
SPECIALPLACERINGSFONDEN AKTIA COMMODITY, ANDELSSERIER OCH -SLAG A, B, C
OCH D (ISIN-KOD: FI4000192448, FI4000192455, FI4000192463, FI4000192471)
Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen.
Mål och placeringspolitik
•
•
•
Fonden placerar sina medel på förnödenhetsmarknaden
och placeringsinstrument som är beroende av denna marknad huvudsakligen via inhemska och utländska fondandelar samt i värdepapper och placeringar. Fonden kan i sin
placeringsverksamhet använda derivatavtal vars underliggande egendom är huvudsakligen en förnödenhet, en
förnödenhetskorg eller ett förnödenhetsindex. Med förnödenheter avses t.ex. metaller (guld, silver, koppar, aluminium, osv.), lantbruksprodukter (som spannmålsprodukter
och boskapsprodukter) samt energiprodukter (olja, naturgas, osv.)
Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än sitt
jämförelseindex på lång sikt.
•
•
•
•
Fondens jämförelseindex är S&P GSCI Light Energy EUR Total Return. Indexet beskriver omfattande utvecklingen av
förnödenhetsmarkanden men vikten av energiförnödenheter är lättare i detta index än i indexet som beskriver den tra-
ditionella förnödenhetsmarknaden. S&P GSCI Light Energy
EUR Total Return är ett avkastningsindex och beaktar företagens dividender efter skatter.
Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå
placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av placeringsobjektens värdeförändringar, som kan vara
betydande.
Fonden kan i sin placeringsverksamhet använda derivatinstrument som en del av riskhanteringen samt för att generera tilläggsavkastning. Derivatinstrument kan användas
även som skydd mot valutarisker.
Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt återinvesteras.
Placeraren kan teckna och lösa in fondandelar varje bankdag.
Risk-avkastningsprofil
Lägre risk
Högre risk
Lägre möjlig avkastning
1
•
•
2
3
•
Högre möjlig avkastning
4
5
6
7
Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. Fondens
risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg
risk och 7 hög risk och placeraren bör vara medveten om
att en placering i den lägsta riskklassen inte heller är helt
riskfri. Fondens riskprofil- och klass kan ändra. Fondens
riskklass är 5, som betyder att fondens framtida värdeutveckling förknippas med en hög risk samtidigt som en
högre placering på skalan indikerar högre avkastningsförväntning.
Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan
stiga eller sjunka och placeraren kan även förlora det insatta
kapitalet.
Aktia Fondbolag Ab • PB 695 • 00101 Helsingfors
Tfn. 010 247 6843 • Fax 010 247 6849
FO-nummer 0672513-3 • www.aktia.fi
•
•
•
Fonden är i lagen om placeringsfonder avsedd specialplaceringsfond som kan avvika från de begränsningar angående placeringsobjekt och fördelning av fondens tillgångar
som gäller placeringsfonder enligt lagen om placeringsfonder.
Fondens värde inverkas av risken som är ansluten till den
allmänna utvecklingen av förnödenhetsmarknaden. Förnödenhetspriserna reagerar bl.a. för sådana ekonomiska
händelser som variationen av efterfrågan och utbudet, väderförhållanden och andra naturhändelser, regeringarnas
jordbruks-, handel-, finans-, penning- samt annan politik
och andra oförutsebara händelser som kan inverka på placeringen.
Till placeringar i andra valutor än euro hänförs en valutarisk,
dvs en situation där valutan som placeringen är gjord i försvagas i förhållande till euro och placeringens värde sjunker.
Valutan kan även förstärkas i förhållande till euron, vilket
ökar på placeringens värde.
Användning av derivatinstrument kan inverka på fondens
risknivå.
Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig i
fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen
www.aktia.fi.
Kostnader
De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och
distribution. Dessa kostnader minskar på placeringens potentiella avkastning.
Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar
Provisioner enligt gällande prislista
Teckningsprovision
1,0 %
Inlösenprovision
1,0 %
Avgifter som debiteras ur fonden under året
Löpande kostnader ( A & B )
2,00% p.a.
Löpande kostnader ( C & D )
1,50% p.a.
Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter
Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt
till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget
som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens
maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar.
De löpande kostnader som presenteras är en uppskattning som baserar sig på fondens förvaltningsprovision,
förvarsprovision och kostnader som uppstår via placering
i andra fonder. Kostnaderna kan variera från ett år till ett
annat och de innehåller inte:
Avkastningsbaserad provision
• Avkastningsbaserad provision
Avkastningsbaserad provision (C & D)
• Transaktionsprovisioner som betalas av fonden
Provisionen för en dag är 10
% av den avkastning som
överstiger jämförelseavkastningens avkastning med
beaktande av den andelsslagsspecifika jämförelsenivån.
Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgänglig i
fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen www.aktia.fi.
Fondens tidigare utveckling
• Fonden har inlett sin verksamhet år 2016 så ingen årsav-
20,0 %
kastning finns ännu att presentera.
• Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
15,0 %
en garanti för framtida utveckling.
10,0 %
• Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som
även är fondens basvaluta.
5,0 %
0,0 %
2012
2013
2014
2015
Commodity
Index
2016
Den nyaste informationen om fondens avkastning hittas
på Internet på adressen www.aktia.fi.
Praktiska anvisningar
• Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på www.aktia.fi
eller på bankkontoren.
• Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen www.aktia.fi
• Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation.
• Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet.
• Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med
det officiella fondprospektet.
• Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A/B). Fonden kan ha flera avkastnings- eller tillväx-
tandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och dess betalning åt
innehavare av avkastningsandelar (A-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett belopp som motsvarar tre
(3) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till de ägare av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie bolagsstämma hålls, dock
senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B-andelar) utbetalas ingen utdelning utan den vinst
som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde.
• Minimiteckning för A- och B-andelar är 50 euro. Minimitecking för regelbundet fondspar är 20 euro och ett avtal om regelbundet
fondsparande kan göras i B-andelar.
Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp
Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Juuso Atrila, Timo Leinonen & Jetro Siekkinen
Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund
De gällande fondspecifika stadgarna har senast godkänts av Aktia Fondgolagets styrelse 17.12.2015 i Finland. Aktia Fondbolag Ab har
beviljats koncession i Finland och bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av
skyddet från ersättningsfonden för investerare. Detta dokument är i kraft från och med 26.1.2017.
