Basfakta för investerare
Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Detta är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för
att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med detta. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat
investeringsbeslut.
Placeringsfonden OP-Obligation Prima, A-andel (ISIN: FI0008805213)
Fonden förvaltas av OP-Fondbolag Ab som ingår i finanskoncernen OP Gruppen.
Mål och placeringsinriktning
OP-Obligation Prima är en långräntefond som placerar
sina tillgångar i huvudsak i ränteinstrument i euro
emitterade eller garanterade av en stat med mycket god
rating inom Europeiska ekonomiska samarbetsområdet
eller OECD-området. Som sådan rating räknas Moody´s
Aaa eller S&P AAA. De här placeringarnas andel av
Fondens värde kan variera mellan 75 och 100 %. Fondens
mest betydande placeringsobjekt utöver lån emitterade av
stater som hör till det Europeiska ekonomiska
samarbetsområdet är särskilt statslån emitterade av
Förenta staterna, Kanada, Australien, Nya Zeeland och
Schweiz.
Fondens övriga placeringar än placeringarna i euro
skyddas mot valutakursrisken så fullständigt som möjligt.
Den modifierade durationen som mäter fondens
räntekänslighet ligger vanligen mellan 5 och 7 vilket anger
en negativ förändring i fondens värde i procent om
räntorna stiger med en procentenhet. Om räntorna
sjunker ökar fondens värde på motsvarande sätt.
Fonden placerar i regel via direkta ränteplaceringar.
Fonden kan i sin placeringsverksamhet använda
derivatinstrument för att säkra sig mot förändringar på
marknaden, ersätta direkta placeringar samt i övrigt
främja en effektiv portföljförvaltning.
Fonden strävar efter att nå en avkastning som följer
avkastningen på målländernas statsobligationer. Fonden
har inget officiellt jämförelseindex.
Avkastningen från fondens placeringsobjekt återinvesteras
i fonden.
Rekommendation: den här fonden kan vara olämplig för
placerare som planerar att lösa in sina fondandelar inom 2
år.
Fondens andelar kan tecknas, lösas in och bytas varje
bankdag. Om uppdraget har tagits emot före kl. 16.00
genomförs det till värdet samma bankdag.
Risk- och avkastningsprofil
Lägre risk
Högre risk
Vanligen lägre avkastning
1
2
3
Vanligen högre avkastning
4
5
6
7
Risk/avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk
och möjlig avkastning vid en investering i fonden.
Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de
senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 3, vilket
innebär medellåg risk för upp och nedgångar i
andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri.
Över tiden kan fondens riskindikator ändras både uppåt
och nedåt. Det beror på att indikatorn bygger på historiska
data som inte är en garanti för framtida risk/avkastning.
Med tanke på fondandelens värdeutveckling är de centrala
riskerna ränterisken och marknadsområdesrisken.
Fonden placerar sina tillgångar i huvudsak i obligationslån
med fast ränta emitterade av stater och därför är fondens
ränterisk hög. Fondens marknadsområdesrisk är större
jämfört med globala statsräntefonder därför att den delvis
är beroende av ränteutvecklingen inom euroområdet. Då
räntorna stiger påverkar det i regel värdet av fonden och
dess placeringar negativt.
Sida 1/2
Avgifter/provisioner för fonden
De avgifter investeraren betalar används till att betala fondens driftskostnader, inklusive kostnaderna för att marknadsföra
och distribuera fondandelar. Dessa avgifter minskar investeringens potentiella avkastning.
Engångs avgifter vid teckning och inlösen av fond andelar
Teckningsprovison
0,00 %
Inlösenprovision
0,25 %
Dessa maximibelopp kan tas ut av dina pengar innan de
investeras och innan vinsten på din
investering betalas ut.
Avgifter som debiteras fonden under året
Årliga avgifter
0,40 %
Avgifter som debiteras fonden under särskilda
omständigheter
Avkastingsbaserad
provision
Ingen avkastingsbaserad
provision
Teckningsavgift och inlöseavgift är maximital. Närmare
information fås t.ex. från gällande tariffer, fondbolaget
som förvaltar fonden eller av fondbolagets ombud.
Årliga avgifter grundas på de avgifter som debiterats
under år 2016. Talet kan variera från år till år. Årliga
avgifter inkluderar inte:
Avkastningsbaserad provision
I den årliga avgiften ingår inte transaktionskostnader
såsom courtage på värdepapperstransaktioner, utom
transaktionskostnader för att teckna eller inlösa andelar i
en annan fond.
Ytterligare information om avgifter finns tillgänglig i det
officiella fondprospektet i bilagan Prislista, under adressen
https://www.op.fi.
Tidigare utveckling
Den historiska utvecklingen är ingen garanti för den
framtida avkastingsnivån i fondplaceringar.
Tecknings- och inlösenprovision har inte beaktats i
avkastningsutvecklingen. Förvaltningsprovisionen har
beaktats i avkastningsutvecklingen.
Fonden startade år 1999.
Tidigare utveckling är presenterad i euro.
Fonden har inget officielt jämförelseindex.
Praktisk information
Fondens förvaringsinstitut är OP Företagsbanken Abp.
Tilläggsinformation om fonden fås på adressen www.op.fi/rahastot eller i närmaste andelsbank. Informationen består av
fondprospektet, årsberättelsen och halvårsberättelsen på finska och svenska.
Fondandelarnas värden finns tillgängliga på OP gruppens kontor, på sidorna www.op.fi/rahastot och i OP 0100 0500
telefontjänsten (på finska) samt på adressen www.rahastoraportti.fi.
Finlands skattelagstiftning kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. Mer information om detta finns i
fondprospektet.
OP-Fondbolaget kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt
med det offentliga fondprospektet.
Det här faktabladet beskriver utvecklingen av A-andelen (tillväxt). Fonden kan dessutom ha andelar som betalar avkastning
samt andelar som riktas till institutionella placerare och som har ett minimiteckningsbelopp. För eventuella andra slag av
andelar har inget separat faktablad gjorts upp.
Stadgarna har senast fastställts 27.05.2016 i Finland.
OP-Fondbolag Ab är auktoriserat i Finland. Tillsyn över fonden och fondbolaget utövas av Finansinspektionen.
Dessa basfakta för investerare gäller per 15.02.2017.
Sida 2/2
