F O N D E R Basfakta för investerare Detta faktablad innehåller viktiga fakta om fonden. Faktabladet är inte marknadsföringsmaterial. Det innehåller information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå fondens egenskaper och riskerna förknippade med att investera i fonden. Du rekommenderas att läsa det så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Värdepappersfonden Delphi Europe (ISIN NO0010039712) - Aktiefond (UCITS) Fonden förvaltas av förvaltningsbolaget Storebrand Fondene AS, ett företag i Storebrand-koncernen. Mål och investeringsstrategi Delphi Europe (hädanefter ”fonden”) är en aktiefond som förvaltas från Norge. Målsättning Fondens målsättning är att uppnå högsta möjliga riskjusterade avkastning genom att investera i aktiebolag noterade på börser i Europa. Fonden kommer att vid varje tidpunkt ha mellan 80 % och 100 % av sina tillgångar investerade i aktier. Upp till 20 % av fondens tillgångar kan placeras på bankkonto. Investeringsstrategi Förvaltaren försöker att hitta de aktier som kommer att stiga mest i värde samtidigt som fonden skall ha en balanserad sammansättning med hänsyn till land och sektorer. Förvaltaren använder trendanalys för att identifiera intressanta aktier. Aktier som har stigit i värde, antingen absolut eller relativt motsvarande aktier inom samma bransch eller marknad de senaste 3 månaderna, uppfyller detta första investeringskriterium. Förvaltaren genomför därefter en grundlig analys av företagets verksamhet, ledning, marknadsposition, produkter och framtidsutsikter innan en eventuell investering genomförs. Förvaltaren investerar normalt direkt i aktier, men har även möjlighet att använda hävstångsinstrument, exempelvis optioner eller terminer, i de fall då detta bedöms som rimligare eller mer effektivt för fonden. Jämförelseindex Förvaltningsbolaget använder jämförelseindexet MSCI Europe NTR för att jämföra förvaltarens avkastning med marknadsavkastningen. Fondens sammansättning och avkastning kan komma att avvika stort i förhållande till fondens jämförelseindex. Handel Fonden prissätts kl 16.00 alla bankdagar i Norge, och kan köpas och säljas varje dag som den prissätts. Utdelning Den utdelning som fonden erhåller återinvesteras automatiskt i fonden och utgör därmed en del av andelsvärdet. Investeringsperiode Fondens värde kan komma att variera betydligt under vissa perioder. Fonden passar därför inte investerare som planerar att ta ut sina pengar inom fem år. Risk- och avkastningsprofil påverkar utvecklingen inkluderar politiska förändringar, ekonomiska nyheter, företagens intäkter och betydande företagsförändringar. Lägre risik Högre risik Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning 1 2 3 4 5 6 7 Indikatorn ovan är inte ett mått på risken för nedgång utan ett mått på fondens historiska kurs-svängningar de senaste fem åren. Riskkategorin är baserad på historiska data och är ingen säker indikator för den framtida utvecklingen. Det innebär att fondens placering på skalan kan komma att ändras över tid. Den lägsta kategorin, 1, kan inte betraktas som helt riskfri. Värdet för fondens investeringar påverkas av den dagliga utvecklingen på aktiemarknaderna. Andra faktorer som Fonden kommer framförallt att investera i likvida aktier på etablerade börser i Europa. Aktier i mindre bolag eller på de mindre utvecklade marknaderna kan vara mindre likvida och därmed svårare att köpa eller sälja i tid. Aktier utanför Norge kommer att vara prissatta i en annan valuta än norska kronor vilket innebär att även valutasvängningar kan komma att påverka investeringarnas värde. Riskindikatorn tar inte höjd för devalvering, politiska förändringar och plötsliga, stora svängningar på aktiemarknaden. Information om avgifter Engångsavgifter vid teckning och inlösen Teckningsavgift 0,2 % Inlösenavgift 0,2 % Detta är den maximala avgift som kan tas ut av dig vid köp eller försäljning av andelar i fonden. Avgifter som tas ur fonden under året Årlig förvaltningsavgift 2,0 % Den årlig förvaltningsavgift kan ändras / variera från år till år. Tecknings- och inlösenavgifter som framgår av tabellen är maximala avgifter. Mer detaljerade uppgifter om vilka avgifter som gäller för dig kan du erhålla av din rådgivare eller distributör. Förvaltningsavgiften är betalning för förvaltning av fonden och inkluderar kostnader i knytna till marknadsföring och distribution. Avgifterna minskar fondens potentiella värdeökning. Fondens transaktionskostnader, som fonden bland annat har haft i samband med köp och försäljning av värdepapper, är inte inkluderade i fondens redovisade kostnader. För mer information om avgifter och kostnader, se fondens regelverk som du hittar på www.delphifonder.se Historisk avkastning 50 % 40,2% 34,2% 40 % 29,8% 25,5% 23,9% 30 % 33,0% 23,0% 20 % 22,3% 12,1% 10,1% 4,5% 10 % 1,0% 3,0% 0 % -­‐0,7% -­‐8,7% -­‐10 % -­‐20 % -­‐16,9% -­‐30,9% -­‐30 % -­‐34,1% -­‐30,4% -­‐37,0% -­‐40 % -­‐50 % 2002 2003 2004 2005 2006 2007 Delphi Europe 2008 2009 2010 2011 Indeks Historisk avkastning är beräknat i NOK. Fonden startades den 8 mars 1999. Staplarna visar fondens årliga avkastning när den årliga förvaltningsavgiften dragits bort. Hänsyn har inte tagits till eventuella köp- och säljavgifter. Avkastningen är beräknad i norska kronor. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Framtida avkastning beror bland annat på marknadsutvecklingen, förvaltarens skicklighet, fondens risk samt kostnader vid köp och försäljning av andelar i fonden. Avkastningen kan bli negativ. Praktisk informasjon Fondens förvaringsinstitut är JP Morgan Ltd - Oslo Branch. Skatteregler i fondens hemland, Norge, kan ha betydelse för dig som andelsägare. För mer detaljerad information, se fondens prospekt, regelverk, finansiella rapporter samt annat material som finns på www.delphifonder.se. Du kan få dokumenten skickade till dig kostnadsfritt. Investerarens skattskyldighet beror på det land där han/hon är bosatt och/eller är skattepliktig. Annan praktisk information, inklusive uppdaterade fondkurser, hittar du också på www.delphifonder.se. Storebrand Fondene AS kan endast hållas ansvarigt om innehållet i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller inte stämmer överens med relevanta delar av fondens prospekt. Denna fond är godkänd i Norge och står under tillsyn av norska Finanstilsynet. Förvaltningsbolaget Storebrand Fondene AS har tillstånd i Norge och står under tillsyn av norska Finanstilsynet. Basfakta om fonden uppdaterades 2012-08-23.