Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Detta är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med detta. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Verdipapirfondet Holberg Kreditt SEK ISIN: NO0010655277 Org.nr.: 898 631 702 Fonden förvaltas av Holberg Fondsforvaltning AS, ett oberoende förvaltningsbolag. Mål och placerings-inriktning Målsättning Fondens målsättning är att erbjuda sina andelsägare en produkt som uppnår bästa möjliga avkastning utifrån den risk som tas. Investeringsstrategi Fonden investerar i värdepappersfondandelerar i mottagarfonden Värdepappersfonden Holberg Kreditt. Fonden är en UCITS fond (”matarfond”) det vill säga att fonden är en fond i en fond och har med hänvisning till verdipapirfondloven § 6-12 tillstånd från Finanstilsynet att placera minst 85 % av sina andelar i mottagarfonden. Fondens resterande medel placeras i likvida medel eller finansiella derivat i säkringssyfte. Fonden är denominerad i SEK. Fondens investeringar i Holberg Kreditt, som är denominerad och väsentligt exponerad mot NOK, valutasäkras till SEK genom användandet av valutaderivat. Fonden kommer därigenom inte att ha någon betydande valutarisk mot norska kronor. Det förvaltande bolaget kommer att sträva efter att minimera differensen i avkastningen mellan matarfonden och mottagarfonden. Det finns dock faktorer som kan komma att skapa differenser i avkastningen. De viktigaste faktorerna är skillnad i förvaltningsavgift, kostnader knutna till valutasäkringsstrategin i matarfonden, matarfondens andel i likvida medel och säkringsgraden på matarfondens valutaexponering. Förväntad risk och förväntad avkastning på fondens underliggande värdepappersportfölj reduceras på grund av derivatplaceringarna. Referensindex Fondens referensindex är OMRX-TBILL90 (3 mnd. statsränta). Referensindex är justerat för utbetalda kupongräntor. Utdelning Fondens skattepliktiga intäkt utdelas till andelsägarna 31/12 i form av nya andelar. Andelsvärdet nedjusteras vid samma tidpunkt lika mycket som värdet på den skattepliktiga intäkten per andel. Investeringshorisont Holberg Kreditt SEK passar för investerare med en medellång eller lång investeringshorisont. Teckning och inlösen av andelar kan normalt sett genomföras alla norska och svenska bankdagar. Minsta teckningsbelopp är 50 000 SEK vid förstagångsteckning. Efter det att ett avtal har upprättats kan månadssparade på mindre belopp än minsta förstagångsteckningsbelopp också upprättas. Risk/avkastningsprofil betyder medelstor risk för både upp och nedgångar i andelsvärdet. Lägre risker Lägre avkastning Högre risker Högre avkastning Diagrammet visar sammanhanget mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Fondens placering på skalan är baserat på svängningarna i fondens kurs de senaste 5 åren. Fondens placering på skalan är inte statisk utan kan komma att ändra sig över tid. Detta på grund av att historiska data inte nödvändigtvis är en säker indikator på fondens framtida riskprofil. Kategori 1 är inte en riskfri placering. Denna fonds svängningar de senaste 5 åren placerar fonden i kategori 4 vilket Fonden investerar i räntemarknaden som generellt kännetecknas av låg risk och därmed en lägre förväntad avkastning. Risk knuten till räntemarknaden är huvudsakligen risk för inställda betalningar, förändringar i utställarens lånekostnader, likviditetsrisk och ränterisk. Holberg Kreditt SEK investerar i värdepapperfondandelar i Holberg Kreditt. Mottagarfonden Holberg Kreditt investerar bland annat i värdepapper med lägre rating än investment grade, därför är mottagarfonden i större grad än räntemarknaden generellt utsatt för risk gällande inställda betalningar men den förväntade avkastningen är också högre. Riskprofilen tar inte hänsyn till devalveringar, politiska förändringar eller plötsliga förändringar på räntemarknaden. 1 (2) Verdipapirfondet Holberg Kreditt SEK Basfakta för investerare Avgifter Tecknings- och inlösenavgifterna som visas i tabellen är de som maximalt kan tas ut. Tecknings- och inlösenavgift ska tillfalla fonden. Förvaltningsavgiften är förvaltningsbolagets intäkt knuten till förvaltningen av fonden och inkluderar kostnader knutna till administration, marknadsföring och distribution av andelar. Förvaltningsavgiften är fråndragen andelsvärdet före beräkning av fondens avkastning. Förvaltningsavgiften beräknas dagligen och debiteras månatligen. För mer information om avgifter se punkt 2 i fondens prospekt som är tillgängligt på www.holbergfonder.se Engångs-avgifter som debiteras före eller efter investeringstillfället Teckningsavgift Upp till 0,5 % Inlösenavgift Upp till 0,5 % Teckningsavgiften är det maximala belopp som kan dras av från teckningsbeloppet före utfärdande av andelar. Inlösenavgiften är det maximala belopp som kan dras av från inlösenbeloppet före utbetalning. Avgifter som debiteras fonden under året Årlig avgift 0,95 % Avgifter som debiteras fonden under särskilda omständigheter Resultatrelaterad Inte relevant avgift Tidigare resultat Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Fondens framtida avkastning påverkas av bland annat marknadsutveckling, förvaltarens skicklighet, fondens risknivå, samt fondens förvaltningsavgift och andra avgifter som belastar fonden. Avkastningen kan komma att bli negativ som en konsekvens av kursfall. Fondens avkastning kan komma att variera betydligt under ett år. Enskilda andelsägares vinst eller förlust är beroende av den exakta tidpunkten för köpet och försäljningen av andelar samt eventuella tecknings- och /eller inlösenavgifter. Alla avkastningstal är i svenska kronor efter avdrag för alla kostnader som belastar fonden. Eventuella tecknings- och /eller inlösenavgifter som belastar den enskilda andelsägare är inte med i avkastningstalen. 10,0% 7,5% 5,0% 2,5% 0,0% -2,5% -5,0% -7,5% -10,0% 2008 2009 2010 2011 2012 Fonden är denominerad i SEK. Fondens startdatum 31.08.2012 På grund av att fonden inte har existerat ett helt kalenderår finns det ännu inte tillräckliga historiska data för att kunna ge relevant information om historisk avkastning. Praktisk information Depåinstitut Fondens depåinstitut är DNB Bank ASA. Skatt Skattelagstiftningen i ditt hemland kan påverka din skattemässiga situation. För ytterligare information kontakta din skatterådgivare. Ansvar Holberg Fondsforvaltning AS kan endast hållas ansvarig för eventuella uppgifter i detta dokument som är vilseledande, felaktiga eller som inte är överensstämmande med motsvarande delar av fondens prospekt. Ytterligare informasjon För mer information om våra fonder se vår hemsida www.holbergfonder.se, här finns bland annat prospekt med stadgar, årsrapporter, halvårsrapporter och avkastningsrapporter för fonderna. Detta material kan också beställas kostnadsfritt från Holberg Fonder. Fonden och Holberg Fondsforvaltning AS är registrerade i Norge och står under Finanstilsynets tillsyn. Nyckelinformationen i detta dokument är uppdaterad den 31 januari 2013. 2 (2)