Styrelse Placeringsråd VD Internrevision Compliance Riskkontroll Riskkommitté TOTALAVKAST­NINGSTABELL – KONCERNEN Tillgångsslag 150101 151231 2015 TotalIngående Netto Värde- Utgående Direkt- Total-avkastning MV placering förändring MV avkastning. avkastning5-årssnitt MsekMsekMsek MsekMsekMsek % % Räntebärande 1 849 39 -9 1 879 25 16 Aktier 2 185 -475 120 1 830 8 128 689 406 -7 1 088 4 -3 1 230 - 109 1 339 28 137 Hedgefonder Fastigheter Övrigt* Summa placeringar 350-48 -41 260 11 -30 6 303 -78 172 6 396 76 248 4,0 6,8 * Finansiella förvaltningskostnader är tillbakalagda i Totalavkastningstabellen exklusive courtagekostnader. Tillgångsslaget Övrigt består av bankmedel, onoterade aktier och derivat. Totalavkastning är beräknad enligt den av Svensk Försäkring rekommenderade Totalavkastningstabellen. I kolumnen för % totalavkastning anges den verkliga avkastningen för perioden, dvs. utan omräkning till årstakt för respektive tillgångsslag. TOTALAVKAST­NINGSTABELL – MODERFÖRETAGET Tillgångsslag 150101 151231 2015 TotalIngående Netto Värde- Utgående Direkt- Total-avkastning MV placering förändring MV avkastning. avkastning5-årssnitt MsekMsekMsek MsekMsekMsek % % Räntebärande 1 717 0 -8 1 709 25 17 Aktier 1 965 -494 110 1 581 6 116 603 404 -6 1 001 4 -2 1 230 - 109 1 339 28 137 408 -46 -41 321 11 -30 5 923 -136 164 5 951 74 238 Hedgefonder Fastigheter Övrigt* Summa placeringar *Finansiella förvaltningskostnader är tillbakalagda i Totalavkastningstabellen exklusive courtagekostnader. Tillgångsslaget Övrigt består av bankmedel, onoterade aktier, derivat samt dotterbolagsaktier. Totalavkastning är beräknad enligt den av Svensk Försäkring rekommenderade Totalavkastningstabellen. I kolumnen för % totalavkastning anges den verkliga avkastningen för perioden, dvs. utan omräkning till årstakt förrespektive tillgångsslag. 4,1 6,9 KONCERNEN Belopp i Ksek MODERFÖRETAGET 2015 20142015 2014 Not 18. Fondförsäkringstillgångar Samtliga värdepapper är i BR värderade till verkligt värde KCMF Antal/nomAntal/nom Guide Aktiefond Global 592 - 94 669 72 526 - - Guide Företagsobligationsfond 1 359 - 83 423 74 381 - - Guide Aktiefond Sverige 478 - 79 437 74 589 - - Guide Hedgefond 622 - 72 450 71 225 - - Guide Tillväxtmarknadsfond 336 - 49 917 53 359 - - Cliens räntefond kort 149 - 15 677 - - - DNB Fund Short Bond A 569 - 15 493 5 695 - - Guide High Risk Dynamic 82 - 11 495 13 775 - - Guide Hedgefond 2 116 - 11 135 13 591 - - Cliens Mixfond 2 - 4 888 - - - Cliens Sverige Fokus 15 - 2 971 - - - Monyx Strategi Offensiv 0,9 - 150 - - - Monyx Genesis 0,4 37 - Fondguide Balans - - 3 289 Fondguide Aktie - - 2 137 Fordran värdepapper - 14 767 7 588 Utgående verkligt värde den 31 december 456 509 392 155 - - 2 871 3 191 250 159 Not 19. Materiella tillgångar Anskaffningsvärde Avskrivningar Redovisat värde den 31 december -860-677-136 -53 2 011 2 514 114 106 Not 20. Försäkringstekniska avsättningar Livförsäkringsavsättning Ingående livförsäkringsavsättning, avd. I 3 851 952 3 317 529 3 851 952 3 317 529 Ingående livförsäkringsavsättning avd. II 418 363 311 363 418 363 311 363 Ingående avsättning oreglerade skador 13 107 11 456 13 107 11 456 4 283 422 3 640 348 4 283 422 3 640 348 Inbetalningar 127 109 105 643 127 109 105 643 Utbetalningar -198 809 -194 924 -198 809 -194 924 Dödlighet 3 998 844 3 998 844 -161 428 717 272 -161 428 717 272 Förräntning 28 332 69 384 28 332 69 384 Avsättning oreglerade skador -5 613 1 651 -5 613 1 651 - -78 139 - -78 139 Ändrad marknadsränta Förändrade avsättningsantaganden Justering rabatter - 38 866 - 38 866 -33 568 -17 523 33 568 -17 523 Utgående livförsäkringsavsättning, avd. I 3 695 652 3 851 952 3 695 652 3 851 952 Utgående livförsäkringsavsättning, avd. II 407 432 418 363 407 432 418 363 7 494 13 107 7 494 13 107 4 110 578 4 283 422 4 110 578 4 283 422 Ingående balans 392 155 315 472 - - Inbetalningar 100 255 70 652 - - Utbetalningar -40 672 -24 761 - - -3 572 -3 496 - - 8 343 34 288 - - 456 509 392 155 - - Övrigt Utgående avsättning oreglerade skador Utgående balans per den 31 december Not 21. Fondförsäkringsåtaganden Avgiftsuttag Värdeförändring Utgående balans per den 31 december KONCERNEN Belopp i Ksek 2015 2014 MODERFÖRETAGET 2015 2014 Not 22. Aktuell skatteskuld Inkomstskatt (regleras inom 12 mån) Avkastningsskatt Redovisat värde den 31 december 1 885 2 303 - -1 178 -500 - - 707 1 803 - - Not 23. Övriga skulder Leverantörsskulder 2 582 6 283 2 582 Skulder avseende gruppförsäkring 14 213 14 280 - 6 283 - Övrigt 31 030 15 327 9 738 8 221 Redovisat värde den 31 december 47 825 35 890 12 320 14 504 Not 24. Övriga upplupna kostnader och förutbetalda intäkter Upplupna kostnader 5 715 5 791 5 715 5 791 Redovisat värde den 31 december 5 715 5 791 5 715 5 791 Räntebärande 2 710 091 2 319 321 2 710 091 2 319 321 Aktier 1 580 743 1 964 954 1 580 743 1 964 954 Fastigheter 937 370 861 210 937 370 861 210 Övrigt 241 684 101 874 321 684 171 874 Fondförsäkringstillg 456 509 392 155 - - 5 926 397 5 639 514 5 549 888 5 317 359 Not 25. Registerförda tillgångar Summa Not 26. Medelantal anställda, sjukfrånvaro samt löner och andra ersättningar Kassan och Fondförsäkringsbolaget följer den ersättningspolicy som fastställts av respektive företagsstyrelse. Koncernen Medelantal anställda 2015 Män Kvinnor Totalt 2014 Män Kvinnor Totalt Sverige18 9 2718 927 Summa18 9 2718 927 Könsfördelning i företagsledning 2014 Män Kvinnor Totalt 2013 Män Kvinnor Totalt Styrelser 8 4 128311 VD dotterbolag 1 - 1 1 - 1 Koncernchef 1 - 1 1 - 1 Ledningsgruppen4 1 55-5 Summa14 5 1915 318 Kostnader för ersättningar till anställda 2015 2014 VD /styrelse Tjänstemän Totalt VD /styrelse Tjänstemän Totalt Fasta löner och ersättningar 5 630 17 904 23 534 4 270 21 016 25 286 Rörliga löner och ersättningar - 700 700 - 700 700 Pensionskostnader inkl löneskatt 1 603 4 210 5 813 1 337 4 865 6 202 Sociala avgifter 1 769 5 846 7 615 1 332 6 969 8 301 Summa 9 002 28 660 37 662 6 939 33 550 40 489 Moderföretaget Medelantal anställda 2015 2014 Män Kvinnor Totalt Män Kvinnor Totalt Sverige 10 8 18 10 8 18 Summa 10 8 18 10 8 18 Könsfördelning i företagsledning 2015 Män Kvinnor 2014 Totalt Styrelsen 5 4 Män Kvinnor Totalt 962 8 VD1 - 11-1 Ledningsgruppen4 1 55-5 Summa10 5 1512 214 Kostnader för ersättningar till anställda 2015 2014 VD /styrelse Tjänstemän Totalt VD /styrelse Tjänstemän Totalt Fasta löner och ersättningar 4 377 12 487 16 864 3 076 14 821 17 897 Rörliga löner och ersättningar - 496 496 - 496 496 Pensionskostnader inkl löneskatt 986 3 048 4 034 781 3 758 4 539 Sociala avgifter Summa 1 375 6 738 3 980 5 355 953 20 011 26 749 4 810 4 784 5 737 23 859 28 669 Ersättningar till ledande befattningshavare Koncernen Till styrelsens ordförande och styrelseledamöterna utgår fast arvode enligt föreningsstämmans beslut. Ersättning till VD utgörs av grundlön enligt avtal samt pension bestämd av styrelsen. Inga rörliga lönedelar utgår till VD eller styrelse år 2015. Pensionskostnad är belastad med särskild löneskatt. Vid uppsägning av VD från företagets sida utgår 6 månadslöner. Den 1 januari 2013 upphörde tillikaanställningen. Tjänstemännen har sedan dess varit anställda antingen i Pensionskassan eller i Fondförsäkringsbolaget. Ersättningar under 2015 Fast ersättning Rörlig ersättning Pensionskostnad Totalt Stefan Eliasson, VD (från 2015-06-12) 1 386 - 325 1 711 Mikael Claesson, fd. VD (2015-01 -06) 2 490 - 661 3 151 Lars-Ola Hahlin, VD dotterbolag 1 187 - 617 1 804 100 - - 100 Dag Klackenberg, fd. ordf. 58 - - 58 Monica Blom, ledamot 66 - - 66 Annelie Petersén, ledamot 29 29 Ragnar Fransson, ledamot 67 - - 67 Christer Trägårdh, ledamot Hans Löwlund, ordf. 121 - - 121 Cecilia Wennerholm, ledamot 58 - - 58 Åsa Norrman–Grenninger, suppl. 22 - - 22 Clara Wiklund, ordf. DB 44 - - 44 2 - - 2 5 630 - 1 603 7 233 Lennart Axelsson, f.d. ledamot Summa