www.handelsbanken.se
Så påverkas du av den nya lagen om värdepappersmarknaden
Den 1 november 2007 träder en ny lag om värdepappersmarknaden i kraft. Lagen bygger på ett EUdirektiv vilket innebär att de flesta länder i Europa får samma grundläggande regler för handel med
finansiella instrument. Det finns flera anledningar till de nya reglernas tillkomst och en av de viktigaste är
att stärka skyddet för dig som kund. På nästa sida kan du läsa på vilket sätt den nya lagen kommer att
påverka dig.
Kundkategori
Rådgivning
Passandebedömning
Information
före handel
Handel
Information
efter handel
Steg för steg hur Handelsbanken arbetar när du handlar med finansiella instrument.
KUNDKATEGORI
Förändring: Alla kunder som handlar med finansiella instrument
ska tillhöra en kundkategori. Handelsbanken har valt att kalla
dessa kategorier för ”kund som inte är professionell investerare”,
”kund som är professionell investerare” och ”jämbördig motpart”.
Kund som inte är professionell investerare har det högsta skyddet. Se under rubrikerna rådgivning och passandebedömning här
nedan.
Om du har handlat med ett finansiellt instrument mer än en gång
de senaste fem åren är du automatiskt passandebedömd för
instrumentgruppen när lagen träder i kraft.
Hur det påverkar dig: Din kundkategori bestämmer vilken information vi ska ge dig och om vi ska göra en passandebedömning
när du vill handla med finansiella instrument. Du har möjlighet att
under vissa förutsättningar byta kundkategori.
Hur det påverkar dig: Första gången du handlar med en ny
instrumentgrupp får du ett informationsblad som beskriver
instrumentgruppen. Du får även information om hur kostnaden
beräknas.
RÅDGIVNING
HANDEL
När du får rådgivning går vi gemensamt igenom din ekonomiska
situation, riskbenägenhet och målet med din investering eller
placering. Utgångspunkten är dina önskemål, din erfarenhet och
kunskap. Detta för att vi tillsammans skall kunna göra en bedömning med syftet att hitta den lämpligaste lösningen för dig.
Förändring: Alla banker och finansiella institut ska ha centralt
utformade riktlinjer för hur en kundorder ska utföras.
Du kan läsa hur Handelsbanken utför en order i dokumentet
”Utförande av order m m”. Dokumentet finns på bankens hemsida
och på ditt bankkontor.
Förändring: Tidigare gällde lagen endast fysiska personer, nu
omfattas även juridiska personer.
INFORMATION EFTER HANDEL
INFORMATION FÖRE HANDEL
Förändring: All information vi lämnar till dig som inte är professionell investerare ska uppfylla vissa grundläggande krav.
Förändring: Du kommer att få mer information på avräkningsnotan än du fått tidigare.
PASSANDEBEDÖMNING
Förändring: Om du inte är professionell investerare har vi som
bank, första gången du handlar med ett för dig nytt finansiellt
instrument, skyldighet att genomföra en passandebedömning.
Syftet är att säkerställa att du har tillräcklig kunskap och erfarenhet av instrumentet för att förstå riskerna med placeringen.
Hur det påverkar dig: För de flesta av dina affärer kommer du på
avräkningsnotan få information om tidpunkt och marknadsplats.
Den nya lagen ger följande vägledning. Okomplicerade finansiella instrument är de flesta fonder, aktier, kapitalskyddade placeringar och räntebärande
instrument. Komplicerade finansiella instrument är ofta instrument med
Om du gör en affär på eget initiativ i ett okomplicerat instrument,
till exempel aktier, via Internet eller som direkt order via ditt bankkontor, behöver du inte genomföra en passandebedömning.
Lämnar du inte tillräcklig information för att banken ska kunna
göra en passandebedömning kan du ändå under vissa förutsättningar göra en värdepappersaffär. Du ska då vara medveten om
att du i båda dessa situationer avsäger dig det skydd som lagen
ger dig rätt till.
derivatinslag eller instrument som inte går att regelbundet omsätta.
I bankens regelverk Etiska Riktlinjer i Handelsbankskoncernen redogör banken
för hur banken hanterar intressekonflikter. De etiska riktlinjerna kan du läsa på
www.handelsbanken.se/etiskariktlinjer.
Vill du veta mer om våra finansiella instrument, få allmän information om våra tjänster eller veta mer om den nya lagen kan
du antingen gå in på www.handelsbanken.se eller kontakta ditt
Handelsbankskontor.
Information in English is available at your Handelsbanken branch
office or at www.handelsbanken.se.
10 478 – september 2007
Hur det påverkar dig: Passandebedömningen innebär att vi ställer ett antal frågor till dig första gången du vill handla ett finansiellt
instrument. Vi behöver veta om du har tidigare erfarenhet av och
kunskaper om instrumentet ifråga, för att förstå risken. Genom
dina svar kan vi bedöma om instrumentet passar just dig. Passandebedömning kan genomföras både på ditt kontor och via
bankens Internettjänst.
