Basfakta för investerare
Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Detta är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för
att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med detta. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat
investeringsbeslut.
Placeringsfonden OP-Likviditet, A-andel (ISIN: FI0008814462)
Fonden förvaltas av OP-Fondbolag Ab som ingår i finanskoncernen OP Gruppen.
Mål och placeringsinriktning
OP-Likvid är en kort penningmarknadsfond som placerar
sina tillgångar främst i ränteinstrument i euro som är
emitterade av europeiska banker och andra företag samt
europeiska stater och av andra offentliga samfund.
Fonden strävar efter att behålla kapitalet och att nå en
avkastning som motsvarar avkastningen på eonia-indexet.
Fondens placeringar genomförs i huvudsak via direkta
ränteplaceringar, men fonden kan använda ränte- och
kreditriskderivat för att skydda sig mot förändringar på
marknadens samt för att ersätta direkta placeringar.
Placeringsinstrumenten är vanligen bankcertifikat,
företagscertifikat, kommuncertifikat, obligationslån med
rörlig ränta samt kortfristiga obligationslån och
insättningar med fast ränta.
Den modifierade durationen som mäter fondens ränterisk
kan vara högst 0,167, vilket innebär en procentuell
värdeförändring i fonden om räntorna sjunker med en
procentenhet. Fondens genomsnittliga vägda maturitet
(fondens ränterisk mätt med WAM-nyckeltalet) är högst
60 dagar.
Huvudvikten för Fondens placeringar ligger i
ränteinstrument med en löptid på mindre än ett år. Den
återstående löptiden för en enskild placering i fonden kan
vara högst 397 dagar och den genomsnittliga återstående
löptiden för fondens alla placeringar kan vara högst 120
dagar mätt med WAL-nyckeltalet. Med löptid avses i det
här fallet den tid som återstår till återbetalningen av
ränteplaceringens kapital.
Vanligen placerar fonden sina tillgångar i cirka 40 till 70
ränteinstrument av olika emittenter, men antalet kan
variera beroende på portföljförvaltarens bedömning.
Klassificerade ränteinstrument som utgör till Fondens
placeringsobjekt ska ha högsta eller nästhögsta kortfristiga
rating. Oklassificerade ränteinstrument ska enligt
portföljförvaltningen ha minst motsvarande rating.
Avkastningen från fondens placeringsobjekt återinvesteras
i fonden.
Rekommendation: den här fonden kan vara olämplig för
placerare som planerar att lösa in sina fondandelar inom 3
månader.
Fondens andelar kan tecknas, lösas in och bytas varje
bankdag. Om uppdraget har tagits emot före kl. 12.00
genomförs det till värdet samma bankdag.
Risk- och avkastningsprofil
Lägre risk
Högre risk
Vanligen lägre avkastning
1
2
3
Vanligen högre avkastning
4
5
6
7
Risk/avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk
och möjlig avkastning vid en investering i fonden.
Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de
senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 1, vilket
innebär mycket låg risk för upp och nedgångar i
andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri.
Över tiden kan fondens riskindikator ändras både uppåt
och nedåt. Det beror på att indikatorn bygger på historiska
data som inte är en garanti för framtida risk/avkastning.
Med tanke på fondandelens värdeutveckling är de centrala
riskerna kreditrisken, branschrisken och likviditetsrisken.
Fondens ränterisk är i utgångsläget mycket låg, vilket
innebär att allmänna ränteändringar har relativt liten
inverkan på Fondens värde.
Ändringar i kreditriskpremierna kan påverka fondens
avkastning, och kreditrisken kan realiseras också om
emittenten av de instrument som utgör fondens
placeringsobjekt drabbas av konkurs eller insolvens.
Fonden förknippas också med en betydande branschrisk,
eftersom placeringarna har koncentrerats till bank- och
finanssektorn.
Sida 1/2
Avgifter/provisioner för fonden
De avgifter investeraren betalar används till att betala fondens driftskostnader, inklusive kostnaderna för att marknadsföra
och distribuera fondandelar. Dessa avgifter minskar investeringens potentiella avkastning.
Engångs avgifter vid teckning och inlösen av fond andelar
Teckningsprovison
0,00 %
Inlösenprovision
0,00 %
Dessa maximibelopp kan tas ut av dina pengar innan de
investeras och innan vinsten på din
investering betalas ut.
Avgifter som debiteras fonden under året
Årliga avgifter
0,05 %
Avgifter som debiteras fonden under särskilda
omständigheter
Avkastingsbaserad
provision
Ingen avkastingsbaserad
provision
Teckningsavgift och inlöseavgift är maximital. Närmare
information fås t.ex. från gällande tariffer, fondbolaget
som förvaltar fonden eller av fondbolagets ombud.
Årliga avgifter grundas på de avgifter som debiterats
under år 2016. Talet kan variera från år till år. Årliga
avgifter inkluderar inte:
Avkastningsbaserad provision
I den årliga avgiften ingår inte transaktionskostnader
såsom courtage på värdepapperstransaktioner, utom
transaktionskostnader för att teckna eller inlösa andelar i
en annan fond.
Ytterligare information om avgifter finns tillgänglig i det
officiella fondprospektet i bilagan Prislista, under adressen
https://www.op.fi.
Tidigare utveckling
Den historiska utvecklingen är ingen garanti för den
framtida avkastingsnivån i fondplaceringar.
Tecknings- och inlösenprovision har inte beaktats i
avkastningsutvecklingen. Förvaltningsprovisionen har
beaktats i avkastningsutvecklingen.
Fonden startade år 2009.
Tidigare utveckling är presenterad i euro.
Fondens jämförelseindex är EONIA Indeksi.
Praktisk information
Fondens förvaringsinstitut är OP Företagsbanken Abp.
Tilläggsinformation om fonden fås på adressen www.op.fi/rahastot eller i närmaste andelsbank. Informationen består av
fondprospektet, årsberättelsen och halvårsberättelsen på finska och svenska.
Fondandelarnas värden finns tillgängliga på OP gruppens kontor, på sidorna www.op.fi/rahastot och i OP 0100 0500
telefontjänsten (på finska) samt på adressen www.rahastoraportti.fi.
Finlands skattelagstiftning kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. Mer information om detta finns i
fondprospektet.
OP-Fondbolaget kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt
med det offentliga fondprospektet.
Det här faktabladet beskriver utvecklingen av A-andelen (tillväxt). Fonden kan dessutom ha andelar som betalar avkastning
samt andelar som riktas till institutionella placerare och som har ett minimiteckningsbelopp. För eventuella andra slag av
andelar har inget separat faktablad gjorts upp.
Stadgarna har senast fastställts 27.05.2016 i Finland.
OP-Fondbolag Ab är auktoriserat i Finland. Tillsyn över fonden och fondbolaget utövas av Finansinspektionen.
Dessa basfakta för investerare gäller per 15.02.2017.
Sida 2/2
