Fondsparandet 2015 2016-01-13 Fredrik Pettersson Fredrik Hård af Segerstad Fondförmögenhetens utveckling år 2000-2015, mdkr 3 500 3 000 2 500 2 000 1 500 1 000 500 0 2000 2001 Aktiefonder 2002 2003 2004 Blandfonder 2005 2006 2007 Obligationsfonder 2008 2009 2010 2011 2012 Penningmarknadsfonder 2013 2014 Övriga fonder 2015 Nettosparandet i fonder 2015 50 40,8 40 30 20 14,6 19,7 18,0 6,6 7,4 10 2,3 0 -10 -11,9 -20 jan feb mar apr maj jun jul -4,5 -5,2 aug sep -2,6 -0,9 okt nov dec Nettosparandet i fonder efter kategori 2015 Nettosparande i fonder, mdkr Totalt fondsparande december 2015 Fondsparande exkl. PPM december 2015 Totalt fondsparande 2015 Aktiefonder 25,4 2,8 -2,6 Blandfonder 10,3 2,4 76,9 Obligationsfonder -0,2 -4,7 0,1 Penningmarknadsfonder 4,9 4,6 -3,2 Hedgefonder 0,3 0,3 11,3 Övriga fonder 0,0 0,0 1,6 40,8 5,4 84,2 Summa Nettosparande i fonder 1994-2015, mdkr 160 140 120 100 80 60 40 20 0 -20 -40 -60 Aktiefonder Blandfonder Fond-i-fonder Obligationsfonder Penningmarknadsfonder Hedgefonder & övriga fonder Nettosparandet i aktiefonder 2015 och börsutvecklingen 10 10% 5 5% 0 0% -5 -5% -10 -10% -15 -15% -20 -20% Jan Feb Mar Apr Maj Jun Jul Aug Nettosparandet i aktiefonder (exkl ppm), mdkr Sep Okt Nov (SIXRX) Dec Sparandet i aktiefonder 2015 fördelat efter placeringsinriktning, mdkr Global 26,4 Europa 6,2 Japan 1,8 Asien 0,1 Ryssland ‐0,3 Branscher ‐0,6 Indien ‐1,2 Kina ‐1,5 Östeuropa ‐2,3 Norden ‐2,5 Andra marknader ‐4,2 Nordamerika ‐5,9 Sverige Sverige & Global ‐5,9 ‐12,6 -15,0 -10,0 -5,0 0,0 5,0 10,0 15,0 20,0 25,0 30,0 Fondförmögenheten i aktiefonder per fondtyp Global Sverige Sverige & Global Branscher Europa Nordamerika Norden Andra marknader 3% 2% 1% 1% 1% 4% 5% 35% 5% 5% 11% Asien 28% Japan Ryssland 2015-12-31 0% 0% Nettosparande i indexfonder respektive övriga aktiefonder, mdkr 40 33 30 17 20 14 20 16 13 12 6 0 ‐6 ‐20 ‐23 ‐40 ‐59 ‐60 2010 2011 2012 Indexfonder 2013 Aktivt förvaltade aktiefonder 2014 2015 Indexfondernas andel av den totala förmögenheten i aktiefonder 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 27,6% 30% 20% 10% 6% 9% 10% 10,9% 11,4% 13,3% 8% jan-10 2010 2011 2012 2013 2014 2015 0% 2015 inkl. AP7 Nettosparande och förmögenhet i obligationsfonder 2015, mkr Nettosparande December Företagsobligationsfonder Fondförmögenhet Jan - Dec 2015-12-31 -1 699 -8 295 91 119 Övriga obligationsfonder 1 516 8 384 235 440 Summa obligationsfonder -183 89 326 559 Genomsnittlig avkastning för olika fondtyper (beräknat i SEK), % Aktiefonder Blandfonder Obligationsfonder (SEK) Penningmarknadsfonder (SEK) 2010 8 1 3 0,6 2011 -13 -5 8 2,1 2012 11 6 5 2,2 2013 17 9 1 1,4 2014 19 14 6 0,8 2015 5 3 -0,5 -0,2 Källa: Morningstar fondindex Genomsnittlig avkastning för olika aktiefonder (beräknat i SEK), % Sverige Norden Europa Global USA Tillväxtmarknader Asien LatinÖsteuropa Ryssland amerika 2010 25 18 0 4 7 12 12 11 13 24 2011 -16 -22 -13 -9 -1 -22 -19 -20 -29 -29 2012 15 17 16 9 6 14 15 6 17 7 2013 27 26 26 22 33 1 3 -15 -1 1 2014 16 15 12 23 32 14 28 4 -13 -36 2015 13 17 12 7 7 -3 2 -23 -1 11 Källa: Morningstar fondindex Nettosparande i fonder efter sparkategori, 2015, mdkr Kvartal 1-3 Hushållens direktsparande -30 ISK 45 IPS -1 Fondförsäkring 18 Premiepensionen 5 Förvaltarregistrerat 13 Företag mm 14 Summa 64 Bortsätt från fondsparande, hur sparade hushållen 2015? Hushållens finansiella nettosparande (i urval) 2015 (kv1-3), mdkr Sparkonto/Inlåning 95 Premieobligationer -2 Strukturerade produkter -0,2 Aktier (direktsparande) -10 Traditionell försäkring (privat) 11 Traditionell försäkring (tjänstepension) 69 Källa: SCB Sparbarometer