BASFAKTA FÖR INVESTERARE Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte 02/2017 reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument. PLACERINGSFONDEN AKTIA LIKVIDA+, ANDELSSERIER B OCH D (ISIN-KOD: FI0008804943, FI0008811310) Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen. • Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än sitt Mål och placeringspolitik • Fonden är en korträntefond, vars medel placeras i penning- marknadsinstrument och masskuldebrevslån emitterade huvudsakligen i euro. Fondens medel placeras i investeringsobjekt emitterade eller garanterade av stater, kommuner, andra lokala offentliga samfund, banker och företag. • Då investeringsobjekten väljs eftersträvas en välbalanserad och diversifierad sammansättning av olika risker i enlighet med de investeringsbegränsningar som gäller för fonden. Bättre avkastande investeringsobjekt med högre kreditrisk, såsom masskuldebrev, vars återstående löptid kan vara längre än ett år, och företagscertifikat balanseras mot mindre riskfyllda investeringsobjekt, såsom kommuncertifikat och säkerställda masskuldebrev med lägre avkastningsförväntning. Kreditriskens geografiska dimension beaktas så att närområdena, om vilka förvaltaren har bäst kännedom, prioriteras. jämförelseindex på lång sikt. • Fondens jämförelseindex är BofA Merrill Lynch 3 month Euro-LIBOR indexet som beskriver utvecklingen av korta räntepapper. • Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av ränteplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara betydande. • Fonden använder i sin placeringsverksamhet derivat-instrument som en del av riskhanteringen samt för att generera tilläggsavkastning. • Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt (tex. räntor) återinvesteras. • Placeraren kan teckna och lösa in fondandelar varje bankdag. • Fondens duration (återbetalningstiden viktad med kassaflödena) är högst 12 månader. Risk- och avkastningsprofil Lägre risk Högre risk Lägre möjlig avkastning 1 2 3 Högre möjlig avkastning 4 5 6 7 • Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondan- delen har fluktuerat under de senaste fem åren. Fondens risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg risk och 7 hög risk. Fondens riskklass är 1, som betyder att fondens framtida värdeutveckling förknippas med låg risk. Fondens riskprofil- och klass kan ändra och den lägsta riskklassen är heller inte riskfri. • Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan stiga eller sjunka och placeraren kan förlora det insatta kapitalet. Aktia Fondbolag Ab • PB 695 • 00101 Helsingfors Tfn. 010 247 6843 • Fax 010 247 6849 FO-nummer 0672513-3 • www.aktia.fi • Ränterisk dvs. en situation där räntenivån utvecklas i en ogynnsam rikting för fonden inverkar på fondandelens värdeutveckling. • Kreditrisk inverkar även på fondandelens värdeutveckling. Kreditrisk är risken för att emittenten av ett räntepapper inte klarar av återbetalningen på ett tidigare överenskommet sätt. Användning av derivatinstrument kan inverka på fondens risknivå. Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig i fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen www.aktia.fi. Kostnader De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och distribution. Dessa kostnader minskar på placeringens potentiella avkastning. Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar. Provisioner enligt gällande prislista Teckningsprovision 0,0 % Inlösenprovision 0,0 % Avgifter som debiteras ur fonden under året Löpande kostnader (B) 0,50 % p.a. Löpande kostnader (D) 0,28 % p.a. De löpande kostnader som presenteras baserar sig på kostnader som uppburits ur fonden under år 2016. De kan variera från ett år till ett annat. De innehåller inte: Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter • Avkastningsbaserad provision • Transaktionsprovisioner som betalas av fonden Avkastningsbaserad provision Avkastningsbaserad provision Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen www. aktia.fi. Nej Fondens tidigare utveckling • Fonden har inlett sin verksamhet år 1996. • Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte 8,0 % 6,0 % en garanti för framtida utveckling. • I de presenterade avkastningarna har alla de kostnader som uppbärs ur fonden, såsom fondens förvaltnings- och förvaringsprovisioner, beaktats. Transaktionsprovisioner som uppbärs av kunden har inte beaktats. 4,0 % 2,0 % 0,0 % • Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som även är fondens basvaluta. -2,0 % -4,0 % 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 Aktia Likvida+ B 2,6 % 0,5 % 5,3 % 2,0 % 1,6 % 2,9 % 1,2 % 1,1 % 0,4 % 0,5 % Index 4,1 % 5,3 % 1,8 % 0,8 % 1,3 % 0,9 % 0,2 % 0,3 % 0,0 % -0,2 % Den nyaste informationen om Fondens avkastning hittas på Internet på adressen www.aktia.fi. Praktiska anvisningar • Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på www.aktia.fi eller på bankkontoren. • Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen www.aktia.fi. • Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation. • Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet. • Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med det officiella fondprospektet. • Fonden har endast tillväxtandelar (B/D).Till tillväxtandelar (B och D-andelar) utbetalas ingen utdelning utan den vinst som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde. • Minimiteckning för B-andelar är 50 euro och för D-andelar 300 000 euro. Minimitecking för regelbundet fondspar är 20 euro och ett avtal om regelbundet fondsparande kan göras i B-andelar. Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Mikael Westerlund och Jonne Sandström Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts 2.2.2007. i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i Finland och bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för investerare. Detta dokument är i kraft från och med 3.2.2017.