Basfakta för investerare
Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Detta är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag
för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med detta. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett
välgrundat investeringsbeslut.
Holberg Kredit SEK, Andelsklass B
ISIN: SE0006343828
Fonden förvaltas av Holberg Fondsforvaltning AS, ett oberoende förvaltningsbolag.
Mål och placerings-inriktning
Målsättning
Fondens målsättning är att erbjuda sina andelsägare en produkt
som uppnår bästa möjliga avkastning utifrån den risk som tas.
Investeringsstrategi
Fonden investerar sina medel i andelar i mottagarfondföretaget
Holberg Kreditt.
Fonden är en UCITS fond (”matarfond”) det vill säga att fonden är
en fond i en fond som placerar minst 85 % av sina medel
i andelar i mottagarfondföretaget. Fondens resterande medel
placeras i likvida medel eller finansiella derivat i syfte att skydda
värdet på tillgångarna i fonden.
Fonden är denominerad i SEK.
Fondens investeringar i Holberg Kreditt, som är denominerad och
väsentligt exponerad mot NOK, valutasäkras till SEK genom
användandet av valutaderivat. Fonden kommer därigenom inte
att ha någon betydande valutarisk mot norska kronor. Det
förvaltande bolaget kommer att sträva efter att minimera
differensen i avkastningen mellan matarfonden och
mottagarfondföretaget. Det finns dock faktorer som kan komma
att skapa differenser i avkastningen. De viktigaste faktorerna är
skillnad i förvaltningsavgift, kostnader knutna till
valutasäkringsstrategin i matarfonden, matarfondens andel i
likvida medel och säkringsgraden på matarfondens
valutaexponering. Förväntad risk och förväntad avkastning på
fondens underliggande värdepappersportfölj reduceras på grund
av derivatplaceringarna.
Mottagarfondföretaget Holberg Kreditt investerar i räntebärande
värdepapper i ett antal olika branscher/sektorer med olika
kreditkvalité. Fonden investerar i värdepapper där utställaren har
en minimum rating på B från minst ett analysföretag/mäklarhus.
Placering i obligationer där utställaren efter
investeringstidpunkten nedgraderas till en rating under B, får
maximalt utgöra 10 % av fondens totala förvaltningskapital.
Fondens huvudsakliga investeringsområde är Norden. Fondens
genomsnittliga löptid på underliggande investeringar skall vara 3
år. Fondens ränterisk är begränsad till max 1 år. Holberg Kreditt
använder ränte- och valutaderivat, förväntad risk och avkastning
på fondens underliggande värdepappersportfölj reduceras som
en följd av dessa derivatplaceringar.
Referensindex
Fondens referensindex är OMRX-TBILL90 (3 mnd. statsränta).
Referensindex är justerat för utbetalda kupongräntor.
Utdelning
Andelsklass B är ackumulerande, vilket innebär att utdelning
normalt inte lämnas utan att alla inkomster återinvesteras.
Investeringshorisont
Holberg Kredit SEK passar för investerare med en medellång eller
lång investeringshorisont. Teckning och inlösen av andelar kan
normalt sett genomföras alla norska och svenska bankdagar.
Minsta teckningsbelopp är SEK 10 Miljoner.
Risk/avkastningsprofil
Lägre risker
Lägre avkastning
Högre risker
Högre avkastning
Diagrammet visar sammanhanget mellan risk och möjlig
avkastning vid en investering i fonden. Fondens placering på
skalan är baserat på svängningarna i fondens kurs de senaste 5
åren. Då fonden startades 2014 är klassificeringen baserad på
kurssvängningar i ett jämförbart index och
mottagarfondföretaget innan fondens startdatum, och fondens
egen kurssvängningar efter fondens startdatum. Fondens
placering på skalan är inte statisk utan kan komma att ändra sig
över tid. Detta på grund av att historiska data inte nödvändigtvis
är en säker indikator på fondens framtida riskprofil. Kategori 1 är
inte en riskfri placering. Denna fonds svängningar de senaste 5
åren placerar fonden i kategori 3 vilket betyder medelstor risk för
både upp och nedgångar i andelsvärdet.
Fondens riskprofil beror på olika typer av risker i
mottagarfondföretaget som investerar i räntemarknaden.
Räntemarknaden kännetecknas generellt av låg risk och därmed
en lägre förväntad avkastning. Fondens investeringsstrategi
påverkar risk och förväntad avkastning. Risk knuten till
räntemarknaden är huvudsakligen risk för inställda betalningar,
förändringar i utställarens lånekostnader, likviditetsrisk och
ränterisk. Mottagarfondföretaget Holberg Kreditt investerar bland
annat i värdepapper med lägre rating än investment grade, därför
är mottagarfondföretaget i större grad än räntemarknaden
generellt utsatt för risk gällande inställda betalningar men den
förväntade avkastningen är också högre. Riskprofilen tar inte
nödvändigtvis hänsyn till devalveringar, politiska förändringar
eller plötsliga förändringar på räntemarknaden.
1 (2)
Holberg Kredit SEK, Andelsklass B
Basfakta för investerare
Avgifter
Tecknings- och inlösenavgifterna som visas i tabellen är de som
maximalt kan tas ut. Tecknings- och inlösenavgift ska tillfalla
fonden.
Engångs-avgifter som debiteras före eller efter investeringstillfället
Teckningsavgift
Upp till 0,5 %
Inlösenavgift
Upp till 0,5 %
Fondens löpande kostnader kan ändras från ett år till ett annat.
För att tillvarata andelsägarnas intresse kan fonden belastas
med extraordinära kostnader. Sådana kostnader belastar fonden
löpande.
Teckningsavgiften är det maximala belopp som kan dras av
från teckningsbeloppet före utfärdande av andelar.
Inlösenavgiften är det maximala belopp som kan dras av
från inlösenbeloppet före utbetalning.
Avgifter som debiteras fonden under året
Årlig avgift
Förvaltningsavgiften är förvaltningsbolagets totala intäkt knuten
till förvaltningen av matarfonden och mottagarfondföretaget och
inkluderar kostnader knutna till administration, marknadsföring
och distribution av andelar.
0,45 %
Avgifter som debiteras fonden under särskilda
omständigheter
Resultatrelaterad
Inte relevant
avgift
Förvaltningsavgiften och andra kostnader är fråndragen
andelsvärdet före beräkning av fondens avkastning.
Förvaltningsavgiften beräknas dagligen och debiteras
månatligen. För mer information om avgifter se fondens
informationsbroschyr som är tillgängligt på
www.holbergfonder.se.
Tidigare resultat
Holberg Kredit SEK, B
Historisk avkastning är ingen garanti för
framtida avkastning. Fondens framtida
avkastning påverkas av bland annat
marknadsutveckling, förvaltarens skicklighet,
fondens risknivå, samt fondens
förvaltningsavgift och andra avgifter som
belastar fonden. Avkastningen kan komma att
bli negativ som en konsekvens av kursfall.
Fondens avkastning kan komma att variera
betydligt under ett år. Enskilda andelsägares
vinst eller förlust är beroende av den exakta
tidpunkten för köpet och försäljningen av
andelar samt eventuella tecknings- och /eller
inlösenavgifter. Alla avkastningstal är i svenska
kronor efter avdrag för alla kostnader som
belastar fonden. Eventuella tecknings- och /eller
inlösenavgifter som belastar den enskilda
andelsägare är inte med i avkastningstalen.
OMRX-TBILL90
10,0%
7,5%
5,0%
2,5%
0,0%
-2,5%
-5,0%
-7,5%
-10,0%
2009
2010
2011
2012
2013
Fonden är denominerad i SEK.
Fondens startdatum XX.XX.2014
På grund av att fonden inte har existerat ett helt kalenderår finns det ännu inte tillräckliga historiska data för att kunna ge relevant information om
historisk avkastning.
Praktisk information
Förvaringsinstitut
Fondens förvaringsinstitut är DNB Bank ASA, filial Sverige.
Fondens andelsvärde
Andelsvärdet beräknas dagligen och publiceras på vår hemsida.
Skatt
Skattelagstiftningen i ditt hemland kan påverka din
skattemässiga situation. För ytterligare information kontakta din
skatterådgivare.
Ansvar
Holberg Fondsforvaltning AS kan hållas ansvarigt endast om ett
påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller
oförenligt med de relevanta delarna av fondens
informationsbroschyr.
Ytterligare informasjon
För mer information om våra fonder se vår hemsida
www.holbergfonder.se, här finns bland
annat informationsbroschyr, årsrapporter, halvårsrapporter och
avkastningsrapporter för fonderna. Detta material kan också
beställas kostnadsfritt från Holberg Fonder. Här kan också
mottagarfondföretagets informationsbroschyr, faktablad,
periodiska rapporter och avkastningsrapporter tillhandahållas på
begäran på norska.
Fonden är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen. Holberg Fondsforvaltning AS är
auktoriserat i Norge og tillsyn utøvas av Finanstilsynet.
Dessa basfakta för investerare gäller per den 29 September 2014.
2 (2)
