Basfakta för investerare
Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Detta är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för
att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med detta. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat
investeringsbeslut.
Placeringsfonden OP-Obligation Avkastning, A-andel (ISIN: FI4000019088)
Fonden förvaltas av OP-Fondbolag Ab som ingår i finanskoncernen OP Gruppen.
Mål och placeringsinriktning
OP-Obligation Avkastning är en långräntefond som
placerar sina tillgångar i huvudsak i ränteinstrument i euro
emitterade av en sådan stat inom euroområdet som har
en rating på minst Moody's Baa3 eller S&P BBB-. De här
placeringarnas andel av Fondens värde kan variera mellan
75 och 100 %. Fondens övriga placeringar än
placeringarna i euro skyddas mot valutakursrisken så
fullständigt som möjligt.
Fonden placerar i regel via direkta ränteplaceringar.
Fonden kan i sin placeringsverksamhet använda
derivatinstrument för att säkra sig mot förändringar på
marknaden, ersätta direkta placeringar samt i övrigt
främja en effektiv portföljförvaltning. Mest används
derivatinstrument för att hantera ränterisken. Fonden kan
också placera sina tillgångar i derivatavtal avsedda för
överföring av kreditrisken.
Den modifierade durationen som mäter fondens
räntekänslighet ligger vanligen mellan 5 och 8, vilket anger
en negativ förändring i fondens värde i procent om
räntorna stiger med en procentenhet. Då räntorna sjunker
ökar fondens värde på motsvarande sätt.
Fonden strävar efter att på lång sikt nå en avkastning som
är bättre än jämförelseindexet. Fonden kan ta en hög aktiv
risk och portföljförvaltaren kan avvika avsevärt från
jämförelseindexets sammansättning, viktning och risknivå.
Fondens jämförelseindex är Barclays EuroAgg Treasury
Total Return Index Value Unhedged Eur.
Fondens portföljförvaltare fattar Fondens placeringsbeslut
på basis av gällande marknadsbedömning. I fondens
placeringsbeslut poängteras särskilt regleringen mellan
fondens ränterisk och riskfördelning samt viktningar
mellan olika länder.
Avkastningen från fondens placeringsobjekt återinvesteras
i fonden.
Rekommendation: den här fonden kan vara olämplig för
placerare som planerar att lösa in sina fondandelar inom 4
år.
Fondens andelar kan tecknas, lösas in och bytas varje
bankdag. Om uppdraget har tagits emot före kl. 16.00
genomförs det till värdet samma bankdag.
Risk- och avkastningsprofil
Lägre risk
Högre risk
Vanligen lägre avkastning
1
2
3
Vanligen högre avkastning
4
5
6
7
Risk/avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk
och möjlig avkastning vid en investering i fonden.
Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de
senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 3, vilket
innebär medellåg risk för upp och nedgångar i
andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri.
Över tiden kan fondens riskindikator ändras både uppåt
och nedåt. Det beror på att indikatorn bygger på historiska
data som inte är en garanti för framtida risk/avkastning.
Med tanke på fondandelens värdeutveckling är de centrala
riskerna ränterisken, kreditrisken och
marknadsområdesrisken.
Fonden placerar sina tillgångar i huvudsak i obligationslån
med fast ränta emitterade av euroområdets randstater.
Kreditrisken påverkas av ekonomin och skuldsättningen i
de länder som utgör placeringsobjekt. Kreditrisken för de
länder som utgör fondens placeringsobjekt är högre än
kreditrisken för kärnstaterna inom Europeiska ekonomiska
samarbetsområdet.
Koncentreringen av placeringar till enskilda länder kan
påverka marknadsområdesrisken. Då räntorna och
kreditriskpremierna stiger påverkar det i regel fonden och
dess placeringar negativt.
Sida 1/2
Avgifter/provisioner för fonden
De avgifter investeraren betalar används till att betala fondens driftskostnader, inklusive kostnaderna för att marknadsföra
och distribuera fondandelar. Dessa avgifter minskar investeringens potentiella avkastning.
Engångs avgifter vid teckning och inlösen av fond andelar
Teckningsprovison
0,00 %
Inlösenprovision
0,25 %
Dessa maximibelopp kan tas ut av dina pengar innan de
investeras och innan vinsten på din
investering betalas ut.
Avgifter som debiteras fonden under året
Årliga avgifter
0,55 %
Avgifter som debiteras fonden under särskilda
omständigheter
Avkastingsbaserad
provision
Ingen avkastingsbaserad
provision
Teckningsavgift och inlöseavgift är maximital. Närmare
information fås t.ex. från gällande tariffer, fondbolaget
som förvaltar fonden eller av fondbolagets ombud.
Årliga avgifter grundas på de avgifter som debiterats
under år 2016. Talet kan variera från år till år. Årliga
avgifter inkluderar inte:
Avkastningsbaserad provision
I den årliga avgiften ingår inte transaktionskostnader
såsom courtage på värdepapperstransaktioner, utom
transaktionskostnader för att teckna eller inlösa andelar i
en annan fond.
Ytterligare information om avgifter finns tillgänglig i det
officiella fondprospektet i bilagan Prislista, under adressen
https://www.op.fi.
Tidigare utveckling
Den historiska utvecklingen är ingen garanti för den
framtida avkastingsnivån i fondplaceringar.
Tecknings- och inlösenprovision har inte beaktats i
avkastningsutvecklingen. Förvaltningsprovisionen har
beaktats i avkastningsutvecklingen.
Fonden startade år 2010.
Tidigare utveckling är presenterad i euro.
Fondens jämförelseindex är Barclays EuroAgg Treasury
Total Return Index Value Unhedged EUR.
Praktisk information
Fondens förvaringsinstitut är OP Företagsbanken Abp.
Tilläggsinformation om fonden fås på adressen www.op.fi/rahastot eller i närmaste andelsbank. Informationen består av
fondprospektet, årsberättelsen och halvårsberättelsen på finska och svenska.
Fondandelarnas värden finns tillgängliga på OP gruppens kontor, på sidorna www.op.fi/rahastot och i OP 0100 0500
telefontjänsten (på finska) samt på adressen www.rahastoraportti.fi.
Finlands skattelagstiftning kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. Mer information om detta finns i
fondprospektet.
OP-Fondbolaget kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt
med det offentliga fondprospektet.
Det här faktabladet beskriver utvecklingen av A-andelen (tillväxt). Fonden kan dessutom ha andelar som betalar avkastning
samt andelar som riktas till institutionella placerare och som har ett minimiteckningsbelopp. För eventuella andra slag av
andelar har inget separat faktablad gjorts upp.
Stadgarna har senast fastställts 27.05.2016 i Finland.
OP-Fondbolag Ab är auktoriserat i Finland. Tillsyn över fonden och fondbolaget utövas av Finansinspektionen.
Dessa basfakta för investerare gäller per 15.02.2017.
Sida 2/2
