Stockholm augusti 2015
Viktig information till dig som sparar i Folksams
Obligationsfond, Folksams Tjänstemannafond Obligation och
Swedbank Robur Räntefond Pension
Vi har beslutat att sammanlägga Folksams Obligationsfond och Folksams Tjänstemannafond
Obligation genom att fonderna uppgår i Swedbank Robur Räntefond Pension (Räntefond
Pension).
Bakgrunden och syftet till sammanläggningen är att vi vill förenkla och renodla vårt fondutbud.
Sammanläggningen sker den 22 oktober 2015 och är godkänd av Finansinspektionen.
Swedbank Robur Räntefond Pension
Fonden är en räntefond som främst placerar i statsobligationer och säkerställda svenska
bostadsobligationer som har hög kreditvärdighet. Fonden ska i relation till den vid var tid
gällande svenska penningmarknads- och obligationsräntan ge en god och jämn avkastning. Den
genomsnittliga löptiden på fondens innehav ska vara mellan ett och nio år. Fonden har riskklass
3, på en skala från 1-7.
Konsekvenser för dig som sparar i Räntefond Pension
Sammanläggningen innebär ingen förändring för dig som sparar i fonden och du behöver inte
göra något med anledning av detta. I samband med sammanläggningen genomför vi ett antal
förändringar i fondens fondbestämmelser som bland annat rör borttagande av teckningsavgift.
Längre fram i brevet beskriver vi närmare vilka ändringar som görs i fondbestämmelserna.
Konsekvenser för dig som sparar i Folksams Obligationsfond
Miljöcertifierad enligt ISO 14001
Fonden är en obligationsfond som främst placerar i statsobligationer och säkerställda svenska
bostadsobligationer som har hög kreditvärdighet. Den genomsnittliga löptiden på fondens
innehav ska vara mellan två och nio år. Målet för fonden är att ge en jämn och god avkastning i
linje med den svenska obligationsräntan. Fonden avstår också från placeringar i tobaks-, spel-,
alkohol- och vapenproducerande bolag samt följer placeringskriterier för miljö, mänskliga
rättigheter och korruption. Fonden har riskklass 3, på en skala från 1-7.
Efter sammanläggningen kommer du att spara i en fond som har likartad placeringsinriktning
och riskklass. Den genomsnittliga löptiden på fondens innehav avviker dock något. Räntefond
Pension har heller inte de etiska placeringskriterierna som Folksams Obligationsfond har. Den
årliga avgiften kommer att höjas från 0,3 procent till 0,4 procent. Däremot är den högsta
avgiften som fondbolaget kan ta ut lägre i Räntefond Pension. Se skillnader mellan fondernas
avgifter i tabellen på nästa sida. Bryttiden för handel av fondandelar är klockan 15.30 i
Räntefond Pension.
Swedbank Robur Fonder AB
105 34 Stockholm
Tel 08 - 585 924 00
Org nr 556198-0128
Styrelsens säte Stockholm
www.swedbankrobur.se
1(4)
2(4)
Konsekvenser för dig som sparar i Folksams Tjänstemannafond Obligation
Fonden är en obligationsfond som främst placerar i statsobligationer och säkerställda svenska
bostadsobligationer som har hög kreditvärdighet. Den genomsnittliga löptiden på fondens
innehav ska vara mellan två och tio år. Målet för fonden är att uppnå en långsiktig god
avkastning. Fonden avstår från placeringar i tobaksproducerande bolag samt följer vissa
placeringskriterier för miljö, mänskliga rättigheter och korruption. Fonden har riskklass 3, på en
skala från 1-7.
Efter sammanläggningen kommer du att spara i den fond som har likartad placeringsinriktning
och samma riskklass. Den genomsnittliga löptiden på fondens innehav avviker dock något.
Räntefond Pension har heller inte de etiska placeringskriterierna som Folksams
Tjänstemannafond Obligation har. Inga förändringar sker av den årliga avgiften. Däremot är den
högsta avgiften som fondbolaget kan ta ut högre i Räntefond Pension. Se skillnader mellan
fondernas avgifter i tabellen på nästa sida. Bryttiden för handel av fondandelar i Räntefond
Pension är 15.30.
Skillnaderna mellan fondernas avgifter vid sammanläggningsdatumet:
Räntefond Pension
Folksams
Obligationsfond
Folksams
Tjänstemannafond
Obligation
Årlig avgift*
0,4 %
0,3 %
0,4
Högsta
förvaltningsavgift**
0,65 %
2,0 %
0,5 %
*Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter, kalenderåret 2014. Avgiften kan variera från år till år.
Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution.
**Högsta avgift som fondbolaget, enligt fondbestämmelserna, får ta ut för förvaltningen av fonden (inkluderat
kostnader för förvaring, tillsyn och revisorer).
Värdet på ditt fondsparande påverkas inte
När sammanläggningen sker får du fondandelar i Räntefond Pension, som motsvarar det
marknadsvärde du då har i Folksams Obligationsfond respektive Folksams Tjänstemannafond
Obligation. Detta innebär att värdet på dina nya fondandelar kommer att vara oförändrat
jämfört med ditt tidigare innehav. Däremot kommer antalet fondandelar liksom kursen att vara
annorlunda då andelskurserna för fonderna skiljer sig åt.
3(4)
Detta händer vid sammanläggningen
Sammanläggningen sker den 22 oktober 2015 och medför inga kostnader för andelsägarna i
fonderna.
Du kan alltid kostnadsfritt köpa och sälja andelar i våra fonder. Önskar du köpa eller sälja
fondandelar före sammanläggningen kan du som vanligt lägga köp- eller säljorder i
fonderna hos din återförsäljare till och med den 20 oktober klockan 15.30.
Observera att vid försäljning av fondandelar betalar du skatt på eventuella
kapitalvinster, med undantag för sparande inom pensions- och försäkringssparande
samt inom ramen för Investeringssparkonto.
Order om köp och försäljning av andelar som kommit oss tillhanda efter klockan 15.30
den 20 oktober behandlas inte förrän på måndagen den 26 oktober och genomförs till
den andelskurs som räknas fram efter klockan 15.30 denna dag.
Den 26 oktober öppnas Räntefond Pension för handel som vanligt igen.
Eventuella månadsöverföringar i Folksams Obligationsfond och Folksams
Tjänstemannafond Obligation ställs automatiskt om till Räntefond Pension.
Vid sammanläggningen fastställs samtliga tillgångar och skulder från Folksams Obligationsfond
och Folksams Tjänstemannafond Obligation och överförs till Räntefond Pension. Eventuella
ytterligare skulder eller tillgångar som uppkommer efter sammanläggningsdatumet kommer att
tilldelas Räntefond Pension.
Om du inte byter/säljer dina andelar Folksams Obligationsfond eller Folksams Tjänstemannafond
Obligation före den 20 oktober kommer dina andelar i fonden att föras över till Räntefond
Pension.
Sammanläggningen medför inga skattekonsekvenser för dig
Sammanläggningen av fonderna medför inga skattekonsekvenser för dig som är skattskyldig i
Sverige och naturligtvis medför den inte heller några kostnader. I fråga om juridiska personer
och utländska fondandelsägare kan andra regler gälla. Den som är osäker på eventuella
skattekonsekvenser, bör söka hjälp hos en skatteexpert. Ytterligare skatteinformation finns
också i fondernas informationsbroschyrer.
Har du begärt fondflytt i Folksams Obligationsfond eller Folksams Tjänstemannafond
Obligation?
Miljöcertifierad enligt ISO 14001
Om du ansökt om att flytta ditt fondinnehav till någon annan återförsäljare än Swedbank eller
Sparbankerna och flytten ännu inte är genomförd kommer flytten inte att behandlas. Du
behöver därför återigen begära en flytt av ditt innehav. Vi beklagar att sammanläggningen kan
medföra merarbete för dig i ovanstående ärende.
Swedbank Robur Fonder AB
105 34 Stockholm
Tel 08 - 585 924 00
Org nr 556198-0128
Styrelsens säte Stockholm
www.swedbankrobur.se
4(4)
Förändringar i Räntefond Pensions fondbestämmelser som sker
den 22 oktober 2015
Avgifter och ersättning
Vid försäljning kan fondbolaget ta ut en teckningsavgift om högst 1 procent av
fondandelsvärdet. Denna avgift tas bort. Vidare sänker vi den högsta möjliga avgiften som
fondbolaget kan ta ut, från 0,82 procent till 0,65 procent.
Övriga förändringar i fondbestämmelserna
Fonderna riktar sig inte till investerare vars teckning eller innehav av andelar överträder lagar
eller föreskrifter som kan påverka fondbolaget och/eller fonden negativt. Nu införs en specifik
text att fonderna inte riktar sig till ”US-persons” enligt amerikansk lagstiftning.
På grund av ändrad skattelagstiftning är fonderna inte längre skattesubjekt vilket innebär att
fondbolaget inte behöver lämna utdelning från fonderna för att undvika beskattning av
fonderna. En ny text om utdelning införs därför i fondbestämmelserna och att huvudregeln är
att fonderna inte är utdelande. Information finns i informationsbroschyren om utdelning sker
eller inte.
Vi tydliggör också att det endast är andelsägaren själv som kan godkänna att hans/hennes
fondandelar pantsätts.
Utöver ovan ändringar införs redaktionella justeringar såsom att hänvisning sker till lag om
värdepappersfonder LVF istället för till lag om investeringsfonder, LIF.
Övrig information
Faktablad för Räntefond Pension bifogas och bör läsas. Fondens fondbestämmelser, faktablad
och informationsbroschyr kommer också att publiceras på swedbankrobur.se vid
sammanläggningsdatumet. Vår externa revisor Deloitte Audit har inför sammanläggningen
granskat metoderna som används för att bland annat värdera tillgångar och skulder. Önskar du
få en kopia av revisorsyttrandet vänligen ring 08-5859 7300.
Har du några frågor med anledning av sammanläggningen eller ditt fondsparande är du alltid
välkommen att kontakta närmaste Swedbank- eller Sparbankskontor. Har du köpt någon av
fonderna via våra andra återförsäljare kan du även vända dig dit.
Besök gärna vår hemsida swedbankrobur.se där du kan ta del av hela vårt fondutbud.
Med vänlig hälsning
Swedbank Robur Fonder AB
David Vallin, chef Affärs- och produktutveckling
Bilaga Faktablad för Swedbank Robur Räntefond Pension
Basfakta för investerare
Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är
information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du
rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut.
Räntefond Pension
Swedbank Robur Räntefond Pension, SEK
ISIN: SE0000602260
Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ).
Mål och placeringsinriktning
Risk och avkastningsprofil
Fonden ska i relation till den vid var tid gällande svenska
Lägre risk
penningmarknads- och obligationsräntan ge en god och jämn
Lägre möjlig avkastning
avkastning.
Fonden är en räntefond som främst placerar i statsobligationer
och säkerställda svenska bostadsobligationer som har hög
kreditvärdighet. Fonden får även använda sig av
derivatinstrument i strävan att öka fondens avkastning. Den
genomsnittliga löptiden på fondens innehav ska vara mellan
ett och nio år.
Placeringsstrategin utgår från förvaltarens prognos om
ränteutvecklingen. Förvaltaren arbetar aktivt med fondens
placeringar för att skapa en riskmässigt balanserad portfölj
med god avkastning. Förvaltaren använder sig av olika
strategier, som att investera i obligationer med de löptider
som bedöms kommer att ha den bästa utvecklingen i
framtiden och även med ränteskillnader mellan olika typer av
räntepapper.
Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla
bankdagar via våra återförsäljare.
Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster
återinvesteras i fonden.
RFP_SEK_sv_12
Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för
investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 3 år.
1
Högre risk
2
Högre möjlig avkastning
3
4
5
6
7
Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk
och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn
baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem
åren. Den här fonden tillhör kategori 3, vilket betyder måttlig
risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1
innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med
tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger
på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och
avkastning.
Räntefonder har generellt sett lägre risk än aktiefonder.
Värdet kan sjunka om marknadsräntorna stiger, men om
marknadsräntorna sjunker ökar däremot värdet på fondens
innehav. Hur stor risken är i en räntefond beror på löptiden på
fondens placeringar. Fondens placeringar i räntepapper med
lång löptid ökar risken i fonden, då marknadsvärdet på
värdepappren påverkas mer av ränteförändringar än
värdepapper med kort löptid. Fonden är exponerad mot en viss
kreditrisk. Denna risk begränsas dock av att fonden främst
investerar i obligationer med hög kreditvärdighet. Då derivat
används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas
fondens riskprofil i liten omfattning.
1 (2)
Avgifter
Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar
Teckningsavgift
Inlösenavgift
Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar
innan de investeras/innan behållningen betalas ut.
Avgifter som tagits ur fonden under året
Årlig avgift
0,40%
Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter
Resultatbaserad avgift
Det belopp för årlig avgift som anges är en skattning
eftersom avgiften sänktes under 2014. Fondens årsberättelse
kommer för varje räkenskapsår att innehålla närmare
uppgifter om de exakta avgifterna.
Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader,
inklusive marknadsföring och distribution, och minskar
fondens avkastning.
-
Tidigare resultat
% 12,0
10,0
8,0
6,0
4,0
2,0
0,0
Fond
Index
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
3,7
4,0
1,2
1,3
2,0
2,5
10,9
10,5
3,3
2,9
1,4
1,7
8,5
8,9
3,7
3,5
0,0
0,1
6,4
7,2
Fondens jämförelseindex är OMRX All Index.
Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella
utdelningar återinvesterade i fonden.
Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 1999.
Praktisk information
Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ)
utövas av Finansinspektionen.
Ytterligare information om fonden framgår av
informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på
svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på
svenska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida,
www.swedbankrobur.com/doc.
Dessa basfakta för investerare gäller per den 22 oktober
2015.
Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras
på vår hemsida.
Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens
auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga
skattesituation.
Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om
ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller
oförenligt med de relevanta delarna av fondens
informationsbroschyr.
Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden
2 (2)
