BASFAKTA FÖR INVESTERARE
Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs
enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan
fatta ett välgrundat investeringsbeslut.
Life Emerging Market Bonds, andelsklass A (SEK)
Life Funds EMEA AB
ISIN-kod: SE0004750628
MÅL- OCH PLACERINGSINRIKTNING
Fonden är en räntefond med huvudsaklig inriktning mot
tillväxtmarknader. Med tillväxtmarknader avses marknader som
över tiden kan förväntas ha hög ekonomisk tillväxt, inkluderande
Asien, Latinamerika, Mellanöstern, Afrika och Östeuropa inklusive
Ryssland.
Fondens
medel
ska
placeras
globalt
i
företagsobligationer, statsobligationer, penningmarknadsinstrument
samt obligationer emitterade av kommuner och bostadsinstitut.
Fonden får även investera 10 % av förmögenheten i fonder med
liknande placeringsinriktning. Fondens medel får investeras i
obligationer och andra skuldförbindelser med låg till hög
kreditvärdighet. Fondens medel ska alltid placeras med ambitionen
att uppnå en långsiktig kapitaltillväxt.
Fonden kan komma att avvika från placeringsinriktningen vid
extraordinära förhållanden eller extraordinära händelser som
bedöms vara negativa för fondens placeringsinriktning.
Fonden
använder
placeringsinriktningen.
derivatinstrument
som
ett
led
i
Teckning och inlösen av fondandelar kan ske varje bankdag genom
fondbolaget eller dess ombud.
Fondbolaget kan besluta om utdelning till andelsägarna.
Rekommendation: Fonden kan vara olämplig för investerare som
planerar att ta ut sina pengar inom tre år.
Fondens övriga medel får placeras i andra finansiella instrument,
exempelvis aktier, för att åstadkomma en högre riskjusterad
avkastning.
RISK/AVKASTNINGSPROFIL
Låg risk
Lägre möjlig avkastning
1
2
3
Hög risk
Högre möjlig avkastning
4
5
6
7
Risk/avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig
avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur
fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Då fonden
startades under 2012 baseras indikatorn på kortare tid än fem år.
Den här fonden tillhör kategori 4, vilket betyder medelrisk för uppoch nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är
riskfri. Fonden kan med tiden flytta både till höger och till vänster på
skalan. Det beror på att indikatorn bygger på historisk data som inte
är en garanti för framtida risk/avkastning.
Fonden placerar i räntebärande värdepapper som generellt
kännetecknas av medel risk. Indikatorn speglar framför allt upp- och
nedgångar i värdet på de räntebärande värdepapper som fonden
placerat i.
Fonden är utsatt för kreditrisk, i synnerhet under de perioder när
fonden har betydande investeringar i företagsobligationer. Fonden
är utsatt för ränterisk, i synnerhet under de perioder när fonden har
betydande investeringar i statsobligationer med lång löptid.
Fonden har en högre risk än en traditionell räntefond, men normalt
lägre risk än en aktiefond. Fonden är utsatt för valutarisk, detta
gäller synnerhet under de perioder där fonden bara delvis har
valutasäkrat sina positioner i utländska valutor. Indikatorn speglar
de viktigaste riskerna i fonden.
AVGIFTER
Avgifterna utgör betalning för fondens kostnader inklusive
marknadsföring och distribution. Dessa avgifter minskar fondens
potentiella avkastning.
Engångsavgifter som tas ut före eller efter du
investerar
Insättningsavgift
Ingen
Uttagsavgift
ingen
Fondbolaget tar inte ut några avgifter för insättningar och uttag ur
fonden.
Den årliga avgiften är baserad på kostnader avseende 2016.
Transaktionskostnader som avser eventuella insättnings- och
uttagsavgifter betalade av fonden när den köper och säljer andelar
i en annan fond är inkluderade i den årliga avgiften. Övriga
prestationsbaserade avgifter och transaktionskostnader inkluderas
ej.
Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina
pengar innan de investeras (insättningsavgift) eller
innan behållningen betalas ut (uttagsavgift).
Avgifter som tagits ur fonden under året
Årlig avgift
1,5%
Mer information om avgifter, samt information om hur den
prestationsbaserade avgiften är beräknad, finns i avsnittet
angående
avgifter
i
fondens
informationsbroschyr
på
www.lifefunds.com.
Avgifter som tagits ur fonden under särskilda
omständigheter
Resultatbaserad avgift*
0,59%
* Beräkning: 10% per år av fondens avkastning över jämförelseindex,
OMRX T-BILL INDEX, för dessa avgifter. Avgiften beräknas dagligen med
1/365 del och tas ut månadsvis.
TIDIGARE RESULTAT
Life Emerging Markets Bonds A
9,1%
10,0%
5,0%
9,1%
2,6%
0,7%
0,0%
-0,8%
-5,0%
2012
2013
2014
2015
2016
Fondens resultat (avkastning) är beräknat efter avdrag för årlig
avgift. Hänsyn har inte tagits till eventuella insättnings- och
uttagsavgifter.
Värdet för samtliga år är beräknat i svenska kronor. Observera
att fondens historiska avkastning inte är någon garanti för
framtida avkastning. Fondandelar kan både öka och minska i
värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det
investerade kapitalet. Fonden startade 2012.
PRAKTISK INFORMATION
Hemsida: www.lifefunds.com
Telefonnummer: 08-21 96 48
Förvaringsinstitut: Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ)
Fondens andelsvärde: Fondandelsvärdet offentliggörs dagligen
på fondbolagets hemsida och kan även erhållas via fondbolagets
ombud eller förvaringsinstitutet.
Skatt: Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens
auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga
skattesituation.
Auktorisation: Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsynen
över fonden utövas av Finansinspektionen.
Publicering: Dessa basfakta för investerare gäller per den 17
februari 2017.
Ytterligare information om Life Emerging Market Bonds framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna och hel- och halvårsrapporten. Dessa finns kostnadsfritt på vår hemsida. För
information om minsta teckningsbelopp och månadssparande hänvisas till vår hemsida. Life Funds EMEA AB kan hållas ansvarig endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande,
felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr.
